金融理财：开启银行与客户双赢的钥匙

一、理财效应:智慧创造价值金融理财的出现和发展有效促进了社会经济的可持续发展。网上银行的诞生使传统银行服务业发生了革命性的变化,企业、机构和个人所享受的金融服务从此不再受到地域和时空的限制,金融理财客户获得了前所未有的便利、快捷的金融服务。当今时代,网上银行和电子商务已成为推动新经济发展的双引擎,高速带动着社会经济的健康发展;个人金融理财产品的创新快速向非银行领域发展,银证通、银基通、外汇通、债市通等理财产品的出现不断丰富并扩大着金融理财的内涵和外延,使理财客户享受到一站式的卓越理财服务,同时,也为证券、…     

沪宁银行理财业务经验对山西银行理财业务发展的思考

沪宁中外资银行个人理财业务开展较好.以花旗银行为代表的外资银行以尊贵的服务为宗旨,用优秀的员工管理机制和完善的电脑系统作支撑,为客户提供优惠和差异化服务;沪宁各中资银行则以理财概念为先行,推出各自的营销品牌.作为中西部地区的山西商业银行应借鉴上述经验,在机构设置、人力资源和硬件设施等方面加强建设,力争创出自己的品牌,加速发展个人理财业务.     

商业银行功能优势与个人金融业务创新策略

本文从金融中介理论的演化出发,以功能视角对银行个人金融业务经营优势进行分析,提出了银行个人金融业务以基础产品创新为重点,投资理财类产品定位适宜,逐步提供整体客户关系产品,以及满足客户需求,维护客户关系,巩固客户关系的产品与服务创新策略.     

对个人财务策划的认识

个人财务策划包括消费、收入与财产分析、保险保障、投资目标、退休计划、员工福利、税务策划及房地产策划等。其目的是:服务客户生活理财、建立与维系客户关系、分析客户资产状况、提供专业理财建议、执行理财计划和监控理财计划实施。     

“私人定制”或成理财新宠

正随着国内投资渠道的不断丰富,单纯的存款业务已经不能吸引高端投资者,私人定制理财业务或可满足此类客户资产保值、增值和避险等需求。因此,开发既便利又具有较高收益的理财产品成为金融行业必须面对的问题,"私人定制"或将成为理财新宠。定制理财市场前景广阔最近推出的智能化资产配置自动理财,是专门针对具体情况定制的资产配置方案,能够较大满足客户的理财需求。该类产品的特色在于可以根据客户的风     

理财问答

问:什么是个人理财业务?如何申请?它是怎样理财的? 答:近期以来,各银行纷纷开展针对市民的个人理财业务。主要是根据客户的要求和资金使用情况,银行代为安排客户所持资金的结构(如转换存期、购买有价证券等),从而使客户资金得以增值,提高个人合理收入。     

卖报老汉的致富经

使用“钱生钱”储蓄理财,客户只需预先指定其活期账户中的留存余额,当活期账户余额大于客户的指定金额时,银行的系统将自动根据客户指定的理财套餐,将资金由活期转为不同期限的定期存款,通过这样的安排,提高客户的利息收益。     

"智力型"理财让你稳操胜券

毫无疑问,理财正在现代人的日常生活中逐渐成为一种时尚。随之而来,有几个词儿也开始变得令人耳熟能详,比如＂钱商＂、＂财智＂等。套用在理财行为里,这些词儿的意思都能很好理解,指的无非是人在创造财富过程中所体现出来的智慧。换句话说,理财是一门＂技术活儿＂,靠的是智力而非体力。     

"钱生钱"储蓄理财

使用"钱生钱"储蓄理财,客户只需预先指定其活期账户中的留存余额,当活期账户余额大于客户的指定金额时,银行的系统将自动根据客户指定的理财套餐,将资金由活期转为不同期限的定期存款,通过这样的安排,提高客户的利息收益.     

个人理财规划师的诚信原则

一、现阶段我国个人理财规划师的信用状况及原因 理财规划师是提供中介服务的职业,其个人理财服务的主要对象是需要理财的客户.富人需要理财,广大工薪阶层、平民百姓则更需要理财,如何盘活手头有限的资金,改善生活条件、提高生活质量,为自己养老等生活目标做准备是他们的现实需求.     

