浅论保险业合规风险管理

对保险业风险管理存在的问题进行了研究,认为存在着合规制度不健全、合规管理组织不健全、合规文化建设滞后等措施,应从健全内控合规制度、健全合规风险管理组织机构、强化合规考核与合规问责、健全合规风险管理人才的培训、完善与业务发展相适应的合规管理信息系统、培育企业合规文化等几方面来做好工作。     

强化从严治行,培育合规理念

正近年来,面对复杂多变的经济形势和愈加严厉的外部监管,合规风险管理和依法合规经营理念已得到商业银行的普遍重视。但从内外部监管机构的监督检查、已暴露的风险事项甚至违规案件看,商业银行合规文化建设任务任重道远。培育合规理念,应从制度建设入手,通过系统化流程控制,强化激励约束机制,深化合规管理活动,让合规经营理念深入人心。一、强化内控制度建设,确保合规经营有据可依。完善规章制度的体系建设。建立健全制度集中管理体系,明确     

构建深入人心的商业银行合规文化势在必行

当前国际金融危机影响还未结束,国内经济正处于触底企稳的关键期,近来我国银行业一些因违规操作而导致的金融案件时有发生,这说明合规管理依然是制约银行发展的一个短板,因此,讨论加强合规文化建设意义重大。     

从“被动控制”到“主动合规”——探索商业银行合规管理转型之路

目前商业银行合规管理着重于对法律、规则和准则及内部规章制度的遵循,其结果多为形式合规。为提升合规管理的有效性,商业银行应从制度、流程、绩效、文化、价值观等多个方面着手,推动合规管理从"被动控制"向"主动合规"转型,从而实现从形式合规到实质合规的跨越。     

邮储银行合规文化建设初探

成立不久的中国邮储银行操作层有章不循、管理层违规经营的现象时有发生，对邮储银行的资金安全和社会形象构成了一定的负面影响。虽然大量的风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员合规守法意识的欠缺，导致其内部相互制衡机制难以有效发挥作用，这恰恰反映出合规文化远没有浸入到邮储银行日常的管理和决策中。建设作为邮储银行企业文化的一个重要组成部分的合规文化，有利于补充邮储银行正式制度的不足，从而改善制度运行的绩效。     

架构“五道防线”筑牢合规屏障

根据新巴塞尔协议的定义,"合规风险"指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。信用社的合规工作是一个庞大的工作体系,不能一蹴而就,应多措并举,抓住根本,持续建立健全案件防范长效机制。在加快业务发展的同时,强力推进合规文化建设,通过架构设"五道防线"提升员工合规意识,促进经营理念的转变和内控管理水平的提升。     

信息化时代农商银行合规管理机制建设研究

随着全球信息化的发展,我国农商银行越来越关注合规管理中出现的问题,科学先进的合规管理机制可以为银行创造更多价值。分析农商银行合规管理现阶段情况和问题,并在此基础上提出农商银行合规管理机制建设对策,包括优化管理组织结构、强化独立性、规范化建设等,促进农商银行的可持续、健康发展。     

廉洁从业是保险企业稳健经营的基石

<正>廉洁文化是保险企业的灵魂和精神,是保险企业可持续发展的重要保证,廉洁从业是保险企业廉洁文化建设的重要组成部分。当前,中国保险监督管理委员会对保险行业提出了"大力加强保险文化建设,着力解决保险业存在的突出问题,改善行业形象,提高队伍素质,显著提高保险业文明水平"的保险监管新要求,通过推动保险企业文化建设,促进保险企业廉洁从业,依法合规经营。保险企业大力倡导廉洁从业,     

小额贷款公司的合规风险问题研究——以山东省为例

合规风险是金融机构面临的主要风险之一,作为新兴的从事小额信贷业务的小额贷款公司来说,虽然金融机构地位尚没有被确认,但监管部门一直对其采取审慎性监管的方式,因此,同样面临着合规风险的威胁。本文以山东省为例从小额贷款公司的法律法规建设、合规风险特征和合规风险引发的后果三方面进行分析,试图为小额贷款公司防范合规风险提出合理建议。     

推进银行合规建设 服务地方经济发展

“合规”是银行经营活动的基本内在需求，也是企业文化的重要组成部分。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》指引中指出：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。中国银监会主席刘明康多次强调指出：     

从财务管理的角度浅谈合规经营

在"法治中国"的总体要求下,"法治央企"将成为日后中央企业的主旋律。从财务管理的角度来看,合规管理的重点在于制度的建立与制度的执行,以及树立良好合规文化理念。     

关于员工合规意识教育的探讨

合规意识教育是商业银行风险管理的基础与重点,是现代商业银行的一项重要工作。如何扎实有效地推进合规教育,开展员工合规教育,全面防范风险,提升经营管理水平,是商业银行依法合规经营的重要保障。本文通过对员工合规意识教育的意义、内容及具体措施,为商业银行开展员工合规意识教育,全面促进商业银行依法合规经营进行探讨。     

企业内控建设初探

企业内控建设应当以经营的效率与效果为主导目标,以财务报告可靠、资产安全与经营合规为三个保障目标,在此基础上,内控建设实务将围绕内控组织的设置与内控建设的五要素展开。     

商业银行合规管理的几点思考

一、合规管理的基本内涵 合规的概念来自于英文compliance 一词,字面含义是"合乎规范",其原意为遵从、服从、顺从.2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件,明确指出:银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致.     

房地产企业税收筹划的必要性及策略研究

房地产企业利润较高,与之相对应的税负比较繁重。在利润最大化目标的驱使下,房地产企业通过合理、合规的税收筹划方式降低税负已势在必行。本文首先阐明房地产企业税收筹划的必要性,进而分析了与之相关的税收优惠政策,最后针对性提出税收筹划的具体方案。     

农村金融合规风险管理存在的问题与防范对策

合规作为一门独特的银行风险管理技术,已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险。因此,完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。     

“思想解放”催生重庆成为“内陆开放高地”

用先进文化引领发展，发展将呈现境界之美；用先进文化浸润生活，生活将呈现细节之美。2007年以来，重庆市委、市政府以文化高地建设引领内陆开放高地建设，提升了发展的境界，创新了发展的思路，聚集了发展的合力。     

论以科学发展观为指导的现代企业文化

企业文化是企业持续发展的活力之根和动力之源。实现企业的持续发展,需要不断完善企业文化的建设,提升企业竞争力。本文针对我国企业文化建设中存在的主要问题,提出现代企业应建立的文化,总结它所处的地位和作用,并重点对不断完善现代企业文化的主要措施进行了讨论。     

论以科学发展观为指导的现代企业文化

企业文化是企业持续发展的活力之根和动力之源.实现企业的持续发展,需要不断完善企业文化的建设,提升企业竞争力.本文针对我国企业文化建设中存在的主要问题,提出现代企业应建立的文化,总结它所处的地位和作用,并重点对不断完善现代企业文化的主要措施进行了讨论.     

心理契约视角下不合规任务对员工离职倾向的影响机制研究

基于社会交换理论并以心理契约为视角,通过对330名一线员工的调查数据进行分析和检验,探究了不合规任务对员工离职倾向的影响机制,并考察了心理契约违背的中介作用以及公正敏感性、威权领导的调节作用。研究结果表明：不合规任务正向影响员工的离职倾向,心理契约违背在不合规任务和离职倾向之间起到中介作用;公正敏感性和威权领导能够强化不合规任务对员工心理契约违背的影响,并调节心理契约违背在不合规任务和员工离职倾向之间的中介效应,且在相对高公正敏感性、高威权领导的条件下能够强化员工心理契约违背的中介作用。