试论信用证及其风险防范

准确理解和掌握信用证的法律关系及其特点 ,对于正确使用这一国际支付方式 ,防范信用证风险非常重要。信用证是独立于买卖合同的单据买卖 ;开证行付款的唯一依据是单证相符、单单相符 ;在信用证业务中 ,银行有“四不管” :一不管买卖合同 ,二不管商品 ,三不管单据真伪 ,四不管卖方是否履约交货。防范和分解信用证风险的对策是 :选好交易对象 ;选好船运公司 ;选好运输单据 ;做好催证、审证、改证的各项工作 ;各种支付方式结合使用     

论信用证业务中开证行对提单的权利

针对信用证业务中开证行对提单的权利问题,本文认为在开证行对卖方相符交单予以承付后买卖双方对提单及其货物都不具有权利,因此不存在质押人;开证申请人向开证行提交的开证申请书实质上是要求开证行先行购入全套相符单据,然后再以事先约定的价格转售给货物买方,而买方提供的开证保证金具有预付款的性质.我国目前流行的对以提单进口押汇的法律解释迂回曲折,且有矛盾之处;买方与开证行之间实际上只存在信托法律关系.     

防范和化解进口开证风险

目前，银行在外汇业务经营中因进口开证业务而面临风险的现象已屡见不鲜，危及银行资产的程度日益严重。如何防范和化解进口开证业务的风险，是摆在我们面前亟待解决的重要课题。信用证是银行（开证行）应进口商（申请人）的请求，向出口商（受益人）有条件承担第一付款责任的承诺。这种承诺是以开证申请人履约为保证的。一旦开证申请人因某种原因无力偿付或拒绝支付信用证项下进口单据贷款，开证行就面临风险。进口开证业务中常见的风险１、政策风险因国家对外贸易政策及国家外汇管理政策的规定可能会引起信用证开出后进口货物不能顺利入关…     

浅议议付行的法律地位及司法实践

信用证是银行应进口方请求,开给出口方的一种在一定条件下保证付款的凭证。由于其独立的单单一致、单证一致原则及无追索的银行偿付保证,已成为当今国际贸易中广为接受的支付方式。而其中的议付信用证,因议付行一般由出口人所在地银行担任,出口人能更方便交单并收回货款,更是在各国的出口业务中被普遍应用。我国迄今为止还没有关于信用证的专门立法,虽然在《民事诉讼法》中规定“中国法和中国参加的国际条约没有规定的,可以直接适用国际惯例”,但由于中国法没有议付和支付对价的概念,在处理议付信用证纠纷,尤其是处理中国开证行与外方议付行之间纠纷时,往往容易作出不利于外方议付行的裁决。本文通过分析合格议付行的地位取得及其例外抗辩,揭示中国当前司法实践中的有关问题,希望能对议付信用证的参与者有所帮助。     

信用证项下合同履行问题研究

针对信用证项下合同履行中经常出现的单据无法正常议付、信用证的融资功能得不到使用以及不能安全收汇等问题,可以从签订合同、开证、审证、议付、信用证贷款及其它事项等六个方面提出预防的措施和解决的办法,变应对为预防,确保及时安全收汇。     

浅谈ISBP的应用

在信用证结算的审证过程中,单证严格相符是重要的原则。然而在实际应用中,银行审核单据缺乏必要的不符点判定标准,因此《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》(ISBP)应运而生。它是个新的概念和表达,是对我们目前广泛使用的UCP500的补充、解释和细化,是跟单信用证审核方法的一次革命。我们应该正确认识ISBP出台的必然性,并通过案例分析掌握它的实际应用。     

提单日的确定在信用证结算实务中的作用及影响

在国际贸易实务中提单因其具有物权凭证的性质而成为各种国际结算方式、特别是信用证结算方式的最重要单据之一。正确确定提单日对信用证结算业务有着十分重要的作用。     

信用证下议付行持有提单的权利分析

信用证已成为了目前国际贸易中广为采用的交易付款方式,而其中作为交易中付出货款的第一人的议付行,由于常有因各种交易障碍而遭到开证行拒付的风险,因此其往往以其持有的提单作为对该笔货款行使追索权的保证,但理论界和实务界目前对于此种情况下,议付行持有提单的权利性质的界定存在较大的分歧。本文从天津法院的一个真实案例着眼,沿着议付行＂议付＂提单的性质,以及提单本身表征的权利属性,层层深入地剖析议付行持有提单的权利,在比较和评析现有的对提单权利的各种观点的基础上,结合我国先行的《物权法》、《担保法》、《海商法》的相关规定,得出议付行享有提单质押权的结论,并解答案例中提出的议付行维权困境。     

"实质一致"能否作为信用证审单原则——金融类重点教材《国际结算》部分观点质疑

信用证业务的关键环节是单据审核,审单原则如何把握关乎信用证项下的外贸交易能否顺利、能否成功.金融类重点教材<国际结算>把"实质一致"也列为一项审单准则.本文从信用证结算方式的原理、国际惯例以及我国的国际贸易实践等几个方面,对这种观点提出质疑,指出教材所引用的案例不但不足为据,反而恰恰证明了"实质一致"的提法在认识上的片面性和非理性."严格一致"才是审单的唯一原则.     

