论我国跨国银行并表监管体制之构建

国际金融危机情势使国际金融监管模式进行检讨和改革成为必然。跨国银行并表监管已经纳入巴塞尔委员会、欧盟、美国及香港监管当局最为重视的监管建设之一,国际社会已逐渐形成共识：在并表基础上的母国全面监管原则。我国银行业不断改革和发展,客观上要求构建我国跨国银行并表监管体制：借鉴国外立法,结合我国监管实践,从监管银行机构类型、监管内容、监管方式、监管国际合作与跨国银行内控制度建设等方面建立和完善我国的并表监管体系。     

基于银行系统风险视角的银行资本充足监管——来自中国上市银行的经验数据

国际金融危机以及欧债危机等再一次引发了人们对金融监管尤其是银行资本充足监管的全面反思。采集中国银行业主体的16家商业银行的数据,应用联立方程模型,对资本强制约束下的资本与系统风险贡献度进行研究,结论表明:资本充足监管对银行系统风险贡献度有一定的正向作用;而杠杆率监管对其无显著影响。此外,四大国有银行的分析结果提醒银行业监管者应密切关注居于主导地位银行的资本和风险监管。     

基于银行系统风险视角的银行资本充足监管——来自中国上市银行的经验数据

国际金融危机以及欧债危机等再一次引发了人们对金融监管尤其是银行资本充足监管的全面反思。采集中国银行业主体的16家商业银行的数据,应用联立方程模型,对资本强制约束下的资本与系统风险贡献度进行研究,结论表明：资本充足监管对银行系统风险贡献度有一定的正向作用;而杠杆率监管对其无显著影响。此外,四大国有银行的分析结果提醒银行业监管者应密切关注居于主导地位银行的资本和风险监管。     

浅析持续银行监管

持续银行监管,是有效银行监管的核心,是监管当局在某段时期内对银行机构某类潜在或显现的突出风险点、或对引致较大风险的某一违规事件进行持续跟踪、分析、监控和纠正的过程。当前,我国持续银行监管的内容主要包括对银行信用风险、内控管理风险、高级管理人员风险的监控及构建提高透明度机制的相关举措。加强持续银行监管,必须健全银行监管法规体系,完善银行监管手段。     

论我国银行监管制度的缺陷及其完善

目前,我国对银行业的监管不足表现为：对银行业务有效监管的法律规定不全面;银行业的监管系统不合理;法律对银行业监管的要求偏高;法律关于银行监管的制度规定缺乏整体性和体系化。因此,应建立健全完善的信息共享平台;参考国外的一些具体做法;加快对金融法律、法规的制定、修改和完善,建立与国际金融法规接轨的金融法律体系。     

巴塞尔新资本协议与我国银行法制监管理念

巴塞尔新资本协议的出台影响着世界银行业的发展,新资本协议透出银行法制监管的新理念。为应对巴塞尔新资本协议引发的严峻挑战,中国银行业必须切实转变法制监管理念,重在提高银行监管效率进而提高我国银行业的国际竞争力。     

论对跨国银行海外分支机构的母国监管

随着银行业国际化的发展,各国金融市场之间相互依赖性不断增强,跨国银行业的系统风险不断增加,仅仅依靠一国的单一监管已不足以防范金融风险并确保银行的稳健经营。跨国银行海外分支机构的不同形式备有其法律特性。根据巴塞尔协议的规定和国际金融监管实践,对跨国银行集团及其海外分支机构的法律监管应以母国的并表监管为核心,在母国监管当局和东道国监管当局之间建立持续性的信息交流与合作。     

入世后我国银行业监管问题探讨

分析了我国加入WTO后银行业所面临的巨大的风险,提出了加强我国银行业监管的必要性。在此基础上提出加强我国银行业监管必须突出国际监管的"市场化、法制化、透明化及国际化"等特点,并相应地阐述了加强我国银行业监管的具体措施,即建立以市场为基础的监管体制,加强国际监管合作,完善各项法律法规,加快信息披露制度建设以及提高金融监管人员素质等,以保证我国银行业入世后的健康发展。     

后危机时代银行业国际监管合作博弈分析

金融全球化使得世界金融体系的联系日益密切,金融体系的脆弱性和金融风险的跨境传播速度也明显增加,金融危机的频繁发生和快速传染使得后危机时代国际金融监管问题倍受关注,但是关于监管竞争与监管合作的争论依然存在。在非合作博弈框架下构建两国博弈模型,有助于考察银行业国际监管合作与监管竞争策略的选择问题;在此基础上,运用合作博弈模型进一步分析监管合作联盟形成的问题,可以发现国家间经济规模和外部效应差异的增加会降低国际银行业监管的合作程度,但两者间存在相互抵消关系;并且对以中国为代表的新兴市场国家参与国际银行业监管合作的选择给出了政策启示。     

