非法集资危机管理初探

自2008年金融危机以来，我国非法集资活动日益严重，虽然国家不断加大打击和处置力度，但非法集资仍呈蔓延态势。特别是近年来，我国经济增长速度进入换挡期、结构调整面临阵痛期、前期刺激政策进入消化期。随着“三期叠加”的到来，非法集资危机爆发的城市和事件越来越多。因此，增强对非法集资的关注，分析非法集资的危害、特点和发展趋势，研究非法集资危机爆发的类型，提出非法集资危机治理对策，对于当前维护稳定、促进发展、保障民生具有重大的现实意义。     

非法集资危机管理初探

自2008年金融危机以来,我国非法集资活动日益严重,虽然国家不断加大打击和处置力度,但非法集资仍呈蔓延态势。特别是近年来,我国经济增长速度进入换挡期、结构调整面临阵痛期、前期刺激政策进入消化期。随着"三期叠加"的到来,非法集资危机爆发的城市和事件越来越多。因此,增强对非法集资的关注,分析非法集资的危害、特点和发展趋势,研究非法集资危机爆发的类型,提出非法集资危机治理对策,对于当前维护稳定、促进发展、保障     

保监会：严防保险业非法集资

1月3日，中国保监会对外公布《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》，要求切实做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作，建立综合治理长效机制，防止非法集资的风险传递到保险行业中。     

非法集资为何屡禁不止？

近几年,非法集资类案件屡禁不止,甚至在一些地方有愈演愈烈之势.统计显示,仅2007年一年,全国公安机关所立非法吸收公众存款和集资诈骗案件即达2059起,涉案总价值156.5亿元.     

集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪区别的司法认定

集资诈骗罪作为一种严重的金融类犯罪,对其处罚也是相当严厉的。正因如此,集资诈骗罪的入罪标准应当严格把握,不能武断地把一切类似的行为都归为集资诈骗罪的规制行列,当然也不能放任任何真正的集资诈骗的犯罪行为。近年来,随着我国金融制度的改革进一步深化,民间金融以它特殊性的优势,利用社会成员间这种私人之间的自发激励、相互信任、资金互助、辅助融资等等功能,以及灵活便捷的融资机制、低廉的交易费用、充足的资金供给、与众多的市场特征,为民营的经济的发展提供了广阔的前景。然而,随着"吴英案"等许多集资诈骗案件的发生,使得民间金融资本,特别是民间融资活动被推上了风口浪尖。对于吴英案件是集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪的判决争议成为了研究集资诈骗罪主要的切入点。一段时间以来,针对现行法律制度的不完善,特别是对于体现国家强制力的刑法是否需要介入以及如何介入产生了许多激烈的争论。     

警惕非法集资重新抬头 陕宁已着手风险排查

自10月份起,陕西省在全省范围内启动了非法集资风险排查工作,将持续到明年3月底。而宁夏从8月份开始已在全区进行非法集资风险排查工作,也将持续到明年3月底。今年9月16日,宁夏金鹰国际集团股份有限公司非法集资     

我国P2P网络借贷与非法集资解析

由于尚无准入门槛、无行业标准、无监管机构,国内P2P网络借贷近年接连爆发问题,损害消费者权益,亟待政策法规出台以整顿行业乱象。"非法集资"是监管部门对P2P网贷划定的红线。年初央行将P2P网络借贷涉嫌非法集资的行为归为三类,本文根据我国现行法律规范分析三类行为的性质,并从证券法角度提出对P2P网络借贷的立法建议。     

“网络理财”变线下敛财 成“非法集资”高危区

记者采访发现,大量民间理财公司以＂网络理财＂＂P2P理财＂为名,在线下广布网点,吸收公众理财资金,发放高息贷款,赚取可观利差。一些龙头公司员工上万,网点遍布全国,每年放贷金额达数百亿元。这些线下理财公司正通过一种名为＂债权转让＂的方式规避法律监管,金额庞大、操作极不透明,极易演变为＂非法集资＂,值得警惕。     

集资诈骗与非法吸收公众存款案件特点及原因分析

本文对集资诈骗与非法吸收公众存款案件的特点和原因进行了分析,以期能减少和杜绝此类案件的发生。     

警惕非法集资de诱惑

<正> 近几年来的集资潮,在启动市场、加速资金周转、调剂银根余缺、拓宽投资渠道中功不可没。但令人不能容忍的是,一些人趁此热潮兴风作浪,借热行骗,则给千千万万人带来了灾祸。 1993年6月23日,新华社播发题为《十亿元大骗局的破产》的长篇报道,披露了北京长城机电科技产业公司以发展节能电机为名,以年利息高达24％的诱饵,在短短几个月集资10多亿元的“长城旋风”。 四川省荣昌县一个35岁的普通农妇,以开铁锹厂和白糖厂为名,月息10％,从1984年4月开始,到1991年     

