对我国金融机构有效开展反洗钱工作的思考

洗钱犯罪活动已经引起国际社会的高度重视。有效打击和控制洗钱犯罪活动对我国经济发展和社会稳定有着重要的现实意义。而金融机构在反洗钱工作中处于核心地位,并发挥着重要作用。能否尽快改善金融机构反洗钱工作的内外条件,成为我国加强反洗钱工作的当务之急。     

国际洗钱犯罪与法律控制的发展趋势——兼论我国反洗钱工作的未来思路

国际洗钱犯罪活动将呈现蔓延趋势 ,即逐步由发达国家向欠发达国家和发展中国家蔓延 ,逐步由金融机构向非金融机构渗透 ,其专业化、复杂化、国际化程度将会逐步深化。面对迅猛发展的洗钱犯罪 ,国际社会控制洗钱犯罪的范围逐渐扩大 ,控制洗钱的法律机制逐渐完善 ,控制洗钱的领域逐渐增多。结合国际、国内洗钱犯罪的发展趋势 ,借鉴国际社会控制洗钱犯罪的有力举措和经验 ,我国在未来的反洗钱工作中应当完善反洗钱法律制度 ,建立独立的反洗钱机构 ,建立完整的交易报告制度 ,尽快加入反洗钱的国际组织     

我国商业银行反洗钱的必要性及制度完善

利用银行系统洗钱是犯罪分子最常用的方式，商业银行反洗钱无论对于自身还是社会都是十分必要的。国际社会制定了先进的反洗钱制度，规定了商业银行应当承担的反洗钱义务。我国反洗钱工作开始受到重视但仍有诸多不足，应积极借鉴并完善我国的商业银行反洗钱制度。     

我国反洗钱工作现状分析及对策

洗钱这种犯罪活动在我国起始于20世纪80年代,近几年不断发展并呈现加剧趋势。本文主要立足点是我国反洗钱工作,针对其现状和存在的问题提出对策。     

论网络洗钱犯罪及对策

针对当前洗钱犯罪活动迅速发展并呈现网络化的问题,本文从洗钱与反洗钱行为的概念出发,概述了网络洗钱的特点、形式、发展以及与传统洗钱行为的差异,在对国内外反网络洗钱中采用的制度对策和技术对策以及国际先进的反洗钱应用系统进行归纳与分析后,提出了反网络洗钱制度与技术的应对趋势。     

保险业深入开展反洗钱的对策分析

防范并打击保险洗钱是目前金融业反洗钱的重点之一。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,保险业的反洗钱工作有了法律保障。但由于保险洗钱手段呈现多样化、隐蔽化、专业化等特点,保险业反洗钱工作面临严峻考验,而且外部环境和公司内部因素制约了反洗钱工作的有效开展。我国保险业反洗钱尚处于起步阶段,各项制度建设亟待完善。文章通过界定保险洗钱行为以及存在的洗钱方式来分析目前保险业反洗钱存在的问题,进而提出保险业深入开展反洗钱的相应对策。     

基于委托—代理模型的激励机制对商业银行反洗钱有效性分析

以委托—代理模型为工具,假定约束制度已经完善的前提下,建立监管机构对商业银行的反洗钱激励机制,分析和讨论激励机制的可行性和有效性,从模型分析可以得出:实施激励机制可以减少商业银行纵容洗钱的违规行为,增加商业银行反洗钱的努力程度,激励机制可以提高商业银行和监管机构的反洗钱期望效用;在引入外部变量带入激励合同后,提高了反洗钱分享系数.在开展反洗钱工作中建立配套激励机制是非常必要的.     

金融领域洗钱的博弈分析

本文首先对金融领域洗钱犯罪进行定义,并对金融洗钱的过程以及表现出来的特征进行了分析,在此基础上构建一个洗钱者与商业银行、商业银行与监管机构之间的博弈模型,讨论了在完全信息情形下和不完全信息情形下的博弈均衡,并对博弈模型的参数变化进行了分析,为我国金融机构的反洗钱监管提供了理论支撑。最后针对金融机构反洗钱监管机制研究提出合理化的政策建议。     

反跨国洗钱中信息披露免责问题比较研究

洗钱犯罪,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的重要问题.在反跨国洗钱当中,各国通过国内法以及国际条约,对金融机构披露可疑客户和交易信息作出了不同的规定,以遏制洗钱活动的进行.本文通过对不同国家关于该部分内容的规定以及我国在这一领域的发展现状进行比较,以期对国内的反洗钱信息披露实践有所帮助.     

