论信用证欺诈成因及防范

信用证已成为一种常见的结算方式,如今被广泛应用于国际贸易中.但是由于信用证自身的特点和缺陷,容易被某些不法分子所利用,进行欺诈.以即将施行的UCP600为基本准则,分析信用证欺诈产生的根本原因及防范措施.     

UCP600对我国出口贸易操作的影响

在中国近万亿美元的出口贸易中,信用证结算的金额大约占30%左右。作为信用证领域的新规则UCP600于2007年7月1日已正式生效,UCP600与UCP500相比无论在结构上还是内容上都有较大改动,这必将对出口贸易操作带来广泛的影响。现从UCP600的修订与主要创新入手分析UCP600对出口贸易操作的影响及出口商在使用UCP600时应注意的问题。     

进出口商如何应对UCP600

UCP600相对于UCP500,在内容上作了大量实质性的修改。进出口商掌握信用证业务操作中的最新变化,对进一步促进我国贸易的发展有着重大的意义。在对UCP500和UCP600不同点分析的基础上,对进口商和出口商在信用证的运作的具体过程中的每一个环节应如何应对UCP600的变化提出了相应的建议。     

UCP600较之UCP500的几处变动及实例分析

国际商会制订的《跟单信用证统一惯例》自1929年诞生起至今已经过了7次修订。《统一惯例》对在全世界范围内推广应用信用证结算方式做出了巨大贡献。对UCP600作简要介绍,分析其在UCP500基础上所作的实质性变动,并通过实例论证在审单时限和转让证方面条款的变动对贸易实务的指导意义。     

UCP600下开证行拒付通知的有效性标准探讨

开证行的拒付权本质上是一种付款抗辩,拒付通知是这种抗辩权的要式表达。UCP600规定拒付通知的内容应包含表明银行拒绝承付或议付、列明银行拒付所依据的每一个不符点及选择一个单据的处理方案等三项内容。开证行的拒付通知是否包含这三项内容及其对三项内容的表述是否为可以接受的拒付通知的形式关系到拒付通知的有效与否。UCP600促进国际贸易的宗旨以及ICC的意见均表明拒付通知的内容应是明确的。开证行在发出拒付通知时,其声明的各项内容应尽量具体、明确,其拒付的意思表示以及不符点声明均应能使拒付通知接收方得以受领。     

信用证欺诈与信用证诈骗罪之比较

信用证欺诈与信用证诈骗罪,在行为产生的根源、表现形式、社会危害性等方面有相似之处,使理论界、司法机关和行为人容易产生混淆。但它们毕竟属于不同性质的法律行为,所以对两者进行比较、寻找不同之处,对立法、司法和行为人有重要意义。而两者的不同处表现在社会危害程度、行为人的主观故意和救济方式、途径等方面。     

略论我国信用证制度的立法完善

针对改革开放后我国国际贸易的迅速扩大,以信用证结算的交易大量增加,信用证欺诈与诈骗等违法犯罪问题日趋凸显的问题,根据我国的立法现状,从刑法、民商法2个方面就信用证的立法完善问题进行了探讨, 并指出亟须对信用证交易进行法律规范,对信用证欺诈和信用证诈骗进行界定处理,以完善我国的相关法律规定,促进我国对外贸易的健康发展。     

UCP600中时间节点的法律问题研究

信用证作为国际结算的主要方式之一,在国际贸易中的作用不可小觑。UCP600作为规范信用证使用的国际惯例,对信用证各个交易环节都做了详细规定。但是在实践中,因为对于信用证交易时间节点的法律认识错误以及操作不当导致了各种贸易纠纷。本文对UCP600中关于信用证交易的时间节点进行归纳、总结,对时间节点相关的法律问题进行分析,从而探讨我国企业适用UCP600时在时间节点方面的注意事项。     

信用证欺诈及其防范

随着经济全球化的快速发展，信用证作为一种重要的结算工具在国际贸易中得到广泛使用，但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易方式，给了一些不法分子以可乘之机。为了防范这些欺诈的发生，出口商和进口商以及银行都应采取必要的措施。     

信用证欺诈的有效法律救济

独立性是信用证业务的基本原则,它在提高结算效率的同时,也带来了隐患出口方单据欺诈.向法院申请禁令是进口方面临欺诈时寻求法律救济的有效方法,但这破坏了独立性原则.禁令的发布应非常谨慎.     

