论入世后银行监管面临的问题与对策

入世后，我国银行监管必将面对外资银行、金融创新和金融全球化带来的许多问题。中央银行需要通过完善监管法律、改进监管方式和手段、加强监管合作等来解决这些问题，并逐步建立适应社会主义市场经济发展的现代银行监管体系。     

英国能源监管优化项目实践、经验及其启示

监管优化作为监管改革发展的新阶段日益在国际监管领域获得共识,逐步成为新的治理工具选择。为确保能源安全和低碳发展,英国在能源领域开展了监管优化项目,通过精简行政规章、加强监管影响评估等手段,逐步形成了监管优化文化。积极借鉴英国能源监管优化经验,有助于我国进一步完善能源监管体系,保障能源可持续发展。     

浅析持续银行监管

持续银行监管,是有效银行监管的核心,是监管当局在某段时期内对银行机构某类潜在或显现的突出风险点、或对引致较大风险的某一违规事件进行持续跟踪、分析、监控和纠正的过程。当前,我国持续银行监管的内容主要包括对银行信用风险、内控管理风险、高级管理人员风险的监控及构建提高透明度机制的相关举措。加强持续银行监管,必须健全银行监管法规体系,完善银行监管手段。     

高速公路市场化发展中的政府监管改革

在考察国内外高速公路市场化改革理论与实践的基础上,分析了高速公路市场化改革发展进程中政府职能由行政管理向行业监管的必然转变,针对高速公路市场化发展中政府监管未得到应有重视,监管体系需要改革完善;监管未形成有效机制,监管环节需要尽快加强等问题,提出建立专业、独立的监管机构,明确政府角色;完善相关法律法规,明确监管内容;建立完整的监督机制,开发监管手段等建议。     

论投资基金的监管

投资基金监管对基金的发展起着重要的推动和保证作用。投资基金的规范化发展是基金监管的基本目标。政府、基金行业组织和基金托管公司（企业）均可作为投资基金的监管主体。法律手段、行政手段和经济手段是应用最广泛的基金管理手段。不同监管主体对监管手段的选择及运用之不同形成不同的管理体制。构建适合本国特点和条件的监管体制是不断提高监管水平和效果，促进本国投资基金健康发展之关键     

中美跨境会计审计冲突:根本诱因、基本表现与应对措施

中美跨境会计审计冲突为中概股企业的海外上市和跨境监管带来了现实难题，冲突背后的重大问题和深层逻辑亦成为实务界和学术界的重要研究焦点。构建中美跨境会计审计冲突的系统研究架构，应遵循“根本诱因—基本表现—应对措施”这一逻辑主线。冲突的根本诱因源于主权原则与国家安全观的分歧，受到文化背景、法律制度差异、市场发展水平差距以及系列“中概股”财务信息质量问题等要素共同作用的影响。冲突的基本表现则体现在信息披露问题及跨境监管上，前者聚焦于审计底稿披露和数据安全问题，后者关注中美跨境监管的执法障碍及跨境监管的合作困境。冲突的应对措施则主要围绕“合作”与“提升”两个视域展开。“合作”主要关注未来中国能否更大程度融入多边监管合作体系以及完善中美双边监管合作框架，“提升”则更多从中国资本市场自身发展出发，强调提升自身的监管水平。     

国际视阈下系统重要性金融机构监管改革:演进路径与完善措施

系统重要性金融机构在金融体系中具有重要地位,推动我国系统重要性金融机构监管改革对于防范系统性金融风险、维护金融稳定至关重要。全球系统重要性金融机构的监管路径为,从“双峰”监管体系改革开始,对金融监管体系进行优化、重塑,进而完成规则的制定。我国对系统重要性金融机构的监管从银行体系展开,经过认证准备、改革实施、深化改革三个阶段,初步形成了系统重要性金融机构监管体系的一般框架。在总结国外系统重要性金融机构监管体系改革经验、回顾我国相关改革历史的基础上,提出可从把握“内外兼修”原则,规范系统重要性金融机构的复杂业务,增强系统重要性金融机构自身的抗风险能力,制定合理有效的风险监测预警机制,加快系统重要性金融机构评估监管体系全覆盖,以及根据新形势修正系统重要性金融机构的监管手段等方面完善我国系统重要性金融机构监管体系。     

