构建证券公司客户资产管理的风险控制体系

为了有效地提高券商客户资产管理业务的抗风险能力,增强其核心竞争力,本文尝试构建完整的风险管理体系。本文对证券公司的客户资产管理风险采用VaR进行量化度量,并试图建立一个完善的组织体系,按照严密规范的风险控制制度,由独立、专门化的风险管理组织对客户资产管理部门进行监督和管理,从而保证风险控制技术的准确实施。在风险管理实践中,风险控制意图、风险控制技术和风险控制制度这三者的动态互动构成了风险管理体系。     

试论资产证券化业务风险及其控制

资产证券化业务的发起人、投资人及其他中介人,构成资产证券化业务价值链。该链条不同环节的参与主体面对不同类型的风险,不同类型的风险存在不同程度的联动关系。政府相关部门必须对资产证券化业务风险进行监控。各监控部门在监控中所形成的分工协作关系,构成资产证券化业务风险控制链。     

证券经纪人制度的风险及其控制

随着我国证券经纪市场竞争的加剧,经纪人制度因其巨大的营销潜力得到诸多券商的青睐。然而经纪人制度自身隐含的风险亦应得到经营者的重视。经纪人制度推行不当很可能会引起法律纠纷、人才流失和恶性竞争,进而增大经纪业务的运营风险,并且从传统经营模式向经纪人模式的转变过程也有可能使券商及员工利益受损。因此,应以缓进为原则,积极建立经纪人的自我管理体系以控制潜在风险。     

论我国商业银行个人理财业务风险控制

随着金融开放和国际金融化的发展,我国商业银行金融创新步伐加快,为金融消费者提供综合化、个性化金融服务的个人理财业务逐渐成为商业银行业务发展的重点,也将成为各类商业银行业务拓展的必然趋势.随着个人理财业务的不断扩大,商业银行必然要面临着各种各样的风险,有必要从外部环境构造到内部风险管理探求如何规避和控制各种风险.     

物流业务法律风险防范与控制

法律风险是企业多种经营风险中最被忽视的一种。为规避常见的法律风险,物流企业在物流经营中应采取如下防范对策:接受承揽合同订单应设担保;仓储合同中要谨防欺诈;承运人应确保仓要适货、船要适航,不可随意无单放货,不可擅自签发违法提单;货物保险责任起始时间应明确;加强企业内部管理,规避连带责任。     

企业资产证券化业务探析——以大庆热力资产证券化为例

企业资产证券化是指将缺乏流动性的资产,转换为在金融市场上可以自由买卖证券的行为,使其具有流动性达到激活企业资产,完成融资的目的.以大庆市热力公司于2015年年末发行的29亿元债券为例,简述企业如何利用资产证券化业务达成融资目的,并提出现阶段企业发展资产证券化业务存在的困难及相应意见.     

论我国资本市场对外开放的风险控制

在我国的改革开放中，资本市场的对外开放始终是国内外关注的一个焦点。我国在发展国内资本市场的同时，也开始了与国际资本市场的沟通。在尚不具备全面开放条件下，我国资本市场的国际化应是一条渐进式的道路。目前主要是通过“逆向国际化”途径筹资，谨慎开放“正向国际化”通道。同是，要加强国际化进程中的风险控制。     

论证券无纸化条件下证券资产安全的法律维护机制

证券无纸化条件下证券资产安全的法律维护机制涉及多方面的法律关系,其核心问题为妥善界定证券持有方式并确认投资者与证券登记结算机构之间的法律关系.对此,我国仍应坚持证券直接持有方式,并确认投资者与证券登记结算机构之间存在直接的登记关系与存管关系,但维持将二者在证券清算阶段的法律关系予以隔离的法律处置机制.     

