金融机构反洗钱内控制度研究

在信息不对称的情况下,金融机构成为洗钱犯罪的中间媒介和主要渠道.完善我国金融机构洗钱内控制度必须:严肃银行开户审核制度;建设反洗钱信息系统;独立反洗钱工作职能;加快培育反洗钱专业人才;建立内部反洗钱奖罚制度;健全反洗钱评估制度;编写反洗钱评估手册;完善内部会计记录原则;提高对反洗钱的警惕性等.     

美英反洗钱立法共性分析及其启示

美英两国反洗钱成就为世界公认,这些成就的取得很大程度上得益于其相对完备的反洗钱法律体系。通过对比分析可以发现,两国反洗钱立法在指导思想、调整范围、管辖权等方面表现出较明显的共性。我国目前正在逐步完善反洗钱法律体系,美英反洗钱立法的成功经验提供了三方面的重要启示:我国应用刑事手段强化反洗钱预防机制;我国综合性的反洗钱立法应将义务主体扩大至非金融领域;我国应尽快对洗钱罪上游犯罪的构成及管辖权作出立法规定。     

基层人民银行反洗钱工作亟待解决的问题及建议

基层人民银行作为区域反洗钱工作的具体实施者和执行者，在工作实践中存在一些问题与困难。反洗钱内设机构和人员皆为兼职，影响反洗钱职能的有效发挥。反洗钱工作人员素质不高，履行反洗钱职责难到位。反洗钱现场检查难度大，现场检查效果不明显，等等。针对上述问题，要从反洗钱发展的大局出发，完善基层人民银行反洗钱工作机制。要强化人员的培训，打造一支高素质、专业化的反洗钱队伍。要加大科技投入力度，提高反洗钱监管工作的信息化、电子化水平。要完善联席会议具体操作制度，加强部门间的协调、配合。     

开放经济背景下中国金融业反洗钱机制新选择——以国际比较和背景分析为考察视野

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道.本文通过比较分析了西方有关国家金融反洗钱机制,总结了它们的反洗钱机制的有效性区域,并以此为参照审视我国现阶段在反洗钱制度方面存在的问题,提出了开放经济背景下建立和完善我国金融业反洗钱机制的政策建议.     

澳大利亚反洗钱机制及对我国的启示

打击洗钱犯罪活动需要构建有效的反洗钱机制.澳大利亚作为世界上较早建立反洗钱法律体系的国家之一,拥有卓有成效的金融情报中心,并在国内和国际上形成一套健全有效的反洗钱协作机制.文章通过对澳大利亚反洗钱机制的概述和分析,引出对中国反洗钱机制建设的一些借鉴和参考.     

欧美反洗钱组织架构的设立模式对我国的启示

反洗钱组织架构的科学合理建立是关系到反洗钱能否卓有成效。本文通过对欧美主要国家反洗钱组织架构分散设置模式和专门设置模式的一般构成及其差异的分析,提出了改革和完善我国反洗钱组织架构的五种模式选择。     

中美反洗钱立法比较研究

本文对中美两国的反洗钱法律体系以及洗钱罪构成要件之主体方面、主观方面、行为方面和犯罪对象方面进行比较研究,并着重分析了我国反洗钱立法的不足,汲取美国的成功经验,以发展和完善我国的反洗钱法律体系。     

论中国-东盟自由贸易区反洗钱刑事司法合作机制的构建--以分析现有反洗钱刑事司法合作的阻碍因素为切入点

中国-东盟自由贸易区现有反洗钱刑事司法合作存在一些阻碍因素，不利于中国与东盟国家联合打击跨国洗钱犯罪。中国与东盟应当从国家长远利益考虑，排除政治分歧，减少各种对反洗钱刑事司法合作的阻碍和干扰的因素，共建自由贸易区反洗钱刑事司法合作机制：全面完善刑事司法协助双边条约内容；积极采取措施保障刑事司法协助条约有效实施；设立中国-东盟自由贸易区反洗钱机构，制定自由贸易区反洗钱建议。     

对基层银行反洗钱工作的思考

随着<中华人民共和国反洗钱法>的正式实施,中国人民银行的反洗钱职能得到进一步强化.随着<反洗钱法>的深入贯彻,发现现阶段基层银行反洗钱工作在认识、制度建设等方面还存在一些不足,反洗钱工作的水平还有待于进一步提高.     

