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个人财务策划包括消费、收入与财产分析、保险保障、投资目标、退休计划、员工福利、税务策划及房地产策划等。其目的是:服务客户生活理财、建立与维系客户关系、分析客户资产状况、提供专业理财建议、执行理财计划和监控理财计划实施。 相似文献
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养老金对老年人投资理财活动的影响
养老金水平与投资理财活动呈正向发展趋势
养老金水平越高,老年人进行投资理财活动越频繁,且投资金额相对较高;反之则越低.养老金水平的高低代表老年人生活质量的高低,当养老金水平较高,老年人的物质生活得到满足,在保证家庭正常生活支出的前提下,老年人可通过投资理财活动提高闲置资金的流动性,获取收益.相对来说,养老金水平越低,老年人的投资理财活动越少,因此养老金水平与投资理财活动呈现正向发展趋势. 相似文献
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"婚前要彩礼,婚后要理财",春晚小品的一句经典台词形象地揭示了理财的重要.由于性格、知识结构、经历的不同,每个人对于如何打理财富、如何进行投资都有着自己的风格与判断,即使生活在同一屋檐下的夫妻,也是如此.在很多家庭中,夫妻双方由于理财态度不一致而导致争吵、矛盾,甚至冲突并不少见. 相似文献
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在日常生活中,总有许多工薪阶层或中低收者持有"有钱才有资格谈投资理财"的观念。他们普遍认为,每月固定的工资收入应付日常生活开销就差不多了,哪来的余财可理呢?"理财投资是有钱人的专利,与自己无关"仍是一般大众的想法。事实上,不论贫富,理财都是伴随人生的大事。 相似文献
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家庭投资规划概述
家庭投资活动范围较广,包含家庭成员利用资产进行购买的各项投资产品,例如银行理财产品、银行定期存款、保险产品、信贷产品等,而家庭投资规划就是对家庭投资活动进行提前计划,从而更好地进行投资活动.对于家庭投资来说,投资活动的稳定性和收益性是家庭选择投资产品的首要因素,因此家庭应当对投资活动进行合理规划,确保家庭收益的稳定,且可以收回投资本金,提高家庭生活质量,保证家庭后续生活的正常支出,例如儿童教育、家庭养老,同时进一步优化家庭资产的结构. 相似文献
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正如今,"90后"新婚夫妻日渐增多,他们的肩上也多了一份责任。这些年轻家庭应如何进行理财规划,以拥有高品质的生活?对此,本文以余先生家庭为案例展开探讨。财务概况余先生28岁,余太太28岁,夫妻二人结婚2年,儿子1岁,一家三口定居深圳。收支情况:余先生家庭税后年收入24万元,年支出14万元。社保和公积金情况:夫妻二人均有社保和公积金,养老金账户总额为5万元,公积金账户总额为7万元。保险支出情况:余先生 相似文献
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家庭金融理财投资指以家庭为基本单位,为了让家庭财产保持其原有价值或者有所增加而展开多项投资活动,最后实现预期目标的过程.需要格外注意的是,在进行投资之前,务必充分研究自家财务状况,比如资产配置问题、经济承受能力,并根据自己所掌握的理财知识及专业人士给出的意见,对家庭投资结构、资产配置展开合理整改.同时实时掌握和资产有关的内容,以及科学管控投资环节可能会出现的风险,从而令家庭资产收益达到最大化. 相似文献
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《湖南社会科学》1992,(3)
居民生活水平是指特定历史条件下,城乡居民对物质文化生活资料需求的满足程度。世界各国一般用居民的人均收入、能源消费、日用消费品拥有量和生活服务水平等生活福利指标来反映居民的生活水平。我国则主要利用收入和消费水平说明居民的生活水平。实际上,居民收入水平不能反映其生活水平的高低。第一,居民收入不能完全用于生活。农民纯收入有一部分是用于生产性建设投资的,还有对家庭以外的赡养赠送支出。这些都不能用于家庭生活需要;城乡居民实际收入有一部分是用于赡养赠送支出的,购买股票也可视为生产性或非生产性投资。这些也不能用于家庭生活。第二,满足居民生活需要的非完全来自收入。我国对城乡居民,特别是对城镇居民给予了大量补贴,涉及吃穿住用行到 相似文献
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随着中国居民的收入日益增多,在满足了基本的消费需求后人们日益重视这样一个问题,即如何使财富在保值的基础上能够最大限度地增值。我国居民理财经过了从单一向多元、从传统家政向社会理财、从国家理财向个人投资、从有形转向虚拟的转变。中国居民的家庭投资理财的完善和发展,需要国家建立完善的法律和制度体系,需要金融机构增强自身的业务水平和创新理财工具,需要居民增强理财意识和投资意识。 相似文献
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从开始赚钱到退休,你可知道,你的一生有多少个理财阶段?你错过了多少个理财良机?单身期:参加工作到结婚前(2~5年)理财重点:这段时期没有太大的家庭负担,精力旺盛,因为要为未来家庭积累资金,所以,理财重点是努力寻找一份高薪工作,打好基础.也可拿出部分储蓄进行高风险投资,目的是学习投资理财经验.另外,由于此时负担较轻,年轻人的保费又相对较低,可为自己买点人寿保险,以防因意外导致收入减少或负担加重. 相似文献