论洗钱是犯罪的放大器

洗钱犯罪是当前的一个热点问题,据IMF统计,现在全世界每年跨境洗钱数量在1万亿至3万亿美元之间,约占世界生产总值的2%～5%之间,且每年还在以1000亿美元的数额不断增加,已经成为国际一大公害。本文旨在通过分析洗钱犯罪的内涵、发展特征、危害及发展趋势,认为洗钱是犯罪的放大器,以期从本质上认识洗钱罪的危害性。     

千万现金藏匿卫生间—“重庆第一贪”晏大彬

重庆市巫山县交通局原局长晏大彬因受贿金额巨大，成为“重庆第一贪”；而其妻则因帮助洗钱，一同走上了被告席，成为因亲属贪污受贿被判“洗钱罪”的全国第一人。     

对“地下钱庄”的法律分析

改革开放以来,我国的经济、社会发展日新月异,在综合国力大大增强,人民物质文化生活水平明显提高的同时,"地下钱庄"作为一种非法的、游离于现有金融体系之外的市场化金融平台,为洗钱犯罪、特别是涉及跨国(境)资金转移等提供流动性、隐蔽性服务的犯罪活动越来越猖撅,对国内经济安全、社会风气和政治稳定造成极大的不良影响。文章结合当前我国"地下钱庄"洗钱犯罪的严峻形势,从不同方面对地下钱庄进行分析,最终提出防范和治理对策。     

对我国保险业洗钱主要方式及法律的分析

随着经济全球化、资本流动国际化及信息技术的迅猛发展,洗钱活动已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,并日益呈现出专业性的、复杂性、隐蔽性等特点。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,笔者认为从我国保险业洗钱的主要方式角度分析,可以初步将保险业洗钱概括为通过地下保单洗钱、利用团险业务洗钱、利用违规退费洗钱、利用中介机构洗钱等旨在为投保人利用保险机构使非法收益合法化。这种界定方式将利用保险业洗钱主要分为两种:一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为,另一种是非法侵占国家或集体资金的行为。随着我国金融体制改革的不断创新,近几年来,保险领域得到了突飞猛进的发展。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定》正式颁布实施后,我国保险业反洗钱工作才被正式纳入金融监管体系。鉴此,笔者从法律角度对保险业洗钱方式进行分析,为保险业反洗钱法律体系的构建和完善,逐渐建立起具有中国特色的保险业反洗钱法律体系奠定基础。     

浅析我国洗钱犯罪防控的完善与对策

伴随着经济全球化和自由化的发展,日趋严重的洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁。我国自上世纪90年代开始逐渐加大反洗钱力度,但由于制度建设时间较短,我国反洗钱工作在取得重大进展的同时也面临着诸多问题。     

浅析基层人民银行反洗钱工作

20世纪中期以来,洗钱犯罪活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。洗钱活动的日益猖獗,对各国经济、金融秩序以及社会稳定产生了不利影响。现阶段我国经济快速发展,与世界经济日益融合,在经济犯罪集团化、犯罪分工专业化、以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有非常重要的意义。     

银行国际贸易结算方式与反洗钱风险管理研究

伴随国际贸易经济的迅猛发展,我国银行国际贸易结算方式呈多样化发展趋势.同时国际贸易洗钱手法也在不断的变化,致使商业银行在国际业务中受到洗钱风险的冲击,并导致银行声誉受损和经济损失的风险.因监管和识别贸易洗钱的犯罪认识不深,反洗钱风险管理落后,导致贸易洗钱总在反洗钱风险管理之外.     

浅析农村信用社小额贷款存在的问题及对策

随着社会经济的发展,"三农问题"在国民经济建设中的作用越显突出,农村信用社小额贷款对于促进我国农业发展来说,具有重要意义。就目前我国农村信用社小额贷款发展情况来看,其发展过程中存在较多问题,例如信贷环境不佳、营销管理不当等。采取合理措施解决这些问题,促进我国农村信用社小额贷款的发展,使之更好的服务于社会主义新农村建设,对我国实现全面小康社会建设以及解决"三农问题"来说,具有积极作用。     

加快我国反洗钱机制建设 保障和谐社会的公平正义

当前我国洗钱犯罪活动的猖獗,不仅破坏了经济活动的公平公正原则,破坏了市场经济有序竞争,威胁到了金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与一系列严重刑事犯罪相联系,已对当前我国构建和谐社会、保持国家政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此本文认为,必须加快我国反洗钱机制建设,以维护社会公平正义,保障和谐社会的构建。本文从金融学的角度,针对当前我国反洗钱运行机制中存在的问题,提出了从成本收益机制、利益补偿机制、信息披露机制与国际合作机制等四个方面完善我国反洗钱运行机制的对策建议。     

