基层人民银行反洗钱工作亟待解决的问题及建议

基层人民银行作为区域反洗钱工作的具体实施者和执行者，在工作实践中存在一些问题与困难。反洗钱内设机构和人员皆为兼职，影响反洗钱职能的有效发挥。反洗钱工作人员素质不高，履行反洗钱职责难到位。反洗钱现场检查难度大，现场检查效果不明显，等等。针对上述问题，要从反洗钱发展的大局出发，完善基层人民银行反洗钱工作机制。要强化人员的培训，打造一支高素质、专业化的反洗钱队伍。要加大科技投入力度，提高反洗钱监管工作的信息化、电子化水平。要完善联席会议具体操作制度，加强部门间的协调、配合。     

基层金融机构反洗钱工作有效性存在的问题及对策

为了解基层金融机构对风险为本的反洗钱监管要求落实情况,人民银行大庆市中心支行对辖内62家金融机构进行评估调查,结果显示基层金融机构在组织机构建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等方面的有效性存在诸多问题,亟待改善.同时,要强化反洗钱组织机构建设,优化配置反洗钱资源;要不断完善和健全各项内控制度,提高风险管理水平;严格落实监督要求,做好客户身份识别工作;加强可疑交易人员甄别,提高可疑交易报告质量;优化反洗钱监控系统,及时根据实际情况调整异常交易监测模型.     

基层人行在反洗钱工作中存在的问题及对策

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的焦点和热点问题。特别是利用金融工具洗钱犯罪日益猖獗,对政治经济秩序的危害越来越大,破坏了国际金融体系的安全,已引起世界各国执法机构和金融机构的高度关注。2003年,随着人民银行职能的转变,反洗钱被纳入人民银行的职责范围,人民银行总行相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等规定,基层人民银行也陆续建立了反洗钱的组织机构,相继开展了反洗钱工作。但由于反洗钱人员缺乏、手段滞后、尚未建立有效的反洗钱监管体系等客观因素的制约,基层人民银行在反洗钱工作中还存在着许多不足。     

坚持以人为本 提升基层银行思想政治工作成效

思想政治工作是做人的工作,可以教育人、引导人、鼓舞人,鞭策人。把了解员工、关心员工、凝聚员工作为宗旨,以科学发展观为指导,不断创新思想政治工作,探索思想政治工作的新路子,新办法,新途径。坚持正面理论灌输教育,抓住重点环节,增强合力恒心,增强思想政治工作感召力,推行"人性化"管理,努力提高思想政治工作成效。     

浅谈如何加强银行基层员工的政治思想工作

西方剖析了银行基层员工思想现状、存在问题及其根源,指出了当前银行基层员工面对的压力和挑战,提出要强化继承与创新,把深入细致的思想政治工作贯穿于改革的全过程,鼓励员工积极参与银行事业的发展,使广大基层员工自觉成为改革的推进者和维护者。     

村镇银行基层员工激励模式初探

对于正处于上升阶段,规模相对较小的村镇银行而言要提升自身的竞争能力,关键在于如何更好地提升基层员工的工作积极行和主动性.村镇银行必须在员工的激励模式上下功夫,即改革考核机制促进前中后台的制衡与协作,施行员工第一的内部管理理念,改革传统岗位设置规划,适度公开村镇银行企业信息,重塑相互信任凝心聚力的企业文化,从而有效激发村镇银行员工的工作动力和活力,进而提升自身的经营业绩和所处行业的竞争能力.     

对基层检察院化解社会矛盾的思考

基层检察院在履行职责过程中，经常涉及到社会矛盾的方方面面。面对纷繁复杂的社会矛盾，基层检察院只有采取切实可行的措施，才能不断地化解社会矛盾，促进社会稳定。一是认真贯彻落实轻缓刑事司法政策；二是切实维护人民群众的合法权益；三是建立资源共享机制；四是推动“权威性”人员作用的发挥；五是推动信息联络员作用的发挥。     

国家反洗钱的理论与战略探讨

洗钱是犯罪的放大器,是自由市场体系最大的漏洞,是冷战结束后典型的非传统性安全威胁.在现阶段的中国,洗钱特别成为官员贪污腐化的护身符和净化器;因此,反洗钱关系到党风廉正建设和反腐败工作的成败,是加强党的执政能力和巩固党的执政地位的关键之一.国家要践行反洗钱承诺,建立、健全制度性反洗钱体系和全社会反洗钱体系,对洗钱活动实施全过程控制,并在实际工作中贯彻"预防为主、惩治为辅"、"疏堵结合、软硬兼施","损失补偿、利益共享","重点监控、与时俱进"等基本原则.     

