论中国外资银行监管法律制度的完善

入世后 ,中国大陆金融业的开放已从业务技术层面的开放转变到制度层面上的开放。如何借鉴国际金融监管惯例和外国监管立法 ,以完善中国大陆的金融监管制度 ,尤其是外资银行监管制度 ,使大陆金融监管水平能够配合金融开放的步伐 ,促进中国金融业竞争力的提升以保持金融稳定 ,防范金融风险以维护中国金融安全 ,是一项迫切需要研究的重大课题。     

新型城镇化进程中的金融创新与金融风险

目前我国城镇化建设在资金规模、产品结构、投资取向和金融环境层面存在多重金融困境,急需包括债券市场创新、消费金融创新和中小企业融资创新在内的全方位金融创新。但是金融创新会衍生金融风险,威胁金融体系安全,必须引起高度重视。新型城镇化金融风险具有明显的城镇化特征,无论是存量风险的累积,还是增量风险的形成,都与城镇化进程紧密相连,金融风险的传导将通过财政路径、消费结构路径、资产价格路径、产业结构路径对新型城镇化产生不同维度的影响。因此,通过构建金融风险的预警系统,建立金融风险防范的宏观调控和微观约束机制能够在事前对金融风险进行有效防范;通过金融监管创新以及实施合理的风险化解救援措施,能够在事中和事后最大限度地对金融风险进行缓释和控制。     

我国金融体制改革六十年回顾与展望

建国60年来,尤其是改革开放以后的30年,我国金融体制改革取得了重大成就,确立了社会主义市场型金融运行体制;建立了以多种间接型金融调控工具为主体的金融宏观调控体系;建立了多样化的金融组织体系;金融的国际化程度有了很大提高;建立了较为健全完善的金融监管制度.但是,在发展中也存在许多不足,国有商业银行现代金融企业制度尚未真正建立;金融宏观调控机制不够完善;金融市场体系不够完善;金融监管体系不完全适应金融现代化的需要;国有商业银行不良资产偏高,潜在金融风险仍然较大.今后,我国的金融体制改革还有许多工作要做,积极稳妥地推进金融体制改革;调整优化金融体系结构,改变经济金融结构不对称格局;加快利率市场化改革,完善货币政策传导机制;改革外汇管理体制,稳步推进人民币国际化进程;健全金融监管、防范金融风险、保障金融安全.     

论我国的金融监管体系

随着我国金融业市场化取向改革的推进和对外开放的扩大,要求构建适合中国国情的金融监管体系.为此,应逐步完善中国人民银行进行监管的组织体系;设置一套科学、完善的监管指标体系;建立科学的金融风险监管体系;建立金融监管的市场预警体系;健全既符合国情又同国际惯例接轨的金融法律体系;建立和完善体制外金融监管系统.     

论经济增长方式转变中的金融稳定问题

我国经济的高速增长主要依靠巨额投资推动,呈现出高投入、高消耗、高速度、低质量、低效益的粗放型特征。经济增长方式的转变能为金融稳定创造良好的经济环境,也会对金融机构、金融市场、金融基础设施造成冲击。在政策准备方面,政府要完善金融机构治理结构,加强金融监管,进一步促进金融基础设施建设,以防范金融风险的发生。     

论日本金融监管体制的变革

论日本金融监管体制的变革辽宁大学日本研究所刘红监督管理金融是各国政府、中央银行或有关货币当局的共同重要职责。东方后起的资本主义国家日本，在其赶超欧美的历史进程中，逐渐形成一套以大藏省为主体，由大藏省和日本银行共同管理金融事业的监管体制，对于促进日本经...     

现代金融监管模式的探索与我国的实践

关于金融监管职能承担主体的问题，目前在国内外金融界成为争论的焦点，持不同观点的学者都能在实践中找到支撑自己观点的范例。该文研究重点不在评价各种观点本身的优劣，而是定位于从中国实践出发探讨金融监管职能的执行主体模式，在进行了基本的理论论证和国外实践论证后，根据中国金融的内外环境给出自己的观点-应该将金融监管职能从中央银行分离出来，成立独立的金融监管机构。     

