国际洗钱犯罪与法律控制的发展趋势——兼论我国反洗钱工作的未来思路

国际洗钱犯罪活动将呈现蔓延趋势 ,即逐步由发达国家向欠发达国家和发展中国家蔓延 ,逐步由金融机构向非金融机构渗透 ,其专业化、复杂化、国际化程度将会逐步深化。面对迅猛发展的洗钱犯罪 ,国际社会控制洗钱犯罪的范围逐渐扩大 ,控制洗钱的法律机制逐渐完善 ,控制洗钱的领域逐渐增多。结合国际、国内洗钱犯罪的发展趋势 ,借鉴国际社会控制洗钱犯罪的有力举措和经验 ,我国在未来的反洗钱工作中应当完善反洗钱法律制度 ,建立独立的反洗钱机构 ,建立完整的交易报告制度 ,尽快加入反洗钱的国际组织     

保险业深入开展反洗钱的对策分析

防范并打击保险洗钱是目前金融业反洗钱的重点之一。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,保险业的反洗钱工作有了法律保障。但由于保险洗钱手段呈现多样化、隐蔽化、专业化等特点,保险业反洗钱工作面临严峻考验,而且外部环境和公司内部因素制约了反洗钱工作的有效开展。我国保险业反洗钱尚处于起步阶段,各项制度建设亟待完善。文章通过界定保险洗钱行为以及存在的洗钱方式来分析目前保险业反洗钱存在的问题,进而提出保险业深入开展反洗钱的相应对策。     

我国反洗钱制度现状评析

非法洗钱活动每年给我国造成巨大的经济损失。随着央行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》正式生效 ,我国初步建立了反洗钱的打击体系。本文解读了自 3月 1日起实施的三个管理办法 ,分析了目前的反洗钱制度现状 ,同时提出了进一步完善该体系的建议     

打击洗钱犯罪中国在行动

2001年9月至10月间,中国人民银行专门成立了一个反洗钱领导小组;2002年4月,公安部在经济犯罪侦查局内部专门设立了洗钱犯罪侦查处。2003年1月,中国人民银行连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三项法规。随后,国家外汇管理局又成立了反洗钱工作的专门机构,统一协调外汇管理局系统的反洗钱工作。这年的3月,全球性反洗钱组织金融特别行动工作组(简称为“FATF”)首次在中国召开以反     

我国参与反洗钱国际合作问题研究

随着国际社会经济的飞速发展,世界各国的人员往来、商品的运送、资金的流动、信息的取得、服务的提供日益"国际化",洗钱活动也日益"跨国化"。洗钱是一种犯罪,同时掩盖并助长其它犯罪,影响国际经济和金融秩序,滋生腐败甚至影响政治稳定。遏制和打击洗钱犯罪,特别是跨国犯罪,一个有效的措施就是需要国际间的合作。我国在加强反洗钱国际合作中需要全面参与反洗钱的合作机制,加强反洗钱信息情报交流,灵活对待追缴赃款的分割问题,树立司法文明的良好形象。     

我国商业银行反洗钱的必要性及制度完善

利用银行系统洗钱是犯罪分子最常用的方式，商业银行反洗钱无论对于自身还是社会都是十分必要的。国际社会制定了先进的反洗钱制度，规定了商业银行应当承担的反洗钱义务。我国反洗钱工作开始受到重视但仍有诸多不足，应积极借鉴并完善我国的商业银行反洗钱制度。     

我国银行业反洗钱困境和路径探析

洗钱不仅影响我国的金融安全,而且严重危害我国的经济建设和社会稳定。银行业以货币资金为主要经营对象,最易被洗钱分子利用。为预防洗钱,遏制洗钱犯罪,文章在前人有关研究的基础上,从银行业角度出发,对当前反洗钱面临的制度和现实困境及其相应的突破路径进行了探讨,以期对银行业的反洗钱工作有所助益。     

论我国反跨国洗钱刑事法律的完善

我国的反洗钱法律体系已经初步建立,但是,司法适用的进展却相对缓慢,在反跨国洗钱方面尤其如此。其主要原因之一是反洗钱,特别是反跨国洗钱难度很大。虽然我国在反洗钱的立法、司法方面取得了一些成就,但在反洗钱法律的适用中仍面临着困境。为了有效地打击跨国洗钱犯罪,增强反洗钱刑事法律的适用性,我国需要采取多项措施对刑事立法、司法和执法予以进一步的完善,并强化与外国及我国港、澳、台地区反洗钱的司法、执法合作。     

构建反洗钱会计的经济学基础

反洗钱会计信息决定着反洗钱工作的成败。反洗钱的实质是打破洗钱形成的利益关系格局,因此反洗钱必然受到既得利益阻碍。科学合理的反洗钱收益分配机制和反洗钱成本负担机制是反洗钱系统高效运行的关键条件。构建反洗钱会计必须充分考虑洗钱和反洗钱的博弈中涉及的各种经济利益关系,才能有效完成为反洗钱服务的任务。     

