城市商业银行非现场监管风险指标体系设计与补充

监管当局对城市商业银行的风险监管方式主要有非现场监管与现场检查。非现场监管的主要目的是进行风险监测,通过对金融机构的报表数据进行分析,分别对其资产的流动性、安全性、资本充足性、收益的合理性等内容做出评价,并综合评价金融机构的风险状况。本文围绕上述内容来探讨城市商业银行的非现场风险监管指标体系的设计是不得当     

我国银行监管的主要问题及其法律对策

目前,我国银行监管在监管体制、现场检查、非现场监管、处置问题银行、外资银行监管等方面仍存在诸多问题.对此,应促使监管模式向统一的功能性监管模式方向发展;加快银行现场检查法律法规的建设:通过立法建立健全科学的银行非现场监管体系;从最后贷款人制度、存款保险制度、制定银行并购法律、问题银行接管以及银行破产等方面完善处置问题银行的法律对策;逐步建立外资银行监管的法律法规体系,以为我国外资银行的监管提供科学、完整、权威的法律依据.     

当前基层央行非现场监管存在的问题及建议

非现场监管是通过收集、整理、分析金融机构各种报表和主要业务数据与审填比率,对金融机构进行风险预警提示和提出限期整改措施,向行领导和上级行提交监管报告,为领导决策提供服务,为现场监管提供信息的一种重要监管手段.从近几年基层央行非现场监管运作情况来看,受数据信息质量、监管人员素质、监测指标有效性、非现场监管管理等因素制约,基层央行非现场监管难以很好的发挥应有的监督和预警作用.     

浅谈央行如何提高与完善对银行业的非现场监管

一、我国银行业的非现场监管现状及其存在的问题１９９６年人民银行总行的《关于加强银行业监管工作有关问题的通知》,确定了中央银行非现场监管的地位,并明确了责任和内容。基层央行也开始着手建立各自的非现场监管制度,通过近几年的工作,非现场监管逐步走向正规化、科学化,初步形成了非现场监管体系的理念。第一、被监管对象所提供的数据失真。央行实施非现场监管第一步就是要收集真实可靠的金融数据,而在我国由于种种原因银行业和非银行金融机构在反映其经营成果的信息反馈上经常采用模糊手段,所提供的金融数据往往达不到质量标准…     

做好监管工作要把握好现场监管与非现场监管关系

在实际工作中,有效的银行监管关键在于处理好现场监管与非现场监管的关系,采用现场监管与非现场监察院管相结合的混合监管方式,这是提高监管有效性的捷径。     

新时期我国银行现场检查制度存在的问题与法律对策

银行现场检查是银行监管机构对各银行实施监督管理的重要方式,具有十分重要的价值.但是.当前我国银行现场检查制度还存在针对性不强、手段和方法单一等问题,因此为了适应金融自由化、一体化这一趋势,强化对银行业的监管,我国银行现场检查法律制度应该立足于国内的现实情况,特别考虑我国金融的发展水平、趋势和监管现状以及借鉴国外的先进经验等因素,进一步加以完善.     

营利性民办学校市场准入法律规制研析

2016年《民办教育促进法》的修订,标志着营利性民办学校法律地位的确立。市场准入法律规制是监管营利性民办学校办学行为的首要环节,是防范办学风险与保障营利性民办学校教育质量的重要措施。民办教育领域的新法新政确立了营利性民办学校市场准入法律规制的主要框架,包括明确营利性民办学校办学主体的资格条件、以负面清单的形式对营利性民办学校的办学类型与办学资金的限制作出规定、设置以公办学校为参照的准入标准、确立营利性民办学校的准入审查方式。而市场准入法律体系不完善、准入领域不清晰、准入标准不科学和准入监管体制不健全,是营利性民办学校市场准入法律规制存在的问题。未来可从完善准入法律体系、明晰准入领域、科学设置准入标准以及优化准入监管体制等方面,完善营利性民办学校市场准入法律规制,推动营利性民办学校的有序发展。     

巴塞尔新资本协议下国际银行业发展趋势

以银行监管为目的的巴塞尔新资本协议于2006年度在十国集团正式实施。分析新协议的基本框架,即最低资本规定、监管当局的监督检查和市场纪律,以及与旧协议的对比可以较清晰地展示出国际银行业监管发展的趋势：宏观上强调监管新理念;微观上,从合规性监管向风险监管转变,由行为监管向审慎监管转变,从非现场监督到实时监管的转变。     

基层外汇局实施主体监管面临的问题及建议

随着外汇管理改革不断深入,外汇管理事后监测监管模式初步形成,在外汇管理新形势下,以主体监管为思路实施经常、资本项目外汇管理,这给基层外汇局提出了新的挑战,基层外汇局探索和实践主体监管过程中,机构设置、制度建设、人力资源、技术手段等仍是其制约有效实施主体监管的主要因素,亟待加以完善和解决.     

论我国碳交易法律制度的完善

针对我国现行立法中关于碳交易的基本法律规则尚未确定的问题,结合国际社会对碳交易的实践经验,拟就碳排放权法律属性的认定、碳交易市场规则的完善、碳交易场所的设置与监管等问题为主要研究对象,提出了完善我国碳交易法律制度的具体建议,以供国家机关完善相关立法作参考.     