商业银行抵债资产风险分析与控制

随着商业银行对不良资产清收盘活力度的加大,清收的抵债资产数量也在大幅度增加。由于管理不严等多种原因,目前银行抵债资产的取得与处置还存在诸多风险,造成银行的待处置抵债资产变现损失较为严重。     

论基金管理公司的内部风险控制

近几年我国基金行业发展迅速,投资基金已经成为证券市场的主要机构投资者。由于基金管理公司存在复杂的委托——代理关系并管理类别众多的资产,极易产生“内部人控制”和违规利益输送的情况,这使得强化基金管理公司的内部风险控制成为当务之急。本文对基金管理公司内部风险产生的理论原因、相关内控制度如何建立、外部环境怎样建设进行了分析与论述。     

对银行承兑汇票业务风险控制的研究

在我国票据市场实际操作中,由于诸多因素的影响,票据市场已成为风险较大的资金市场。目前,商业银行在办理银行承兑汇票业务的过程中,主要存在着信用风险、收益风险、市场风险、利率波动风险和操作风险等。为了促进银行承兑汇票业务的健康、有序发展,我们应根据银行承兑汇票存在的不同风险从外部环境和内部业务环节分别采取相应的风险防范措施,以有效控制、防范与化解可能产生的各类风险。     

资产管理公司债转股存在的问题及对策分析

不良资产处置在我国刚刚起步。金融资产管理公司经过几年的运作 ,虽取得了显著成绩 ,但也面临着诸多实际问题。本文就资产管理公司利用债转股处置不良 ,资产存在的问题及对策进行了分析和探讨。     

浅谈勘察设计项目质量管理及风险控制

本文分析了勘察设计项目基本概况,并探讨勘察设计项目质量管理存在的问题,针对其风险提出了包括:建立健全企业的质量责任制度和开展设计勘察设计服务等五个面的应对措施,通过采取防范措施,规避和控制的勘察设计项目质量管理过程中存在的风险。     

中小客户授信业务的风险与控制刍议

发展中小客户信贷业务存在着风险较大、变化复杂、风险特征不易于判别等特点,如何合理判别风险、控制风险,确保中小客户业务健康发展,成为各级银行当前亟待解决的问题。     

重大项目社会稳定风险的管理与控制

重大项目建设评价必须引入“社会风险”维度。在项目建设过程中,既要考虑到技术风险、经济风险、环境风险,还要考虑到社会风险。项目所涉风险边界沿着“技术风险一经济风险一环境风险一社会风险”的路径扩展。社会稳定风险与社会群体的利益诉求直接相关,管理中需要对公众的非正常资源动员行为模式予以调适和纠偏,以降低集群行为的发生概率。社会风险管理与控制体系包括利益相关者、受评项目和政府风险管控三个子系统,风险辨识、风险评估和风险控制应贯穿项目建设的全过程。     

论我国证券流通市场层次化发展

本文阐述了我国证券流通市场面临的问题及改革发展思路 ,论述了证券流通市场层次化的构建及意义 ,论述了资本市场如何支持企业改革与发展 ,支持高新科技产业化 ,从而为推动国民经济可持续发展提出思考     

金融资产管理公司运行中的风险及对策

中国先后建立了信达、华融等四家资产管理公司，专门负责接手国有银行的不良债权。由于中国金融市场的抑制，金融监管的不完善，在运用RTC模式的过程中，若操作失当，背后潜伏的风险将是另一个“潘朵拉”魔盒。如何防范风险，使之成为一种解决不良资产的有效途径，本文借鉴了国外的成功经验，对构筑资产管理公司的运行机制提出了一些可供参考的建议。     

高等学校贷款管理及风险控制

随着高等教育事业的迅猛发展,各高校从银行筹集了大量资金用于办学基础设施的建设,银行贷款一方面为高校发展提供了资金支持;另一方面又使高校承受着巨大的财务风险.只有有效控制高等学校贷款风险,才可以确保高等教育事业的健康、可持续发展.     

浅谈高校资产管理

加强高校资产管理要从转变观念,提高认识;健全管理机构,完善管理制度;加强资产评估;重视无形 资产管理;重视群众监督等五个方面着手。