关于洗钱犯罪行为的几个问题

洗钱犯罪是一种严重的国际犯罪 ,越来越引起国际社会的广泛关注。本文概述了洗钱犯罪的一般特征及有关国家的反洗钱立法 ,并着重于我国的反洗钱立法 ,提出了对洗钱犯罪的几点对策     

论网络洗钱犯罪及对策

针对当前洗钱犯罪活动迅速发展并呈现网络化的问题,本文从洗钱与反洗钱行为的概念出发,概述了网络洗钱的特点、形式、发展以及与传统洗钱行为的差异,在对国内外反网络洗钱中采用的制度对策和技术对策以及国际先进的反洗钱应用系统进行归纳与分析后,提出了反网络洗钱制度与技术的应对趋势。     

我国商业银行反洗钱问题透析

洗钱犯罪活动已经引起我国的高度重视。有效打击和控制洗钱犯罪活动对我国经济发展和社会稳定有着重要的现实意义。而商业银行处于反洗钱工作的第一线,发挥着主力军的作用。尽快解决我国商业银行在反洗钱工作中存在的问题,成为我国加强反洗钱工作的当务之急。     

要加强我国反洗钱立法建设

现代银行业已成为洗钱活动的一个重要渠道,本文通过分析借银行洗钱犯罪的原因,阐述了目前我国银行业在反洗钱方面采取的措施和立法现状,进而阐明了反洗钱立法的法学理论依据和我国制定专门反洗钱法的重大意义.     

不法金融机构洗钱犯罪研究

金融机构洗钱犯罪具有社会危害性大,流动性和隐蔽性强,国际化、专业化、科技化以及有组织性和独立性等特点。从事洗钱犯罪的金融机构在整个洗钱犯罪中经历了由"从犯"到"主犯"再到受益人的角色演变,对洗钱的成功起到关键作用。有关部门可以从增设禁止性规定,提高洗钱犯罪成本,建立健全金融法律制度和反洗钱运行机制等方面,加强对金融机构洗钱犯罪的法律规制。     

对我国金融机构有效开展反洗钱工作的思考

洗钱犯罪活动已经引起国际社会的高度重视。有效打击和控制洗钱犯罪活动对我国经济发展和社会稳定有着重要的现实意义。而金融机构在反洗钱工作中处于核心地位,并发挥着重要作用。能否尽快改善金融机构反洗钱工作的内外条件,成为我国加强反洗钱工作的当务之急。     

转型期的中国金融业反洗钱实践:述评与建议

本文从理论研究和制度建设两方面对改革开放以来我国金融业的反洗钱实践作了简要述评,总结了既有的经验与不足,据以提出改善我国反洗钱行动实施成效的若干建议,主张应继续加强以经济学为主体的跨学科的反洗钱理论研究,注重对洗钱现象的实证分析,并加快反洗钱制度体系的创新步伐.     

论洗钱犯罪及我国当前反洗钱对策

20世纪50年代以来,由于日益猖獗的毒品犯罪、走私犯罪等行为所获得的高额非法收入极易引起警方和税务官员的注意,犯罪分子为掩饰、隐瞒非法收入的来源和性质采用各种渠道和方式洗钱,从而使洗钱成为国际社会的一大公害。分析洗钱犯罪的特征、要件,探讨我国当前洗钱犯罪的具体表现及反洗钱犯罪存在的问题,从而提出我国当前的反洗钱对策,对充分认识洗钱的危害,乃至有效打击洗钱犯罪都是十分必要的。     

打击跨国洗钱犯罪对策研究——以FATF工作任务为观照

2012年2月金融行动特别工作组(FATF)通过新的FATF反洗钱和反恐怖融资标准。就我国反洗钱法律法规的建设与FATF的反洗钱建议进行比对,并根据我国反洗钱实践中产生的一些法律问题笔者提出加强反洗钱制度实施力度、推进打击跨境洗钱犯罪国际合作、完善银行可疑交易报告机制、填补反洗钱相关立法空白等对策。     

我国反洗钱行政立法反思

洗钱犯罪是近年来国内外普遍关注的一个热点问题,我国的反洗钱立法也较为完善。但是。由于我们过于强调洗钱是一种刑事犯罪,忽视其是一种行政犯罪的特点,因此对于洗钱犯罪的立法偏向刑事禁止,而从行政立法上预防洗钱行为的力度有待加强。应对我国现行反洗钱行政立法存在的问题进行反思,并提出解决问题的建议。     

反洗钱犯罪研究

洗钱犯罪目前已成为国内危害最大的金融犯罪,针对该情况,我国《刑法》曾两次对洗钱罪进行修改,并制定了《反洗钱法》,与此同时,我国的反洗钱机构也陆续建立和完善。然而现实的情况却是洗钱罪犯罪没有得到有效遏制,这说明我国的反洗钱机制存在重大缺陷。本文将通过对洗钱的方式和基本流程的分析,论述如何预防和控制洗钱行为。