谈银行柜面业务风险与防范对策

随着金融市场的不断繁荣,社会经济环境不断复杂化,近年来银行业柜面业务环节案件不断,且呈现出了笔数少,跨越时间短,涉案金额大的特点,银行柜面业务风险防范受到了业内高度重视.如何化解和防范柜面业务风险成为当前银行管理活动中一个十分迫切而又重要的内容.     

商业银行柜面业务操作风险的表现形式与特征探究

柜面业务操作风险是操作风险的重要组成部分,也是当前操作风险的主要矛盾和主要方面。柜面业务操作风险通常是在银行营业网点受理客户业务交易后,由于外部欺诈、内部欺诈原因对银行或客户资金财产造成损失所形成的风险。     

网上银行操作防范风险

本文按照理论联系实际的原则,借鉴企业内部控制和信息安全理论,从制度流程设计、内部控制、软硬件安全防范、人员管理、外部单位评价与考核、特殊情况处理与业务可持续性等七个方面探讨了防范网上银行操作风险的具体措施。     

农村信用社如何防范操作风险

随着农村金融体制改革的不断深化,农村信用社这一特定的金融机构在管理体制和业务操作上和其他商业银行相比有很大的不同性,实行县级统一法人管理体制、有着特定的客户服务群体、人员素质仍然较低、内控制度的建立、执行、监督相对滞后等。为此,笔者深入分析农村信用社操作风险的易发环节及风险成因,提出了几点防范对策。     

强化会计内控管理 防范业务操作风险

会计内控管理如何适应现代企业组织结构、经营方式与管理目标的需要,是一个具有指导实际业务操作,防范业务风险的重要课题,因此必须结合业务发展及环境变化进行不断探索。     

商业银行对公柜面风险防控分析

规范会计操作,防范会计部位风险,是保障商业银行稳健经营的基石,是商业银行经营目标最大化的保证。近年来,多次发生客户资金被盗用案件,暴露出商业银行在防范会计操作风险方面存在的漏洞和隐患,防风险、保安全的形势依然严峻。因此各级管理人员要高度重视会计工作,重视会计部位的风险控制工作。现将当前商业银行柜面会计部位主要风险点形成原因进行分析,并提出以下解决措施。     

如何防范风险投资风险

今年年初,以安彩高科股份有限公司和高新技术开发区为代表的几家公司共同出资组建了河南首家以高新科技产品为主的风险投资公司--河南高科技创业投资公司.这不仅标志着河南风险投资进入了一个新的阶段,而且也奠定了河南在国家进行西部大开发的大背景下承东启西的战略地位.     

如何防范纳税筹划风险

纳税筹划的应用不仅可以减轻企业税收负担,降低纳税成本,也会给企业带来纳税风险。本文针对制约纳税筹划实施的问题,对企业在进行纳税筹划时面临的风险,提出了解决措施。把企业财务管理与纳税筹划紧密相连,使纳税筹划能融入企业的财务管理活动中,能动地利用税收杠杆,实现企业利润最大化。     

关于我国商业银行操作风险防范的思考

有关操作风险的防范,正日益引起各金融机构的重视,本文从操作风险的定义出发,揭示出我国商业银行操作风险防范方面存在的问题,认为必须更新理念、强化管理,力求逐步达到新巴塞资本协议的要求.为此,作者提出了商业银行提高员工风险意识,确立风险报告制度,强化风险责任追究机制,加强风险教育,完善员工综合素质等对策措施.操作风险防范的思考     

银行业操作风险解析与对策

根据巴塞尔委员会制定的《巴塞尔新资本协议》和2005年3月中国银行业监督管理委员会发布的我国银行业第一个关于操作风险管理指引《银行业操作风险指引》,针对我国现阶段重大操作风险事件频繁发生的现实情况,对银行业重大操作风险防范工作中存在的问题进行了剖析,提出了健全管理框架、强化管理手段,加大电子化应用,规范企业文化,树立风险意识,提升综合素质等对策措施。     

浅谈如何防范纳税筹划风险

随着社会经济的发展,企业对经济价值最大化的要求越来越高,为实现这一目的,企业把减轻税收负担列为一个重要的经济目标,而纳税筹划作为实现这一目标最便利的手段,慢慢被一些企业利用。纳税筹划的应用不仅可以减轻企业税收负担,降低纳税成本,也有利于规范企业自身的会计行为,促进了企业的经营管理,降低纳税成本,同时也会给企业带来纳税风险。本文针对制约纳税筹划实施的问题,对企业在进行纳税筹划时面临的风险,提出了相应的解决方式,让纳税筹划在企业中的应用更广泛,更有效率。把企业财务管理与纳税筹划紧密相连,使纳税筹划能融入企业的财务管理活动中,能动地利用税收杠杆,实现企业利润最大化。     

