山东金融市场法律风险防范研究

金融市场上的法律风险,其横向可能波及的行业范围,纵向可能造成的损害程度均不亚于其他金融风险.山东金融市场法律风险的存在形式也是我国金融市场法律风险的反映,主要表现在:上位法操作性弱,下位法任意性强;重视市场准入,轻视金融运作;金融监管乏力,执法要素不平衡等方面.对此,山东应积极推动国家和地方层面的金融立法,从金融监管机构设立、监管重点、公众参与监督等方面完善金融执法,并从金融纠纷立案、公检法司协调司法、法院积极参与等方面完善金融司法.     

中国金融监管:绩效、成本控制与制度分析

金融是现代经济社会的核心。商业银行经营内在的不稳定性和各国中央银行风险监管的脆弱性，使金融运行面临着巨大的经营风险。许多国家银行系统的风险己威胁到世界经济金融的稳定，对其本国经济乃至世界经济带来巨大的不利影响。中国现实经济金融绩效也昭示着中国金融监管正面临严重的效率障碍。规范金融机构经营行为，防范和化解金融风险，维护金融秩序稳定，是金融监管的长期目标任务。建立和完善开放条件下金融监管制度，寻找提高金融监管效率与降低金融监管成本的有效途径，向国际银行监管原则与实践靠拢，是保障中国金融产业安全、实现…     

金融科技风险及其治理机制研究

以金融科技风险为切入点，系统分析金融科技发展给金融风险、金融监管及经济增长带来的影响，运用合成指数法及TVP-VAR模型考察金融风险、金融监管与经济增长之间的时序性变化态势。研究发现：金融风险与经济增长之间存在复杂、交叉相关性，当前金融监管能有效化解传统金融风险，却不能有效覆盖金融科技变革所带来的金融风险，金融科技风险仍是未来防控的重点。应健全金融科技审慎监管框架，积极推进监管科技，建立混合型金融风险预警机制，协调金融监管与宏观经济政策，严控金融科技风险。     

金融自由化趋势下的金融监管——经验评析与应用创新

金融自由化是金融全球化、一体化的主要特征。金融自由化引发了金融脆弱程度的加剧,凸显了传统金融监管手段的不足与落后。本文探讨了金融自由化趋势下的金融监管,借鉴西方国家金融自由化过程中的金融监管经验,提出了改革与发展中国金融监管模式与方法的建议。     

试析金融创新与金融监管的互动关系

在金融监管的发展史中，始终贯穿着金融创新和金融监管的交互作用这一主线，当前，在金融自由化的推动下，金融创新活动日趋活跃，金融机构往往以金融创新来规避监管，以实现利润最大化的目标，由此带来的风险又要求有效的监管，如何把握好金融创新与金融监管的互动关系，便成为各国关注的重大国际课题。     

如何做好金融执法监察

如何做好金融执法监察罗健执法监察是国家依法赋予监察部门的重要职责，也是金融监察部门依法对其监督对象执行国家法律、法规、决定以及国家金融方针政策等情况进行监督检查的重要手段。然而，长期以来，金融执法监察却一直受到轻视，其根源就在于对金融执法监察在观念和...     

论我国金融监管“试验性规制”的路径与机制

随着金融行业全球化、自由化以及互联网金融、科技金融不断发展勃兴，如何在鼓励金融创新与有效防控金融风险之间寻求平衡，成为金融监管部门面临的重要问题。传统金融监管“先发展后规范”方式已难以持续。金融监管试验性规制由来已久，其有效缓解了金融变革创新与金融监管规制之间的内在紧张关系，但至今未引起立法层面对其应有的重视，在法治实践中也引发了一些质疑和混乱，既往“试点”“试验”机制亟需完善。应借鉴域外监管沙盒等制度经验，结合我国实际，转变金融监管范式，开放金融监管立法试验，充分利用其所独具的鼓励创新功能与试错容错机制，加强监管科技与“先行先试”模式的应用与融合，变被动响应、等待风险驱动的监管模式为主动管理。推动试验性监管规则在监管主体与市场主体双方的对话与交流，使其在经验与规范之间来回往复，进而实现对金融监管规则的重塑，以摸索出有中国特色的金融监管试验性规制路径与机制。     

论我国金融市场基础设施的监管识别

金融市场基础设施有系统重要性与一般性之区分，如何识别出系统重要性金融市场基础设施是金融监管亟待解决的前置性基础问题。首先，识别的对象是金融市场基础设施，在概念上有别于央行《金融基础设施监督管理办法（征求意见稿）》使用的“金融基础设施”。其次，面对我国金融监管识别主体多头并存、识别标准含糊不清、识别程序缺失不明的现状，有必要纳入域外监管识别经验，对我国金融市场基础设施监管的识别主体、标准和程序等予以明确和重塑。为促进金融市场基础设施监管识别的顺利开展，在2023年新一轮金融监管机构改革的背景下，我国可尝试以新成立的中央金融委员会为主导，加强既有金融设施的合并，推动《金融市场基础设施法》的制定和实施，以塑造出具有本土化特色的金融设施法。     

金融监管的经济学分析

纵观世界金融监管的历史，一国金融监管体制、监管方式的变化无不与该国经济、金融环境变革有关。每一次经济危机、金融动荡或金融危机都会暴露原有金融监管制度的漏洞，由此带来金融监管的变革。本世纪３０年代经济危机打破了古典经济学关于完全竞争市场经济的神话，表明市场失灵，由此预示国家于预时代的到来，在金融领域则表现为世界金融监管历史的开始，从此各国纷纷加强对本国金融业的严密监管。如美国１９３３年国会通过的《格拉斯一斯蒂格尔法》就从法律上明确了银行业和证券业的分离，英国虽然没有这样的明确规定而建立了综合银行服…     