互联网+食品安全监管体系建设与管理实施研究

相比发达国家，中国食品安全问题较为严峻。如何在现有科技水平条件下，依据科技手段提高食品安全等级，降低各类食品安全事件发生频次，这不仅是安全研究领域的课题，也是科技管理与科技应用领域的课题。文章采用理论论证形式，构建了多维食品安全监管体系，并确定了有效实现该体系的八项原则。在该安全监管体系中，通过事前、事中与事后监管，将创新科技与创新管理应用其中，实现了食品安全的预警式分析与食品安全的定位式分析。在此基础上，以西部地区两个大型城市综合体为例，通过近两年的实证研究，将理论研究中提出的预警式分析与定位式分析得以实现，且基于量化分析结果显示实证对象的食品安全水平已得到有效提升。通过理论分析与实证探究，从科技进步与科技对策角度出发，提出了实现食品安全监管的六大具体对策。     

中国文化产业政府监管问题研究

文化产业的发展和壮大对于提升一个国家或地区文化软实力具有极为重要的作用。然而,相对比我国飞速提升的硬实力,代表国家文化软实力的文化产业在政府支持力度显著薄弱、政府监管水平低下的环境下发展相对迟缓,严重影响我国国家竞争力水平的提升。因此,亟待探寻隐藏于文化产业发展背后的制度因素,有意识地构建文化产业政府监管体系,即从监管机制设计、监管体制搭建和监管制度安排的视角,探索提升中国文化产业政府监管质量、推动文化产业发展壮大的有效路径。     

我国网络交易信用监管问题研究

网络交易中的信用缺失问题已成为网络市场发展的最大瓶颈,网络经济的迅猛发展给网络交易监管带来很多新的课题。加强网络交易信用监管是提升网络交易监管效能的必然要求。结合我国网络交易的特点并参考国外网络交易信用监管先进经验,我国政府应加快推进立法、促进信息共享、建立信用信息公示制度、加强网络交易平台监管、创新监管方式与手段、建立信用约束和信用奖惩机制、强化网络交易行业诚信自律、培育第三方信用评价机构、营造良好的信用监管环境等,为网络交易的健康发展保驾护航。     

从金融危机看投资银行的治理与监管

美国金融危机给国内的投资银行体系带来重大影响。从治理与监管的角度来看,在分散制约式金融监管背景下,美国的高杠杆运作和过度冒险,是导致其陷入危机的主要原因。危机后,大型综合性独立投行逐一转型,政府也强化了监管改革。我国投资银行业发展历史不长,应以美国投行治理与监管改革为借鉴,审慎地进行金融创新、建立健全风险管理机制、优化公司治理和改革监管机制。     

重新界定商业银行分类监管的标准

现行的商业银行分类监管"唯身份论",惯有的历史问题与现实监管缺陷存在明显的时代不适性与监管负效应,问题的根本就在于并没有形成一种有效的分类标准。从现行的分类监管框架出发,变革分类监管思路,坚持可行性原则设立分类标的,按照动态性原则定期调整等级,遵循差异性原则制定监管政策,依照导向性原则保证监管有效,进而重新界定分类监管标准体系,形成纵横交汇的网状监管构架,推动金融监管体制创新改革。从而推动金融业健康有序发展,更好地服务于经济建设。     

战略监管关系构建与银行风险管理体系再造

作为企业,银行必须认真对待风险,实现价值最大化;同时,作为特殊企业,外部监管是确保其稳健经营的重要手段。监管者和被监管者之间在博弈过程中,必须在监管目标的指导下,建立战略监管关系,才可以有效地防止监管腐败、提高监管效率,确保银行体系的稳定发展。对于我国银行业来说,构建战略监管关系,并在此框架下对银行内部风险管理体系进行再造是当前十分紧迫的重要任务。本文从银行监管的发展、战略监管关系的内涵与构建、战略监管关系下的银行内部监管意识的建立、银行治理结构的完善与风险管理体系再造等方面展开战略监管关系构建和银行风险     

