析监管视角下"保险"的含义

对保险含义的界定直接影响着对保险监管范围的界定以及保险监管机构与其他金融监管机构之间的分工.目前我国保险法中对保险含义的界定不适应保险监管的需要,在这方面美国立法和司法的经验值得我们借鉴.     

证券市场中的"庄家"及其监管对策

本文详细分析了证券市场中"庄家"现象及其内在机制.分析了证券市场中"庄家"、"散户"以及监管机构之间的博弈关系,并提出相应的监管对策.     

跨国银行分支机构的法律监管--兼论"巴塞尔协议"对中国银行监管的影响

跨国银行业的发展是经济全球化、金融自由化的产物,巴塞尔体制为跨国银行及其分支机构的有效监管提供了完善的方案。随着我国加入WTO和融入世界金融体系程度的加深,我国应进一步加强对我国境内的外资金融机构的监管和对我国银行在国外设立的分支机构的监管,充分借鉴巴塞尔体制中的先进监管经验,不断完善我国的金融监管法制,提高监管当局的监管能力。     

论监管安全危机事件的"后危机管理"

监管安全危机中的"后危机管理"是指在监管安全危机消除后,对危机事件的预防、识别、反应、处置、评估等环节中,所暴露出来的问题,进行分析研究,进而对同类危机事件的处置机制和体制进行修改、修订和完善,对危机涉及人员进行心理干预,全面消弭危机所带来的内外部消极影响,增强危机干预能力的过程.     

"两艾"人员犯罪之羁押与监管的可行性研讨

"三保护"原则是对涉罪的"两艾"人员实施有效羁押与监管的可行性的品质保证,人力、物力、财力、制度保障与理念支持等诸多条件是可行性的基本特征.当前,我国有效羁押与监管涉罪"两艾"人员的可行性条件并非完全成熟.当可行性条件充分具备之日,亦是有关部门走出困境之时.     

论"巴塞尔协议"对商业银行资本充足率监管的局限与改进

“巴塞尔协议”是为商业银行经营活动提供一个公平合理的竞争环境、并确保银行体系安全运行的一个非常重要的监管工具。本文运用弹性分析与持有期分析相结合的方法,对利率变动对商业银行资本充足率的影响进行了全面深入的讨论和分析,指出了“巴塞尔协议”这一监管工具存在的局限性,并提出了改进“巴塞尔协议”监管的措施和建议。     

从OCC"最终规则"的修订看美国外资银行准入监管的新动向

“最终规则”强调外资银行国民待遇标准不应拘泥于形式上的绝对一致,而要考察内、外资银行是否享有公正、平等的竞争机会,注重从事实上来衡量国民待遇标准。该规则使得当局的监管要求更加简化并更集中于风险控制。与此同时,新规则弱化了各州监管机构对外资银行的控制,从而使美国外资银行监管进一步呈现“联邦化”趋势。认识和把握美国外资银行准入监管立法上的这些新动向,不仅有助于中资银行准入美国市场,而且为我国外资银行监管法律制度的完善提供了许多有益启示。     

香港"保荐人"监管措施和问责机制的启示--由中小企业板"琼花事件"引发的反思

从"审批制"到"核准制"再到"保荐制",我国证券发行责任分担机制经历了深刻的历史变革,从计划向市场化方向迈进了一大步,其积极意义显而易见.但中小企业板的"琼花事件"却令实施不久的"保荐人"制度遭遇尴尬、面临考验.香港"保荐人"制度在融合国际惯例以及结合我国内地实际方面独具特色和优势,立法实有必要直面现行保荐制度关于监管措施和问责机制的缺失,参考香港可资借鉴的有益经验,完善相关配套措施,使"保荐人"制度真正成为我国证券市场的"风险防火墙".     

"谨慎人"法则和定量限制:两种养老基金投资监管模式的比较

养老基金投资会涉及到诸多风险 :投资风险、代理风险、系统风险。这些风险性存在以及制度的重要性 ,迫使政府不得不对养老基金运营进行监管。本文对当前养老基金投资的两种监督模式———“谨慎人”法则和定量限制进行比较分析 ,认为养老基金投资监督的未来趋势是从定量限制发展为“谨慎人”监管。通过分析 ,文章认为 ,在养老基金投资的初期 ,我国应实行定量限制监管 ,但随着发展 ,逐步放宽限制 ,并最终过渡到“谨慎人”监管。     