基于监管漏洞模型的金融监管失灵机制及其启示

金融监管的效果可以由金融产品向量和金融监管向量的点积的期望值表示,由此可以构建一个解释金融监管漏洞产生机制的模型,而金融创新的本质是利用这种漏洞进行套利,因此可用囚徒困境的套利博弈模型分析金融监管失灵的演化机制。改进我国金融监管效率与质量的措施建议:从原则上做好金融稳定和发展的平衡;引导金融创新和地下金融的发展;提高监管效率和强调金融机构自我监管。     

基层人行金融监管的难点与对策

基层人行金融监管的难点与对策罗健金融监管是基层人民银行的一项重要职能，随着人民银行职能的转换，金融监管更是基层人民银行工作职能的重中之重。这几年来，基层人民银行在强化金融监管，维护辖内金融秩序的健康发展方面做了大量的工作，也取得了较为明显的成效。但也...     

金融自由化浪潮下的金融监管

金融自由化浪潮对传统金融监管理论和手段形成了强烈冲击 ,推动了金融监管理论和实践的发展。金融自由化使得金融风险增大 ,客观上要求更加有效的金融监管与之相适应。为了克服传统金融监管方式的缺陷 ,世界各国特别是西方发达国家金融监管当局普遍放松或取消了那些被认为已经无效的管制措施和行政性干预 ,并在金融监管技术、金融监管理念、金融监管模式、金融监管机制以及金融监管的国际协调等方面进行了调整 ,金融机构因此享有更大的经营自由。     

论现代金融监管法的理念

金融监管法是经济法的重要组成部分。现代金融监管法应当具有经济法的基本理念：在经济社会化条件下,实现以社会整体利益为核心内容的实质公平、正义。金融监管法的理念主导着金融监管的法律调整,决定着金融监管的方式、倾向性和实际作用。现代金融监管法应当是以社会整体利益为本位,一方面激发金融企业的金融创新能力,另一方面更要防范金融风险,维护社会整体经济秩序。     

强化纪检监察在金融监管中的作用

强化纪检监察在金融监管中的作用杨秀荣，徐润安，纪文抓好金融监管是基层人行职能转变后的主要任务和工作重心。作为派驻人民银行分支机构的金融纪检及监察部门，如何适应这一变化的要求，充分发挥监管作用，更好地为金融改革服务，是摆在人们面前的一个新课题。本文试图...     

建立有效的金融市场约束

随着我国金融监管规则与国际惯例的逐渐接轨，以及社会金融知识水平的提高，建立有效的金融市场约束成为新形势下完善现代金融监管体系的重要方面。本文立足中国金融实际特点，提出了制度建设路径，具有实践指导意义。     

我国金融监管改革研究及国际比较

党的十八大报告明确提出要"深化金融体制改革、加强金融监管、推动金融创新、维护金融稳定"。我国金融业尽管分业监管制度已经建立,但存在诸多问题,亟须完善和改革。当前金融监管的缺陷在于金融监管法律体系不健全、金融宏观审慎框架不完善、分业监管模式的内在缺陷以及防范系统性风险的能力不足。借鉴世界主要国家的金融监管经验,我国的金融监管改革要尽快建立起完整的金融监管法律体系,完善宏观审慎监管框架和监管机构的协调机制,平衡创新与监管的发展关系。     

全球化条件下金融监管指数构建及其国际比较

秉持金融监管的宏观审慎服务理念,基于金融稳定、金融发展、金融消费者保护三大金融监管目标体系论证选取了16个指标作为解释变量,运用主成分分析方法计算公因子得分和赋权加总,构建了涵盖银行业、证券业和保险业三大金融领域的金融监管综合指数,分别在空间截面和时间序列两个维度对全球范围内64个国家或地区的金融监管指数进行了国际实证比较。结果表明,金融监管指数分析很好地拟合了全球与各国的金融监管状况和趋势,揭示了各个国家或地区金融监管结构特征和整体表现,为金融监管整体评价和监管主体决策提供了新的思路。     

金融监管权法理探究——由金融危机引发的思考

2007年以来始于美国的金融危机席卷全球,正在并将对全球政治经济产生深远影响.金融监管历来是学界关注的焦点,但金融监管权的法理探析却显乏力.金融监管权的本质是公权.金融监管权和公共治理理论在善治目标下的契合,有助于优化金融监管权配置,对维护我国金融安全、推进金融体制改革也会有所裨益.     

论金融监管立法原则

进入21世纪,经济全球化、自由化的趋势将越来越明显。经济全球化、自由化的重要内容和最新特点就是金融全球化、自由化。金融监管立法原则是指在金融监管法的制定、修改和废止过程中必须遵循的根本准则。依据不同原则的地位和作用的不同,金融监管立法原则可以分为具有高度普适性价值追求的基本原则和适用于我国现阶段具体国情的一般原则。金融监管立法的基本原则可以概括为国家(金融)主权原则、金融开放原则和金融可持续发展原则;金融监管立法的一般原则可以概括为科学借鉴原则、法治原则、行政扩张原则和注重再监管原则。     

金融全球化趋势下加强我国金融监管的对策研究

金融全球化是当今世界银行发展的大趋势 ,它对金融业产生正负两方面的影响。随着我国加入 WTO,金融开放程度不断加大 ,我国金融监管面临着严峻的挑战。目前我国金融监管存在许多的问题 ,为此 ,需要我们改善我国现存的金融监管体制 ,以适应金融全球化的需要。