也谈信用证欺诈与风险防范

信用证作为一种依赖于银行信用的重要的结算方式已广泛应用于国际贸易中,但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易的方式,为一些不法分子提供了可乘之机。信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。通过分析信用证欺诈在国际贸易实务中的主要表现形式,并根据近年来信用证欺诈呈现的新特点,探讨性提出信用证的各主要当事人进行欺诈防范的相关措施。     

浅析信用证风险及其防范

信用证是国际结算中占主导地位的一种结算方式,因其操作简便、风险相对较小的特点,在全球国际贸易结算中使用最为广泛。然而,由于信用证结算方式中"纯粹的单据交易"方式,使其在实际应用中经常为不法者所利用,从而使其对各当事人充满了变数,给贸易双方及银行带来了很大风险,其中附有软条款的信用证日益成为国际贸易运作实务中最为普遍的做法。     

论信用证单据不符对买卖双方权利义务的影响

由于信用证结算方式的特点,在现今的国际贸易活动中,大部分结算都是通过信用证方式完成的。但是,由于我国信用证实践的起步较晚,国内理论界和实务界存在很多对信用证结算方式的误解。本文从分析最高人民法院1996年的一则案例入手,结合英美法对信用证的理论和判例实践,对信用证项下卖方因提供了不符合信用证规定的单据从而遭到开证行拒付后,买卖双方的权利义务关系作一分析和评述。     

信用证教学方法探讨

信用证是国际贸易实务教学的重难点，内容繁多且枯燥难懂。为了让学生更好地掌握国际贸易专业信用证知识．必须对常规的教学方法进行改革，将授课内容放入到熟悉的《三国》背景中讲授，采取模块式教学及案例教学法，使难懂的信用证知识变得生动活泼，增加学生的学习兴趣，提高教学效果。     

银行在信用证交易过程中所面临的欺诈风险及防范

信用证欺诈是一种严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪,然而在各种信用证欺诈中,以银行为欺诈对象的欺诈比较普遍,且极大的危害着银行的信誉及利益,也给国际贸易带来了极大的风险,因而对以银行为目标的信用证欺诈的防范与制裁迫在眉睫。     

跟单信用证与备用信用证的性质及其区别

在国际贸易中,信用证是比较常用的支付手段。其中常见是跟单信用证。备用信用证作为信用证中的一种,与跟单信用证有着共同之处。但是备用信用证和跟单信用证都各具其特点,并且在适用范围,作用形式等方面有着比较明显的区别。     

关于信用证欺诈及救济问题探究

信用证欺诈特别是受益人利用单据实施的欺诈是信用证理论与实务中均无法避免的一个重要问题.欺诈的存在给信用证的有效性、安全性与确定性带来了严峻的挑战.只有正确认定欺诈并给予相应的救济,才能挫败不法分子利用信用证牟利的企图,维护各方当事人的合法权益,维持他们在国际商事交易中使用信用证的信心.     

电子信用证在国际贸易结算中的应用

信用证是国际贸易不断深化与飞速相结合的产物。随着全球贸易竞争的日趋激烈和人们对交易效率的不断追求,电子信用证在国际贸易中的重要地位日益明显。在国际贸易结算中有广泛的应用。     

论信用证欺诈的司法保全措施--兼论"欺诈例外"理论的适用

跟单信用证是当今世界贸易结算中最为重要的一种支付工具,也是我国对外贸易结算的主要支付方式。我国入世后,信用证在我国国际贸易中的作用必将日益重要。但是近年来,我国企业与外商之间的信用证纠纷案件也呈逐年上升趋势,其中有相当比例的纠纷涉及到信用证欺诈问题。因此,从信用证欺诈入手,深入研究由此产生的信用证司法保全措施及“欺诈例外”理论的适用问题,是十分必要的。     

教学中关于L/C项下单据操作不符点原因的分析

在国际贸易中,信用证方式是货款支付方式中常见的一种。在信用证付款条件下,如何出具合格单据变得犹为重要。本文分析了在信用证付款方式下,由于外贸单证员本身原因,与出口企业相关的船公司、保险公司等部门对国际惯例的误解及信用证条款等原因造成单据不符,希望对信用证业务操作实际流程有所帮助。     

