银行监管机构监管有效性的思考

银行监管部门的效率瓶颈 （一）监管的专业性不足。这表现在监管信息资源的专业性不足和监管人员的专业性知识不足。[第一段]     

“四项转变”提高银行业监管效率——浅谈银监会基层监管资源优化配置

如何在有限的资源投入下最大化监管成效,是银监会成立以来主要的努力方向。本文从基层银行监管资源的实际配置入手,提出监管工作"四项转变",寻找一种提高监管效率的途径。     

基于会计监管的中国独立董事制度有效性实证研究

本文以沪、深两市168家违规公司及配对的168家非违规公司为样本,通过建立条件logistic回归模型,从会计监管的视角对独立董事制度的有效性问题进行了实证研究。研究结论表明,独立董事起到了一定的监督作用,但由于独立董事势单力薄,仅拥有某些象征性职权,独立董事制度的作用有限,需要对独立董事制度的设计和运行机制重新进行审视。     

国际金融危机背景下我国银行业监管改革研究

2007年美国次贷危机扩展成为全球性的金融危机,其影响深远,这就暴露出金融监管的一系列问题。我国在金融危机发生过程中也受到了波及,因此,完善我国银行业监管,防止监管不力造成的金融危机就变得尤为重要。为了更加深入了解银行业监管的作用,完善银行监管机制,本文以金融危机作为背景,分析我国银行业当前监管中的漏洞,并提出改革银行业监管的对策。     

有效资本市场环境下的我国会计监管有效性

我国资本市场低效率的制度分析 资本市场效率，一直是资本市场发展中的核心问题，在金融经济理论中，关于资本市场效率问题最有影响力的理论应首推E．F．Fama在1970年提出的“有效市场假说”（Efficient Market Hvpothe SiS）。该假说认为，若资本市场在价格形成中充分而准确地反映全部相关信息，则称该市场为有效率的。[第一段]     

增强有效性——证券监管的新视角

论文提出了证券监管有效性系统并分析了监管有效性的内涵和影响因素,提出了增强证券市场监管有效性新的分析框架。要增强证券监管的有效性,需要正确的监管理念,合理的监管目标,目标和结果的一致,完善的证券市场监管法律法规,重视上市公司诚信,强调监管行为的针对性和证券市场参与者之间的互动。     

市场化新形势下的银行业监管

为推动我国的利率市场化,监管部门应该以培育、shibor为突破口逐步推进我国金融机构定价机制建设,推动金融机构建立总利润目标统领的利率定价架构,建立健全了市场化产品定价机制、贷款定价管理机制、内部转移定价管理机耕,逐步开发了支持利率定价机制建设的管理信息系统,风险定价水平不断提高。     

建立和完善从风险评估和监控为核心的银行监管制度

作为一项公共政策,银行监管的目的是稳定金融秩序和保护公众利益.如何保证监管质量、降低监管成本,是摆在每个银行监管当局面前的紧迫课题.本文以风险为核心银行监管理念为指导思想,通过对发达国家银行监管的经验和中国<股份制商业银行风险评级体系>、<商业银行风险预警指标体系>进行分析和对比,认为提高监管质量和降低监管成本必须进一步完善银行监管中的风险评估与评级环节.     

中国银行业改革对中资银行效率变化的影响

2003 年以来,中国政府加快了银行业改革的步伐,先后采取了剥离不良资产、财务重组与股份制改造、引进境外战略投资者、公开上市等一系列改革措施． 文中采用数据包络分析 (DEA)方法对32家中资商业银行2002—2008年的各种效率指标进行了估计和比较研究． 研究结果表明,通过近几年的改革,中资商业银行的整体效率虽然有较大程度的提高,但国有大型银行的效率仍然最低; 虽然针对国有大型银行的资产重组和股份制改革没有缩小与股份制银行及城商行在效率方面的差距,但剥离不良资产的行为却带来了技术效率的提高,而政府鼓励引进的境外战略投资者又促使中资商业银行提高了其资源配置效率． 整体而言,中国银行业的改革显著提高了中资银行总的成本效率．     

