证券监管权有效行使的路径选择

有效监管与监管权的有效行使是证券市场稳定发展的基础。我国证券法以及国务院制定的一系列行政法规赋予了中国证监会以专门的证券市场监管权 ,但由于缺乏明确的监管目标和理念以及监管渠道不畅、信息不灵、体制不顺、制度不严等方面的原因制约了监管权的有效行使。由此寻找最佳路径以实现证券监管权的有效行使就具有重要的理论与现实意义。监管权的有效行使可选择多种路径 ,但在我国目前状况下 ,最佳的路径应当是 :重新定义证券监管理念、监管目标和监管原则 ;重构监管法律法规的逻辑框架 ,重建科学的监管体制。     

我国外资银行监管中存在的问题与对策

我国银行业在加入WTO后的进一步开放 ,以及国际统一、联合监管的趋势 ,使我国的外资银行监管面临新的形势。现行的外资银行的监管体制和监管结构存在的缺陷 ,造成了我国外资银行监管的困难和矛盾 ,制约了监管的有效性和监管效率。本课题在分析外资银行监管中存在的问题及其成因的基础上 ,探讨了改进我国外资银行监管、提高监管有效性和监管效率的对策建议     

金融监管模式的国际比较:五国案例分析

当前国际上经典的金融监管模式包括机构监管、功能监管、综合监管和双峰监管四种,美国的金融监管模式属于经典监管模式的混合物。就目前金融市场混业发展的状况来看,机构监管模式和功能监管模式都存在着难以准确界定监管边界的问题,分散的监管机构更是无法全面掌握日益一体化的金融市场的信息。相比较而言综合监管和双峰监管在信息掌握,确定监管边界上有所改进;但综合监管面临着监管机构过于庞大,内部协调难的问题,而且一旦监管不到位,缺乏其他机构补救;双峰监管模式虽然积聚了较多优点,但其依赖于良好的外部披露体系和监管人员素质。因此,在实践中,很难确定一种放之四海皆准的监管模式,但有一点是可以肯定的,那就是一国采用何种监管模式应该充分考虑到金融监管模式与该国的金融市场发展状况的一致性,这种一致性体现在随着金融市场混业程度的加深,金融监管模式也遵循机构监管→功能监管→综合监管→双峰监管的调整路径。     

监管市场现状及其有效性研究

监管工作是一把双刃剑,既是规范市场秩序的重要手段,也是滋生腐败、践踏道德与法律的策源地。规范市场秩序,首先要规范监管市场秩序,进行监管的有效性研究,实施有效监管。监管系统失灵的根本原因是无效监管。诚信是实现有效监管的基础。实现有效监管,需要全社会的共同努力,不断地完善法律监督、政府监督、社会监督、自我监督等相结合的监管体系。     

有效保险监管制度的法律建构

有效保险监管是适度监管,是以偿付能力为核心的监管,更是具有多样化监管手段的监管。有效保险监管具有明显的层次性。适度监管就是解决监管的边界问题,它是保险监管有效性的前提条件。适度监管是一种目标明确的监管,是特定主体的监管,是一种特定主体进行的有权监管。以偿付能力为核心的保险监管,指的是监管的规则选择,它是保险监管的依据,是在保险业深刻变革过程中的制度选择,是保险监管的根本。保险监管手段多样化指的是保险监管的实现机制。不能通过一定手段实现的保险监管不是有效的监管。作为保险监管体系的核心部分,有效保险监管的形成,适应了保险资金运用带来的保险业变革的新形势,紧紧围绕保险资金运用所带来的风险问题,抓住了公司偿付能力这一根本问题,能够达到有效控制保险风险的目的。     

公用事业特许经营的政府监管研究

特许经营制度是公用事业市场化的主要实现形式,政府监管是公用事业特许经营法治化的重要内容。公用事业特许经营监管的基础是实现监管权的统一与独立。应从实体和程序两个方面完善特许权授予的监管。建立科学合理的价格模型及周期性审查和调整是公用事业特许经营价格监管的核心。公用事业特许经营质量监管的主要内容是督促建立内部质量管理制度、制定可量化的标准及建立质量检验体系。政府监管应推动公用事业的网络化普及、排除歧视性及完善补偿机制,以确保特许经营项目履行普遍服务。此外,必须加强对公用事业特许经营政府监管的监管制度建设。     

有效银行监管分析与启示一兼论巴塞尔新资本协定第二支柱对我国银行监管的影响

监管的目标定位是有效监管的前提.我国的银行监管过分强调了行为监管和合规监管,忽视了金融游戏规则的限制作用,忽视了市场机制对银行业经营活动的监管功能.顺应金融业市场化改革的潮流,应充分发挥市场机制在银行监管中的作用.     

做好监管工作要把握好现场监管与非现场监管关系

在实际工作中,有效的银行监管关键在于处理好现场监管与非现场监管的关系,采用现场监管与非现场监察院管相结合的混合监管方式,这是提高监管有效性的捷径。     

提高监管的有效性--我国银行监管的关键所在

一段时间以来,理论界讨论银行监管体制的问题很热闹,建议我国紧跟世界潮流,建立统一金融监管体制的呼声很高,但笔者以为现阶段我国建立这种监管体制的条件还不成熟。现在紧迫的任务不应是对监管体制大动手术,而应该是如何尽快转变监管理念、完善银行监管手段,建立和完善银行机构的内部控制机制、加强监管机构之间的协调、促进竞争、控制风险、提高监管效率。     