国际金融立法的新趋势与中国金融法的完善

加入WTO意味着我们要在更大范围和更深程度上参与国际经济、金融的合作与分工。中国政府已经自觉地把金融工作放在更突出的重要位置上 ,从改革发展稳定的大局来看待金融问题 ,使金融在推动国民经济发展和社会全面进步中发挥更大作用。随着中国加入WTO以及融入金融全球化进程的进一步加深 ,以法律手段加强金融监管、深化金融改革、防范金融风险、改善金融服务 ,维护国家金融安全 ,促进国民经济持续快速健康发展成为人们所关注的热点问题。本文着重分析国际金融监管立法的特点及其对中国金融立法的影响。     

中国金融监管问题分析

2008年由美国次贷危机引发的国际金融危机,其根本原因是发达资本主义国家宏观经济政策不当、虚拟经济过度扩张、政府监管缺失造成的,因此如何解决金融监管领域存在的问题,不断加强和改进金融监管,防范和化解金融风险也成为当前面临的一个重要问题。     

互联网金融的风险及其治理

近几年,互联网金融迅速发展,引起社会广泛关注。互联网金融的重要特点之一是风险性。互联网金融风险有五种类型：网络技术风险;业务管理风险;货币政策风险;法律法规风险;各种犯罪风险。互联网金融风险有五个特点：并存性;多样性;虚拟性;超越性;速发性。互联网金融风险治理应遵循的原则：支持鼓励与规范管理相结合;行业行政监管与企业市场自律相结合;技术措施和管理措施相结合;保护用户利益与保护企业利益相结合;行政手段与宣传教育相结合;国内治理与国际治理相结合。互联网金融风险治理对策建议：构建互联网金融安全体系;加强对互联网金融风险的监督管理;堵塞技术漏洞,降低技术风险;加强行业企业的市场自律,自觉防范风险;加强信息披露,减少信息不对称引发的风险;完善法律法规,防范法律风险;打击互联网金融犯罪行为;借鉴国外经验,加强国际合作。     

加强宏观调控与防范金融风险

当前我国金融运行中存在一些问题,应切实加强宏观调控以防范金融风险.     

从美国次贷危机看金融创新与金融安全

金融创新与金融安全有着极为密切的关系。金融创新作为金融领域各种要素的重新优化组合和各种资源的重新配置,既有助于金融体系的稳定和金融安全,也有可能带来金融脆弱性、危机传染性和系统性风险,从而对金融安全产生负面冲击。实证研究表明,在美国次贷危机的爆发和升级过程中,金融创新扮演了十分重要的角色。"金融创新—金融风险—金融监管—金融再创新"是一个动态的发展过程。如果金融创新信息披露充分,金融创新风险管理有效,金融创新监管到位,那么,金融创新仍然是规避金融风险、保障金融安全的重要途径。     

俄罗斯银行业监管制度的发展、特点及启示

俄罗斯银行体系监管权力主要集中于中央银行。伴随着中央银行权威性和独立性增强,俄罗斯银行监管制度的质量显著提高,尤其体现在银行监管法律制度的完善方面。1998年和2008年两次严重的金融危机极大推进了银行监管制度改革。作为巴塞尔协议成员国,俄罗斯银行监管制度日趋与巴塞尔协议银行监管框架体系接轨。当前西方对俄罗斯金融制裁深化了俄与新兴经济体国家金融监管的国际合作。重新思考俄罗斯银行监管制度的发展和相关改善性做法,对我国银行市场健康发展具有重要的启示意义。     

论金融监管的理论基础

通过加强金融监管来控制金融风险，从而实现国民经济稳定、健康的发展，这历来是各国政府和金融监管当局十分关注的重要问题。然而，要想制定出有效的监管手段，就必须对金融监管的理论基础加以研究。20世纪30年代的经济大危机充分地说明现实的市场是不完全的，金融监管的理论从此也建立在对市场不完全性的确认基础上。一、金融体系的外部性问题金融体系在一国的经济体系中占有重要地位。金融体系能否健康、稳定地运行，直接关系到整个国民经济能否快速、健康地发展。金融体系对经济既可能产生正效应，也可能造成负面影响。金融体系下的外部…     

SPECIAL ISSUE： ANTI-CORRUPTION STRATEGIES IN TRANSITIONAL CHINA --Implications of the Financial Crisis for China＇s Information Supervision and Curbing of Financial Corruption

