国际金融监管的新趋势及对我国的启示

建立有效的金融监管组织机构体系 ;改进和完善我国金融监管方式 ,提高监管效率 ;建立科学的信用评级体系 ,重视对操作风险的管理和完善信息披露制度 ;遵循有关国际金融协议和监管规则 ,加强与国际金融组织和各国监管当局的联系与合作     

河北省农村金融监管的现状、问题及对策

对河北省农村金融监管的现状进行了剖析,指出当前在农村金融监管中存在诸如监管主体自身缺陷、监管基础薄弱、监管机构之间信息不对称,缺乏有效监管合力以及监管理念落后等突出问题.在充分论证农村金融监管现实需要的基础上,结合河北省经济金融特点,有针对性地提出构建针对农村金融体系的多元监管体系、构建以政府为主导的金融监管协作体系、改进金融监管方式、针对民间金融,探索建立差别监管模式和风险监控体系以及完善我国金融监管法律制度体系等对策建议.     

对金融集团风险集中法律监管的务实性思考

金融企业集团的出现对既存的金融监管法律制度产生了巨大的冲击,产生了诸多新的法律问题.基于金融企业集团是原来金融企业的衍生与发展的产物,所以对与此相关的风险集中的监管法律制度的创新并不是对以前金融监管法律理念的摒弃,而是应采取兼收并蓄及发展的创新理念.     

从国际金融监管趋势透视我国的银行监管

银行监管与金融监管之间关系密切。从当前国际金融监管发展的态势出发,分析了我国银行监管的现状及其对银行竞争力的影响,并依据国际金融监管的发展,对改善我国银行监管,提高我国银行竞争力提出了提升监管理念,创新监管方法;减少行政监管,严格法律监管;健全监管环节,适应市场化监管;加强国际合作;强化风险监管等建议。     

论我国金融监管法律制度的变革与完善

我国金融监管模式目前仍为机构型监管模式,金融监管法制不健全且缺乏国际合作监管。随着金融业的发展,我们应相应变革和完善金融监管法制:确立功能性监管理念,以功能监管替代机构监管;制定中国特色的《金融服务与市场法》,最大限度实现监管目标;加强金融机构“内部监管”立法,实现“他律遵法”向“自律守法”的转化;加强金融监管国际合作立法,避免内国监管法律域外适用的冲突。     

当代美国银行监管的特点及对我国的启示

美国的银行监督管理制度经历了一个长期的形成发展过程,"两极多重化"体制是美国银行监管最突出的特点.这对转变我国金融监管观念,加强监管机构间的协调,防范金融风险,培育健康发展的金融市场有着重要的启示.     

离岸金融内控机制与监管措施研究

内控机制与监管措施是离岸金融风险监管制度中非常重要且联系紧密的两个方面.对于离岸金融机构的内控机制,应进一步强化其质量,并开展全面的内控机制建设.在离岸金融监管措施方面,我国应形成一个职能健全的离岸金融监管机构体系,并赋予监管当局足够的采取预防性或补救性措施的权力;应在离岸金融市场上推行统一监管模式,建立一个拥有广泛权力的核心监管机构;应对具体的现场检查和非现场检查措施在制度上作出改进.     

金融集团的法律监管研究

金融业融合化趋势的发展使得同时经营银行、证券、保险业务的金融集团大量涌现 ,传统的金融监管的方式、方法与手段已难以适应对金融集团的监管需要 ,需要从整体衡量金融集团的资本充足性 ,加强管理人员的适宜性监管 ,建立监管者信息分享制度和协调员制度等方面加强监管。从长远看 ,金融业的融合化、集团化应为我国金融业发展的目标 ,这需要在依法推行的前提下 ,逐步试点稳妥推进。     

论经济法理念在信托业监管中的引入

发展与规范、信托分业监管与混业经营、监管目标之间等矛盾困扰着信托业监管,制约了我国信托业金融功能的发挥.种种困惑源于经济法理念在具体制度中的缺失,因此应当引入现代经济法理念从监管定位、模式和目标选择三个维度上完善信托业监管制度:以明确信托业监管的国家调节职能为基础,确立调节型监管的定位;以信托业务混业特征为前提,建立功能型监管体制;以保护投资者利益为核心,确立维权型监管的目标.     

我国金融控股公司的监管问题探讨

分析了金融控股公司给金融监管带来的诸多问题,提出了我国金融监管体制应当朝功能性金融监管方向发展,建立主监管制度以实施对金融控股公司的有效监管,并就监管当局的具体监管措施进行了分析探讨。     

入世后我国银行业监管问题探讨

分析了我国加入WTO后银行业所面临的巨大的风险,提出了加强我国银行业监管的必要性。在此基础上提出加强我国银行业监管必须突出国际监管的"市场化、法制化、透明化及国际化"等特点,并相应地阐述了加强我国银行业监管的具体措施,即建立以市场为基础的监管体制,加强国际监管合作,完善各项法律法规,加快信息披露制度建设以及提高金融监管人员素质等,以保证我国银行业入世后的健康发展。     

