金融机构反洗钱机制研究

20世纪80年代以来,随着金融全球化的浪潮,利用金融系统洗钱已成为现代洗钱活动的基本特征,联合国的统计数据显示,全世界每年非法洗钱的数额高达1万亿到3万亿美元,且还在以每年1000亿美元的数额不断增加,洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱,不但冲击了金融机构的合规运作,而且严重危害了世界经济的发展,各国纷纷制定法律法规以打击洗钱犯罪,将反洗钱工作的重点放在最易为洗钱犯罪所利用的金融机构.     

基层央行实施反洗钱 “风险为本”监管的有效性分析

正为有效解决反洗钱监管工作的瓶颈,更好地解决洗钱风险的不均衡性、监管资源的有限性、监管的激励性等问题。今年人民银行确立以"风险为本"的反洗钱工作思路,强化对法人金融机构的监管,注重提高监管效率,构筑涵盖金融机构洗钱风险监测、评估和分类的全方位监管体系。基层人民银行面对日益增多的金融机构和日趋庞杂的业务领域,如何     

对金融创新领域反洗钱风险管理的思考

一、金融创新与洗钱的关系随着金融机构金融创新步伐加快,新型金融产品成为洗钱活动越来越看好的领域。金融机构作为信用中介,在为合法商业活动提供便利的同时,其便利的服务和诸多的金融工具也为犯罪分子洗钱所利用。犯罪分子往往利用金融     

金融机构反洗钱工作中的困难分析

国际洗钱犯罪与金融机构发生更密切的联系已成趋势。当前,通过我国金融机构进行洗钱活动的情况也日益严重,并成为我国经济发展、政治稳定的障碍。有资料表明,近年来,通过我国金融机构进行的洗钱金额高达上千亿美元。面对日益猖獗的洗钱犯罪活动,加强我国金融机构反洗钱工作,预防洗钱犯罪已刻不容缓。一、当前金融机构反洗钱工作中存在的难点1、宣传不够广泛和深入。社会公众对反洗钱的认     

金融机构一体化集成风险管理技术与系统

文章在考虑信用风险、市场风险和操作风险相关性的基础上,结合有关文献,修订有关参数,提出金融机构的一体化风险管理思路。采用正态copula、t-copula函数作为风险损失率的相关结构,结合相关文献数据模拟奥地利银行风险集成过程,为金融机构一体化集成风险管理提供参考。     

北部湾潜力巨大深圳外资金融机构到广西寻找商机

近日，由永亨银行（中国）有限公司行长陈宏略带队的深圳外资金融机构同业公会考察团来广西考察调研。考察团成员包括永亨银行、渣打银行、东亚银行、荷兰银行、花旗银行、南洋商业银行、大新银行、汇丰银行等8家银行的11名高管以及深圳银监局、深圳外资金融机构同业公会的有关负责人。当天下午，自治区副主席陈武在南宁会见了考察团一行。     

认识“游资”

“游资”这个词来源于西方,英语叫HOT-MONEY,也经常译作“热钱”,俗称“过江龙”,也有人形象地称为“金融鳄鱼”,更确切地应称为“短期资本”。它包括现金、银行活期存款、短期政府债券、商业票据,金融衍生产品     

解析理财新品：集合资产管理计划

步入2006年,各家金融机构提供的理财产品真是丰富多彩,让人应接不暇。除去传统的银行理财产品、证券产品、保险产品、基金产品外,人们又听说了一个新名词:集合资产管理计划。什么是集合资产管理计划?集合资产管理计划有什么特点?针对读者关心的问题,我们在这里为大家详细分析一下2006年最火的两款集合资产管理计划:“中信理财季计划”(由中信银行和中信基金合作推出)和“阳光2号”集合资产管理计划(由光大银行和光大证券合作推出)。集合资产管理计划是随着金融业向纵深发展由银行与非银行金融机构混业创新的产物,其主要特点是积聚散户的资金…     

青海省人口健康状况良好

十二月末，全省金融机构人民币存贷款运行情况：各项存款增幅较大、贷款稳中有升，同比多增加；现金比去年同期多投放；外汇存、贷款同比多增加；国有商业银行备付金率略有下降。     

中国系统重要性金融机构的评估

系统重要性金融机构的监管是宏观审慎监管框架中很重要的一个维度,而有效监管的前提是对系统重要性金融机构的识别与评估。文章基于边际预期损失(MES)方法,计算了中国上市金融机构的系统性风险指数。研究结果表明,加强对系统重要性银行的监管,降低银行业系统性风险应成为目前我国宏观审慎监管的重点。     