美国次贷危机（金融危机）彰显了现有金融监管模式对于系统性风险的防范失败。次贷危机的根源,很大程度上可以归咎于金融信息披露严重失范滋生的金融腐败。作为一种规制金融信息披露、通过透明度约束降低腐败的需求与供给的监管方式,信息监管对于遏制金融腐败具有重要作用。比较美国新的金融监管体制改革,立足中国实践,重构金融监管体制,可以以信息监管为中心,进一步完善金融机构的信息披露制度,努力构建一个统合的金融信息平台,建设有效的信息共享机制,整合监管资源,形成金融反腐防腐的强大合力。     

完善商业银行内控机制的目标模式及对策选择

内控机制的弱化和失范，是产生金融风险的根本性因素，英国巴林银行和日本大和银行的倒闭和破产，已经很清楚地说明了这一点。我国商业银行由于内部制度、人员素质等方面的差距，在运作过程中，还有着不少违规和违法操作现象。随着我国市场化改革的进一步推进，尤其是随着加入WTO日期的日益临近，尽快健全和完善商业银行的内控机制，筑起防范金融风险的防护性屏障，以保证商业银行安全有序的运作，已经成为一个十分迫切的问题。本文结合我国商业银行的实际，对商业银行内控机制的目标模式、目前存在的缺陷及应采取的对策，进行初步分析。 …     

美国金融欺诈频发的原因与启示

美国金融危机发生后,不断曝出金融欺诈丑闻,以投资银行为代表的金融机构面临信任危机.金融机构违反中立原则、从事有冲突的交易或提供虚假信息为自己牟利和损害投资者利益等等,是金融欺诈的主要形态.同时,政府设置金融"安全网"形成对金融机构的逆激励、"大而不倒"的道德风险以及由此形成的政府救助实施中的欺诈行为也备受关注.当前,美国金融欺诈频发,除了利用人们期望获得高收益的心理外,更无法忽视金融自由化兴起以后形成的金融工具复杂化的专业技术基础和金融监管弱化的制度环境以及金融全球化所带来的跨国监管困境等因素.对美国金融欺诈的研究,为中国的金融发展和金融监管提供了有益的启示:审慎金融创新,强化金融监管,改革金融机构的激励机制;强化审计、法律等外部监督以及加强投资者教育.     

关于对农发行内控机制建设的思考

一、加强内部控制建设是防范金融风险 ,保证农业政策性金融稳健经营的现实需要。金融业是高风险行业 ,维持稳定的金融体系和良好的金融秩序 ,需要加强外部的监督和检查 ,更需要金融机构自身加强控制和管理。健全有效的内部控制机制是防范金融风险的第一道防线。随着经济、金融体制改革的不断深化 ,市场机制的确立和逐步完善 ,内部控制建设作为强化管理的一种手段 ,日益受到各家银行的高度重视 ,逐渐成为内部管理系统中不可缺少的组成部分。作为国家支持、保护农业和农村经济发展的重要金融部门 - - - -我省农业发展银行成立以来 ,在加强粮棉…     

投资者保护视角下上市公司治理法律机制的问题与建议

资本市场的发展不仅要求金融法能够从宏观上控制和调节金融市场的运行,而且还要求公司法能够从企业内部治理结构的微观层面来防范和杜绝金融风险的产生与累积.现行的金融监管法规客观上能够维持资本市场的有效运行,但是,尚无法从全面保护投资者利益的层面促进资本市场发挥优化资源配置的作用.同时,公司法律制度中以董事会为核心的现代公司治理结构在上市公司中并未真正建立,由于股东权益缺乏制度性保护,内部人控制模式在上市公司中仍然占据主导地位.完善上市公司的治理结构,不仅需要在金融监管层面推进治理手段和治理措施的市场化和法治化,还有必要进一步改革上市公司的董事会组成方式,约束控股股东的行为,强化公众投资者在独立董事和外部董事选任中的权利.     

美国次贷危机根源探究及中国相关政策建议

美国次贷危机的原因包括经济、政治、法制等制度因素,也有文化因素.文化因素是酝酿次贷危机的深层土壤,逐渐宽松的经济政策使次贷危机获得超级能量,金融工程将传统金融业这把双刃剑改造成了核电站,同时,房地产市场泡沫、金融监管的疏漏以及美国政府住房政策等,都是发生次贷危机的原因.对于中国防范金融危机的政策建议是:坚持科学发展观,抓好实体经济的健康、稳健发展,坚持金融创新与加大金融监管并举,加强国际及区域金融合作.