基于风险管理导向的反洗钱监管模式构建研究——以保险业为例

本文以保险业为例,对旨在提高监管效率的风险导向型反洗钱监管模式进行了探讨,在分析风险监管模式特征和甄别保险业反洗钱风险类别的基础上,提出基于风险管理需求的监管思路和方法,最后指出应完善该监管模式的配套机制.     

我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

提升我国银行业反洗钱实务操作有效性的探讨

本文分析了通过银行业进行洗钱的特点与渠道,结合当前我国银行业反洗钱仍存在的一些现实问题,提出采取以风险为本、以客户为中心的反洗钱实务操作办法,将反洗钱工作做细、做实,以期提升我国银行业反洗钱实务操作的有效性。     

银行信用风险、资本监管与银行资产的风险控制

现阶段,全球都在加速开展市场一体化,经济由于当下金融的影响而飞速的运行。可是,市场一体化的展开,促使银行在运行的过程中产生了极大的营运危机,使其造成了传染反映,危害到了整个经济的发展模式,由此体现出合理的监管在金融业当中尤为重要。本文以银行信用风险、资本监管与银行资产的风险控制为基本点进行详细的分析。     

有关中国反洗钱工作问题的研讨

我国的反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

建立以中央银行为主导的流动性监管体系的构想

流动性风险监管在全球金融危机后成为金融业监管改革的重要议题。在我国,受流动性风险的偶发性和监管的复杂性的影响,流动性风险监管长期未受到应有的重视。而全球性金融危机的爆发则表明,由于流动性自身的特点,其与分业监管体制的矛盾在加深。建立以中央银行为主导的流动性监管体系符合我国较为特殊的金融市场环境和流动性管理特点,也是中央银行履行最后贷款人义务的客观要求。     

我国影子银行风险监管问题探讨

近年来随着金融市场结构日趋多元化,影子银行已成为了中国金融业一个全新的市场模式。随着借贷业务规模的不断扩大,其对金融市场带来的风险也日趋呈现,甚至它已经对中国金融市场的稳定造成了威胁,由此可见,对影子银行实施有效监管已刻不容缓。     

资本监管标准与金融安全机理探讨

资本作为一种风险缓冲剂,具有承担风险、吸收损失、保护银行抵御意外冲击的作用,是保障银行安全的最后一道防线,实施资本监管是保证金融安全的主要手段。本文运用数学模型分析工具,从金融安全的角度对金融业资本监管进行了分析,得出了合乎逻辑的理论结论,为实践中的运用提供了理论基础。本文的研究在于丰富金融监管理论文献的同时,也为指导我国金融业今后的发展提出了重要的理论证据。     

我国金融创新及其风险控制

金融创新作为金融业提升竞争力和吸引力的有效方式,对于优化我国金融资源的意义是显而易见的,但是在金融创新中也隐藏着多种风险,尤其是金融创新风险的隐蔽性给监管带来了更大的困难,我国在进行金融创新的同时,要提升风险识别与管理能力,特别要注重防范创新过程中新的风险,保证金融市场稳定,提高中国金融业的国际竞争力。     

混业经营下我国金融业监管改革的思考

伴随着我国金融业迅速发展，对银行经营的业务范围的限制放宽和对外资银行准入制度的进一步放松，中国银行业事实上的混业经营的模式已经普遍存在。我国现行的金融业分业监管明显存在监管疏漏，多头监管和监管失控等诸多方面的问题，使分业经营的监管模式不能有效的预防和处理金融风险，导致金融市场的波动和福利损失。本文把欧美国家混业经营的监管体制改革和中国金融业发展的具体情况相结合，提出了建立统一的金融监管机构，建立中国特色的存款保险制度以及转变金融监管方式等方面的建议。     

