欠发达地区银行业反洗钱工作的困惑及对策分析

自20世纪80年代以来，随着经济一体化、金融全球化的不断发展，洗钱活动日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，已成为当今世界各国面，陆的一大公害，必须严厉予以打击。在我国，随着反洗钱“一个规定两个办法”的出台和《中国人民银行法》的修订，我国银行业承担的反洗钱责任和义务开始走上法制化轨道。目前，欠发达地区银行业反洗钱工作刚刚启步，存在一些困惑，亟待加强探究和分析。     

我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

我国金融业中的洗钱行为

近几年,随着金融业越来越国际化,备行业中的洗钱行为呈逐年上升趋势,影响了我国金融业的健康发展,也严重破坏了社会的公平.本文较详细介绍了我国银行业、保险业、证券业及房地产业中的洗钱行为,以期引起广大金融业从业人员及社会各阶层人士提高对反洗钱工作的认识.     

统计方法在我国证券公司反洗钱应用中的合理性探讨

本文分析了我国证券公司反洗钱管理的操作流程,针对统计方法在其识别机制中应用的不足之处,提出并分析了影响其合理性的因素,以改进识别机制的适用性。     

银行业操作风险解析与对策

根据巴塞尔委员会制定的《巴塞尔新资本协议》和2005年3月中国银行业监督管理委员会发布的我国银行业第一个关于操作风险管理指引《银行业操作风险指引》,针对我国现阶段重大操作风险事件频繁发生的现实情况,对银行业重大操作风险防范工作中存在的问题进行了剖析,提出了健全管理框架、强化管理手段,加大电子化应用,规范企业文化,树立风险意识,提升综合素质等对策措施。     

有关中国反洗钱工作问题的研讨

我国的反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

反洗钱犯罪被提至空前高度央行调教银行高管

央行的反洗钱工作越来越接近实际操作阶段,记者获悉,10月15日～10月19日,就在中国人民银行下属的保卫局被改为反洗钱局之后不久,央行就在河南省郑州市举办了首次面向全国范围内银行系统的反洗钱培训班.央行对内将此次培训称为管理培训,旨在就反洗钱问题为各银行提供原则性的指导,有关部门还计划在此后每年进行几次更着重于操作性质的培训.     

基于BS抽样与分段定义损失强度操作风险度量

银行的操作风险管理在我国起步晚,记录损失事件的数据库不健全,而操作风险事件的"低频高损"特征直接导致研究数据不足.针对操作风险样本数据少以及操作风险损失分布的偏峰厚尾和"低频高损"特征,对我国银行业操作风险,采用基于Bootstrap抽样与分阶段定义损失强度的损失分布法(BS-PSD-LDA)进行了度量.将操作风险损失分为高频低损和低频高损两个序列,分别用对数正态分布和广义Pareto分布对两个阶段的操作风险损失分布进行拟合,并在此基础上度量操作风险年损失.收集了我国银行业过去15年期间的操作风险损失样本数据426个,采用该方法度量了其年风险损失,并与历史模拟法、单一对数正态分布法、单一广义Pareto分布法和传统的两阶段分布法(PSD-LDA)度量的结果进行了比较,结果表明,提出的度量方法能够更好地度量我国银行业操作风险,为银行操作风险的度量提供了一种改进方法.     

反洗钱犯罪被提至空前高度央行调教银行高管

央行的反洗钱工作越来越接近实际操作阶段,记者获悉,10月15日～10月19日,就在中国人民银行下属的保卫局被改为反洗钱局之后不久,央行就在河南省郑州市举办了首次面向全国范围内银行系统的反洗钱培训班。央行对内将此次培训称为管理培训,旨在就反洗钱问题为各银行提供原则性的指导,有关部门还计划在此后每年进行几次更着重于操作性质的培训。     

论农村信用社反洗钱工作的对策

本文首先阐述了农村反洗钱工作的背景,继而分析了我国农村信用社反洗钱工作存在的主要问题,最后提出了应对我国农村信用社反洗钱工作问题的对策机制,以期能够对我国当前农村信用社反洗钱工作的有效开展提供一点可借鉴之处。     