结合我国实际浅谈银行业监管的有效性

本文从监管当局的执法水平和力度、监管法律法规体系的完善程度、银行监管人员知识水平、银行经营管理的透明度、金融业系统性保护网的建立、宏观经济政策的稳定性与持续性六个方面分析了我国现阶段银行业监管的有效性,并在此基础上,从正确处理金融监管与金融效率的关系、权力监管过渡到权威监管、加快建设一套全面的监管信息系统、建立“四位一体一辅”的监管体系四个方面,进一步提出了提高银行监管有效性途径的几点思考。     

论我国证券监管体制若干法律问题

随着《证券法》的颁布实施，我国已初步建立了自己的证券监管体制，但还有待完善一、在监管类型定位问题上，我国应切实向集中统一的他律监管体制靠拢，同时吸收自律监管体制之长。二、必须加强证券监管机构的法定性，监管机构的名称、法律地位、机构人员组成以及权力与职责，均应由法律明确规定，并注意与宪法及其他有关法律相衔接。三、证券监管机制应保持高透明度，并注意协调好监管效率与安全原则。四、地方政府监管与自律组织监管有其不可替代的作用，我们在坚持集中统一监管的同时，应充分发挥它们的监管功能。     

金融危机后审视监管资金管理制度——以OECD国家的银行监管机构为例

历次金融危机的爆发或恶化,监管失灵难逃其纠.监管机构运用庞大监管资金却导致监管有效性低下的现状受到世人责问.本文考察了OECD主要国家银行监管机构的监管资金管理制度,发现绝大多数国家的监管资金来源呈现多样化趋势,监管资金使用和管理日益规范,在监管资金储备、监管资金信息披露方面不足以构成监管资金滥用和监管失灵.英国、奥地利等国家的监管资金管理制度对完善我国金融监管机构的监管资金管理制度深有启发,银监会可学习OECD国家的一些做法,在整合预算编制部门、设立储备拨付与管理制度、完善监管收费制度、完善监管资金管理信息披露制度等四个方面加以改进.     

完善我国私募基金监管体系探讨——基于对《证券投资基金法（修订草案）》的分析

完善我国私募基金的监管体系是大势所趋。我们应确立证监会的行政监管主体地位,并指导行业协会具体执行对私募基金的监督和管理。在监管内容上,主要是针对基金的市场准入机制、募集方式、发起人和管理人的资格认定、托管人监管制度以及投资者的资质条件和数量限制等方面制定法规并实地执行。在监管模式上,我们应以行业自律监管为主,以信息披露为主要监管方式,并制定相关实施细则,以保障私募基金的健康、有序发展,保护投资者的合法权益。     

我国农村金融监管的问题和对策研究

由于"三农"工作和农村金融本身的复杂性,目前,农村金融仍然是金融体系中最薄弱的环节,农村金融监管面临诸多问题。当前农村金融监管的方法、手段与目前新农村建设对农村金融的需求存在一定差距。我国应借鉴发达国家农村金融监管机制,采用新的监管理念,建立符合我国国情的农村金融监管体制。我国农村金融监管要以有效监管为目标,优化监管成本收益结构,切实提高农村金融的监管效率。     

西方监管经济学研究的新进展

西方监管经济学研究目前已经进入第三个发展阶段 ,即监管政治过程的经济学研究阶段。在这个阶段 ,研究主要围绕监管的政治过程分析主要参与者之间的博弈关系 ,博弈的结果将决定要不要监管以及监管到什么程度。监管者能否被被监管者俘虏成为理论研究和实证研究的一个重点     

当前央行监管成本高的几种表现

随着金融体制改革向纵深发展,加强对金融机构的监管已成为央行工作的重中之重。但是,在现有央行监管体制之下,重复监管、交叉监管、机构重叠设置、监管成本高的现象已严重制约央行监管效能的充分发挥。因此,降低央行监管成本已成为当务之急。 1.重复监管、交叉监管现象比较严重。当前在央行内部,行使监管权力的部门很多,几乎涵盖了每个科室。特别是货币统计、金融管理和农村合作金融管理等具体从事监管的部门,虽然各自     

小额贷款公司监管制度及其完善

对于尚处在尝试阶段的我国小额贷款公司监管,目前的法律法规、政策措施尚不成熟、不科学。我国小额贷款公司国家层面采取非审慎监管的模式,但因各地发展程度不一,各地方监管规则过于具体,实际上是审慎监管模式,影响了自主性。需要明确小额贷款公司的主体地位,健全监管的法律机制,建立政府、行业、企业、社会多层次的监管体系。     

我国农村中小金融机构监管目标实现途径研究

农村中小金融机构监管的有效性与监管目标息息相关。本文从农村中小金融机构监管目标出发,在分析农村中小金融机构监管现状的基础上,对提高农村中小金融机构监管的有效性进行了探讨,提出了导向监管、机制监管、监管成本管理和监管体制创新、监管方式创新等实现农村中小金融机构监管目标的有效途径。     

中国银行业监管目标:理论与现实的矛盾

本文通过对银行业监管理论梳理得到监管者应当以实现全社会福利最大化为目标,但是现实中监管者有可能偏离该监管目标。为求证我国银行业监管目标在实践中的实现效果,本文对银行业监管目标问题进行了深入的理论分析并利用哈伯格模型进行了分析测算,结果表明:银行业监管者为维护和增进银行产业利益而偏离了监管目标,银行业监管目标存在着理论与现实的矛盾。     

完善中国电力监管机构的问题研究

我国电力产业传统的监管机构由于政监不分 ,以政代管以及人员构成不合理等原因造成监管机构难以履行职责。发达国家电力监管机构独立完整的法律制度和比较完善的监管体系 ,可以为我们所借鉴。结合我国的实际 ,我国电力监管体制需要从法律制度、监管机构的设立、资金来源、人员构成上保证监管机构的独立性。而透明、参与、有效的申诉和争端解决机制则构成对监管机构的监督体系