试论金融监管的有效性

自上世纪90年代以来,金融全球化的背景下,金融危机频频爆发,各国越来越重视对本国金融体系的监管,金融监管一般分为结构监管和行为监管。主要手段包括:存款准备金率要求、资本充足率要求和存款保险制度等。目前,各国监管当局对所辖金融机构都普遍实行了固定的最低准备金率、资本充足率、存款保险率标准和最高的资产限制比率,这实际上是一种刚性的监管。下面分别分析以上三种监管手段的有效性:一、对存款准备金率要求作为运用最早的审慎性监管手段,它是指银行必须持有足够的流动性资金,以应付存款者在任何时间可能发生的取款要求,它存在的一个假定前提是不发生存款人挤兑现象。如果银行按规定持有的准备金水平正好足够满足在没有发生挤     

银行监管:防范危机还是促进发展?——基于跨国数据的实证研究及其对中国的启示

危机、监管与发展是近20￣30年来世界各国经济的主旋律:银行危机此起彼伏,以防范危机为初衷的监管措施却在松与紧之间徘徊,而危机与监管对于银行业乃至整体经济发展的影响则更为繁杂。现有的文献大多割裂地对待这3个问题,尽管分析细致深入,却拥有不同的目标和前提,因此往往得出截然相反的结论,令政策制定者莫衷一是。本文选择银行监管作为问题的切入点,将银行发展作为衡量监管综合绩效的最终指标,采用世界银行2004年调查报告的最新数据,运用主成分分析法构造了12项银行监管指标,利用工具变量(IV)法和广义矩(GMM)估计对传统OLS模型进行了改进,从而验证监管措施的效应,以此对最优银行监管方案进行初步探讨。在跨国经验研究的基础上,本文还考察了中国银行监管的现状,并且通过在基本计量模型中引入交叉项的方式,检验了中国在资本充足率不高、非官方监管控制不健全的条件下,能够采用的监管方案,以此为中国银监会成立后的银行监管改革提供政策依据。     

中国式影子银行范畴及监管进展

中国式影子银行的出现与发展,更多是经济发展带来的金融需求增长与多元化,以及金融改革未完成所带来的金融抑制之间的矛盾,在发挥其服务实体经济的同时,应对其体系范畴进行明确界定并建立完善的金融监管体系,以维护金融稳定。     

我国商业银行监管问题浅析

文章通过商业银行经营监管制度的形成反思了银行监管现状并进行分析,指出我国商业银行监管制度的缺陷和制度执行的不足,并立足我国国情,借鉴外国制度,针对性地提出了切实可行的,加强我国商业银行监管的对策和建议。     

美国外资银行监管对我国的启示

美国对外资银行要求母国当局必须积极参与对其外国银行机构的监管并对整个银行集团全球业务进行综合监管。美监管当局规定如果外资没有接受其母国的监管,美联储有权终止其在美的活动。[编者按]     

我国中小商业银行监管现状

近年来，我国中小商业银行发展迅猛，银行的数量和资产规模等都迅速增长。我国以银监会为主的银行监管体系也在逐步完善以应对中小商业银行的高速发展。本文主要分析我国中小商业银行的监管机制，并介绍现阶段的监管成果。     

香港金融管理局银行监管体系研究及经验借鉴

本文以香港金融管理局的监管政策为重点考察对象，以香港金融管理局的《监管政策手册》为主要研究对象，在总结了香港银行业积极主动灵活的监管方式、循环式的监管程序和科学缜密的监管方法这三个优势后，针对内地银行业的现状，从监管透明度、监管方式的积极与互动以及与国际接轨这三个角度，指出内地银行业监管存在的差距并给出政策建议。     

构建银行监管与银行审计协作的信息平台

本文从银行风险、银行业务拓展及银行监管资源配置等方面,分析银行审计与银行监管协作的必要性与可行性,提出为强化银行风险管理,应利用信息化网络平台,增加风险管理的资源共享与信息交流.     

证券市场有效性理论及其应用

市场有效性理论是现代金融经济学的理论基石之一。对市场有效性理论在证券市场的运用进行了分析评价,在此基础上,应用该理论针对中国证券市场的效率问题进行了探讨。     

银行监管信息化问题探讨

随着信息技术在银行业的普及和广泛应用,对金融信息化提出了新的要求,对我国的货币政策、金融监管和金融服务都产生了深刻的影响,对实施银行监管也提出了强有力的挑战,本文将从信息时代银行监管信息化的现状、存在的问题及解决办法3个方面展开讨论。     

关于银行贷前调查的有效性研究

本文首先介绍了银行贷前调查的内容,然后分析了我国商业银行贷前调查工作存在的问题,最后针对存在的问题提出了相关的对策和建议,以供有关人士参考。