趋同还是多元:金融监管一体化模式的比较制度视角

由一个机构对金融业进行全面监管的一体化监管模式近几年获得了很大发展。一体化模式反映了金融混业与金融全球化要求,但也存在着难于找到反映各种金融中介特点的监管方法,产生监管排挤效应及官僚主义,更易导致监管俘获等问题,同时,由于路径依赖,存在多样性的趋同更可能使未来金融监管模式演变方向。一方面,将会有更多的国家采用一体化监管模式,在监管模式的整体性安排上显示出趋同;另一方面,基于各国政治体制、历史传统、文化心理的差异,其变迁程度、组织结构等存在多样性。对我国的启示在于,一体化模式应是我国金融监管制度变革的方向,但目前尚不必急于进行一体化监管变革。     

中国金融监管体制的选择

本文通过分析世界主要国家的金融监管体制的变革,并结合中国的具体国情,认为分业监管体制已经不适应我国金融业的发展,选择统一监管的金融监管体制将有利于促进我国经济和金融业的稳定、健康发展。     

试论后金融危机时代金融监管的新理念及其启示

“次贷危机”引发了全球对金融监管体系及其监管理念的反思,这些新理念包括功能性监管、目标导向监管和风险性监管。我国目前的金融监管体制存在现行监管制度不利于金融创新、金融监管措施不力、金融监管目标不够明确等问题。后金融时代的金融监管新理念对我国金融市场有三方面的启示：即要准确评估影响金融监管的各种因素;要实施适合市场运行的金融监管方式;应当加快建立统一的金融监管体系。     

中国金融监管问题分析

2008年由美国次贷危机引发的国际金融危机,其根本原因是发达资本主义国家宏观经济政策不当、虚拟经济过度扩张、政府监管缺失造成的,因此如何解决金融监管领域存在的问题,不断加强和改进金融监管,防范和化解金融风险也成为当前面临的一个重要问题。     

金融机构监管视角的会计信息质量分析

金融危机暴露了金融监管的不足及会计信息对金融监管的影响.金融机构有效的会计信息是金融监管的必要手段,同时作为会计信息的使用者之一,监管机构对会计信息的运用也将影响会计信息的质量.随着资本市场的发展,会计信息质量逐渐向相关性倾斜,并推动了公允价值计量应用的深入,但本次金融危机表明,公允价值计量的顺周期效应与金融监管审慎性要求有冲突.当前,我国以商业银行为代表的金融机构仍以传统的存货款业务为主,在市场发育不完善、公允价值计量缺乏必需的市场环境的条件下,可靠的会计信息更适用于我国金融监管.而在这一过程中,金融监管机构与准则制订机构也需要进一步的沟通和协调.     

影响区域经济一体化效果的要素分析

影响区域经济一体化效果的要素分析杨森林区域经济一体化已日益成为国家间进行经济合作和经济联合的重要形式。参与经济一体化的国家期望通过消除彼此之间的贸易障碍如其他歧视性政策，获取贸易及分工协作的利益。然而，在过去数十年的实践过程中，人多数一体化组织并未取...     

金融创新与金融监管

金融创新是金融深化的突破口,金融监管作为一种管制手段对金融创新既有促进作用,也有抑制作用。不同类型的金融创新对金融监管也提出了不同的要求。金融创新与金融监管在“博弈”互动过程中,共同促进金融业发展。     

中国金融监管问题研究

金融监管是维护金融体系安全稳健运行的重要保障。本文首先介绍了金融监管的理论基础以及金融监管的目标和原则,然后提出了目前中国金融监管中存在的突出问题,包括国际金融业混业经营对中国现行监管模式提出的挑战、监管手段落后、监管的国际化程度不高以及监管成本较高等四个方面加以分析,而后针对这些问题,提出来一些改进建议。     

