反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

构建我国反洗钱立体监管网：联合金融监管系统

作为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，洗钱日益成为世界经济发展的毒瘤。国际社会的反洗钱实践证明，金融系统是洗钱的重要渠道，加强金融监管，打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实，本文运用系统论原理，提出“多管齐下构建我国联合金融监管系统”——“反洗钱立体监管网”的构想。反洗钱监管网的构建是一个系统工程，包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等。     

我国反洗钱监管手段探析

近年来随着反洗钱工作的不断深入，反洗钱监管手段等方面还存在一些不足，尚需进一步完善。本文通过分析，提出了完善建议。     

我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

现代治理体系下推进我国应急管理能力和水平现代化的思路

新时代,我国应急管理体制的顶层设计进一步加强,应急管理机构设置和职能配置进一步优化,国家应急物资储备管理体系进一步完善,国家应急救援力量体系进一步完备,国家应急信息传播系统进一步健全。但同时,我国应急管理工作仍存在应急预案体系建设不够完善、地方应急管理机构作用发挥不充分、民众应对危机的能力薄弱、应急管理的法治保障体系尚未健全等问题。为此,提升我国应急管理能力和水平必须始终坚持并加强党的全面领导;落实责任主体,健全责任机制,强化责任担当;不断完善并强化应急管理的体制机制保障;不断完善并强化应急管理的法治保障;牢固树立以人民为中心的发展思想,构筑以人为本的应急管理体系;坚持守正创新,善于准确识变、科学应变、主动求变。     

加强事业单位会计监管工作策略分析

现阶段来说,我国现行的事业单位的会计监管体系机制还不够健全与完善,往往需要在未来的应用实践中,慢慢探寻摸索出适合自身单位的会计监管机制,同时还要加快进程,顺应于国家社会经济需求发展需要、以及事业单位自身发展建设的需求与需要。因此,对于目前我国的事业单位来说,就应当逐步完善健全监督、监管机制,加强监管力度,确保事业单位能够健康、稳定的高速发展。     

建立统一的全程追溯体系完善食品安全监管机制

近年来,国内食品安全事件不断发生,食品安全已成为社会关注的焦点问题,全面暴露了目前我国食品质量安全管理存在的诸多问题和隐患.采取有效措施,减少甚至杜绝食品安全事件的发生是当务之急,国务院为此下发了关于加强食品安全工作的决定,明确指出当前和今后一段时期的工作重点是进一步健全食品安全监管体系,加大食品安全监管力度,落实食品生产经营单位的主体责任,加强食品安全监管能力和技术支撑体系建设.笔者认为,从食品原料生产为源头入手建立统一的追溯体系,完善食品安全监管机制,是保证食品安全的治本之策.     

我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

金融突发事件处置法律机制的完善

近年来,金融突发事件频发,在后危机时代如何应对金融突发事件,如何对其法律机制进行完善,成为亟待解决的问题．金融突发事件是社会安全事件的一种,受《突发事件应对法》的调整,但我国现阶段尚无专门整金融突发事件的法律法规。针对我国现行金融突发事件在法律体制、应息主体、应急预案。预警制度等方面存在的问题,下阶段应着重完善金融突发事件处置法律制度;明确各应急主体的权力,义务与责任,建立协调联动机制;加强统筹规划,科学制定金融应息预案：健全金融突发事件预警体系及应急启动制度;加强对紧急处置权的规制;尽快建立存款保险制度。     

发展循环经济的金融创新机制支持

我国循环经济的投融资存在政府投融资政策不完善,金融机构的循环经济投融资机制不健全,资本市场参与循环经济投融资程度低,投融资主体单一化等问题。创新循环经济的投融资机制应创新政策性金融组织,创建多元化的循环经济专项支持基金,推进循环经济资本市场的建设,完善循环经济的商业银行间接融资体系,加强金融产品的创新。     

后危机时代的中国汽车金融公司

中国的汽车产业已经进入了大众消费增长阶段,发达国家的经验证明,汽车金融公司对汽车工业发展起着巨大的推动作用。在我国,汽车金融公司却举步维艰,存在着:征信体系不够健全;融资渠道和资金运作欠缺;销售服务网络不健全;服务整体实力和水平有待提升;汽车金融人才匮乏等困境。国外开展汽车金融服务积累了丰富的管理经验值得我们借鉴:完善的法律制度建设保障;完善的个人信用征信体系保障;完善的组织体系和先进的管理经验;严密的风险管理方式;稳定的资金筹措渠道。因此,建议从以下几个方面推进我国的汽车金融公司发展:建立健全的征信体系;适度放松政策性限制;加强汽车金融公司与商业银行合作;构建专门服务于自主品牌汽车企业的金融平台;引进和培养汽车金融高端人才;完善外部环境。     