信用证欺诈例外原则中的举证责任

信用证是最主要、最常见的国际贸易支付方式,但同时信用证也被大量的不法分子利用进行信用证诈骗,从而严重扰乱了国际贸易秩序。为解决问题,在国际上逐步建立起信用证欺诈例外原则来遏制信用证欺诈现象的发生。从信用证欺诈例外原则的概念和民事诉讼中举证责任的角度出发论证信用证欺诈例外原则中所存在的举证责任由谁来承担以及承担的程度问题。     

信用证欺诈的产生原因及防治措施

信用证已成为国际贸易领域广泛运用的支付手段 ,有关信用证欺诈的行为也愈演愈烈。本文对信用证欺诈的产生原因进行了较为详细的分析阐述 ,并提出了防治信用证欺诈的一些措施。尽可能地防范信用证使用过程中欺诈行为的产生 ,充分发挥信用证的优越性 ,对稳定国际贸易秩序大有裨益。     

论信用证欺诈成因及防范

信用证已成为一种常见的结算方式,如今被广泛应用于国际贸易中.但是由于信用证自身的特点和缺陷,容易被某些不法分子所利用,进行欺诈.以即将施行的UCP600为基本准则,分析信用证欺诈产生的根本原因及防范措施.     

谈谈间接贸易中的信用证支付方式

谈谈间接贸易中的信用证支付方式李时民实务中所谓间接贸易（Ｉｎｄｉｒｅｃｔｔｒｕｄｅ），指的是国际贸易中进出口商品的买卖，不在出口商与进口商之间直接进行，而是通过第三国中间商转手所进行的贸易。中间商利用其从事国际贸易的经验、技术、商务关系或地理上的优越...     

关于信用证欺诈及救济问题探究

信用证欺诈特别是受益人利用单据实施的欺诈是信用证理论与实务中均无法避免的一个重要问题。欺诈的存在给信用证的有效性、安全性与确定性带来了严峻的挑战，只有正确认定欺诈并给予相应的救济，才能挫败不法分子利用信用证牟利的企图，维护各方当事人的合法权益，维持他们在国际商事交易中使用信用证的信心。     

论开证行拒绝信用证付款时的附随义务

开证行拒绝信用证付款时的附随义务是信用证这种特殊的合同关系履行中的一类重要义务,其内容包括审查义务与排除义务两大方面.赋予开证行以拒绝信用证付款时的附随义务,对于维护国际贸易结算体制的适当性与顺畅性,维护本国在国际贸易中的合法利益,以及在司法实践中判定当事人的责任归属均具有重大意义.     

浅议信用证欺诈例外原则

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,使得一些不法商人利用信用证的这一特性进行诈骗活动,由此,产生了信用证欺诈例外原则,以保护善意当事人的利益。本文简要阐述了信用证欺诈例外原则产生的背景、内涵及法律依据,我国对此原则的适用及完善建议。     

信用证的问题研究

商业跟单信用证是国际贸易中最重要的支付方式。但由于单证种类繁多、份数不统一,制单手段落后和管理不善,在使用过程中又极大地阻碍了国际贸易的发展。问题的症结是信用证缺乏标准化的规定。本文提出一系列解开症结的途径,其中包括计算机识别信用证及单据生成系统。     

浅析信用证结算中的欺诈风险及其防范

信用证作为一种较为安全的结算方式在19世纪后期开始出现并在国际贸易中广泛使用。这种在理论上被认为是“一手钱,一手货”的结算方式真的是毫无风险吗？本文通过对信用证结算的过程分析及其对业务实践中所遇到的种种问题的研究,指出了在当前信用证结算中可能遇到的欺诈方式和防范措施。     

论信用证独立性与欺诈例外原则的法律平衡

信用证作为国际贸易的主要结算方式,在我国对外贸易中发挥着日益重要的作用。为确保信用证快捷、便利的流通,国际社会赋予信用证以独立性,将信用证的开立、兑付、纠纷解决与基础合同分开。信用证的独立性犹如一把双刃剑,一方面保护了信用证的流通,另一方面也刺激了信用证欺诈的发生。信用证欺诈“生意”的繁荣又导致信用证欺诈例外原则的产生。由此产生了信用证独立性与欺诈例外原则的矛盾。信用证的独立性和欺诈例外原则可以实现法律上的平衡。