信用证欺诈与法津救济

信用证是现代国际贸易中使用最为广泛的支付方式 ,对确保货款收付起到十分重要的作用。但信用证也有其局限性 ,而且极易被不法商所利用进行诈骗 ,使有关当事人的利益受到极大的损害。而受害方通常对信用证欺诈感到束手无策 ,要想获得补偿、挽回损失极其困难。因此 ,如何防范信用证欺诈以及受害者如何通过法律救济来挽回损失 ,这对进出口双方来说具有很重要的意义     

关于信用证欺诈及救济问题探究

信用证欺诈特别是受益人利用单据实施的欺诈是信用证理论与实务中均无法避免的一个重要问题.欺诈的存在给信用证的有效性、安全性与确定性带来了严峻的挑战.只有正确认定欺诈并给予相应的救济,才能挫败不法分子利用信用证牟利的企图,维护各方当事人的合法权益,维持他们在国际商事交易中使用信用证的信心.     

我国原子能立法之思考

日本福岛核事故以来,全球核能界开始新一轮反思,国际社会出现了弃核和保核两种不同观点,前者以德国为代表,后者以法国和美国为代表。由于我国能源结构中对传统化石能源的严重依赖,为保障能源安全,应对气候变化,清洁化能源,考虑到核电在我国能源结构中比例较低的现状,发展核电的方向不应改变。基于对美国、法国、日本原子能立法现状的分析和比较,为保障核能产业的健康发展,我国《原子能法》的起草应定位为以环境保护为优先,安全第一,经济性、市场化推动并重,并应进一步理清核能监管体制、建立核污染保险制度。     

全球化语境下中国包容性文化建设

包容性文化是一种提倡在国际间及国家民族内部承认个体文化差异且尊重差异、彼此吸纳优点长处、各类文化有差别地平等且平衡发展的兼容并蓄型文化.在和平与发展、竞争与合作成为时代潮流的全球化语境下,中国应加强并创新包容性文化建设,可从加强民主建设、建立一个党领导下的意见自由市场机制、积极建设中产阶层文化、加大社会主义文化体系与国际文化环境的内容形式交换等路径进行.包容性文化建设对内可形成和谐文化局面,为和谐社会的建设提供良好的文化氛围及舆论支持,对外可增强社会主义核心价值及中华文化的国际竞争力,为世界文化的繁荣发展做出贡献.     

和谐语境下完善我国的多元化纠纷解决机制

我国现行的纠纷解决机制存在着成本高、效率低以及纠纷解决方式彼此之间不配套的缺陷。树立纠纷解决的多元化理念,强化法院在纠纷解决机制中的推动作用,进一步完善我国的多元化纠纷解决机制,不仅有利于化解社会矛盾,维护社会稳定,还有利于社会主义和谐社会的构建。     

我国碳税立法理论初探

碳税的出现是人类社会发展面临温室效应等环境问题的严重威胁的客观要求。目前,碳税被认为是解决温室气体排放的比较有效的方法。通过深入研究与综合对比分析国外碳税实施情况,笔者认为：碳税是以化石燃料及相关产品中的碳含量为基础,以环境保护为目的,对导致气候变化的碳排放征收的一种环境税,广义的碳税包括碳关税,碳税的立法理论主要包括外部性理论、庇古税理论、权利成本理论、侵权行为理论、社会整体经济利益理论和可持续发展理论等。     

银行在信用证交易过程中所面临的欺诈风险及防范

信用证欺诈是一种严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪,然而在各种信用证欺诈中,以银行为欺诈对象的欺诈比较普遍,且极大的危害着银行的信誉及利益,也给国际贸易带来了极大的风险,因而对以银行为目标的信用证欺诈的防范与制裁迫在眉睫。     

气候变化国际法与我国气候变化立法模式

气候变化的不利影响涉及面广,影响大,如何制定一部适应紧迫形势需要,又符合我国国情的气候变化法已经成了当务之急.气候变化国际立法经历了20多年发展,适应了以法律形式应对气候变化的需要,形成了先易后难循序推进、环境发展统筹兼顾和价值认同与技术应对有效衔接等特点.我国应根据气候变化的特点,吸收国际立法的先进经验,包含国际社会已经普遍认同的理念和制度,结合我国国情,采用引导性的专门法加强制性的行政条例的模式推进气候变化立法.     

国际贸易中信用证欺诈风险与防范

由于信用证属于银行信用,在一定程度上解决了进出口商之间互不信任的矛盾.因此信用证支付方式发展很快,在国际贸易中得到广泛应用.但从信用证本身的原理看,银行在信用证结算中只对单证作表面审查,不问货物,不管合同,给一些不法商人提供了欺诈的机会.为了防止欺诈行为产生,进出口商和银行可采取严格审查合同和信用证提防软条款、规范操作,严格审单、加强信用风险管理、正确缮制单据和文件等一系列措施加以防范.