浅析信用证风险及其防范

信用证是国际结算中占主导地位的一种结算方式,因其操作简便、风险相对较小的特点,在全球国际贸易结算中使用最为广泛。然而,由于信用证结算方式中"纯粹的单据交易"方式,使其在实际应用中经常为不法者所利用,从而使其对各当事人充满了变数,给贸易双方及银行带来了很大风险,其中附有软条款的信用证日益成为国际贸易运作实务中最为普遍的做法。     

信用证项下银行融资业务风险与防范

银行在国际贸易结算中越来越发挥着不可替代的中枢作用 ,而信用证项下的融资作为银行的中间业务 ,入世后将成为国外银行同国内银行争夺的重点业务。因此 ,了解信用证项下银行融资业务的风险 ,采取行之有效的防范措施就具有重要意义。     

也谈信用证欺诈与风险防范

信用证作为一种依赖于银行信用的重要的结算方式已广泛应用于国际贸易中,但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易的方式,为一些不法分子提供了可乘之机。信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。通过分析信用证欺诈在国际贸易实务中的主要表现形式,并根据近年来信用证欺诈呈现的新特点,探讨性提出信用证的各主要当事人进行欺诈防范的相关措施。     

信用证结算方式下出口商的风险及其防范

信用证方式是目前我国出口贸易结算中最常用的方式，但对其片面理解的结果，使得我国不少出口商在使用信用证结算的过程中屡屡受到各种风险的影响，从而一方面使企业的利益受损，另一方面也使国家利益受损。本文在仔细研究信用证结算方式下对出口商而言存在的主要风险的基础上，提出了防范风险的具体对策。     

国际贸易中信用证欺诈风险与防范

由于信用证属于银行信用,在一定程度上解决了进出口商之间互不信任的矛盾.因此信用证支付方式发展很快,在国际贸易中得到广泛应用.但从信用证本身的原理看,银行在信用证结算中只对单证作表面审查,不问货物,不管合同,给一些不法商人提供了欺诈的机会.为了防止欺诈行为产生,进出口商和银行可采取严格审查合同和信用证提防软条款、规范操作,严格审单、加强信用风险管理、正确缮制单据和文件等一系列措施加以防范.     

浅议信用证风险及其防范

随着经济全球化的快速发展,信用证作为一种重要的结算工具,在国际贸易中得到广泛使用,但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易的方式,给了一些不法分子以可乘之机。为了防范这些风险的发生,出口商和进口商以及银行都应制定必要的防范措施。     

浅谈出口商在出口贸易中信用证结算方式的风险及防范

在国际货物买卖中,因信用证属于银行信用,所以是目前使用最广,也是最为重要的一种结算方式。殊不知在外贸业务实践中利用信用证方式进行诈骗的案例比比皆是,信用证结算方式也是有风险的,处理不好同样会使出口商陷入钱货两空的境地。     

信用证方式下的风险与防范研究

信用证结算方式虽然较汇付和托收的风险程度小,但在它的使用中仍然存在着故意的风险和非故意的风险。为此,信用证有关当事人还是应做好充分的风险防范工作,以免给一方当事人造成不应有的经济损失。     

信用证项下受益人的风险及防范

在当今国际贸易中 ,信用证作为一种最常见、最主要的结算方式 ,一直受到我国外贸出口企业业务人员的青睐。但是信用证机制本身并不是无懈可击的 ,它有许多漏洞。一些不法商人利用信用证结算的特点进行欺诈活动 ,严重干扰了我国的金融秩序及企业的正常经营。本文拟对受益人在信用证结算中可能面临的主要风险及其防范对策进行分析和探讨     

信用证欺诈及其防范

随着经济全球化的快速发展，信用证作为一种重要的结算工具在国际贸易中得到广泛使用，但是由于信用证采取的是纯粹的单据交易方式，给了一些不法分子以可乘之机。为了防范这些欺诈的发生，出口商和进口商以及银行都应采取必要的措施。     