信用证独立性原则适用探析

独立性是信用证最根本的属性,是信用证制度得以存在和发展的基石。但是,信用证的独立性并非绝对,它有特定的适用范围:从对象上来看,它仅适用于银行和受益人之间,不适用于买卖合同双方;从阶段上来看,它仅适用于自信用证开立时起至银行付款时止的一段期间,不适用于开证前或者付款后。     

试述信用证欺诈与防范

信用证欺诈是民事欺诈在信用证领域的一种特殊表现形式,导致信用证欺诈的根本原因是信用证法律制度的独立抽象原则。本文就当前国际经济贸易中信用证支付方式出现的欺诈风险,阐述信用证欺诈的概念、种类,并提出防范措施。     

信用证反欺诈及对策分析

信用证主要有三个特点。 ( 1 )独立性。 ( 2 )信用证交易的标的物是单据。 ( 3)银行提供信用。信用证建立在商业信用基础上 ,而并非所有的当事人都恪守信用 ,这就使信用证的信用风险难以避免。为及时识别国际不法商人的骗局 ,以避免不应有的经济损失 ,当事人应禀持谨慎性原则和规范性原则 ,要努力提高从业人员的素质。     

信用证欺诈之法律研究

本文认为 ,信用证欺诈产生的根源在于信用证独立原则及其引申出来的单证交易原则。英美法系发展的欺诈例外原则衡平了信用证欺诈时信用证独立原则导致的利益失衡。本文还探讨了信用证欺诈中欺诈的认定、欺诈的证明、法院裁定止付信用证项下款项等几个法律难题及其解决方案。并提出了关于完善我国信用证欺诈司法制度的建议。     

信用证欺诈的认定标准与止付令下达依据——中、英、美不同法律视角的比较研究

最高人民法院2005年出台的《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,旨在规范信用证纠纷案件的法律适用,然其第8条虽以列举的形式规定了法院可下达止付裁定的信用证欺诈的情形,但因"信用证欺诈"认定标准不清晰,造成有关止付令发布条件的规定过于宽泛,严重曲解了信用证相关法规和国际惯例的规定,背离了信用证的独立性、安全性及高效性特征。英美法对信用证欺诈例外的严格适用和止付令的谨慎下达,可为我国立法司法所借鉴。     

透视利用信用证打包贷款实施诈骗的行为——兼论信用证诈骗本体行为模式

利用信用证打包贷款实施诈骗的行为,应当因"使用"行为是否具有非法性有所不同。因为信用证诈骗行为的基本模式为"使用"(信用证)+"诈骗"行为,同时"使用"行为必须具备非法性。所以,行为人利用合法信用证申请打包贷款进行诈骗的行为成立贷款诈骗罪(自然人主体)或合同诈骗罪(单位主体);而行为人利用非法的或通过非法手段获得的信用证打包贷款诈骗的,成立信用证诈骗罪。     

信用证欺诈法律问题研究

信用证是国际贸易中最主要、最常见的支付方式,对国际贸易的发展产生了巨大的促进作用,但是频频发生的信用证欺诈却严重损害了双方贸易主体的利益,甚至动摇了正常的国际贸易秩序。本文拟结合2006年1月1日开始施行的最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,通过分析信用证欺诈概念的界定以及信用证欺诈的产生原因,进而阐述信用证欺诈法律救济中的司法保全问题,试图提出几点完善我国信用证法律的建议。     

联合国《独立担保和备用信用证公约》及其启示

一、《公约》概述(一 )《公约》的产生及其原因联合国《独立担保和备用信用证公约》由联合国国际贸易法委员会 (ＵＮＣＩＴＲＡＬ)起草 ,于 1 995年 1 2月 1 1日以联合国大会 5 0 /48号决议通过 ,现已向各国政府开放签字和批准。由于公约规定 ,公约在第五件批准书、接受书、认可书或加入书交存之日起满一年后第一个月第一日开始生效 ,截止 1 999年 1 2月 4日 ,已有五个国家批准或加入了公约 ,因此公约已于 2 0 0 0年元月 1日起生效。公约是调和建立在大陆法基础上的银行保函和建立在英美法基础上的备用信用证的差异的一次重大的法律尝试。把…     

信用证英语的句法特点与翻译

信用证英语属于专门用途英语的范畴，具有法律英语的语言特色。文章从收集的30个英文信用证真实样本中选取了大量的实例来分析信用证英语的句法特点，并提出了相应的翻译策略，以便更好地理解和翻译信用证，从而减少因误解或误译给企业造成的经济损失。     

浅议国际贸易中信用证流程内部的风险防范措施

信用证作为一种主要的国际结算方式已被广泛使用,但随之纠纷也不断增加。本文从信用证内部的各个流程入手,对贸易合同的签订、信用证的开立、信用证的审证、信用证的审单、信用证的修改等流程风险进行分析,提出了信用证流程的再造,以降低信用证风险。     

信用证下审核单据的原则

信用证的审单原则有不同的学说和主张,严格相符原则是各国普遍采用的主流做法。它有利于信用证交易的确定性,能提高信用证交易的经济效率。严格相符原则及其存在的法理基础在UCP500中得到了充分体现,但各国在实际运用中,针对其过于刚性的特点也提出了变通处理。