网络银行监管法律问题探究

深化金融体制改革的一个重要方面就是要按照现代金融发展的要求 ,完善我国的金融监管体系 ,提高金融监管水平。随着网络银行的出现和发展 ,导致现有的金融监管法律制度受到了诸多的挑战 ,对网络银行实施有效的监管是金融监管法律制度中不可或缺的重要方面。     

近代中国银行监管制度探析

近代中国银行在长期实践中构建起了科学的金融监管制度。其中,政府的金融监管制度对于健全银行制度、规范银行经营行为和金融市场运行秩序、指导银行事业健康发展起了积极作用;银行公会的自我监管制度,促进了银行间的协作、交流和相互制约,增强了银行界抵御风险的能力;银行个体的内部监控制度,使银行经营风险得到最大程度的防范和化解。     

我国网络银行风险与监管对策研究

网络银行的快速发展,在带来极大便利的同时,从经营方式和管理理念上对传统银行业产生了巨大的冲击,形成了极大的风险,也对银行监管带来了巨大的挑战.本文首先对我国网络银行发展所面临的风险进行分析,在此基础上,从市场准入监管、现场检查与非现场检查、风险管理等方面提出了完善我国网络银行监管内容与方法等构想,指出我国金融监管当局对网络银行监管需要通过技术、制度和管理三个层面采取对策,以确保我国网络银行健康、稳健地发展.     

跨国银行母国监管制度的缺陷及改革方向 ——东欧金融危机的启示

母国监管已经成为在设计和建构大部分跨国金融机构监管制度中的核心原则。在采用此原则的欧盟跨国银行监管机制中,监管权力与监管责任、监管成本的错位使得金融监管风险以及损失承担的分配不当。这场东欧金融危机暴露了在这一原则下东道国金融体系对于那些跨国经营金融集团的母国监管节制的脆弱性。所以,在现行欧盟金融监管制度的基础之上应当引入注重影响效果的监管机制作为原有的以实体为基础的监管机制的必要补充。     

宏观审慎监管法治化经验借鉴的思考

宏观审慎监管全球"一体化"暗含着对金融监管权力的加强,以及对金融创新的限制。美国金融监管的宏观审慎转向,源于对自由放任主义监管模式的反思,以及随之而来的金融监管权力扩大和金融创新监管加强,与"一体化"背后的意蕴相吻合。中国金融监管逻辑建立在集体主义与稳定优先的逻辑之上,在金融监管向宏观审慎迈步中,如不考虑中国自身情形,盲目"与国际接轨",可能导致监管权力进一步扩大,市场与政府失衡,与金融监管法治化背道而驰。     

论金融业务综合化下的有效监管

监管、创新、再监管是金融监管法中监管与创新的辩证规律.在金融业务综合化下,针对既存监管所面临的法律挑战,应进行有效监管,从国内法与国际法的角度对此内容进行理性的法律设计,确立功能型监管优先、内控优先化与法制化等法律制度.     

对我国保险监管制度的深层思考

长期以来,我国保险监管奉行市场行为监管和偿付能力监管并重的原则。这种严格的监管模式在初期起到一定的积极作用,随着经济的发展,这种监管产生了许多问题:保险机构的市场准入管制不严,保险机构内控制度建设滞后;监管力量和监管水平不适应市场发展的需要;保险自律组织缺位;保险中介制度不够完善,保险中介人的立法仍比较滞后。针对这些问题,我国应着重做好以下几个方面的工作:进一步确立开放型的现代保险业监管目标和理念;尽快完善我国保险业监管法律法规体系;努力改进保险业监管方式和手段;要强化保险机构内部控制和行业自律机制;借助中介机构力量加大现场检查力度,同时,要建立统一的金融监管体制。     

金融监管模式的博弈与选择

金融业的快速健康发展,金融风险的防范与应对,需要一种与之相适应的金融监管模式作为基础和保障。在机构监管、功能监管、目标监管、统一监管等模式的乱象背后,何种金融监管模式才是更优的选择,是后危机时代法律和金融亟待解决的问题。机构监管并不是行业划分的标准,无论分业经营还是混业经营,机构监管都可以发挥重要作用。机构监管和功能监管两者之间也不存在必然的替代关系。单一监管是金融监管模式中理念最为领先的制度,但这种制度仍需要金融稳定协调机制的配合,并提高对金融系统性风险的管理能力。以目标为基础的双峰监管模式,既能做到金融风险的监管全覆盖,又兼顾金融消费者保护,是金融监管改革的目标和方向。     

宏观审慎监管的基础问题研究

宏观审慎监管其实起源于上世纪末,但一直未得到相应的关注,2008年由美国次贷危机引发了全球金融危机之后,宏观审慎监管开始得到各国的重视,随之我国对宏观审慎监管的研究也开始进行。在2012年全国金融工作会议上,将系统性金融风险防范制度作为十大课题之一,并将宏观审慎监管作为系统性金融风险防范制度的子课题进行部署,足以见得我国对宏观审慎监管的高度重视。我国的宏观审慎监管还存在许多问题,但这并不妨碍加强宏观审慎监管将成为金融监管发展的未来方向和大的趋势。