金融机构反洗钱机制研究

20世纪80年代以来,随着金融全球化的浪潮,利用金融系统洗钱已成为现代洗钱活动的基本特征,联合国的统计数据显示,全世界每年非法洗钱的数额高达1万亿到3万亿美元,且还在以每年1000亿美元的数额不断增加,洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱,不但冲击了金融机构的合规运作,而且严重危害了世界经济的发展,各国纷纷制定法律法规以打击洗钱犯罪,将反洗钱工作的重点放在最易为洗钱犯罪所利用的金融机构.     

基层金融机构反洗钱工作的难点与对策

随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的颁布实施,我国金融业反洗钱的法律框架基本形成,反洗钱工作已有章可循,经修改颁布的《中国人民银行法》又将组织、领导金融业反洗钱的工作职责赋予了     

基层金融机构反洗钱激励机制亟待完善

多年的反洗钱实践证明,通过银行等金融机构洗钱是最典型、最普遍、损耗最少的方式。洗钱犯罪分子正是看中银行的业务特点,利用银行将大笔现金转换为银行票据,或者把银行票据转换为大笔现金,以达到洗钱的目的。而银行为了扩充市场份额,吸收更多的存款,坚持为储户保密的原则,这使得洗钱变得安全。在我国,洗钱者的主要利用目标就是商业银行和各类非银行金融机构。所以,加强对金融机     

反洗钱中的外部效应分析

本文通过对反洗钱中的外部性效应进行分析,解释了金融机构尤其是商业银行和反洗钱监管部门进行反洗钱时,未能达到帕累托最优状态的原因在于没有足够的激励机制和缺乏反洗钱收益的合理产权分配方案。本文认为可利用庇古税和科斯定理的解决方案,通过对金融机构的反洗钱行为给予相应的补贴和让商业银行享有反洗钱的部分收益权,从而达到帕累托最优。     

及时解决普查工作中的困难和问题

要搞好人口普查工作,不仅要有全面的布置、检查,还必须及时发现、认真解决普查工作中存在的问题和困难.在这方面,我们主要抓了四件事.     

浅议进行反洗钱工作的方式方法

一、对反洗钱组织机构建立情况的检查《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。金融机构应当根据实际需要,在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作,按照分级管理的原     

反洗钱中的外部效应分折

本文通过对反洗钱中的外部性效应进行分析,解释了金融机构尤其是商业银行和反洗钱监管部门进行反洗钱时,未能达到帕累托最优状态的原因在于没有足够的激励机制和缺乏反洗钱收益的合理产权分配方案.本文认为可利用庇古税和科斯定理的解决方案,通过对金融机构的反洗钱行为给予相应的补贴和让商业银行享有反洗钱的部分收益权,从而达到帕累托最优.     

不是金融机构的金融机构

不是金融机构的金融机构中国人民银行盐城分行林永平蔡友才今年８月，中国人民银行行长戴相龙在国务院召开的新闻发布会上指出：目前，我国金融业存在的问题主要是金融资产质量不高和社会办金融问题突出。投资公司可以说是社会办金融的典型代表，是一种不是金融机构的金融...     

如何应对统计执法检查工作困难

《中华人民共和国统计法》的颁布,引领全国统计工作逐步走上依法建设、依法管理的轨道。在这个过程中,统计执法检查发挥了重要的推动作用。但经常会遇到各种各样的工作困难,如何应对和化解,关系统计执法效果和水平,笔者简述实际工作中的几点体会,供同仁参考。     

当前淳安县就业和再就业工作存在困难的实证分析

近几年来,随着改革的进一步深化,产业结构调整和国有企业改革力度的加大,企业下岗和失业人员的数量呈现不断上升的趋势。能否妥善解决好下岗失业职工再就业,不仅关系到社会的稳定、改革的深化和经济的发展,也关系到广大职工的切身利益。一、面临的困难1、从业人员减少。统计资料显示,近5年来,我县从业人员从1998年的29000人,1999年的26440人,2000年的25770人,2001年的21500人减少到2002年的19100人,平均每年下降9.9%。从业人员减少,主要有两个原因:一是由于企业改革的进一步到位,企业普遍从内部进行挖潜,实行减员增效,大力压缩临时用工,职工…     