谈贵州银行监管现存问题及其对策

随着改革开放的进程和中国加入WTO,中国金融行业的发展形势对中国银行监管提出了更高的要求,银行业的监管体制、监管力度及监管效用成为大家关注的焦点。因此,完善银行监管体制,加强银行监管力度成为银行监管工作中的首要任务;本文将以贵州银行监管为例,针对贵州银行监管工作中存在的问题,并寻求其对监管工作实施的落实,进一步在金融工作中营造法制化的环境,有利于发挥银行监管的作用,有利于银行业的发展。     

金融监管中的银行业绩效评价体系的构建及分析

商业银行的绩效评价研究是加强银行监管的重要环节。运用DEA方法设计的绩效评价体系,对我国四大商业银行进行的实证研究表明,我国银行业已具备了相当的技术生产能力,但总体效率还不很理想。监管绩效应有针对性地进行改进。     

论银行业反垄断规制的有限性简

竞争政策对银行业的发展至关重要。银行业管制与反垄断规制存在复杂的关系,比较有代表性的有美国“例外适用”模式、欧盟“一般性适用”模式和日本“除外适用”模式。反垄断法对银行业垄断行为的规制存在限度,没有通行的统一适用模式,且有不同程度的保留,突出表现为立法选择的有限性和反垄断执法的有限性。银行业管制的必要性、反垄断政策本身的局限性、中国银行业发展和监管的“路径依赖”以及反垄断立法规定的“暧昧不清”均为其提供了可能的理论解释和现实原因。参考国际经验,我国宜遵循“一般豁免、例外适用”的原则,采取循序渐进的路径,降低银行业进入壁垒,加强竞争倡导,重视竞争主管机构和监管机构的分工协作,进而取得更好的规制效果。     

外资银行的进入与我国金融安全问题研究

随着我国银行业的全面开放,外资银行进入我国金融业市场的速率明显加快,一方面给我国银行管理带来先进技术,促进我国金融体制改革深化,提升市场竞争能力,另一方面也使我国金融市场面临宏观调控效应削弱、银行国际竞争力受冲击、银行控股权旁落、金融业发展不协调等金融安全隐患。为确保我国金融安全,提出完善金融安全法制建设,加强对外资银行的监管,建立公正的市场环境,把握好外资银行进入的节奏,提高我国银行业竞争力等政策建议。     

论我国银行业信息披露的法律规制

国际经济一体化和金融全球化的背景下,银行业信息披露作为银行监管的必要补充,对保障银行业的投资者、存款人和其他利益相关人的利益,对促进银行业自身的发展,乃至整个银行体系的安全与稳健都具有重要意义。作者在介绍我国现行法律关于银行业信息披露规定的基础上,分析了存在的问题,并对完善我国银行业信息披露法律规制提出若干对策。     

中国商业银行竞争力分析

2001年中国已成功加入世界贸易组织,标志着中国银行业逐步进入全面竞争的时代。国有商业银行不仅面临着国内同业的竞争,更面临国际强手的严峻挑战。"知己知彼,百战不殆",客观地评价国有商业银行的竞争力,发挥所长,弥补所短,以赢得生存与发展空间,对我国银行业的发展和国民经济的发展具有重要意义。本文以实际数据为研究基础,运用主成分分析法,对中国商业银行的竞争力状况进行综合分析,探索提高中国国有商业银行竞争力的有效途径和改革措施。     

“次贷”危机后影子银行监管改革的国际比较

美国＂次贷＂危机以来,主要发达国家及国际组织相继推出了金融监管改革的方案,力图将影子银行体系纳入监管框架中来,以降低和控制金融系统性风险。文章通过对主要发达国家金融监管体系变化的比较分析,总结各国针对影子银行监管改革的新发展,以及监管改革方案的特点、缺陷和不足,探索有效监管银子银行的途径,为我国完善我国金融监管体系,提高对影子银行监管的效率提供参考建议。     

中国银行业规制性进入壁垒研究

银行业规制性进入壁垒是影响我国银行业市场结构、银行机构市场行为的重要因素,也是影响我国银行业绩效与可持续发展的关键问题。对银行业进入规制进行改革,降低规制性进入壁垒,确保银行业进入规制的科学与适度,是进一步深化我国银行业改革,提高银行业整体绩效的必由之路。     

商业银行私人银行业务的发展及对策分析

国内富裕人群的不断壮大为商业银行私人银行业务的孕育和发展提供了广阔的生存空间,也使得中国日渐成为全球私人银行心目中的重要市场,从而引发中外银行间对富裕客户激烈的争夺战。现以此为研究视角,分析私人银行业务在我国的发展潜力和优势,并探讨如何应对外资机构的竞争。