担保公司业务运作中的法律风险与防范

担保行业在我国虽然发展较晚,但发展非常快,其对于我国的经济建设,尤其是中小企业的融资起到了越来越重要的作用。但是,由于我国目前相关法律规定的不完善,担保公司本身的制度观念、法律观念的淡漠以及竞争市场和金融市场的不规范等原因,导致我国担保公司在业务运作中存在诸多法律风险。本文从担保公司业务运行中反担保方式、业务审查程序、业务评审依据、后续监控机制以及与业务发展有关的公司内部管理和法律服务等多方面进行分析,从实践角度总结了担保公司在其业务运作中存在的法律风险,并提出了防范措施和建议。     

商业银行传统业务风险的法律防范

金融风险作为金融业的孪生兄弟,从它诞生之日起就始终伴随并一直困扰着金融业的发展,且有越演越烈之势.商业银行因其经营对象的特殊性,决定了其风险主要产生于经营管理及各项业务中,而无论防范潜在的风险,还是化解已发现的风险,都会遇到许多法律问题.因此,依法经营,依法维权,是防范风险的根本手段和有效措施.     

物流业务法律风险防范与控制

法律风险是企业多种经营风险中最被忽视的一种。为规避常见的法律风险,物流企业在物流经营中应采取如下防范对策:接受承揽合同订单应设担保;仓储合同中要谨防欺诈;承运人应确保仓要适货、船要适航,不可随意无单放货,不可擅自签发违法提单;货物保险责任起始时间应明确;加强企业内部管理,规避连带责任。     

中国企业海外并购劳工法律风险防范研究

中国企业在海外并购的过程中,会遭遇很多法律风险,其中最为主要而长期以来又未得到中国政府和企业正确认识和高度重视的是劳工法律风险.劳工法律风险不仅关涉到并购企业能否成功对目标企业予以并购,而且还关涉到海外并购完成后企业业务的有效整合问题.因此,以中国企业海外并购中劳工法律风险为内容,对劳工法律风险进行界定,剖析中国企业海外并购中劳工法律风险的具体表现形式及其产生原因,并在此基础上从政府和企业两个层面对中国企业在海外并购中如何防范劳工法律风险提出建议,以便为中国企业海外并购防范法律风险提供借鉴就尤为重要.     

银行卡风险防范及法律分析

近年来,随着我国银行卡产业的迅速发展,银行卡的各类风险和纠纷也呈现出数量逐年上升、种类不断增多的局面。笔者认为,应从银行卡使用过程、银行卡信用风险、银行卡中介风险三个方面防范银行卡风险。     

商业银行法律风险识别、评估与防范

商业银行法律风险产生的原因：行为违法、不规范行为、外部法律环境和法律事件。加强商业银行法律风险的防范：一是专业性法律风险防范,二是加强内控体系建设,三是完善银行监管,四是金融法治环境的改善。     

大学生法律风险防范研究

近年来大学生法律风险呈现上升态势,依据承担责任方式的不同,可分为刑事法律风险、民事法律风险和行政法律风险三类。刑事法律风险的特点是犯罪主体来源广泛、犯罪类型较为集中、犯罪手段呈现智能化、犯罪行为具有偶发性;民事法律风险的特点是失信违约风险、侵权风险;行政法律风险的特点是相对方固定为学生所在的高校、纠纷或争议的范围不断扩大。防范大学生法律风险的发生应从家庭教育因素、高校管理因素和社会治理因素等方面进行管控。     

山东金融市场法律风险防范研究

金融市场上的法律风险,其横向可能波及的行业范围,纵向可能造成的损害程度均不亚于其他金融风险.山东金融市场法律风险的存在形式也是我国金融市场法律风险的反映,主要表现在:上位法操作性弱,下位法任意性强;重视市场准入,轻视金融运作;金融监管乏力,执法要素不平衡等方面.对此,山东应积极推动国家和地方层面的金融立法,从金融监管机构设立、监管重点、公众参与监督等方面完善金融执法,并从金融纠纷立案、公检法司协调司法、法院积极参与等方面完善金融司法.     

论资产收益权的法律性质与风险防范

近年来,以各类资产收益权为标的的金融投资产品在市场中频频出现,但资产收益权本身的法律性质却至今在法学理论及立法实践中未见明确界定。本文从多个角度对资产收益权的物权属性进行了分析、论证,并结合实务经验对以资产收益权为标的的金融产品的相关风险提出了防范建议。     

论网络银行的风险防范与监管

网络银行已成为当前金融业的热点话题。与传统银行相比,其具有独特的优势和特点。但与此同时,网络银行在信用基础、银行监督、法律规范及内部管理体系等一系列问题上对传统银行体制也提出了新的挑战,蕴含着极大的风险,为此,亟需加强风险防范和监督。     

论我国网络银行风险的法律规制

网络银行的产生和迅速发展给传统金融业带来了冲击,其业务风险所呈现出的新特点使传统银行监管体系陷入了监管乏力的困境.我国应借鉴国际上较具代表性的网络银行风险法律规制模式,从加强对网络银行的全面监管、制定网络银行消费者合法权益保护制度、加强对跨国网络银行的管理等方面构建多层次的网络银行法律制度,为有效防范网络银行业务风险、促进网络银行健康发展提供法制保障.     