国内商业银行个人理财业务发展出路探讨

理财服务是对优质客户真正意义上的差别化和个性化服务。虽然“个人理财”这个名词出现在国内银行界仅仅几年时间,但已称得上是深入人心,各家银行争夺理财市场份额的竞争愈来愈烈,但目前国内商业银行由于受多方面因素的制约,提供的个人理财服务远远没有走上国际化的步伐,理财业务的发展并不是很理想。     

中外资银行个人理财业务竞争力比较

目前,个人理财业务已成为中外资银行竞争的焦点之一.基于对中外资银行个人理财业务竞争力的比较表明,我国银行个人理财业务与外资银行相比还存在很大差距.对此,应完善个人理财业务的机制与环境,做好市场细分与定位,改善个人理财产品的营销方式与策略,以及加快信息技术建设进程.     

银行理财服务创新的顾客参与研究

以银行个人理财服务为研究背景,在文献回顾的基础上对银行理财服务创新中的顾客参与进行研究.探讨银行理财顾客的感知利益与感知风险对于感知价值及顾客参与服务创新的影响作用.感知价值对于顾客参与服务创新及顾客满意的影响作用.顾客参与服务创新对于顾客满意的影响作用.以及感知关系质量对于顾客参与服务创新与顾客满意影响关系的调节作用.并据此构建出“银行理财服务创新的顾客参与模型”.以期为银行理财服务创新的理论研究及实践提供有效的指导与借鉴.     

让孩子几岁开始学理财

让孩子几岁开始学理财,没有一个定论。有人说：＂3岁就可以认识金钱。＂有人觉得至少要等到上小学之后。这都没有错。但是,一定不能等到孩子18岁才让他学习理财,那样真的太晚了,因为孩子那时已经成年,应该能够独立生存了（理论上是这样的）。     

银行个人业务中顾客消费行为初探

中国百姓财富增长,时自身财富保值与增值的管理需求逐步强烈,个人零售业务逐步成为银行发展的重点.银行原有的经营模式已不能满足个人理财业务的需求,满足银行顾客消费行为的需求必须:制定个性化服务方案、建立新型的客户关系营销体系、形成多渠道的经营模式、关注理财内容的宣传和引导、时理财人员进行培训.     

如何处理与客户的关系

职场中有一种非常微妙的人际关系,就是和客户的私交。那句＂办事靠关系＂的心诀,让很多人陷入客户关系的＂围城＂。＂城外＂的人想尽办法拉＂关系＂,以便展开工作;＂城内＂的人面对工作被＂关系＂束缚得左右为难。如何能够保持＂城门＂大开、出入自如呢？与客户建立私交的第一条法则,是不能强求。你可以主动迈出第一步,发出聚会的邀请     

论农村金融市场上“银保联盟”的比较优势

农村“银保联盟”是指:金融分业经营前提下,保险公司与农业银行在代收保费、代支保险金、代销保险产品、联合发卡。保单质押贷款等多方面进行合作,保险公司以此开拓农村保险市场,农业银行以此获取保险代理费的一种中间业务。本文拟就农村金融市场上保险银行两大支柱行业联手共造的比较优势作些尝试性的探讨。     

新形势下商业银行开展银证合作的模式分析

银证合作业务按照合作模式划分,可以分为"互为客户"和"共同客户"两个层次,从现有情况分析,"共同客户"型模式将成为未来银证合作的必然发展趋势.新形势下"共同客户"型银证合作的重要拓展领域为:综合理财与交叉销售;投资银行和综合金融服务;固定收益业务合作;创新业务合作;其它业务合作五个方面.     

收到保险单后要注意的事情

保险单,人们习惯上简称为保单,当您填写了投保单并按合同交纳了保险费后,如保险公司同意承保,您将收到一份保单,这时请您注意以下几件事: 1、验收。收到保单时应查验是否附有下列文件:(1)保单正本,(2)保险条款,(3)保险费正式收据,(4)     

我要贷款 贷1美元

一个犹太商人走进纽约的一家银行,贷款部经理问：＂请问先生有什么事吗？＂犹太商人答：＂我想借些钱。＂＂好啊,你要借多少？＂＂1美元。＂＂只需要1美元？＂＂不错,只借1美元。＂ ＂可以吗？＂＂当然可以,只要有担保,再多点也无妨。＂