基层银行电算化管理

基层银行近几年计算机应用发展较快,提高了银行处理业务的能力,增强了同行之间的竞争手段。基层银行在电算化发展过程中,当前存在的下列问题,很值得认真探讨: 一、知识更新问题: ①领导者过去对手工记帐式帐簿管理经     

我国金融业反洗钱的难点及法律对策

加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障金融业的稳健运行,防范金融风险具有重要意义。     

建立健全我国金融机构反洗钱制度的思考--兼评人民银行新近颁布的反洗钱"一规两法"

现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,防止洗钱者利用金融机构洗钱应成为建立和完善预防、打击一国及跨国洗钱制度体系的重要任务.针对我国金融机构反洗钱制度存在的问题和不足,特别分析了人民银行新近颁布实施的反洗钱"一规两法"的内容得失,系统提出了完善我国金融机构反洗钱制度的措施和建议.     

关于制定中国-东盟区域性反洗钱法律文件的思考

中国-东盟自由贸易区的建成加快了区域经济一体化进程,推动了各国经济的发展,但是洗钱破坏市场秩序,阻碍经济增长.对此,为减少影响反洗钱区域合作的制约性因素,奠定建立区域性反洗钱合作机制的基础,应参照反洗钱国际标准和国际公约,制定区域性反洗钱法律文件.具体应列举洗钱犯罪的上游犯罪类型,并规定这类上游犯罪不受双重犯罪原则的制约;界定资助恐怖主义,将资助恐怖主义定为洗钱的上游犯罪;规定洗钱的犯罪主体包括自然人、法人和其他法律实体.     

律师业反洗钱探析

利用律师业从事洗钱犯罪活动是近年来洗钱犯罪呈现出来的新趋势。联合国、欧盟、金融行动特别工作组等国际组织以及英国、德国、加拿大等国家在其反洗钱规范文件中越来越多地规定律师应该承担起反洗钱的法律义务。对此,我们国家亦应予以重视,及早部署我国律师业的反洗钱行动。     

试论国际反洗钱立法

自1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》制定通过以后,国际反洗钱立法经历了一个范围扩张、内容趋于周全的过程。相比之下,中国刑法中的反洗钱规定仍处于一种萌芽状态。     

更新发展观念 做好基层环保工作

环境保护是我国的一项基本国策。当前基层环保工作与党和政府的要求还很不适应 ,观念滞后 ,措施不力 ,投入不足 ,政策失灵 ,基层环保工作面临严峻挑战。只有改革现行管理体制、增加财政投入、重视基础能力建设、抓好环保人才工程 ,才能促进基层环保工作走进“新天地” ,开创新局面     

美国反洗钱信息系统建设及对我国的启示

随着我国经济、社会的发展和对外开放的不断扩大，在近几年出现的经济犯罪中，洗钱动机增强，对此我国政府加大了反洗钱工作的力度。但是由于此项工作起步较晚，反洗钱过程主要依靠传统手工方式进行，工作效率较低。借鉴美国反洗钱信息系统建设的经验，采取多项措施，建设反洗钱的信息系统具有重要意义。     

基层党支部工作的难点和对策

企业基层党支部是党在社会基层组织中的战斗堡垒,是党的路线方针政策的忠实贯彻者和执行者,是党密切联系群众的纽带和桥梁,加强基层党支部建设是提高党的执政能力、巩固党的执政地位,确保社会稳定的必然要求。党支部作用发挥的好与坏直接影响着党的建设工作。本文以云浮市恒光实业发展有限责任公司党支部为例,分析基层党支部工作中的难点,并就解决对策进行了探索。     

新形势下发展我国银行服务的思考

银行服务是经济系统的重要组成部分,发展银行服务可以提高经济系统的效率,有利于减轻全球经济危机对我国经济的负面冲击.因此,大力发展银行服务,疏通经济脉络,有利于我国宏观经济迈入又好又快的发展轨道.     

银行业反洗钱立法构想

银行业肩负反洗钱的重任 ,反洗钱能否获得显著成效 ,完备的反洗钱法律制度是前提 ,现行的反洗钱立法在层次、适用范围和协调性等方面均存在明显缺陷 ,迫切需要制定一部反洗钱的基本法 ,以适应国内国际反洗钱的需要