《联合国反腐败公约》与我国反洗钱法制建设的完善

洗钱与各种腐败相勾结,二者形成恶性循环并迅速蔓延至全球,应势而生的《联合国反腐败公约》将犯罪所得的洗钱行为明确规定为可定罪的腐败行为。我国现行的反洗钱法制建设存在诸多缺陷,严重制约了反洗钱行动的成效。作为《公约》的缔约国和批准国,我国应按照该《公约》规定完善反洗钱法制建设,切实推进《反洗钱法》的具体实施,完善相关的刑事立法和金融立法,并加强反洗钱领域的国际合作。     

积极·希望·快乐·幸福——积极心理学对大学生思想政治教育的启示

积极心理学是20世纪末兴起的一场心理学运动,积极心理学关注人所具有的种种美德、积极品质、积极能力和积极潜力等人性中的积极方面,致力于使生活更加富有意义和幸福.积极心理学中那些体现人文关怀和代表时代精神的概念和理念对中国的大学生思想政治教育具有很大的启示意义.回应时代的要求,高校思想政治教育要重视个体性功能,提倡积极人性论,加入更多有关希望、快乐和幸福的元素,并根据积极心理学的原理,更好地提高思想政治教育的实效性.     

海南体育旅游与体育旅游教育

本文对海南体育旅游与体育旅游教育的相关问题加以论述。     

词语的情味义初探

词语的情味义是文学语言中具有情感趣味、文化意蕴和审美价值的一种附加意 ,主要有形象、意象、隐象三种表现形态。其中隐象情味义是深层情味义 ,它体现了文学语言的最高审美人价值     

D.I.Y福娃

贝贝、晶晶、欢欢、迎迎、妮妮,2008北京奥运会的五个吉祥物娃娃,你是不是也好想拥有一套呢?     

论斯马特的行动功利主义

斯马特坚持效果论的一元论 ,认为首先必须评价行为的效果 ,然后根据对效果的评价再去评价产生效果的行动。斯马特依据效果一元论否定密尔回到边沁 ,认为任何快乐都没有质的区分而只有量的大小之分。斯马特依此否定了精神快乐优于感性快乐的论点 ,表明了现代人精神生活的内在危机。斯马特将普遍化仁慈作为功利主义的道德基础 ,强调最大化的总体的善而不诉诸正义 ,从而使得行动功利主义在整体上有着非正义的特征 ,即为了普遍化的仁慈而可以为任何暴行辩护。     

中美关系刍议

中美关系的健康发展有赖于美国对几个重要问题的认识,即:崛起的中国是否会取代美国成为东北亚的霸权、崛起的中国是否会日益成为反对美国的力量、美国采取遏制中国的政策是否能阻止中国的崛起。其实,上述三个问题的答案都是否定的。只有清楚地认识这些问题,才会明确中美关系发展的大趋势,进而才能采取积极的步骤,推动中美关系健康发展。     

可持续发展视野中的农村扶贫

农村扶贫作为发展中国家经济和社会进步的一个重要方面,已经受到日益广泛的国际关注。世界银行、亚洲开发银行等国际金融组织都投入相当大的资金和人力用于包括中国在内的发展中国家进行农村扶贫。中国在农村扶贫方面已经取得了令人瞩目的成就,但目前在老、少、边和山区仍有约６５００万人口处于严重贫困状态。如何使这６５００万人口尽快脱贫致富,是关系到社会稳定和社会发展的一个极为紧迫的现实课题。因此,从可持续发展观的角度探讨农村扶贫机制的转变和农村扶贫效益的提高,对于农村贫困社区的发展具有十分重要的现实意义。农村扶贫…     

中美贸易逆差产生的根本原因

中美双边贸易的不平衡问题已成为双方关注的焦点问题。对中美贸易逆差产生原因的解释众多,本文认为美国高消费政策和中国低消费政策是中美贸易产生的根本原因。因为美国高消费政策和中国低消费政策,不仅使两国内部结构失衡,从而导致中美贸易逆差,而且造成两国劳动力成本差异和两国生产和出口的商品价格差异,从而导致中美贸易逆差。要解决中美贸易逆差问题,就需要美国扭转高消费政策和中国扭转低消费政策。     

论体育新课程标准改革与体育师资培养

本文结合中小学体育教学改革,指出高等院校体育专业教学必须改变教育观念,加强体育课程体系改革与体育教学方法和手段的创新,指导学生进行创造性的学习,培养学生的创新能力。