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个人财务策划包括消费、收入与财产分析、保险保障、投资目标、退休计划、员工福利、税务策划及房地产策划等。其目的是:服务客户生活理财、建立与维系客户关系、分析客户资产状况、提供专业理财建议、执行理财计划和监控理财计划实施。 相似文献
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随着中国居民的收入日益增多,在满足了基本的消费需求后人们日益重视这样一个问题,即如何使财富在保值的基础上能够最大限度地增值。我国居民理财经过了从单一向多元、从传统家政向社会理财、从国家理财向个人投资、从有形转向虚拟的转变。中国居民的家庭投资理财的完善和发展,需要国家建立完善的法律和制度体系,需要金融机构增强自身的业务水平和创新理财工具,需要居民增强理财意识和投资意识。 相似文献
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近日,李大妈去银行咨询发现,自己几年前投资的理财产品全部亏损,损失3万余元,对于69岁高龄、月收入仅1500元的李大妈来说,这实在是很大的损失。专家提醒,老年人理财一定要有足够的风险意识,理财方法不能太过激进。对于老年人而言,稳健理财是第一要义。 相似文献
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从开始赚钱到退休,你可知道,你的一生有多少个理财阶段?你错过了多少个理财良机?单身期:参加工作到结婚前(2~5年)理财重点:这段时期没有太大的家庭负担,精力旺盛,因为要为未来家庭积累资金,所以,理财重点是努力寻找一份高薪工作,打好基础.也可拿出部分储蓄进行高风险投资,目的是学习投资理财经验.另外,由于此时负担较轻,年轻人的保费又相对较低,可为自己买点人寿保险,以防因意外导致收入减少或负担加重. 相似文献
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作为工薪族,你是否任由工资卡中的金额不断增加,而不施以任何理财手段呢? 小李每月收入5000元,开销大约1000元,工资卡内的金额积 相似文献
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编辑同志:
我和丈夫以前在同一个单位工作,后来丈夫跳槽去了一家合资企业,月收入一下子提高到2万元.我并不是那种十分看重钱的人,但姐妹们常提醒我"男人有钱会变坏",最近我一直在考虑:我们这种夫妻收入差距悬殊的家庭究竟该如何理财? 相似文献
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有道是“吃不穷,花不穷,算计不到就受穷”。这句话虽说是有些言过其实,但也讲出几分家庭理财的哲理,一个家庭要有自己收支理财的办法,要算好家庭理财小帐。那么,家庭理财有哪些学问与技巧呢? 一、用财 1.量入而出,计划消费。在家庭收入和支出上,存在着一个计划理财的问题。对于一个城镇居民家庭来说,收入一般包括工资、存款利息、第二职业和其它收入几个部分,家庭支出的大项一般包括食品、衣着、家用电器、水电煤气、住房、电话费、子女入托上学、医疗交通等项费 相似文献
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在激战正酣、瞬息万变的移动互联网金融世界里,如果你的认识还只停留在马云的余额宝和微信的理财通,那就过时了.
各类理财APP如八仙过海,各显神通,对于有理财需求的市民来说,掌握这些理财“利器”,无疑为打理好财务生活锦上添花.
傻瓜理财APP:不只卖货币基金
刘女士投资余额宝半年多了,眼睁睁看着收益率从最初的6%下跌到如今的接近4%,颇有些不满意,于是转而寻求其他理财途径.近日,她发现了一款手机理财APP——铜板街,上面除了像余额宝一样代销收益率在4%左右的货币基金,还有多款收益率在8% ~ 10%的理财产品可供选择.在充分了解该平台资质及理财产品的安全性后,刘女士将自己的资金转了进来,如今账户上每天能增加比余额宝多两倍的收益. 相似文献
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