我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

构建我国反洗钱立体监管网：联合金融监管系统

作为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，洗钱日益成为世界经济发展的毒瘤。国际社会的反洗钱实践证明，金融系统是洗钱的重要渠道，加强金融监管，打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实，本文运用系统论原理，提出“多管齐下构建我国联合金融监管系统”——“反洗钱立体监管网”的构想。反洗钱监管网的构建是一个系统工程，包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等。     

“营改增”对银行业的财务影响研究

自2011年财政部和国家税务总局联合出台了我国增值税改革试点方案以来,以上海交通运输业和部分现代服务业试点改革为起点,我国的营业税改增值税改革拉开了序幕。银行业作为金融业的重要组成部分同时也是现代服务业的分支,纳入增值税改革范围也被提上日程。但是,银行业由于其业务的性质和操作的复杂性,改征增值税存在一定困难。本文将从银行业“营改增”的计税方法和税率方面来探讨“营改增”对银行业产生的财务影响,同时提出相应的建议,以期能够对银行业和相关制定改革方案者提供一定参考。     

中国银行流程再造的探索与实践

一、流程再造对银行经营与管理的影响银行业是经营货币产品的特殊企业，它是。种实务操作性较强的行业，尤其是在银行内部的基础部门更是如此，银行许多业务需要流程性管理。银行的实务操作就是依赖各式各样的流程而运作的。中国的银行业从计划经济的氛围中走出来，无论从人们的观念还是组织结构、营销理念、激励机制等无个保留着计划经济留下的印迹。一种理念决定一个组织目标，一个组织目标决定一种组织结构，组织结构决定组织中的业务流程。因此，面对今天市场经济条件下高度竞争、高速变化的经营环境，中国银行业仅仅进行组织改良、流程…     

加快我国反洗钱机制建设 保障和谐社会的公平正义

当前我国洗钱犯罪活动的猖獗,不仅破坏了经济活动的公平公正原则,破坏了市场经济有序竞争,威胁到了金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与一系列严重刑事犯罪相联系,已对当前我国构建和谐社会、保持国家政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此本文认为,必须加快我国反洗钱机制建设,以维护社会公平正义,保障和谐社会的构建。本文从金融学的角度,针对当前我国反洗钱运行机制中存在的问题,提出了从成本收益机制、利益补偿机制、信息披露机制与国际合作机制等四个方面完善我国反洗钱运行机制的对策建议。     

对保险及证券业反洗钱工作的思考

银行业金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,被洗钱犯罪分子所利用。目前,洗钱领域正逐渐向保险业、证券业延伸,通过保险业、证券业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势,防范和打击保险业、证券业洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。     

中美银行业同质化、差异化现状比较及启示

伴随着我国银行体系多元化的深入,同质化问题也日趋突显。本文通过我国银行业同质化现状与美国银行业差异化战略的比较,以美国花旗银行和社区银行的成功为例,反映出差异化市场定位与打造自身特色的重要性,以期为我国银行业经营发展提供一定启示。     

反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

中国商业银行操作风险管理现状及防范措施

近年来,随着市场经济的不断发展,我国金融行业也取得了巨大的进步,商业银行也获得了更大的发展空间,与此同时,关于商业银行的风险问题也受到了越来越多的关注。国际银行业监管的理论和实践中,将银行风险分为市场风险、信用风险和操作风险三种。随着巴塞尔银行监督管理委员会心颁布的《巴塞尔新资本协议》中,将操作风险纳入到风险资本的计算和监管框架,使得操作风险问题受到了国际银行业广泛关注。本文就主要针对我国商业银行操作风险管理的相关问题进行简要的分析。     

浅谈我国商业银行操作风险管理

如今,由于操作风险事件的不断发生,使得银行业越来越关注商业银行的操作风险,本文通过简单分析我国商业银行的现状,继而提出了加强商业银行操作风险管理的几点建议。