重庆10万亩储备用地将是稳定器为房价降温

资阳雁江农村合作银行昨日开业标志着四川省农村新增一种金融机构。     

基层央行依法加强对现金管理的思考

依法加强现金管理,是中央银行的重要职责之一,特别是在市场经济条件下,对于防范和打击利用现金交易进行诈骗、洗钱、逃税等经济犯罪,规避和化解金融风险,维护金融秩序,有效促进商品生产和流通,加强对社会经济活动的监督,发挥着极其重要的作用。 基层央行依法加强现金管理的目的在于规范现金支取,尤其是对大额现金和可疑现金收支的管理,以便在整个社会经济活动中,在保证合规正常支取的前提下,按照有关规定     

基层金融统计工作面临的问题及对策

从1997年1月起人总行在金融机构全面推行全科目上报的统一的统计指标体系,新体系全面地反映了金融机构的各项业务发展状况,为金融监管和货币政策的制定提供了切实可行的依据。但在实施过程中,由于受各方面因素的制约,严重影响了金融统计全科目上报工作的实施进度。1．金融机构对于新指标的上报工作不重视．首先是基层委位的领导认识不够,认为只要向上级报过报上就行,而对于人行的报表存在应付倾向,对统计人员要求不高。统计人员每月只是满足于简单地把转换后的报表报出即可,而对于数据是否平衡、与人行报表是否衔接根本不关心,甚至…     

我国将投七百万元继续修缮拉萨小昭寺

近日，从贵州省银监局获悉，贵州银行业金融机构今年一季度整体运行平稳，赢利水平和抵御风险能力不断提高。截至一年度末，全省银行金融机构总资产3283.27亿元，较年初增长1.7%。     

风险值法在金融机构信用风险管理中的运用

一、现代信用风险的主要特点长期以来 ,金融机构承担的信用风险主要被视方信贷风险 ,而信用暴露则等于债权的账面价值加上累积利息。但是 ,随着衍生产品交易的不断发展 ,信用风险变得日益复杂、量大 ,不仅透明度大大降低 ,而且也比传统的信贷风险更加难以测定。主要原因有三个方面 :第一 ,由于衍生工具交易中经常涉及到名义本金。而在银行贷款中 ,贷款的账面价值至少会让银行知道其将承担的最大损失。然后银行可以利用其对名义金额的违约概率和返回率的估计来计算出可能发生的损失额。但在衍生产品交易中 ,合约的价值与其信用暴露之间往往没…     

人民币存款利率市场化对我国商业银行的影响及其对策

正一、我国目前存款利率市场化状态(一)利率定价缺乏自主权目前,中小金融机构存款利率的浮动基本上是与同类金融机构和大型银行相同,另外商业银行的存款利率上浮的决定权在总行,大多数分支银行并不能根据当地的资金供求状况、自身经营状况、市场变化情况自主定价。(二)存款利率定价缺乏科学定价机制     

鄯善下月建国家原油储备库总规模达910万立方米

西部大开发战略的实施，柴达木循环经济实验区的建立，吸引着金融机构的目光，各大银行频出重笔。     

现金收支统计归属岂能随意

现金收支统计项目归属直接影响央行货币政策决策的准确性,对于强化现金管理,调节货币流通能发挥很大作用。然而,出于“提高”金融服务水平目的,基层金融机构现金管理普遍呈松懈弱化之势,对现金收支项目进行准确统计已成为昨天的故事,据瑞金市调查,在进行现金收支项目归属时基层金融机构一般存在如下问题:1.日常现金收支统计工作不到位。许多基层一线网点临柜人员没有逐日对现金收支业务进行统计,部分网点不设现金台账,不填制现金收支日结单,月末也就失去了填制本行现金收支月报表的数据来源。2.数据源管理欠规范。为了进一步提高金融机构的…     

立足基础服务，赢得客户满意“金麒麟”金融行业客户满意度调查分析

如今，中国的金融行业正日新月异的发展，市场竞争也日益加剧。各主要金融机构，无论是银行、保险、基金还是证券公司，为了在争夺市场和客户的竞争中脱颖而出，都倾注许多资金和力量树立以客户为本的品牌形象，比如“您身边的银行”，“为您而变”，“永远是朋友”，“离您更近，与您更亲”等厂告词不胜枚举，并致力于不断改善客户体验。     

感受美国银行服务

初到美国,朋友听说我身上携带了3000多美元现金,非常吃惊。因为在美国很少有人用现金交易,大多数交易都是支票交易。与一些机构(保险公司、学校管理部门等)打交道,都明确规定只收支票,不收现金。在一些银行,客户提取超过2000美元现金必须事先预约,因为银行本身现金也很少。从某种意义上讲,一个现金越来越少的社会正在出现。那天,尽管我们出行回来已经很晚,但是朋友仍然坚持要把3000美元现金存进银行以保证安全。我们驾车去了一个自助银行这里存钱非常方便,用银行特制的信封把现金装入,写上交易内容,投入柜机,同时在柜机上再次输入交易内容,…