中小企业法律风险防范体系完善研究

从法律风险防范意识、环节及主体三个角度阐述了中小企业法律风险防范的现状;分析了中小企业规模特点、特定企业的需求状况及制度运行的基本要求是中小企业法律风险防范体系构建的考量因素;基于防范现状及影响因素的考量,认为中小企业法律风险防范制度的建立与实施需要企业、政府及社会相关机构的共同努力,根据企业外部专业力量与企业内部资源各自的特点与优势,分工负责、相互衔接、彼此配合,以构建符合中小企业特点、切实可行的法律风险防范制度,完善我国法律风险防范体系。     

汽车按揭业务风险防范和应对策略

根据美国通用汽车对中国市场所作的预测显示,在2005年之前,中国的轿车需求将保持20％至25％的年增长,其中私家车将保持33％的发展水平。目前中国有购车能力的家庭为700万户,到2005年这个数字将提高到4200万户。到2010年,中国有可能成为全球第三大汽车市场,仅次于美国和日本。在国外,贷款买车比例高达60％—80％。因此,我国的汽车按揭信贷市场蕴藏着巨大的潜力,是未来各家商业银行按揭信贷业务拓展的重点。     

论我国水资源风险防范法律制度的完善

本文从分析水资源风险防范的必要性出发,针对我国水资源风险防范存在的主要问题,着重从完善指导原则、水资源风险评价制度和水资源风险管理三个方面提出对策,试图有所创新。     

商业银行中间业务面临的风险及防范

中间业务的发展是提高银行竞争力的重要途径。要发展中间业务,怎样进行风险的防范就是一个不容忽视的问题。商业银行中间业务面临的主要风险包括操作风险、信用风险、法律风险、声誉风险等,并且,不同的中间业务面临的风险各不相同,存在隐蔽性强、风险分散、自由度较大且估算难度高的特点。应采取各种积极的措施防范风险。     

网络银行风险责任的法律问题研究

网络银行,是商业银行在金融全球化浪潮下,融合最新网络技术和电子商务理念的一个历史性的开拓创新,它使银行服务突破了时间和空间限制。然而,网银在给顾客提供便捷交易服务的同时,交易安全也不断面临着网上“黑客”的挑衅。接连不断的网银帐户资金失窃案件,让人们对网上银行爱恨交加,对使用网上银行忧虑重重。无庸讳言,安全问题已成为网上银行发展的最大瓶颈。那么,如何对待和解决这些问题？本人试从明确界定法律责任的角度,合理解决网上银行失窃案件纠纷,从而推进网络银行业务的发展。     

当前我国银行风险的新特点与防范化解对策

当前我国银行风险新特点主要是表现在业务的复杂性、根源的体制性、形成的多元性和涉及的广泛性四个方面。防范与化解对策主要应从提高防范意识,加快企业改革风险的企业因素,保障银行自主经营权,加强风险监管,健全内部控制机制,防止国际金融风险冲击等方面着手。     

中小企业劳动管理法律风险防范机制探析

中小企业在我国经济中占有重要的地位,是使用劳动力的主要主体。构建中小企业劳动管理法律风险防范机制,应完善组织机构的保障机制,制定规章制度的规范机制,构建法律知识的学习机制,健全劳动争议的调解机制,搭建劳资矛盾的沟通机制等,以利于中小企业化解劳资矛盾,构建和谐劳动关系和可持续发展。     

试论国际项目融资的风险及其法律防范

国际项目融资主要适用于耗资巨大、开发周期较长、操作过程复杂、有可靠现金收入来源的大型工程项目,它可以有力地解决发展中国家基础设施建设资金短缺问题。但因其投资规模大、工期长、工程和技术复杂、有关利益参与人众多,面临的可变因素多,因此面临的风险也很大。需要从政治、金融、经营、环境等方面进行有效的法律防范,从而保证国际项目融资能够稳定、有序地开展。     

金融危机下企业签约风险防范的法律对策

此次肇始于美国的国际金融危机是历史上公认的最严重的一次金融危机,金融危机使企业的风险大增,其中合同风险是法律风险的重要组成部分,而合同的订立是合同法中最重要的组成部分,如果它被否定了,也就谈不上以之为基础的合同的内容、合同的履行、合同的转让等等。合同订立过程中的风险防范是最有力的防范,也是最根本的防范。合同订立过程中的风险防范可采取的法律对策有：在合同缔约之际,防范缔约过失;严格审查缔约时所必备的形式要件;审查合同签订前的实质要件。