浅谈信用证软条款及其防范

信用证主要分为不可撤销和可撤销信用证两大类。然而实践中却产生了另一类跟单信用证统一惯例(UCP500)所无法调整的信用证,即软条款信用证。软条款信用证有两个特点:(一)受益人议付货款时,除提供贸易合同规定的单据外,还须提供或满足信用证中约定的其他单据或条件;(二)而这些单据或条件是受益人/卖方无法通过自己单方履约行为来获得/满足,而是受到买方/开证申请人或第三方行为意志的制约。对信用证软条款的处理应以预防为主,并时刻注意运用合同与相关法律的规定保护自己的合法权益。     

浅析信用证结算中的欺诈风险及其防范

信用证作为一种较为安全的结算方式在19世纪后期开始出现并在国际贸易中广泛使用。这种在理论上被认为是“一手钱,一手货”的结算方式真的是毫无风险吗？本文通过对信用证结算的过程分析及其对业务实践中所遇到的种种问题的研究,指出了在当前信用证结算中可能遇到的欺诈方式和防范措施。     

信用证诈骗的新特点及其防范

信用证作为一种成熟的使用广泛的国际结算制度,同时也成为不法分子进行欺诈,骗取银行和企业的资金的一种手段。笔者根据近年来信用证诈骗呈现的新特点,比较中外信用证诈骗,得出防范的相关措施。     

《UCP500》与银行在信用证结算中风险的防范

国际贸易最普遍使用的支付货款的方式是信用证,它对买卖双方来说,既可靠又安全,信用证给予了受益人极大的付款保障,使得信用证支付方式逐渐成为世界通行的进出口结算方式之一。但近几年来,国内外不法分子利用这种结算方式疯狂骗取银行资金,已成为各国银行普遍关注的问题。对此,银行应采取措施加以防范。     

论出口信用证业务操作风险及规避措施

信用证是国际结算中占主导地位的一种结算方式,因其操作简便、风险相对较小的特点,在全球国际贸易结算中使用最为广泛。然而,由于信用证结算方式中“纯粹的单据交易”方式,使其在实际应用中经常为不法者所利用,给贸易双方及银行带来了很大风险,如何操作信用证业务、防范信用证操作风险已越来越引起重视。本文介绍了信用证的含义和付款条件,分析了实际业务中信用证业务操作风险,并针对信用证业务操作流程中可能出现的风险提出了几点规避措施。     

出口信用证项下银行的风险与防范

信用证是国际贸易通用的结算方式，也是重要的融资方式。出口信用证项下银行存在着开证行资信风险、开证行国家或地区风险、汇率和利率风险、出口商信用风险、出口信用证经办人员操作风险等。所以，银行应采取提高对政治风险、汇率与利率风险的防范能力；提高经办人员业务素质；严格执行操作规程等防范出口信用证项风险的有效措施。切实防范风险事件的发生。     

论信用证交易风险

信用证交易被视为国际商业的生命线。它牵涉到复杂的法律关系。受益方如何在交易中做到单证相符,规避欺诈及其它风险,是问题的关键。     

刍论"软条款"信用证及风险防范

在目前国际贸易的信用证支付方式条件下,"软条款"泛滥,严重影响了交易安全.针对这一现象,本文根据信用证的设计原理,对"软条款"信用证的性质、种类、特征、危害及其成因进行了分析,并提出了相应的风险防范措施.     

信用证项下海运提单风险的防范

在论述信用证特点的基础上,分析了信用证项下买卖双方面临的几种常见提单风险：倒签提单,预借提单;以保函换取清洁提单;空头提单;提单直寄开证申请人;出口采用FOB的提单风险.并提出了可行的防范措施：审慎选择交易伙伴、做好资信调查;选择适当的贸易术语,力争己方对承运人的选择权;谨慎订立买卖合同,严格审核信用证,防范信用证软条款;加强对相关业务人员的培训,提升他们的业务素质.     

浅析信用证软条款的防范

主要论述了信用证诈骗中一种比较隐蔽的形式———信用证软条款。信用证软条款是赋予开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权的信用证条款。在实际的贸易实务中,软条款有多种表现形式。但不论什么样的软条款,只要真正理解其基本特征就不难识破软条款陷阱。软条款可以从进口商、出口商和开证银行的角度去防范。通过阐述信用证软条款的定义、识别和防范措施,旨在引起出口企业对软条款诈骗的警惕,提高自身业务能力。