经济一体化对地区安全的影响——以南方共同市场为例

经济一体化与地区安全之间有何关系?安全关系原本比较紧张的国家之间能否进行地区经济一体化合作?经济一体化对地区安全有怎样的影响?很多地区一体化的实践对此都难以做出回答。然而通过分析南方共同市场的已有经验,我们发现,安全关系相对紧张的国家之间不仅能够进行经济一体化合作,而且这种合作对改善地区安全有着重要的促进作用。南方共同市场成功实现了经济关系对安全关系的"外溢",使成员国之间的安全关系得到改善和发展。     

欧洲一体化中的国家主权问题

就国际法而论 ,主权是一个国家处置本国事务的能力与权力 ,其基本属性是它的独立性 ,即这种能力与权力不受到他国的干预和侵犯。另一方面 ,在现代国际关系中 ,国家通过国际条约向国际组织转让或让渡部分国家主权的现象亦已相当普遍 ,这种现象尤其突出地反映在区域一体化中。区域一体化是主权国家间在国家利益基础上的结合 ,但又以国家职能与职权的转移或让渡为其存在和发展的必要前提。作为区域一体化的先行者与典范 ,欧洲一体化在其发展过程中已发生了国家职能与职权的大范围和深度转移。属于国家主权范畴的这些职能与权力向一体化组织的转移 ,应被认为是主权的让渡。在欧洲一体化进程中 ,国家职能与职权的这种转移是在成员国自愿的前提下作出的 ,因此本身就是国家主权意志的体现。同时 ,在成员国向一体化组织转移部分国家职能或职权的过程中 ,在欧洲一体化结构内形成了一种机制 ,保障成员国对这些职能与职权的行使拥有监控权 ,维护了成员国国家主权的独立与平等。欧洲一体化的例子表明 ,主权是可以分割、让渡并共享的 ,这种让渡与国际法所主张的主权独立与平等并不冲突。     

共识与争论——宏观审慎性全球金融治理评析

自2008年金融危机以来,宏观审慎性金融监管已成为全球金融治理体系的核心内容,国家和国际金融监管主体就宏观审慎性监管理念和实践达成了基本共识。理念共识表现在对宏观审慎性概念的起源、政策目标和内在逻辑的认知方面,实践共识则主要表现在宏观审慎性金融监管的国际制度建设方面,具体涉及系统性风险的识别和测量,以及应对时间维度和跨行业维度系统性风险的政策工具。虽然达成基本的观念和实践共识,但宏观审慎性全球金融治理依然存在诸多分歧和争论,包括政策工具分类多样化、机构设置差异化和挑战、政策执行的差异性、有效性整体评估的不足和困难、政策边界模糊及外溢性、大国政策波动及共识弱化。维系共识和解决分歧是保持制度变迁动力和趋势,进而推动全球金融治理体系持续完善的关键。     

构建广佛肇一体化的软法机制

软法治理是国际区域经济一体化的重要手段和重要经验。文章从推进国家治理体系和治理能力现代化的角度,立足广佛肇经济一体化的具体实际,在分析构建广佛肇一体化软法机制必要性的基础上,对构建广佛肇一体化软法机制的具体对策进行研究。     

欧洲一体化进程中的"反一体化"分析

随着欧洲一体化的演进,反对、抵制一体化的思想与行动一直此起彼伏,反一体化伴随着一体化进程的始终."反一体化"活动主要在国家、政党和民众三个层次上展开,遍及政治、经济、社会文化等领域.其动因主要在于一体化进程对利益的重新分配所引发的复杂利益冲突和传统主权观、民族主义思想与一体化现实之间产生的尖锐对立."反一体化"对一体化进程产生了重要的影响.一方面它是一体化前进的阻力,另一方面又对一体化的发展产生了建设性的影响,使一体化能够相对稳定地向前迈进.反一体化将长期存在,并在欧洲一体化的未来发展中继续发挥自身的作用.     