我国银行业反洗钱困境和路径探析

洗钱不仅影响我国的金融安全,而且严重危害我国的经济建设和社会稳定。银行业以货币资金为主要经营对象,最易被洗钱分子利用。为预防洗钱,遏制洗钱犯罪,文章在前人有关研究的基础上,从银行业角度出发,对当前反洗钱面临的制度和现实困境及其相应的突破路径进行了探讨,以期对银行业的反洗钱工作有所助益。     

决策树算法在反洗钱领域中的应用研究

简要介绍了决策树算法的基本原理,并对这一算法的实际应用进行举例,然后针对洗钱活动的特征,寻找出在反洗钱领域中应用决策树算法的各个属性,最后通过给出一个具体的训练集学习,详细计算了面向账户的反洗钱决策树的生成过程并对其结构进行了优化。     

网上银行洗钱犯罪的金融防范

网络技术的飞速发展使网上银行的出现与发展成为现实,网上银行在带来方便的同时也为洗钱者提供了一种全新的洗钱渠道,对付网上银行洗钱犯罪必须做好相应的金融防范。     

影响公职人员下游洗钱方式的因素分析

在实地调研两个地级市近3年530个犯罪案例信息的基础上,对公职人员处置不法资产方式的影响因素及其以洗钱方式进行不法资产处置的其他影响因素进行实证研究,得出以下结论：上游经济犯罪类型对下游洗钱方式的选择有显著差异;个人成长环境中的受教育程度、所在级别对下游洗钱方式的选择有显著差异;不法公职人员的暴露途径和工作年限对下游洗钱方式的选择有显著差异。     

洗钱罪若干法律问题浅论

洗钱罪是我国新刑法增加的一个罪名。这对于打击日益猖獗的洗钱犯罪和其他与之相关的犯罪有着极为重要的意义。但有关洗钱罪的概念、犯罪构成、立法上存在的缺陷及完善等问题争议颇大,进一步的研究和探讨,对反洗钱理论的构建和反洗钱的实践具有借鉴作用。     

洗钱罪适用研究——以《刑法修正案（十一）》的实施为背景

洗钱罪是公认的国际犯罪。1997年，我国刑法明确规定了洗钱罪，并通过修正案不断完善对其的定罪量刑。2020年，《刑法修正案（十一）》就洗钱罪再次进行了修改和完善。在洗钱罪主观方面，《刑法修正案（十一）》虽然删除了“明知”一词，但在对洗钱罪行为人主观方面的考量上，应考虑其对行为对象性质的认识程度，将间接故意包含在主观要件中。在洗钱罪打击范围上，《刑法修正案（十一）》取消了“帮助”“协助”等表述，洗钱行为不再局限于对上游犯罪人的帮助行为，而是将上游犯罪人包含在洗钱罪主体范围内，对司法实践尤其是国际间追逃追赃合作具有重要作用，也为追究跨境洗钱犯罪行为提供了便利。     

我国反洗钱行政立法反思

洗钱犯罪是近年来国内外普遍关注的一个热点问题,我国的反洗钱立法也较为完善。但是。由于我们过于强调洗钱是一种刑事犯罪,忽视其是一种行政犯罪的特点,因此对于洗钱犯罪的立法偏向刑事禁止,而从行政立法上预防洗钱行为的力度有待加强。应对我国现行反洗钱行政立法存在的问题进行反思,并提出解决问题的建议。     

中外洗钱犯罪比较研究

洗钱是一种具有严重社会危害性的复杂的高智商犯罪。而深入系统地研究、借鉴国际社会反洗钱犯罪立法的经验,进一步规范我国刑法洗钱罪的罪名体系;适当扩大洗钱罪的范围,将清洗贪污贿赂的行为纳入其中;增加规定"混合没收"的没收方式,完善我国反洗钱刑事立法。同时,加强金融监管和国际合作,建立国际司法协助,将有利于遏制洗钱犯罪。