浅议目前反洗钱工作存在的问题及对策

金融机构是资金流通的主要媒介与载体,而随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的加强,拥有繁多种类和复杂交易业务的金融机构成为洗钱分子进行洗钱犯罪的主要渠道之一,这样,也给金融机构反洗钱监管工作带来了极大的挑战。本文就当下反洗钱工作环境及面临的问题进行了探讨浅析,提出了改进反洗钱工作的对策建议。     

浅析互联网金融对传统金融模式的影响及发展趋势

互联网金融是金融业与互联网技术相结合形成的新型金融模式,目前已对传统金融模式造成了一定的冲击。本文结合互联网金融发展的现状及特点,分析互联网金融潜在的风险并阐述其对传统金融业的影响,并对互联网金融的发展趋势进行适度展望。     

加强金融监管 防范金融风险

金融监管是对国家与金融市场、政府与金融企业之间关系的一种制度安排。随着现代通讯和网络技术的发展,国际金融业正向全球化和自由化发展,传统的银行、证券、保险、信托等业务界限变得越来越模糊,这些都对传统的金融监管模式提出了新的挑战。加强金融业的监管一直受到各国政府的重视,各国都逐步形成了一套符合本国国情的金融监管模式。     

构建我国反洗钱立体监管网：联合金融监管系统

作为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，洗钱日益成为世界经济发展的毒瘤。国际社会的反洗钱实践证明，金融系统是洗钱的重要渠道，加强金融监管，打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实，本文运用系统论原理，提出“多管齐下构建我国联合金融监管系统”——“反洗钱立体监管网”的构想。反洗钱监管网的构建是一个系统工程，包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等。     

我国金融业中的洗钱行为

近几年,随着金融业越来越国际化,备行业中的洗钱行为呈逐年上升趋势,影响了我国金融业的健康发展,也严重破坏了社会的公平.本文较详细介绍了我国银行业、保险业、证券业及房地产业中的洗钱行为,以期引起广大金融业从业人员及社会各阶层人士提高对反洗钱工作的认识.     

网络银行管理体制及监督制度建设研究

不断进步的信息网络技术与不断获得创新的金融相结合就产生了网络银行。对于银行业的发展以及创新来说,网络银行的出现具有十分重大的意义。虽然网络银行给银行业带来了很多好处,但同时也给银行业带来了一定的风险。这些风险除了会对银行业的健康发展造成不良的影响,还会给金融业中的监督管理体系带来巨大的挑战。对于网络银行的监管已经不能继续用以往针对传统银行的监管体制和制度了,所以,必须要建设能够与网络银行相适应的监管体系。     

保险公司与银行之间股权并购的相关问题

上世纪末,因金融机构内部风险控制机制不完善,金融监管体制和监管水平远未达到混业监管的要求,我国金融业开始实行＂分业经营、分业管理＂制度。     

我国反洗钱监管手段探析

近年来随着反洗钱工作的不断深入，反洗钱监管手段等方面还存在一些不足，尚需进一步完善。本文通过分析，提出了完善建议。     

ChatGPT+金融:八个值得关注的研究方向与问题

ChatGPT的诞生标志着一场新的人工智能革命的到来。以ChatGPT为代表的生成式人工智能技术将深刻地影响经济学的研究范式和金融业界的系统生态。本文梳理了ChatGPT的发展历程,分析了ChatGPT在金融领域的应用情况与发展前景,并且讨论了对金融业的冲击以及风险监管等问题。无疑,ChatGPT对金融学的研究将带来若干新的挑战性问题,本文提出了八个值得学术界关注的研究方向与问题,以推动中国金融学界的相关研究和中国金融业的高质量发展。     

网上银行的现状及发展

建立在IT之上的网上金融,是一种以高科技高智能为支持的AAA式银行,即在任何时候(anytime)、任何地方(anywhere),并以任何方式(anyhow)为客户提供服务的银行。它是金融领域的一场革命,将引发金融业经营管理模式,业务运作方式,经营理念风险监管等一系列重大变革。本文拟在通过分析我国网络银行发展的现状及存在的问题,探讨促进我国网上银行发展的一些对策措施。