如此集资 有违禁令

日前,有读者投书人民日报,反映天津市红桥区和武清区非法向行政事业单位工作人员集资,数额巨大。记者赴天津调查,发现情况基本属实。是不约而同,还是相约而动?两区集资总额均为2亿元左右记者从相关部门了解到,两区在2008年9、10月份确实搞过集资,对象     

集资诈骗罪认定若干问题研究

资诈骗罪是以非法占有为目的，使用欺骗手段集资，骗取集资款，数额较大的行为。随着我国金融市场逐步放开，各种非法集资以及集资诈骗活动逐渐增多，并显示出了极大的社会危害性。但正确认定集资诈骗罪却成为一个实践难题。本文通过研究集资诈骗罪的犯罪构成要件，指出认定集资诈骗罪的关键在于两个基本问题：一是如何认定犯罪的主观方面，即非法占有的的的认定；二是如何认定犯罪的客观方面。     

浅谈非法证据排除规则

《刑事诉讼法》第五十条规定:“审判人员、检察人员、侦查人员必须依照法定程序,收集能够证实犯罪嫌疑人、被告人有罪或者无罪、犯罪情节轻重的各种证据。严禁刑讯逼供和以威胁、引诱、欺骗以及其他非法方法收集证据,不得强迫任何人证实自己有罪。必须保证一切与案件有关或者了解案情的公民,有客观地充分地提供证据的条件,除特殊情况外,可以吸收他们协助调查。”但是,佘祥林案、杜培武案等冤假错案表明,《刑事诉讼法》所规定的非法证据排除规则并没有很好地落实到基层。虽然近几年最高院、最高检都对非法证据排除规则做了有关的解释,但是在这些规定下,现实中仍存在部分侦查人员通过精神压迫、间接胁迫等方式来迫使犯罪嫌疑人招供的现象。本文通过分析我国的非法证据排除规则在实践中不能很好落实的原因,希望推动我国非法证据排除规则的落实。     

刘丽英办案

<正>刘丽英的名字,已广为人知,她是令贪官污吏闻风丧胆的人,有"现代女包公"之称。刘丽英的知名度不仅与她当年参与审判"四人帮"的经历有关,更与她长期与腐败分子作斗争的非凡战绩相连。审邓斌——查办无锡非法集资案1994年11月5日,刘丽英与最高人民检察院反贪厅厅长罗辑、北京市纪委副书记金德珍等同志秘密来到南京,负责调查发生在无锡的32亿元特大非法集资案。无锡新兴实业总公司是一个叫邓斌的人一手把持     

非法“六合彩”泛滥的根源

当前 ,非法“六合彩”在福建、广东等省市泛滥成灾。其性质是违法的 ,危害是巨大的。为了彻底根治非法“六合彩” ,本文分析了其泛滥成灾根源 ,有经济、思想等方面的原因。     

治理规范民间借贷的对策建议

民间借贷在活跃城乡经济的同时,也不同程度地干扰了正常的金融秩序,由此引发的民间经济纠纷、家庭纠纷、人身伤害、非法拘禁等事件,已影响到了社会的和谐稳定。为保证民间借贷健康发展,服务地方经济社会发展,尚需加大金融政策法规宣传,严厉打击民间高利贷、非法集资等违法犯罪行为,加强民间高利借贷等高危人群监管,强化各种涉稳信息收集研判处置,有效规范民间借贷秩序。     

观点

要高度关注“增长性贫困”；公开政务信息需细节保障；警惕廉租房制度被“悬空”；中国的民主理论需完善；必须强化党员忠诚意识；官员谨防沦为非法集资“活道具”。     

单位集资建房的法律问题

作为经济适用房有益补充而存在的单位集资建房,在政府住房保障体制不完善的情况下得以继续存在.近日,建设部、监察部、国土资源部三部委虽然联合下发了关于制止违规集资合作建房的通知,要求一律停止审批党政机关集资合作建房项目.     

浅议审查逮捕环节非法证据的排除

修改后的刑事诉讼法吸纳了此前颁布实施的“两个证据规定”中有关非法证据的认定及排除的实体和程序性规则的内核，确立了非法言词证据的法定排除和非法物证、书证的裁量排除原则，这为侦查监督工作中正确认定并依法排除非法证据提供了较为明确的依据。但是审查逮捕中如何排除非法证据，是困扰刑事司法实务的一个难题，现实中也存在很多问题。     

集资修路风波考验政府“诚信”

对集资修自己门前的公路，四川省渠县鲜渡镇等乡镇的村民们先后表现出截然不同的态度：起初积极支持，表示“砸锅卖铁也要凑足这笔集资款”；现在是坚决抵制，无论如何也不会缴的。