信用证欺诈例外原则适用问题探讨

信用证欺诈例外原则是20世纪中期发展起来的一个概念,是应国际贸易的需要对独立抽象原则的合理例外.由于通行的国际惯例对该原则所涉不多,而各国在实践中又遵循不同的做法,"要有效而又适当地适用该原则"应对欺诈例外原则适用的前提,行使主体和排除适用的情形加以研究,并完善有关信用证欺诈问题的专门立法.     

试论信用证欺诈的法律问题

信用证是银行根据买方（进口方）的请求开给卖方（出口方）的一种保证有条件承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内，银行授权卖方在符合信用证所规定的条件下，以该行或其指定的银行为付款人开具不得超过信用证规定金额的汇票，并随附信用证规定的装运单据，按时在指定地点收取货款。在信用证业务中，银行所关心的是卖方所提交的单据是否与信用证要求相符，而不是卖方所提交的货物是否与买卖合同的要求相符，那是买卖双方的事情，应由买卖双方根据买卖合同的规定来解决。而不应当影响银行按信用证规定付款的义务。这是一项公认的原则，也…     

信用证欺诈的预防措施

作为国际贸易主要支付方式的信用证,被誉为“国际商业的生命液”。但是一些不法分子却利用信用证单证交易的特点,相互勾结串通,在信用证运转的各个环节上疯狂地实施欺诈活动,给权益人造成巨大的经济损失,影响企业的正常发展,损害银行信誉,破坏交易秩序,危及整个信用证制度。因此,信用证各方当事人应对信用证欺诈进行有效的预防,本文就预防信用证欺诈的原则性措施和技术性措施进行了综合论述。     

关于信用证欺诈及救济问题探究

信用证欺诈特别是受益人利用单据实施的欺诈是信用证理论与实务中均无法避免的一个重要问题.欺诈的存在给信用证的有效性、安全性与确定性带来了严峻的挑战.只有正确认定欺诈并给予相应的救济,才能挫败不法分子利用信用证牟利的企图,维护各方当事人的合法权益,维持他们在国际商事交易中使用信用证的信心.     

关于信用证欺诈及救济问题探究

信用证欺诈特别是受益人利用单据实施的欺诈是信用证理论与实务中均无法避免的一个重要问题。欺诈的存在给信用证的有效性、安全性与确定性带来了严峻的挑战，只有正确认定欺诈并给予相应的救济，才能挫败不法分子利用信用证牟利的企图，维护各方当事人的合法权益，维持他们在国际商事交易中使用信用证的信心。     

国际贸易中信用证欺诈风险与防范

由于信用证属于银行信用,在一定程度上解决了进出口商之间互不信任的矛盾.因此信用证支付方式发展很快,在国际贸易中得到广泛应用.但从信用证本身的原理看,银行在信用证结算中只对单证作表面审查,不问货物,不管合同,给一些不法商人提供了欺诈的机会.为了防止欺诈行为产生,进出口商和银行可采取严格审查合同和信用证提防软条款、规范操作,严格审单、加强信用风险管理、正确缮制单据和文件等一系列措施加以防范.     

信用证欺诈的有效法律救济

独立性是信用证业务的基本原则,它在提高结算效率的同时,也带来了隐患出口方单据欺诈.向法院申请禁令是进口方面临欺诈时寻求法律救济的有效方法,但这破坏了独立性原则.禁令的发布应非常谨慎.     

论信用证欺诈的司法保全

通过对信用证的法律性质以及信用证欺诈的认识 ,提出了司法保全措施在消除信用证独立抽象性原则负面作用、遏止欺诈方面的可能 ,并就司法保全本身的特点、法律依据以及国外相关的信用证止付制度 ,着重分析了信用证司法保全的适用原则以提出我国应完善信用证欺诈情形下的司法保全措施     

从UCP500有关条款看信用证结算中的欺诈及防范

信用证广泛应用,并随国际商会对《跟单信用证统一惯例》UCP的不断修订,特别是1993年出版的500号出版物,以下简称UCP500),已使信用证这种结算方式日臻完善,但不能说已完全排除风险.对UCP500有关条款进行分析,引出信用证结算中潜在的欺诈风险并提出防范措施.     

