防范信用证欺诈

信用证是最常见的国际贸易结算方式 ,因有银行信用的介入 ,其可靠性得到加强 ,因此信用证在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查 ,而不审查货物 ,就使得一些不法商人有机可乘 ,信用证诈骗案件屡屡发生。只有进行深入的资信调查 ,规范业务操作 ,依靠法律 ,信用证欺诈犯罪才可以得到有效遏制     

论证券欺诈

证券欺诈是证券市场常见的违法行为,也是我国证券监管机关重点打击的对象。针对目前学界在证券欺诈有关问题上的争议,本文提出,证券欺诈是一种包括若于证券违法行为在内的民事侵权行为,法律应对其规定全面的法律责任形式,特别是应完善民事责任制度。     

试论合同欺诈

合同欺诈行为是一种无效的法律行为,但它对经济秩序的破坏却越来越严重,已倍受人们的关注。国家应从民事、行政和刑事三方面加以规范,以保证《合同法》的正确实施。     

旅馆欺诈种种——打击欺诈别忘了服务至上

面对各种欺诈行为,旅馆往往在实施全面控制与为顾客服务之间走钢丝。伪造和偷盗信用卡对各行各业都是件头痛的事，然而，同别的行业一样，旅馆也可以通过查询信用     

细说保险欺诈

对保险欺诈国际上一般也称保险犯罪。严格意义上说,保险欺诈较保险犯罪含义更广。保险当事人双方都可能构成保险欺诈。凡投保人不遵守诚信原则,故意隐瞒有关保险标的的真实情况,诱使保险人承保,或者利用保险合同内容,故意制造或捏造保险事故造成保险公司损害,以谋取保险赔付金的,均属投保方欺诈。凡保险人在缺乏必要偿付能力或未经批准擅自经营业务,并利用拟订保险条款和保险费率的机会,或夸大保险责任范围诱导、欺骗投保人和被保险人的,均属保险人欺诈。投保方欺诈是社会中更为常见的保险欺诈行为,保险欺诈一经实施,必然造成危害结果,有必要严加防范。     

第三人欺诈民事行为研究

第三人欺诈问题理应适用于所有有相对人的法律行为。这里"第三人"范围要有所限制,应根据个案的具体情况,在考虑公平性和利益归属基础上加以确定。现行法律框架下,比照我国法律行为中的错误制度无法对受欺诈人提供充分救济。未来民法典应借鉴《德国民法典》所采纳的效力模式,在相对人知道或应当知道第三人欺诈事由情形下,赋予受欺诈人意思表示撤销权。     

电话欺诈何时休

诱人拨打点歌电话、骗取消费者话费、套取银行卡号、用老师的名义谎称孩子生病,急需用钱……电话欺诈,让受骗者的手机变成了手雷。     

浅论合同欺诈行为

合同欺诈犯罪是主客观相统一的 ,不能仅仅考虑一方面。本文从主观主面和客观方面对合同欺诈与合同诈骗予以辨析     

信用证欺诈的预防措施

作为国际贸易主要支付方式的信用证,被誉为“国际商业的生命液”。但是一些不法分子却利用信用证单证交易的特点,相互勾结串通,在信用证运转的各个环节上疯狂地实施欺诈活动,给权益人造成巨大的经济损失,影响企业的正常发展,损害银行信誉,破坏交易秩序,危及整个信用证制度。因此,信用证各方当事人应对信用证欺诈进行有效的预防,本文就预防信用证欺诈的原则性措施和技术性措施进行了综合论述。     

套牌车套不住欺诈

日前,江苏省南京市中级法院终审判决了一起由汽车退市引发的索赔案件,判决厂商构成欺诈。在全国由汽车退市引发的诸多案件中,这样的判决尚属首例。     

信用证欺诈及其防范

随着经济全球化的快速发展，信用证作为一种重要的结算工具在国际贸易中得到广泛使用，但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易方式，给了一些不法分子以可乘之机。为了防范这些欺诈的发生，出口商和进口商以及银行都应采取必要的措施。     

论强奸罪中的欺诈

关于行为人通过欺诈手段与被害人发生性关系,行为人是否构成强奸罪的问题,根据等价性原则,基于欺诈而发生的性交构成强奸罪仅限于以下三种情况:(1)欺诈致使被害人对什么是性行为或者性行为的发生完全没有认识;(2)被害人虽然对性行为的自然属性有认识,但是,欺诈导致被害人对影响性行为法律属性的关键因素产生了错误认识;(3)被害人虽然对性行为有认识,但是,由于欺诈,被害人误以为不得不在生命健康权与性自主权之间做出选择,这种欺诈具有类似于暴力、胁迫程度的强制性,因此,也应该构成强奸罪。     

寿险欺诈犯罪探析

寿险欺诈犯罪是保险诈骗中最为突出的一种,具有危害多重性、主体多元性、行为隐蔽性、资金流失性等法律特征。寿险欺诈的行为特征决定其存在数罪并罚问题;教唆或强迫被保险人自杀的行为是一种故意杀人行为;法人进行寿险欺诈必须实行“双罚制”,既要对直接负责的主要人员和其他直接责任人员依法追究刑事责任,又要依法判处罚金刑。     

论欺诈型强奸

性欺诈不能类比为财产欺诈,因为并非所有的欺诈性交都构成犯罪,而只有其中最严重的欺诈行为才构成强奸。欺诈型强奸只包括对行为属性的欺骗和冒充丈夫或情人的身份欺骗,而利用宗教和封建迷信、以结婚为饵、隐瞒疾病等方法实施的欺诈性交,都不属于欺诈型强奸。     

信用证欺诈例外研究

信用证欺诈例外是对传统的信用证独立性原则的突破。文章拟从信用证欺诈例外的确立及其界定,以及银行、法院、申请人在信用证欺诈中的法律职责等问题进行探讨,并提出完善信用证欺诈例外制度若干建议。     

合同共同欺诈:欺诈方与协助欺诈者的侵权连带责任

合同共同欺诈中的协助欺诈者相对于合同而言属于欺诈第三人。由于欺诈方与协助欺诈者的欺诈属于共同欺诈,故在该合同被撤销后理应由欺诈方与协助欺诈者共同向受欺诈方承担民事责任,但协助欺诈者并不是该合同的一方当事人,致使责令其承担侵权连带责任在我国《合同法》上成为不可能。我国可以借鉴外国做法,将欺诈定性为侵权行为,从而将合同共同欺诈定性为共同侵权行为,并在此基础上确认协助欺诈者应当依照我国《侵权责任法》的有关规定与欺诈方一起向合同中的受欺诈方承担侵权连带责任;至于承担侵权责任份额,应当根据欺诈行为在合同订立与履行过程中所起作用的大小来确定。     

员工欺诈的风险

根据管理和行政研究所最近一项对内部审计人员、损失防范管理人员以及其他从事类似职业的人员的调查,员工欺诈的风险大于任何其他类型的管理欺诈或者外部欺诈的风险。这项《2000年欺诈风险评估调查》的近60％的调查对象说,员工造成最大的欺诈威胁。只有16％的调查对象说,其公司面临的最大欺诈风险来自管理部门,而近25％的调查对象把外部欺诈列为最大威胁。     

求职申请欺诈多

一项新的研究证明,在求职者中间存在广泛的欺诈。     

银行卡欺诈不能不防

现如今,人们的钱包里多少会有一张信用卡,免息透支消费是大家对信用卡最通俗的认识,也是很多人爱上信用卡的唯一理由。可是随之带来的欺诈危险,提醒持卡人做出有效的防范措施。