企业如何防范财务风险

企业财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，企业的财务决策几乎是在风险和不确定性的情况下做出的，尤其是在中国市场经济发育不健全的条件下更是不可避免。本文通过对财务风险产生原因的分析，提出了对财务风险防范的策略。     

商业银行操作风险的成因及其对策研究

"新巴塞尔协议"的颁布提出了研究商业银行操作风险的要求,为探索降低操作风险的有效途径,本文在分析商业银行操作风险具体形式以及产生原因的基础上,从我国商业银行的实际情况出发,借鉴国外的先进经验,提出了防范与控制商业银行操作风险的具体对策,对降低商业银行操作风险进行了有益的探讨。     

浅谈银行经营机构如何防范操作风险

<正>当前,银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题较为突出,一些银行机构由于相关制度不健全,或者对制度执行情况缺乏有效监督,对不执行制度的操作人员查处无力,风险管理和内部控制薄弱,大案、要案屡有发生,导致银行资金损失。加大操作风险防范力度,进一步强化内控制度建设已作为当务之急摆在我们面前。就经营性机构来说,如何防范?怎样防范?防     

浅谈企业如何防范银行承兑汇票风险

银行承兑汇票作为一种灵活的票据工具,对企业融资、加速资金周转、便捷支付起到了积极的推动作用,已成为企业重要的融资和支付工具。但是,由于银行承兑汇票流转环节较多,企业在银行承兑汇票使用过程中的风险也越来越大,关注并了解银行承兑汇票流转环节的各类风险,针对性地开展票据风险防范措施,对票据流转过程中的重要风险环节进行系统控制,利于企业安全融资和支付,降低财务费用。     

浅论银行办理验资业务的操作风险

随着市场经济的日趋成熟及企业准入门槛的不断降低,越来越多的人开始注册公司,并按规定到银行办理验资业务,由于验资款金额一般较大且固定不动,又可收取较高的手续费,各家金融机构竞相办理此项业务。于是出现有的银行为迎合客户需求,违规办理验资业务、出具虚假的验资报告,一旦企业遭受破产清算或相关诉讼时,就有可能承担相应的责任。本文从验资账户开户环节、使用环节、出具询证函环节、退资环节入手,详细分析了常发生问题的风险点,并指出各个环节办理业务的风险防范措施,以指导前台柜员正确办理验资业务。     

如何做好金融市场的风险防范

一国的金融风险迅速蔓延到其他国家和地区,并演变成一个地区乃至全球的金融风险。金融风险,是一场没有硝烟的战争,以抑制金融风险和化解金融风险,经济安全,你必须有在国际传输的渠道和机制,在深入了解金融风险,金融风险是通过在国际上的伤害到一个国家的经济安全有清醒的认识。这是什么样的传统理论缺乏保障国家安全,我们面临着一个新问题。金融风险转移,多样化,复杂性,高速,广度和各类风险的国家的后果的严重程度,我们需要进行分析具体原因和国际上传播渠道的金融风险。通过分析金融市场的风险的传播渠道,包括通过贸易量,金融传递,如金融市场预期的传递通道,如何处理金融风险的转移。     

浅谈如何加强企业财务风险防范

企业在参与市场竞争的过程中必然会面临各种风险,因此,加强企业的财务风险防范至关重要。本文首先通过我国企业财务风险的形成原因进行分析,在此基础上提出一些建设性的意见。     

防范财政风险

<正> 1998年以来,随着我国经济体制改革的不断深化,社会经济生活中的深层次矛盾逐渐暴露出来,加之亚洲金融危机及美国“9.11”事件冲击和影响,我国经济长期高速增长势头受到抑制。我国政府为了促进社会经济的持续健康发展,及时采取了积极财政政策,通过扩大国债规模,调节经济结构,增加公共设施投资等措施,刺激国内需求,效果是显著的。但国债累积增长速度的加快,也引起了人们的关注,有的甚至对积极的财政政策产生了疑虑。对此,我们应当看到,我国的积极财政政策对国民经济的持续健康发展发挥了积极的促进作用,在当前的政治经济条件下,讲积极的财政政策淡出还不现实。但是,另一方面,我们应当清醒地认识到,当前和今     

浅淡企业如何防范税收筹划的风险

当今企业都热衷于税收筹划,但大多数企业对税收筹划中的风险没有给予足够的关注.本文就税收筹划中可能涉及的风险进行简要分析,并对如何规避风险提出相关建议.