个人信息行政法保护的国际经验与借鉴

个人信息行政法保护是个人信息保护法中的重要部分,其内容主要涉及对个人信息处理者的行政监督管理方面。发达国家的个人信息专门立法中,大都有个人信息监督机关的设置、权利义务责任以及救济等相关内容,结合我国现有的法律、建议稿和案例,在行政法的重点向权力监管转移的背景下,应着重考虑个人信息监管法律关系的调整、行政责任与法律救济的完善等问题。     

浅谈实现银行外汇业务合规性监管的途径

在国内外复杂的经济金融形势下,探索外汇局对银行外汇业务合规性监管的有效途径意义重大。应以实现整合内力、借助外力两个目标来达到提升效力的目的。整合内力,就是将外汇局非现场和现场监管的人力资源、系统资源以及信息资源进行共享和整合。借助外力,就是借助重大事项报备制、监管信息互递机制、协同监管机制、信息披露机制等外部力量,增强外汇监管效力。     

建设非羁押监管平台的探索与实践

当前，非羁押诉讼成为刑事诉讼的主流，越来越多的刑事案件采用取保候审等非羁押的方式进行诉讼。为推动非羁押监管措施现代化建设，以建设非羁押监管平台的实践经验为基础，针对非羁押监管平台的不足及市域治理现代化建设的需求，提出具有建设性的完善意见和方案。     

国外自贸区外商投资准入制度实践经验及启示

自由贸易区外商投资准入制度是均衡一个国家外商投资自由化需求与东道国国家主权及产业安全保护的制度安排,在保障国家主权、经济安全、本土资源和产业安全的基础上,扩大对外开放程度、吸引海外资本投资是外商投资准入制度的本质体现。国外自由贸易区外商投资准入制度安排相对较为成熟,研究国外自由贸易区外商投资准入制度安排的具体实践经验有利于我国自由贸易区外商投资准入制度的不断优化与完善。完善我国自由贸易区外商投资准入制度应主要从加快完善国内相关法律法规、多角度全方位完善负面清单设置模式及内容、进一步完善外商投资事中事后监管制度着手。     

比较与启示:欧盟和美国个人信息商业利用规范模式研究

我国目前尚没有专门的个人信息商业利用规范,比较欧盟和美国的相关规范对构建我国个人信息商业利用规范具有重要的借鉴意义。欧盟采取统一立法模式,规定了较完善的个人信息权利,信息利用者有主动保护个人信息权利的义务,设立专门的监管机构负责监管;美国则采取分散立法与行业自律相结合模式,没有明确个人信息权利,其认为保护个人信息并非一概是信息利用者的义务,也未设置统一的监管机构。欧盟模式和美国模式各有所长,我国在构建个人信息商业利用规范时,应当扬长避短,采取立法与自律相结合的模式,借鉴欧盟模式明确个人信息权利,灵活设置信息利用者的风险控制义务、告知义务等,设立专门的监管机构,实现个人信息保护与信息利用的利益平衡。     

制度嬗变：论我国食品安全监管之不足及其完善

食品安全法律制度以惩治食品违法行为为手段,以规范监管职责为内容,以实现监管目标为目的。但当前我国食品安全监管法律体系并未合理筹划,也未设置以食品安全为核心的监管内容,缺乏具体可行的食品监管原则,如整体性原则、、可追溯性原则、预防性原则、科学性原则、风险性原则等。针对我国食品质量安全监管中存在的不足,应构建科学合理的监管制度,对降低食品安全风险及完善我国食品安全法具有重要的实践价值。     

外汇管理信息系统绩效审计探索与实践

针对目前外汇业务管理从现场监管向非现场监管转变,业务操作日趋电子化、网络化的实际情况,探索开展外汇管理信息系统绩效审计的总体思路、框架设计及实施步骤,以适应当前各项外汇业务操作电子化的形势,及时发现外汇管理信息系统潜藏的风险和漏洞,从而提升外汇管理内部审计效能.     

完善外汇资金流入监控机制政策研究

现行的基层外汇管理模式对境外流入的外汇资金缺乏鉴别手段,缺少监控的有效机制,无法对投机性外汇资金流入、结汇、使用实现全程监控。从外汇管理综合监管的角度对监管机制进行分析,提出整合监管资源构建非现场监控体系、延伸管理网络提升技术手段等政策建议。     

公募基金会的法律监管问题初探

公募基金会的法律监管,关键是要确保兼具道德色彩和组织色彩的非营利法人协调好自身的不同角色,确保角色分工和实践交叉不会导致败德或违法。因此公募基金会的法律监管应以“嵌入式监管”为理念,构建多中心的监管主体结构,着力于信息披露机制、税收调整机制、信用评价机制和问责机制等基本制度的建设及完善,并设置相应的法律责任。     

完善运用非现场电脑报送稽核的设想

完善运用非现场电脑报送稽核的设想钱义非现场电脑报送稽核是人民银行充分运用现代化手段和加强金融宏观调控，强化金融监管的手段之一，非现场电脑报送稽核以其准确性，效率高，反映全面，直观等独有的特征，引起了各方的注意，但非现场电脑稽核致今未发挥其应有的效果。...