金融机构大力发展中间业务的必要性分析

随着国内银行业对外资银行的全面开放,银行业的竞争变得日趋激烈,传统的商业银行业务已不能满足银行的发展壮大,不能适应目前经济社会高速增长的需求。根据“企业的合理需求就是银行潜在的产品”这一原则,通过企业对资金、资本管理需求的描述及金融机构所提供产品在本地区的业务办理情况来看,中间业务的发展将     

金融机构存款快速增长的因素分析

近些年来,随着金融机构的迅速发展,金融活动已渗透和植根到社会经济活动的各个方面,在国民经济中的地位不断增强,发挥着举足轻重的作用,已成为宏观经济调控的重要杠杆。近年来,陕西经济社会得到长足的发展,GDP保持两位数快速增长,良好的经济发展形势为金融业提供了优越的发展环境,金融机构得以快速发展,存款余额不断增加,速度不断加快,金融机构为经济发展提供充足资金来源,在确保经济健康快速发展的同时,存款过快增长也给自身带来很大的风险和压力。在目前国际金融危机尚未化解和国内经济面临重大调整的情形下,如何通过降低存款来保增长、扩内需、促转变,已成为保持经济长期稳定增长的关键。本文通过分析近些年来陕西存款余额不断快速增长现状,旨在进一步寻求科学合理的调整存款途径,更好地推进陕西经济保持健康稳定发展。     

浅谈统计工作的困难与出路

党的十五大确立了邓小平理论的伟大旗帜,动员全党和全国各族人民进一步解放思想、实事求是,抓住机遇、开拓进取,把建设有中国特色社会主义事业全面推向二十一世纪。我国的发展目标已明确,社会主义市场经济将会持续健康地得到发展,许多的改革工作将会在竞争中得到完善...     

统计工作面临的困难和问题

近年来,广大统计工作者克服重重困难,圆满完成各项统计任务,为统计事业的发展和社会经济的进步作出了巨大贡献,但随着市场经济体制的逐步建立和完善,社会经济现象日益复杂,县级统计工作面临的新问题和新的困难日益增多,矛盾日趋突出。主要表现在: 一是统计制度上的缺失。     

统计方法在反洗钱可疑交易鉴别中的应用

文章从截面数据和时间序列数据两方面对统计方法在我国反洗钱可疑交易鉴别中的应用问题作了探讨,并结合某家上市公司的现金交易数据对统计方法在反洗钱可疑交易鉴别中的具体应用作了实证分析.文章的结论是统计方法可以有效地鉴别出与一贯交易习惯明显不符的异常交易.     

我国金融机构市场退出的制度分析

企业的市场准入与退出是市场经济运行的客观规律.金融企业在市场经营过程中,可能会由于经营管理不善或其他原因,使其流动性、安全性、收益性指标严重偏离正常区域,丧失部分或全部清偿能力,从而发展成为有问题金融机构.对此类金融机构的处置安排,事关金融体制改革的进一步深化,事关金融体系的稳定.     

黑龙江金融机构存贷差过大现象分析

存贷差是指金融机构存款额和贷款额之间的差额,一般用＂年末差额＂或＂年中差额＂来表示。其中,＂年末差额＂是金融机构年末存款余额和贷款余额直接相减得出的数额,又称余额存贷差;年中差额是当年存款和贷款累计增加额相减得出的数额,     

我国金融机构存差现状及其原因分析

一、问题的提出“存差”是银行存款大于贷款的差额 ,反之 ,银行贷款大于存款的差额 ,称为“贷差”。中国的金融体系长期以来是习惯于贷差的 ,2 0世纪 90年代前期 ,我国全部金融机构多为贷款人于存款 ,银行需要向中央银行借入资金来支持贷款的增长。从存贷款余额来看 ,1995年以前全国的贷差曾达 35 0 0多亿元 (1990年 ) ,但近几年来却出现了一种新现象 :一方面存款持续大幅度增长 ,继续成为金融机构主要资金来源 ;另一方面 ,贷款增长却相对缓慢 ,贷款余额占存款余额的比例 (存贷比 )不断下降 ,存差不断扩大。据央行最新公布的数据显示 ,2 0 0…