金融控股公司监管问题研究

金融控股公司是一种金融机构的制度创新,它运用规模经济优势,通过对内部资源进行分类、整合、策划和调配,节约了成本,实现了资源利用的优化配置.同时由于这种金融机构制度创新适应了新经济的需要,表现出茁壮的生命力.完善我国金融控股公司风险监管体制,一是加强外部监管体系建设,包括完善法律法规、明晰监管主体、强化信息共享制度建设、监测关联交易的规模和水平、资本充足率水平等;二是健全金融控股公司的内部监管制度,包括内部控制制度建设、设立防火墙和健全法人治理结构.     

探析我国金融控股公司的建立模式与监管制度

金融服务业的变革和一体化,促进了金融集团及金融控股公司的发展。我国金融控股公司有两种模式:非金融企业控股公司和银行控股公司。在监管制度上,强调应实行综合监管与分业监管相结合,从传统监管方式向风险目标值法转移,要制定对金融控股公司资本充足性的监管,建立内部的“防火墙”。     

我国商业银行混业经营的制度选择及风险监管

为增强国际竞争力、提高经营效益,银行混业经营将成为必然趋势.根据我国商业银行和非银行金融机构的经营现状及国情,以银行为主组建金融控股公司应是我国商业银行混业经营的理想制度选择.对金融控股公司的风险监管可选择多元化的监管模式,用风险目标法对其资本充足性进行监管,同时设立内部防火墙和控股公司的集团援助机制.     

论金融控股集团的特殊风险和监管制度安排

本文借鉴国外金融控股公司的发展经验并结合国内有限的案例,对金融控股集团的特殊风险和监管制度安排进行了探讨。本文首先分析了金融控股公司的比较优势,结果表明发展金融控股公司是我国金融业的现实选择。然后对金融控股公司所独有的风险进行了研究,分析结果表明其特殊风险将会给金融监管带来很大的挑战。最后在此基础上提出了对我国金融控股公司的监管制度安排的设想。     

论金融控股公司的建立模式与风险监管

金融服务业的变革和一体化 ,促进了金融集团及金融控股公司的发展。我国金融业经营机制的转变 ,要求以银行为主成立规范的金融控股公司。我国金融控股公司应采取纯粹控股公司的形式 ,并以集团化为发展目标。在风险监管上应选择多元化的监管模式 ,从传统监管方法转向风险目标法 ;要制定对金融控股公司资本充足性监管的指南 ,建立内部“防火墙”和援助机制。     

金融控股公司监管主体问题研究

2004年6月28日公布的《三大监管机构金融监管分工合作备忘录》中,首次提出了＂金融控股公司＂的概念,并对其监管问题做出了原则性的规定。这标志着我国在探索金融控股公司制度方面已经迈出了第一步。鉴于金融控股公司监管主体目前尚不统一,本文立足我国国情,提出了适合我国实际的金融控股公司监管主体。     

我国金融控股公司监管模式的选择

一、我国金融控股公司监管框架的设计目前我国对金融控股公司的监管体制是在银行、证券、保险分业监管的模式下实行三方定期联席会议制,这种协同监管方式对于有效监管还是不够的。根据我国金融形势和发达市场经济国家的金融监管体制的历程,构建金融控股公司监管框架分为两个阶段:第一阶段:借鉴美国伞式监管体制,即美联储作为主导性监管者,负责协调其他机构监管者实施对金融控股公司的总体监管,而控股公司下属的子公司仍适用分业监管。具体建议如下:一是建立牵头监管人制度。由人民银行负责对金融控股公司的总体风险进行监管,而银监会、证监…     

金融控股公司内部交易产生不良贷款的分析与监管

伴随着各国金融机构由分业经营向混业经营方向发展,金融控股公司无疑成为一种重要的发展模式。内部交易是金融控股公司区别于一般金融机构的重要特征之一。然而,它是一把双刃剑。通过内部交易金融控股公司可以整合其内部的资源,发挥协同效应,获取更多利润。同时,内部交易又会使集团内部被控股的银行子公司形成大量不良贷款,非银行子公司产生道德风险和逆向选择。     

我国金融控股公司的监管问题探讨

分析了金融控股公司给金融监管带来的诸多问题,提出了我国金融监管体制应当朝功能性金融监管方向发展,建立主监管制度以实施对金融控股公司的有效监管,并就监管当局的具体监管措施进行了分析探讨。     

我国金融控股公司的立法问题研究——台湾地区《金融控股公司法》的立法启示

结合台湾地区《金融控股公司法》的实践经验,深入剖析我国金融控股公司的发展现状和立法困境,认为我国金融控股公司的法律地位不明确,经营风险较大,监管主体缺位.因此,在立法上,应制定专项的金融控股公司法律规范,明确其法律地位;在风险管理机制上,建立完善的内部控制体系;在监管模式上,设置具有权威性的主要监管机构.     