逆周期宏观审慎监管工具的有效性:国外文献评述

逆周期宏观审慎监管是危机之后金融监管改革的核心,然而,其成效如何尚不明朗。本文对近年来关于逆周期宏观审慎监管工具的内在作用机理及其有效性进行了文献评述,以资金融监管政策制定者参考。     

论金融监管的理论基础

通过加强金融监管来控制金融风险，从而实现国民经济稳定、健康的发展，这历来是各国政府和金融监管当局十分关注的重要问题。然而，要想制定出有效的监管手段，就必须对金融监管的理论基础加以研究。20世纪30年代的经济大危机充分地说明现实的市场是不完全的，金融监管的理论从此也建立在对市场不完全性的确认基础上。一、金融体系的外部性问题金融体系在一国的经济体系中占有重要地位。金融体系能否健康、稳定地运行，直接关系到整个国民经济能否快速、健康地发展。金融体系对经济既可能产生正效应，也可能造成负面影响。金融体系下的外部…     

日本的FTA战略与东亚经济一体化

随着全球经济一体化和地区经济合作紧密化进程的不断发展,东亚地区的区域内经济合作关系的建立已成必然走势,并在一些国家或某些领域内取得了相当的发展.但是,同欧美和北美地区相比,东亚地区的经济一体化或共同体的建立基本上还处于胎动时期,无论是制度体系、框架结构还是运作机制等都远远落后于欧盟等经济一体化发达地区.在东亚地区,中国、日本和韩国这三个国家是建立东亚经济一体化的三大主导力量,尤其是中国和日本更是建立东亚经济一体化不可缺失的支柱力量.与欧洲地区的国家不同,在东亚地区的国家和地区中,不仅存在社会制度上的差异,而且,共同理念和区域意识也严重缺失,甚至地域定位和价值取向等也相互抵触.因此,建立东亚经济一体化的内在要素和外在因素严重缺失的情况下,建立起东亚一体化的共同体式的区域框架体系是极其困难的.在目前情况下,优先建立起区域内的制度诱导型经济合作关系,可谓是通向共同体式经济一体化的起跑线.     

西伯利亚大铁路的地缘经济视角

经济全球化使生产要素或资源超越民族、国家和社会制度界限,在全球范围内流动以实现其最优配置;经济一体化使区域内各国经济生活由国家过程转化为国际过程.交通成了激活国际与区域经济的火车头.俄罗斯作为地缘政治上传统的欧洲国家,目前难以参加欧洲经济一体化进程.俄罗斯要实现强国富民愿望,必须发挥其欧亚桥梁的地缘经济优势,积极参与亚太地区经济一体化进程.西伯利亚大铁路在俄罗斯经济发展中具有重要意义,其国际联运是促进俄罗斯与世界经济一体化的战略选择.     

现代金融监管模式的探索与我国的实践

关于金融监管职能承担主体的问题，目前在国内外金融界成为争论的焦点，持不同观点的学者都能在实践中找到支撑自己观点的范例。该文研究重点不在评价各种观点本身的优劣，而是定位于从中国实践出发探讨金融监管职能的执行主体模式，在进行了基本的理论论证和国外实践论证后，根据中国金融的内外环境给出自己的观点-应该将金融监管职能从中央银行分离出来，成立独立的金融监管机构。     

社会主义国家的经济一体化及其法律的国际统一

各种类型的国家向国际经济一体化发展的趋势是当今世界的一个重要特点。但这种趋势只限于拥有相似社会经济制度的国家。这些国家推动国际经济一体化,以便解决在特定的社会政治结构和地理区域中发生的问题。为了达到这些目的,它们一般用国际组织的形式建立相应的机构。1971年经互会理事会通过《增强和改进合作和经互会成员国社会主义经济一体化发展的综合纲     

论我国的金融监管体系

随着我国金融业市场化取向改革的推进和对外开放的扩大,要求构建适合中国国情的金融监管体系.为此,应逐步完善中国人民银行进行监管的组织体系;设置一套科学、完善的监管指标体系;建立科学的金融风险监管体系;建立金融监管的市场预警体系;健全既符合国情又同国际惯例接轨的金融法律体系;建立和完善体制外金融监管系统.