我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

提升我国银行业反洗钱实务操作有效性的探讨

本文分析了通过银行业进行洗钱的特点与渠道,结合当前我国银行业反洗钱仍存在的一些现实问题,提出采取以风险为本、以客户为中心的反洗钱实务操作办法,将反洗钱工作做细、做实,以期提升我国银行业反洗钱实务操作的有效性。     

有关中国反洗钱工作问题的研讨

我国的反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

对非面对面业务客户身份识别问题的思考

非面对面业务作为各国商业银行业务中正飞速发展的项目，由于其本身的特殊性，使得它容易被不法分子利用，成为其洗钱的途径。通过对中国银行安徽省分行反洗钱工作的调研，我们重点对非面对面业务中的客户身份识别问题进行了探讨，联系其他国家网上银行的反洗钱工作经验，正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点，在立法、源头控制、监测管理和反洗钱培训方面提出建议。     

基于公司治理视角的农村信用社财务管理系统优化研究

随着我国经济社会的不断发展,农村信用社财务管理问题受到了业内人士的关注和重视,在金融市场较为激烈的竞争中,农村信用社要想从根本上提升自己的竞争优势,就要做好财务管理工作,充分实现财务增收和节支的潜力,从根本上提升经济效益。本文主要从公司治理的视角来对农村信用社财务管理工作中存在的问题进行分析,并在此基础上提出了几条切实可行的优化措施,从而提升农村信用社财务管理工作水平。     

浅析我国洗钱犯罪防控的完善与对策

伴随着经济全球化和自由化的发展,日趋严重的洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁。我国自上世纪90年代开始逐渐加大反洗钱力度,但由于制度建设时间较短,我国反洗钱工作在取得重大进展的同时也面临着诸多问题。     

强化对农村信用社审计监督的研究

农村信用社审计一方面是强化内部监督所必要的手段,一方面是保障信用社组织工作顺利发展。当前我国农村信用社审计工作存在许多问题,文中在分析和探讨这方面问题的同时,提出了相应的改善措施和对策供农村信用社参考采纳。     

反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

反洗钱法规制度完善建议

近年来我国反洗钱工作不断深入的同时，有关的法规制度相对滞后的问题逐渐凸显。本文通过分析，提出了完善建议。     

浅议目前反洗钱工作存在的问题及对策

金融机构是资金流通的主要媒介与载体,而随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的加强,拥有繁多种类和复杂交易业务的金融机构成为洗钱分子进行洗钱犯罪的主要渠道之一,这样,也给金融机构反洗钱监管工作带来了极大的挑战。本文就当下反洗钱工作环境及面临的问题进行了探讨浅析,提出了改进反洗钱工作的对策建议。     

浅谈基层行反洗钱工作

在当今复杂的金融和社会环境下,做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进中国农业发展银行发展(以下简称为农发行)的有效保证。文章以农发行基层行反洗钱工作为基础,归纳了日常反洗钱工作中存在的一些问题及建议。     

我国农村信用社的改革研究

近年来,我国农村信用社改革取得了很大进步。但在发展过程中,由于受历史原因、体制原因和外部环境等多方面因素的影响,当前还面临着一系列困难和问题。对农村信用社的相关理论进行了介绍,对我国农村信用社的现状进行了分析,并指出其存在的问题,着重对我国农村信用社的进一步改革提出了一些对策和建议。     

反洗钱犯罪被提至空前高度央行调教银行高管

央行的反洗钱工作越来越接近实际操作阶段,记者获悉,10月15日～10月19日,就在中国人民银行下属的保卫局被改为反洗钱局之后不久,央行就在河南省郑州市举办了首次面向全国范围内银行系统的反洗钱培训班.央行对内将此次培训称为管理培训,旨在就反洗钱问题为各银行提供原则性的指导,有关部门还计划在此后每年进行几次更着重于操作性质的培训.     

关于农信社会计基础工作的着力点分析

作好农村信用社的会计基础工作，决定着农村信用社经营的成败，笔者从当前农村信用社会计基础工作存在的问题入手，对其成因进行了系统阐述。     

浅谈农村信用社金融创新问题

随着我国农村地区的经济发展与人民生活水平的提高,农村信用社面临着新的发展机遇与挑战。农村信用社在进行金融改革时要涵盖业务品种、金融制度、金融工具以及机构设置等诸多方面,因此推进农村信用社金融创新对于社会主义新农村建设具有重要意义。当前的农村信用社经营改革中存在一些问题,极大地阻碍了金融创新进程的推进。在本文中,笔者将基于实际的工作经验,综合分析当前农村信用社金融创新的有效途径。     

反洗钱犯罪被提至空前高度央行调教银行高管

央行的反洗钱工作越来越接近实际操作阶段,记者获悉,10月15日～10月19日,就在中国人民银行下属的保卫局被改为反洗钱局之后不久,央行就在河南省郑州市举办了首次面向全国范围内银行系统的反洗钱培训班。央行对内将此次培训称为管理培训,旨在就反洗钱问题为各银行提供原则性的指导,有关部门还计划在此后每年进行几次更着重于操作性质的培训。     

加快我国反洗钱机制建设 保障和谐社会的公平正义

当前我国洗钱犯罪活动的猖獗,不仅破坏了经济活动的公平公正原则,破坏了市场经济有序竞争,威胁到了金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与一系列严重刑事犯罪相联系,已对当前我国构建和谐社会、保持国家政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此本文认为,必须加快我国反洗钱机制建设,以维护社会公平正义,保障和谐社会的构建。本文从金融学的角度,针对当前我国反洗钱运行机制中存在的问题,提出了从成本收益机制、利益补偿机制、信息披露机制与国际合作机制等四个方面完善我国反洗钱运行机制的对策建议。     

我国银行业反洗钱工作现状浅析

<正>20世纪90年代初,我国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范。直至2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《反洗钱法》,该法于2007年1月1日开始实施。《反洗钱法》的颁布出台,标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方面迈进了一大步,第一次在法律层面全面确立了我国反洗钱的综合治理机制。2006     

利用银行类金融机构洗钱犯罪侦查方法的研究

由于我国进入国际金融领域较晚,反洗钱机制形成落后于其他发达国家,使得我们在侦查利用银行类金融机构洗钱犯罪方面与欧美国家仍存在较大距离,存在侦查方法方式单一、侦查技术不够先进、侦查效率不够高等问题。因此,本人拟通过对国内利用银行类金融机构洗钱犯罪的特点进行总结,并结合我国目前的反洗钱体系,对如何侦破利用银行类金融机构洗钱案件的方法展开研究,以求为洗钱侦查工作实践起到一定帮助。