国际贸易中信用证欺诈探析

信用证结算方式因其具有银行信用作为收汇保证,在国际贸易中应用非常广泛。但即便是这样一种公认较为安全和完善的方式也存在着漏洞,使不法分子有机可乘,信用证欺诈案件屡屡发生。信用证欺诈的产生是和信用证的内在缺陷、信用证的相关立法薄弱和国际贸易的复杂性等原因分不开的。     

信用证结算中我国出口商面临的风险及防范

信用证作为一种常用的国际结算方式,受到我国出口商的信赖并频繁用于国际贸易结算,但信用证在大量使用的同时也存在着一定的风险.在此具体分析了信用证结算存在的各种风险,并有针对性地提出有效防范措施.     

信用证的独立性及其例外原则

信用证是目前世界上一种主要的国际贸易结算方式、尤其在发展中国家的对外贸易结算中占有较大的比重,热谙信用证的独立性和欺诈例外原则,对于熟练地运用信用证这种国际结算方式,推动国际贸易的发展,显然有着不可低估的作用。     

提单日的确定在信用证结算实务中的作用及影响

在国际贸易实务中提单因其具有物权凭证的性质而成为各种国际结算方式、特别是信用证结算方式的最重要单据之一。正确确定提单日对信用证结算业务有着十分重要的作用。     

信用证与国际保理业务的运作机制比较

信用证是传统的国际贸易结算方式，现已不能适应国际贸易的发展，而国际保理这种结算方式具有很多方便。本文对两种结算方式进行对比分析，并作出客观的判断。     

对信用证欺诈若干法律问题的思考

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要.但信用证欺诈案频发给中国企业带来了巨大的危害.本文拟结合2006年1月1日开始施行的最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,简要分析了信用证欺诈概念的界定、信用证欺诈产生的原因和表现形式,并就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步探讨.     

"实质一致"能否作为信用证审单原则——金融类重点教材《国际结算》部分观点质疑

信用证业务的关键环节是单据审核,审单原则如何把握关乎信用证项下的外贸交易能否顺利、能否成功.金融类重点教材<国际结算>把"实质一致"也列为一项审单准则.本文从信用证结算方式的原理、国际惯例以及我国的国际贸易实践等几个方面,对这种观点提出质疑,指出教材所引用的案例不但不足为据,反而恰恰证明了"实质一致"的提法在认识上的片面性和非理性."严格一致"才是审单的唯一原则.     

出口商信用证风险及其防范

信用证制度的特殊性,以及其业务流程的复杂性,都增加了信用证的风险。本文站在出口商的角度,分析了出口商在使用信用证进行国际贸易结算时所面临的各种风险,对风险表现的形式、产生原因进行了比较系统深入地探讨,并提出了相应的防范措施。     

信用证欺诈法律问题研究

信用证是国际贸易中最主要、最常见的支付方式,对国际贸易的发展产生了巨大的促进作用,但是频频发生的信用证欺诈却严重损害了双方贸易主体的利益,甚至动摇了正常的国际贸易秩序。本文拟结合2006年1月1日开始施行的最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,通过分析信用证欺诈概念的界定以及信用证欺诈的产生原因,进而阐述信用证欺诈法律救济中的司法保全问题,试图提出几点完善我国信用证法律的建议。     

我国出口企业应对金融危机下的收汇高风险策略

金融危机导致国际贸易收汇风险出现“三高”,出口企业成为次贷危机的最终承担者,为进口商、进口国和进口国银行买单。对此,出口企业应充分调研进口国家风险和进口企业资信,降低收汇风险;尽量采用信用证的结算方式,规避收汇风险;投保出口信用保险,转移收汇风险。     

信用证欺诈与防范

信用证是由银行以当事人的信誉向来方提供付款保证的一种凭证。它作为国际贸易的一种资金融通的工具，已经有近一百七十年的历史。信用证的出现主要是为了解决国际贸易中买卖双方互不信任和资金积压的问题。信用证是一种银行的付款凭证，属于银行信用。在资本主义国家，银行信用一般比商业信用可靠。因此，采用银行信用证的支付方式，比采用托收或买方直接付款的方式，对卖方安全收汇较有保障。所以，在现代的国际贸易中，凭银行信用证付款是最常见、最主要的支付方式。在我国对外贸易中，主要也是采用凭银行信用证付款的方式。正因为如此，…     

浅议国际贸易中信用证流程内部的风险防范措施

信用证作为一种主要的国际结算方式已被广泛使用,但随之纠纷也不断增加。本文从信用证内部的各个流程入手,对贸易合同的签订、信用证的开立、信用证的审证、信用证的审单、信用证的修改等流程风险进行分析,提出了信用证流程的再造,以降低信用证风险。     

试述信用证交易的“欺诈例外”原则及责任

信用证是国际贸易支付方式之一。它是银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付贷款责任的书面凭证。信用证是在国际贸易日益频繁与复杂的背景下为了交易的安全性与快捷性出现的。它用一种新的信用形式———银行信用代替了以往的商业信用，是...     