冶力关风景区经济可持续性发展

我国旅游经济还存在硬软件配置不完善、区域合作意识薄弱等问题,要实现旅游经济促进国民经济的发展、推动我国产业的转型和升级以及实现区域和谐可持续发展的美好前景,必须解决现实存在的问题。"农家乐"的迅速发展为冶力关风景区的旅游业发展做出了巨大贡献,加快了农村产业结构调整的步伐,满足了市场的需要,"农家乐"的兴起已逐渐成为新农村建设中的亮点,它将生态旅游与开发农村经济,美化农村环境和增加农民收入联系起来,在促进旅游业发展的同时,带动了其他产业的发展更新,为增加农民收入开了绿灯。但在"农家乐"发展的同时又带来了许多其他问题,如何使"农家乐"走可持续发展道路,如何使其与"生态旅游区"配套开发,加快新农村建设,已成为其发展过程中首当其冲的问题。旅游业是我国第三产业发展的主力,旅游经济是我国国民经济不可缺少的重要部分。     

我国金融业中的洗钱行为

近几年,随着金融业越来越国际化,备行业中的洗钱行为呈逐年上升趋势,影响了我国金融业的健康发展,也严重破坏了社会的公平.本文较详细介绍了我国银行业、保险业、证券业及房地产业中的洗钱行为,以期引起广大金融业从业人员及社会各阶层人士提高对反洗钱工作的认识.     

欠发达地区银行业反洗钱工作的困惑及对策分析

自20世纪80年代以来，随着经济一体化、金融全球化的不断发展，洗钱活动日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，已成为当今世界各国面，陆的一大公害，必须严厉予以打击。在我国，随着反洗钱“一个规定两个办法”的出台和《中国人民银行法》的修订，我国银行业承担的反洗钱责任和义务开始走上法制化轨道。目前，欠发达地区银行业反洗钱工作刚刚启步，存在一些困惑，亟待加强探究和分析。     

利用银行类金融机构洗钱犯罪侦查方法的研究

由于我国进入国际金融领域较晚,反洗钱机制形成落后于其他发达国家,使得我们在侦查利用银行类金融机构洗钱犯罪方面与欧美国家仍存在较大距离,存在侦查方法方式单一、侦查技术不够先进、侦查效率不够高等问题。因此,本人拟通过对国内利用银行类金融机构洗钱犯罪的特点进行总结,并结合我国目前的反洗钱体系,对如何侦破利用银行类金融机构洗钱案件的方法展开研究,以求为洗钱侦查工作实践起到一定帮助。     

浅谈我国国际化物流体系的构建

<正>国际化物流体系的建立,将使我国物流业的发展步入一个新的历史时期,我国目前建设国际化物流体系的条件已基本成熟,基础设施初具规模,规范物流业发展的各项条例、法规已经出台,如何建设"大流通、大物流、大市场"的国际化物流体系,是我国物流业发展迫在眉睫的任务。随着国内外经济形势的变化,物流业发展条件的成熟,我国国际     

"诚信危机"--我国电子商务的巨大障碍

市场经济必然要经历实物经济、货币经济和信用经济三个阶段.中国目前正处在货币经济向信用经济过渡的时期.市场经济的发达阶段必然对信用提出更高的要求.本文通过对中国电子商务发展主要问题的分析,揭示了在我国加入"WTO"环境下我国电子商务发展的巨大障碍--"诚信危机",提出了我国电子商务只有踏踏实实地建立全社会的信用基础,才能使我国电子商务朝着健康有序的方向发展.     

关于如何加强职工思想政治建设的几点思考

随着改革开放的脚步向前推进,经济制度的改革使得我国经济在社会主义建设中又好又快发展,"在快速中求发展,在发展中求稳定"是每个企业所奋斗的目标。然而,如何使一个企业平稳快速发展,这与企业的思想政治和党政建设是密不可分的。本文主要对职工思想政治建设的重要性及存在的问题进行探讨,并提出加强职工的思想政治建设的措施。     

反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

我国农产品流通组织创新研究

由于我国传统的农产品流通体制的形成和发展的原始性和自发性,农产品流通组织建设已不能适应农村经济由封闭到开放的需求,通过农产品批发市场的建设,流通领域专业合作组织建设,构建农产品经纪人制度培育"农产品经济人"和利用电子商务技术建立农产品产销联盟等途径,建立新型农产品流通组织,解决我国农业小生产与大市场之间的矛盾,使我国的农产品流通更加顺畅。     

互联网金融洗钱风险浅析

当前洗钱犯罪活动迅速发展并呈现网络化,通过分析网络洗钱犯罪特点,探寻和思考反网络洗钱管理对策。     

强镇扩权改革对城镇化发展影响研究——以绍兴市为个案

强镇扩权是破除我国目前经济发达地区乡镇管理体制障碍的重要形式。强镇扩权在转变政府职能、改革政府机构的背景下,通过授权、委托等途径赋予经济强镇一部分县级经济社会管理权,以增强经济强镇的经济社会发展的自主性、活力和促进城镇化建设高速发展。本文首先简要的阐述了强镇扩权改革的动因,其次基于绍兴市的个案研究,分析强镇扩权改革对城镇化发展带来的有利面和不利面,最后提出进一步推进绍兴市强镇扩权的发展路径选择使其发展成"扩权强镇"和"镇级市"。