期货市场中洗钱行为的识别

在分析期货市场洗钱者的基本手法和行为特征的基础上,来设计洗钱行为的识别指标和规则;然后,根据期货交易数据中的交易价格、盈亏变动和账户关联等方面的特征筛选出涉嫌洗钱账户;最后,利用计算机仿真模型,对识别方法进行检验,确认了方法的有效性.该识别方法有利于提高洗钱行为的监管效率,为反洗钱工作提供了一种可行的操作手段.     

浅析我国洗钱犯罪防控的完善与对策

伴随着经济全球化和自由化的发展,日趋严重的洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁。我国自上世纪90年代开始逐渐加大反洗钱力度,但由于制度建设时间较短,我国反洗钱工作在取得重大进展的同时也面临着诸多问题。     

对我国保险业洗钱主要方式及法律的分析

随着经济全球化、资本流动国际化及信息技术的迅猛发展,洗钱活动已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,并日益呈现出专业性的、复杂性、隐蔽性等特点。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,笔者认为从我国保险业洗钱的主要方式角度分析,可以初步将保险业洗钱概括为通过地下保单洗钱、利用团险业务洗钱、利用违规退费洗钱、利用中介机构洗钱等旨在为投保人利用保险机构使非法收益合法化。这种界定方式将利用保险业洗钱主要分为两种:一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为,另一种是非法侵占国家或集体资金的行为。随着我国金融体制改革的不断创新,近几年来,保险领域得到了突飞猛进的发展。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定》正式颁布实施后,我国保险业反洗钱工作才被正式纳入金融监管体系。鉴此,笔者从法律角度对保险业洗钱方式进行分析,为保险业反洗钱法律体系的构建和完善,逐渐建立起具有中国特色的保险业反洗钱法律体系奠定基础。     

我国金融业的新困境

随着国民经济的稳步发展,我国金融业发生了历史性变化,实现了跨越式发展。但是,我国金融业也面临着一些新困难。当前,金融全球一体化和自由化程度不断加深,我国的改革开放进入了关键时刻,世纪之交的我国金融业正面临严峻挑战,主要表现在:全球金融危机对中国金融业影响逐渐显现,金融业人才需求全面失衡,保险业面临增长压力,内部管理和宏观调控难度增加等方面。     

洗钱风险分析及防范对策

近年来,洗钱犯罪呈上升趋势。本文通过对洗钱风险的分析,提出了相应的防范建议。     

互联网金融洗钱风险浅析

当前洗钱犯罪活动迅速发展并呈现网络化,通过分析网络洗钱犯罪特点,探寻和思考反网络洗钱管理对策。     

论洗钱是犯罪的放大器

洗钱犯罪是当前的一个热点问题,据IMF统计,现在全世界每年跨境洗钱数量在1万亿至3万亿美元之间,约占世界生产总值的2%～5%之间,且每年还在以1000亿美元的数额不断增加,已经成为国际一大公害。本文旨在通过分析洗钱犯罪的内涵、发展特征、危害及发展趋势,认为洗钱是犯罪的放大器,以期从本质上认识洗钱罪的危害性。     

我国金融业集聚的发展态势分析

近些年来随着我国经济的快速发展,我国的金融集聚水平总体上在提高,东部沿海地区,特别是长江三角洲、珠江三角洲和环渤海地区是我国金融业的主要集聚地区。为了更好的理解金融集聚的发展态势,本文根据金融业的集聚现状、集聚水平的统计分析、集聚中心的选择等方面对金融集聚的发展态势进行分析。     

利用银行类金融机构洗钱犯罪侦查方法的研究

由于我国进入国际金融领域较晚,反洗钱机制形成落后于其他发达国家,使得我们在侦查利用银行类金融机构洗钱犯罪方面与欧美国家仍存在较大距离,存在侦查方法方式单一、侦查技术不够先进、侦查效率不够高等问题。因此,本人拟通过对国内利用银行类金融机构洗钱犯罪的特点进行总结,并结合我国目前的反洗钱体系,对如何侦破利用银行类金融机构洗钱案件的方法展开研究,以求为洗钱侦查工作实践起到一定帮助。     

我国金融业实施新会计准则的难点

新会计准则的实施为建立完全竞争的金融市场搭建了国际化的制度平台。有助于银行业走国际化道路,提高银行业管理水平。但在具体实施过程当中,在金融资产风险管理;贷款利率管理;计算金融资产减值所采用的估值技术和计量模型;系统改造存在的高风险、高成本;新会计准则与税务政策的衔接;新准则与监管口径的差异;从业人员素质等方面存在着尚待解决的很多问题。     

我国金融业的人才危机及历史性机遇

美国房地美公司高级副总裁兼代理首席财务官大卫凯勒曼的自杀从一个侧面深刻反映出美国高级金融人才的困境。由于全球金融海啸的袭击,华尔街各大投资银行和金融企业纷纷大幅裁员,导致华尔街的金融专业人才流失严重。同时,我国金融业人才相当匮乏,存在的问题也很多。我国金融业的人才危机突出地表现在以下几个方面:需求量远大于供应量,现有人才知识老化;高端人才特别稀缺,金融高管只得"空降";人多才少且流动频繁。美国金融人才的流失恰好为我国金融业引进人才提供了千载难逢的机会。但我国引进人才不能盲目,还要注意"水土不服"等诸多问题。     

对我国金融业统一征信平台建设的一点思考

我国金融市场的不断发展使得征信体系的建设日益重要,而征信平台体系的建设是征信体系的基础和核心。人民银行从上世纪90年代初开始推行贷款证制度至今,一直在探索我国信贷体系中征信平台的建设模式。目前已经形成了全国集中的企业和个人信用信息基础数据库。这为我国金融业统一征信平台的建立打下了坚实的基础。然而我国征信体系仍然存在和很多问题值得我们研究。     

金融业开放对我国商业银行发展的影响

2006年12月11日起人民币业务对外资银行全面开放,中国全面履行入世的基本承诺,结束5年的过渡期。面对外资银行的冲击,我国商业银行的效率如何,能否在竞争中占有一席之地已成为关注的焦点。本文是从我国商业银行的现状着手分析金融业开放给我国商业银行带来的机遇和挑战,以及基于开放条件下我国银行业发展的路径选择。     

关于电子支付中洗钱与反洗钱问题的研究

随着电子支付的广泛应用,犯罪份子利用网络途径进行诈骗、盗窃、洗钱等活动现象日趋严重。在此背景下,本文具体阐述了不同的电子支付途径下的洗钱活动的模式和特点,并结合我国电子支付行业的发展情况提出了相应的对策建议。     

金融危机下我国金融业参与海外并购的SWOT分析

本文对我国金融业现在参与海外并购进行了SWOT分析,并针对存在的劣势和风险提出了对策。     

混业经营——我国金融业发展的战略选择

信息技术的发展对金融行业产生了十分深刻的影响 ,国际金融业混业经营的发展趋势对我国现行的分业经营模式提出新的问题。入世后我国金融业面临着巨大的挑战 ,如何在即将到来的激烈国际市场竞争中 ,利用信息技术、借助后发优势 ,赢得一席之地 ,是中国金融业战略研究的重点。