信用证欺诈及其防范对策

作为国际贸易主要支付方式的信用证 ,被誉为“国际商业的生命液”。但是一些不法分子却利用信用证单证交易的特点 ,相互勾结串通 ,在信用证运转的各个环节上疯狂地实施欺诈活动 ,给权益人造成巨大的经济损失 ,影响企业的正常发展 ,损害银行信誉 ,破坏交易秩序 ,危及整个信用证制度。因此 ,信用证各方当事人应对信用证欺诈进行有效的预防 ,本文就预防信用证欺诈的原则性措施和技术性措施进行了论述。     

信用证欺诈及相关问题研究

信用证作为目前十分重要的结算方式被商家、客户广泛的运用。但因为制度的独立特性使得不法分子有机可乘,造成了现如今频频发生的信用证欺诈现象,给不少的人带来了棘手的麻烦与巨大的损失。现在不少国家也对这一问题重视了起来,希望通过制度的改革对信用证欺诈现象做出规制。     

保理业务在国际结算中的优势与风险比较

保理业务是为信用销售特别是赊销方式而设计的一种综合性金融服务,它是销售方将其与购买方订立的销售合同所产生的应收账款转让给银行,由银行为其提供贸易融资、销售分户帐管理、应收账款的催收、信用风险控制及坏账担保等综合性金融服务。这种结算方式与出口信用保险、福费廷、信用证及其他结算业务相比有其明显的优势。当然,作为结算方式的一种也不可避免地存在着一定的风险。     

国际贸易中的一种特殊合同——信用证

信用证是国际贸易中常用的一种支付和融资工具,但其法律性质一直存在争议而在实践中导致了一些问题.本文结合我国合同法理论讨论信用证的法律性质,论证了信用证具有合同的本质要素,属于我国民法上的合同;其合同的成立不同于一般的要约承诺规则;信用证是一种特殊的合同.     

浅议议付行的法律地位及司法实践

信用证是银行应进口方请求,开给出口方的一种在一定条件下保证付款的凭证。由于其独立的单单一致、单证一致原则及无追索的银行偿付保证,已成为当今国际贸易中广为接受的支付方式。而其中的议付信用证,因议付行一般由出口人所在地银行担任,出口人能更方便交单并收回货款,更是在各国的出口业务中被普遍应用。我国迄今为止还没有关于信用证的专门立法,虽然在《民事诉讼法》中规定“中国法和中国参加的国际条约没有规定的,可以直接适用国际惯例”,但由于中国法没有议付和支付对价的概念,在处理议付信用证纠纷,尤其是处理中国开证行与外方议付行之间纠纷时,往往容易作出不利于外方议付行的裁决。本文通过分析合格议付行的地位取得及其例外抗辩,揭示中国当前司法实践中的有关问题,希望能对议付信用证的参与者有所帮助。     

UCP600租船提单中开证行的责任及其风险防范

UCP600顺应国际贸易发生的诸多变化,通过对UCP500的修改,旨在促进信用证业务发展。在信用证包含租船提单条款时,商业欺诈屡见不鲜。这就要求最终承担付款责任的开证行在不影响信用证灵活和高效的基础上保持应有警惕,防范相应风险。UCP600关于开证行的责任和对租船提单信用证有一系列规定,开证行在承担责任的同时,应对包含租船提单内容的信用证进行风险防范。信用证的国际结算量逐年下降的原因关键在于银行而不是国际贸易本身。     

《UCP500关于电子交单的附则》述评

电子商务的发展加速了国际贸易诸多领域“电子化”、“无纸化”趋势。信用证领域电子化趋势也日益明显,国际商会出台了《UCP500关于电子交单的附则》(简称eUCP),以补充和完善UCP500惯例。eUCP作为信用证在电子化环境下的行为规范,主要调整信用证的电子交单和电子审单环节。eUCP继承了UCP的精神,有的规定比UCP更合理。尽管仍有不足之处,eUCP有效地保障了信用证的电子化趋势。