从澳大利亚电力监管体系看我国电力监管体制改革方向

本文从电力行业特点入手,简要分析了电力监管体制改革的必要性、普遍趋势以及常用监管手段。并以澳大利亚电力监管体系为分析样本,介绍了其国家电力市场、电力监管法律体系和电力监管机构设置。结合我国电力体制改革历史及存在的问题,通过将新电力改革方案和澳大利亚电力监管体系进行比对,论述新电力改革方案下我国电力监管体制的改革方向。     

政府购买公共服务的监管成效、困境与反思——基于内地公共服务现状的实证研究

政府购买公共服务自西方国家诞生以来,已经超越意识形态,成为国际趋势.该制度20世纪90年代进入中国,逐渐成为我国部分地区的政府改革思路之一,取得了一系列的成效.但是,正如一个硬币具有正反两面一样,如今政府购买服务制度在项目运作中也面临困境:监管制度不健全,评价监管体系缺失,政府工作的错位导致监管不到位,等等,都成为制约政府购买服务制度发展的瓶颈.针对这些问题,创新社会组织监管体制与机制,评估监管体系,建立横向监管机制,改进对政府相关部门的监管等是当下比较可行的路径.     

我国在用医疗器械安全监管法律主体研究

随着医疗技术的进步和科技水平的提升,在用医疗器械安全已成为影响人的生命健康的重要因素之一。站在行政法的角度,从法律体系、监管职权、社会监管等方面分析发现当前我国在用医疗器械安全监管主体存在的问题。建立以政府食品药品监管部门为主导、社会组织和机构为补充的在用医疗器械安全监管主体模式能够完善我国在用医疗器械监管体系,确保人民群众"用械"安全。     

改革过程中的银行监管问题研究

我国银行监管自1948年中国人民银行成立以来经历了四个阶段,但在当前银行改革过程中,我国的银行监管又面临很多新的问题,如监管方式单一、监管手段软约束、多头监管、混业经营的趋势与分业监管的现状之间的矛盾等。伴随着中国经济市场化进程,我国银行业从大一统的单一银行向多元化银行体系转变,国有银行则正在进行引入外国战略投资者、股改上市,相应的我国银行业的监管也与银行业的改革亦步亦趋,这也为中国银行监管当局提出了新课题。     

网络广告监管法律问题研究

网络广告法律体系混乱、网络广告主体划分不清等造成不正当竞争、虚假广告、垃圾广告和隐性广告等问题突出,现行广告法律法规对于网络广告的监管已显滞后。对网络广告中存在的问题进行类型化的分析,结合现行监管对策,剖析我国在网络广告监管中取得的经验以及存在的不足之处。最后提出了完善网络广告监管体系的一些建议:完善网络广告法律体系、区分网络广告活动与网络广告主体资格、加强网络广告主体资格的监管、确定最佳的网络广告监管机构和鼓励监管方式创新和依法监管。     

引入竞争、产权改革与独立监管——我国电信业体制改革次序研究

针对我国电信业发展现状及发展过程中所存在的问题，在比较国内外电信业改革路径选择的基础上，分析了电信业引入竞争、私有化和独立监管等改革手段之间的关联关系，以及改革次序对电信发展和市场绩效的影响，归纳并给出了相关结论和政策建议。     

药品价格放开后药品市场价格行为的监管

我国药品价格放开后,由于药品市场存在市场势力、信息不对称、药品价格作用机制弱等市场失灵问题,政府仍需要介入药品市场进行监管。分析了药品价格行为监管的难点,即监管缺乏明确的法律依据、药品市场势力的强势、信息不对称等,提出药品价格行为监管体系创新建议,包括监管制度创新、基于大数据的信息化手段的应用、创新性的监管方式等。