提高监管的有效性--我国银行监管的关键所在

一段时间以来,理论界讨论银行监管体制的问题很热闹,建议我国紧跟世界潮流,建立统一金融监管体制的呼声很高,但笔者以为现阶段我国建立这种监管体制的条件还不成熟。现在紧迫的任务不应是对监管体制大动手术,而应该是如何尽快转变监管理念、完善银行监管手段,建立和完善银行机构的内部控制机制、加强监管机构之间的协调、促进竞争、控制风险、提高监管效率。     

集中监管还是分散监管——社会保险基金监管组织结构分析

保险制度的建立和完善是一个文明社会的重要标志。作为社会保险制度的物质基础———社会保险基金 (简称社保基金 ) ,其建立的强制性、来源的广泛性、使用的专项性、给付责任的长期性和基金的增值性等特点都对政府的社保基金监管提出了很高的要求。各国政府也非常重视社保监管组织结构的设计。社保基金监管组织结构有两种主要的模式 :集中监管和分散监管。下面本文将通过理论介绍并结合个案进行深入剖析 ,在此基础上对我国社保基金监管组织结构的设计提出建议。一、集中监管模式和分散监管模式(一 )集中监管模式所谓集中监管是指一国政府在…     

财政资金"双框架"监管体系的构建——基于脱贫攻坚与乡村振兴有效衔接的视角

脱贫攻坚战胜利收官是全面建成小康社会取得决定性成就的关键,而财政资金在脱贫攻坚的伟大历程中发挥了基础性的物质保障作用。为巩固拓展脱贫攻坚成果,实现同乡村振兴的有效衔接,中国将在五年过渡期内,保持原有政策及资金力度不减,并将原中央财政专项扶贫资金更名为"中央财政衔接推进乡村振兴补助资金",让其在以乡村振兴为平台的相对贫困治理中继续发挥基础性作用。为此,需从资金监管的角度,分别以问题和效率为导向,为这部分财政资金构建起"双框架"监管体系。一方面基于中国特色反贫困理论构建资金监管体系的理论框架,另一方面根据财政资金投入使用安全、规范的需要构建资金监管体系的实际运行框架,二者相辅相成,共同构成财政资金"双框架"监管体系,促进财政资金监管效能提升。     

做好监管工作要把握好现场监管与非现场监管关系

在实际工作中,有效的银行监管关键在于处理好现场监管与非现场监管的关系,采用现场监管与非现场监察院管相结合的混合监管方式,这是提高监管有效性的捷径。     

从离岸账户监管看离岸金融市场的监管问题

离岸金融由于其运行体制独特,容易逃脱各国的金融法规监管,从而成为金融市场风险加剧、洗钱、欺诈和使各国金融监管弱化和影响在岸金融市场稳定的因素.可从离岸账户这一离岸金融市场的微观工具出发,研究离岸账户通常的操作手法及其给东道国带来的风险,探讨东道国特别是我国如何对离岸金融的风险进行防范和管理.     

基于资本充足性监管的证券公司监管效率分析

对证券公司的资本充足性要求是各国证券监管部门在证券公司风险监管实践中普遍采用的基本制度。我国监管层对于作为证券公司风险监管体系中以净资本为核心指标的监管体系缺乏足够的重视,以至于在2001～2005年间,中国证券公司出现了普遍性亏损或“券商危机”。这反映了我国证券业监管效率的低下。已试行并即将实行的新净资本监管体系初见成效,但与证监会国际组织和成熟市场的资本充足性监管标准仍有差距。我们应借鉴证券公司资本充足性规定的国际经验,完善净资本为核心的风险监管体系,提高监管效率。     

包容审慎监管：数据交易的平台监管进路研究

数字经济进入数据资源创新驱动的新时代,数据已然成为一种独立的生产要素并在经济社会生活中发挥着巨大的价值。加快培育数据要素市场,促进数据自由流通,是经济发展、社会创新的必然要求。数据交易平台是实现数据供需双方高效对接和数据资源汇聚流通的重要载体,亦承担着监管职责与义务,但如何落实平台的监管义务,却是学术界和实务部门所面临的难题。“包容审慎”监管作为中国政府在“互联网+”新业态背景下所提出的一项创新性监管原则,与数据交易风险性和创新性并存的特征高度契合。平台对数据交易的监管应以“包容审慎”为原则,既要对数据来源和数据质量实行包容性监管,又要对数据安全和交易主体实行审慎性监管,以实现维护交易安全和实现数据自由流通的双重价值目标。     

功能性监管、面向过程监管--当代金融监管的趋势

功能性监管和面向过程监管在传统的金融监管模式基础上更加侧重金融安全与金融效率的协调,成为当代金融监管的两大趋势.这两大趋势对我国金融业也有重要的启示建立合乎我国国情的功能性监管体系,强化金融业的功能性监管,引进监管评价制度.