现阶段农村金融服务存在的问题及对策措施

我国农村金融服务存在着金融组织治理结构仍不完善;农村金融信贷市场效率偏低,竞争性农村金融市场远未形成;农村金融服务与金融需求不相适应;风险分散与补偿机制不健全;农村金融环境有待完善等问题。完善农村金融服务要:完善农村金融体系,建立竞争有效的农村金融市场;完善风险分散和补偿机制;以满足农户基本需求为重点开展金融业务;降低农村金融服务成本;建设促进新农村建设的金融环境;进行金融创新,降低金融机构的运作成本并提高其抵御风险的能力。     

欧美日发达国家市场监管模式比较研究

基于对欧美日发达国家市场监管模式的比较分析等定性研究，分析其市场监管发展模式、组织机构职能设置、监管程序和方式、绩效考核与问责机制、联合治理机制等具体监管实践及异同。结合我国市场监管实际情况，提出健全完善市场监管的法律法规体系、建设社会共治的综合监管模式、构建事前事中事后全覆盖的监管方式、推进智慧化监管创新、强化“宽进严管”的市场准入、强化市场监管绩效量化评估等提高监管水平的建议，进一步丰富与优化我国市场监管领域的实践手段与具体内容。     

浅谈我国项目融资风险控制存在的问题与对策

项目融资作为大型项目筹集资金的一个特别重要的手段,在很多领域得到了成功运用,但因为项目融资跨度大、涉及面广,潜在风险也较多。目前我国银行风险控制需要进一步加强。完善相关政策法规、健全法律体系;加快金融体制改革的步伐,进一步开放金融保险市场以及加强项目融资专业人才的培养是必然选择。     

加强决策咨询研究能力建设

党的十七大报告提出要推进决策科学化、民主化,完善决策信息和智力支持系统,这就要求进一步从完善体系、健全机制和掌握规律等方面加强决策咨询体系及其能力建设。     

我国金融监管存在的问题及对策分析

金融是经济发展的血脉,是现代经济的核心。我国正处于转型的关键时期,金融市场环境发生巨大变化,金融全球化及创新活动的开展不断深入,金融监管的重要性日益凸显。针对当前我国金融监管理念滞后、监管模式发展滞后及监管法律法规和制度建设滞后等问题,为进一步优化与提升我国金融监管能力与水平,要重塑金融监督理念、积极推进金融监管体制改革、完善金融监管法律法规建设、加强国际金融监管合作。     

高层言论

胡锦涛 国家主席 我们要共同推动制订国际货币基金组织和世界银行改革方案．切实提高发展中国家代表性和发言权,以客观反映世界经济格局变化;推动完善国际金融监管机制．确保发展中国家有效参与金融稳定理事会等国际金融监管机构：推动完善国际货币体系,健全储备货币发行调控机制,稳步推进国际货币体系多元化．保特主要储备货币汇率相对稳定。     

健全长效机制推动作风建设上台阶

中央开展党的群众路线教育活动,核心是改进工作作风,目的是坚决遏制"四风"。为此,我们烟草行业要把建立长效机制作为核心来抓,用制度管理、用机制约束,推动活动深入开展。笔者认为加强理想信念教育,健全完善思想教育培训机制;加强规范管理建设,健全完善制度管人机制;加强沟通协作,建立完善工作调研机制;加强作风建设,健全完善工作落实机制等方面机制入手,全面提升作风建设水平,为行业持续、健康发展优化机制,积聚活力,贮备人力。     

“十四五”时期机关事业单位档案管理新思考

为理清现阶段机关事业单位档案管理工作中存在的不足，本文以综合性视角，指出机关事业单位档案管理工作存在的人才培训漏洞、资源配置不足、管理体系不健全等问题。同时针对提出的问题，以“十四五”规划中“加强制度建设”“推进数字化档案管理”“加强人才队伍建设”“加强监管和督查”“积极开展文化传承和服务工作”要求为切入点，提出机关事业单位档案管理优化路径，即完善人员培训机制、强化档案资源配置、健全档案管理体系、推进档案文化传承。     

风险防控中的金融信息化建设探讨

现在我国金融信息化已经在不断的完善,不过其中仍然存在一些突出问题,例如,法律与信用环境不健全,信息科技治理机制不到位,信息科技风险评估不足,主动防范工作不足等,从容导致金融风险事件不断发生。鉴于此,金融信息化建设要加强风险防控,确保金融安全。本文重点分析风险防控下的金融信息化建设。