行政法视野下的我国食品安全监管问题研究--基于农产品质量安全法出台后的思考

食品的最基本功能在于维持生存,安全则是食品的基本属性。食品安全监管既在微观层面保障基本人权,又在宏观层面保证社会和谐与可持续发展。食品安全监管不力,既有法律资源供给不足、社会经济二元结构等宏观原因,也有个体安全意识差等微观原因,但关键还在于监管组织体系混乱的问题。《农产品质量安全法》的颁布,为食品安全问题的解决提供了启示,根据这一启示,文章提出了完善监管体制,合理配置监管权力的思路。     

中亚三国外资经营活动监管比较研究

为了本国经济的健康发展,哈萨克斯坦、乌兹别克斯斯坦和吉尔吉斯斯坦三国在外资经营活动的监督与管理上,通过立法手段使之纳入促进本国民族经济发展的轨道,各国监管的程度是由严厉逐渐向宽松迈进,体现了经济自由化的趋势。     

论督促程序和通常诉讼程序的衔接

督促程序作为一种快速简便的保护债权人合法权益的非诉讼程序,是我国民事诉讼法的重要组成部分,由于督促程序与诉讼程序不同缺乏衔接,从而诉讼的作用难以发挥,为此,对督促程序与通常诉讼程序衔接的原因、方式、诉的合并分立等问题展开深入探讨,才能揭示督促程序运行失调的原因及应采取的对策。     

民国前期证券市场监管制度建设的成效与缺陷

民国前期,我国证券市场监管制度建设取得了显著的进展,但证券市场风潮的频发说明此时证券市场监管的效果不尽人意。历史经验告诉世人,防范证券市场风潮的爆发,需要稳定政经时势,改良政府和民间信用,淡化市场主体的投机心理;还要维护国家主权及中央集权制度,完善并有效实施证券市场监管制度,避免证券市场监管流于形式;在信用秩序不佳以及证券现货市场发育不够成熟的情况下,要谨慎推出证券期货等衍生金融工具,还可以考虑交易所组织制度的变革,选择公司组织,强化交易所的自律和监管功能以弥补政府监管的不足。     

试论事业单位财务会计管理的创新

当前事业单位财会工作存在不少问题。要推动财务会计工作的科学化就必须创新管理和控制制度体系;强化财会控制意识,健全财会监控体系;创新和优化财会业务流程,提高财会人员素质。     

环境监管失职罪归责的规范分析

环境监管失职罪本质上属于过失竞合,归责的核心要素为行为样态、保证人的义务来源与预见可能性。本罪行为样态包括作为、不作为、作为与不作为之结合;本罪保证人的确定既要从法规范上进行形式判别,也应采纳原因支配说理论从法益侵害面进行实质把握;本罪预见可行性是新过失论与畏惧感说相结合。一定条件下信赖原则可适用于环境监管失职罪,存在介入因素、欠缺结果回避可能性与不符合环境监管失职罪构造的场合时,则排除环境监管者的责任。     

机构持股对上市公司关联交易影响的实证研究

以机构投资者的不同持股特征为切入点,实证检验了机构投资者对我国上市公司关联交易产生的影响。结果表明,在目前机构投资者与控股股东股权力量对比较弱的情况下,机构投资者主要是以整体的力量对关联交易进行监督,而大型机构没有起到应有的监督作用,这不仅表现在大型机构的持股比例与持股权重对关联交易没有产生显著的作用,同时表现在大型机构之间持股的差异度、集中度对关联交易产生了显著的正向作用。     

试论高校的教学督导制度

本文论述了我国高校实行教学督导制度的根本目的和重要意义 ,总结了近几年来实施教学督导所产生的良好效果 ,提出了对教学教育全过程进行全方位教学督导的新观点 ,进而论述了督教、督学、督管的基本内容和方法 ,督导组的基本职责与组织管理 ,并结合我院教学督导的实践情况 ,作了扼要介绍     

论我国债券市场的发展

我国的债券市场经过20多年的发展已经初具规模,但在市场结构、流动性、法律制度、市场监管等方面还存在问题。对发展我国债券市场的建议是:完善法律体系,统一市场监管;发展公司债券,丰富债券品种;促进对外开放,扩大投资队伍;完善做市商制,增加市场流动;联通二级市场,统一托管结算。     

我国证券市场监管中自律监管的地位与完善路径

中国不能过度依赖证监会对全国证券市场进行集中统一的监管,证监会信息和精力有限,难以胜任市场监管的艰巨任务。证券市场监管中的自律组织和自律规则相对灵活、有弹性,较少受到国家行政的干扰,更能适应证券市场高风险、复杂多变的特点。证券市场自律组织能针对不法行为迅速采取措施,应处于市场监管第一线。为扭转我国证券市场自律监管体制形同虚设的局面,应将我国证券市场自律监管组织建设为独立于政府的组织,赋予其实质监管职权,在监管体制中定位于优先监管的地位。