论跟单信用证交易中欺诈例外原则的适用

跟单信用证交易遵循的基本原则是独立抽象性原则,但由于跟单信用证所具有的银行仅对单据不对货物进行审核的这一特性,国际贸易中随之出现了跟单信用证项下单据进行欺诈的现象,因此,为保护开证申请人和进口商及其他关系的合法利益,跟单信用证交易中的欺诈例外原则也就应运而生。我国在适用该原则时主要采取了两种方式。法院审理跟单信用证民事纠纷案件的核心在于:审查单据欺诈的事实是否成立,该项事实的证明责任在主张拒付信用证款的一方,通常即为开证行。审查受益人是否参与欺诈,或对欺诈事实是否知情,这是该类案件审查的关键所在。     

信用证欺诈例外原则的豁免研究

独立和抽象原则是信用证交易的基石,但它在客观上存在着保护欺诈受益人的缺点。因此,各国都纷纷建立信用证欺诈倒外原则来进行补救,但信用证欺诈例外原则的滥用又会给信用证交易的善意第三人利益带来冲击,于是信用证欺诈例外原则的豁免应运而生。美国率先在《美国统一商法典》中规定了信用证欺诈例外原则的豁免,英国也通过一系列的判例对信用证欺诈例外原则的豁免给以肯定。我国的信用证立法比较薄弱,虽然近年来的判例和相关文件表明我国对信用证欺诈例外原则的豁免持肯定态度,但立法上的完善应是必须的。     

国际贸易实务课程教学中有关信用证的重要问题分析

国际贸易实务教材中的国际货款的支付是国际贸易实务中比较重要的一章,而信用证又是该章中难点问题比较集中的一节.由于各种原因,不少同学在学完本课程后对信用证问题似懂非懂,为此,结合相关重要问题进行剖析,从而使学生在将来的工作中对信用证的有关问题有更加清晰的认识.     

无店铺销售中商业欺诈博弈分析

近年来包括电视、网络等在内的无店铺购物方式投诉率居高不下，主要有广告欺诈，质价不符，服务无保证等。文章用博弈论方法建立数学模型，一是分析了无店铺商家的广告策略，得到了广告最优投入的定量结果，找到了目前我国无店铺销售广告泛滥的真正原因，二是分析并得到了无店铺商家产品质量策略，找到了不同条件下商品质量高低的真正原因，三是根据无店铺商家的产品质量高低以及假冒伪劣商品被发现的概率，得到了相应的监管投入和处罚力度，提出了相应的建议和对策。     

论信用证欺诈例外原则的适用例外

信用证欺诈例外原则是对信用证欺诈的法律救济,该原则背离了信用证独立性原则。如果对信用证欺诈例外原则的适用不加以适当限制,就会根本动摇信用证制度,也不利于保护善意的当事人,因而出现了信用证欺诈例外原则的适用例外情况。我国最新的关于审理信用证案件的司法解释中即明确规定了信用证欺诈例外原则的适用例外情况。     

信用证欺诈的产生原因及防治措施

信用证已成为国际贸易领域广泛运用的支付手段 ,有关信用证欺诈的行为也愈演愈烈。本文对信用证欺诈的产生原因进行了较为详细的分析阐述 ,并提出了防治信用证欺诈的一些措施。尽可能地防范信用证使用过程中欺诈行为的产生 ,充分发挥信用证的优越性 ,对稳定国际贸易秩序大有裨益。     

欺诈情形下信用证法律冲突的解决

随着我国改革开放的不断深入 ,信用证业务日趋活跃 ,伴随之而来的信用证欺诈活动亦日趋增多 ,由此而产生法律冲突。正确处理解决信用证的法律冲突 ,将影响到当事人的权利义务 ,影响到当事人的合法权益。因此 ,我国应借鉴各国这方面的立法及司法经验 ,完善我国的信用证法律体系。     

实施跟单信用证“欺诈例外”的条件

本文就当前国际经济贸易中信用证支付方式出现的欺诈风险,阐述了防范措施——“欺诈例外”的适用条件,指出银行应如何适用“欺诈例外”.首先,银行有权主动启用“欺诈例外”,而法院不能主动运用“欺诈例外”;其次,卖方已经接受开证行开立的跟单信用证;再则,卖方已向银行提示不符信用证条款的单据;最后,“欺诈例外”必须在有足够证据证明当事人有欺诈行为的前提下应用.     

信用证欺诈例外原则下的银行权利义务分析

信用证欺诈例外原则是对信用证抽象独立性原则的排除.在信用证欺诈例外原则适用的情形下,银行往往处于两难的境地,因此厘清其权利义务有重要意义.借鉴并吸收英美国家的先进经验,笔者认为银行有止付权、调查权、受偿权;银行有合理谨慎地审核单据的义务、通知义务和禁令遵从义务.我国应尽快对信用证及其欺诈问题立法,并提高法官对国际惯例的认知水平,为我国银行业的健康发展营造一个良好的法律环境.     

有关商业贿赂犯罪问题之我见

治理商业贿赂已成为我国的一项具体刑事政策，国际社会对打击和遏制商业贿赂行为已建立起了初具规模的法律体系。因而，对于商业贿赂的界定是理论上需迫切厘清的问题之一。     

有关商业贿赂犯罪问题之我见

治理商业贿赂已成为我国的一项具体刑事政策,国际社会对打击和遏制商业贿赂行为已建立起了初具规模的法律体系。因而,对于商业贿赂的界定是理论上需迫切厘清的问题之一。