对保险及证券业反洗钱工作的思考

银行业金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,被洗钱犯罪分子所利用。目前,洗钱领域正逐渐向保险业、证券业延伸,通过保险业、证券业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势,防范和打击保险业、证券业洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。     

浅议目前反洗钱工作存在的问题及对策

金融机构是资金流通的主要媒介与载体,而随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的加强,拥有繁多种类和复杂交易业务的金融机构成为洗钱分子进行洗钱犯罪的主要渠道之一,这样,也给金融机构反洗钱监管工作带来了极大的挑战。本文就当下反洗钱工作环境及面临的问题进行了探讨浅析,提出了改进反洗钱工作的对策建议。     

构建平台规范流程 提升可疑交易信息实效——基于以客户为监测单位的报告工作流程思考

及时、有效的报送可疑交易信息是预防和打击洗钱犯罪的基础。据调查,现阶段金融机构报送的可疑交易信息实效不明显,一定程度削弱了发现和打击洗钱犯罪的效果。基于这种情况,本文结合银行业反洗钱工作现状,尝试从可疑交易信息的采集到报送过程进行分析,寻求解决方案。     

基层反洗钱工作难点及建议探讨

洗钱犯罪不仅影响到一国的政治、社会、经济和金融体系的安全、稳定与信誉,也威胁到国际政治经济体系的安全,打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。本文从反洗钱工作现状入手,提出阻滞反洗钱工作的问题及改进建议。     

构建我国反洗钱立体监管网：联合金融监管系统

作为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，洗钱日益成为世界经济发展的毒瘤。国际社会的反洗钱实践证明，金融系统是洗钱的重要渠道，加强金融监管，打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实，本文运用系统论原理，提出“多管齐下构建我国联合金融监管系统”——“反洗钱立体监管网”的构想。反洗钱监管网的构建是一个系统工程，包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等。     

论洗钱是犯罪的放大器

洗钱犯罪是当前的一个热点问题,据IMF统计,现在全世界每年跨境洗钱数量在1万亿至3万亿美元之间,约占世界生产总值的2%～5%之间,且每年还在以1000亿美元的数额不断增加,已经成为国际一大公害。本文旨在通过分析洗钱犯罪的内涵、发展特征、危害及发展趋势,认为洗钱是犯罪的放大器,以期从本质上认识洗钱罪的危害性。     

互联网金融洗钱风险浅析

当前洗钱犯罪活动迅速发展并呈现网络化,通过分析网络洗钱犯罪特点,探寻和思考反网络洗钱管理对策。     

对“地下钱庄”的法律分析

改革开放以来,我国的经济、社会发展日新月异,在综合国力大大增强,人民物质文化生活水平明显提高的同时,"地下钱庄"作为一种非法的、游离于现有金融体系之外的市场化金融平台,为洗钱犯罪、特别是涉及跨国(境)资金转移等提供流动性、隐蔽性服务的犯罪活动越来越猖撅,对国内经济安全、社会风气和政治稳定造成极大的不良影响。文章结合当前我国"地下钱庄"洗钱犯罪的严峻形势,从不同方面对地下钱庄进行分析,最终提出防范和治理对策。     

洗钱风险分析及防范对策

近年来，洗钱犯罪呈上升趋势。本文通过对洗钱风险的分析，提出了相应的防范建议。     

利用银行类金融机构洗钱犯罪侦查方法的研究

由于我国进入国际金融领域较晚,反洗钱机制形成落后于其他发达国家,使得我们在侦查利用银行类金融机构洗钱犯罪方面与欧美国家仍存在较大距离,存在侦查方法方式单一、侦查技术不够先进、侦查效率不够高等问题。因此,本人拟通过对国内利用银行类金融机构洗钱犯罪的特点进行总结,并结合我国目前的反洗钱体系,对如何侦破利用银行类金融机构洗钱案件的方法展开研究,以求为洗钱侦查工作实践起到一定帮助。     

洗钱与反洗钱的较量

一、林林总总的洗钱犯罪 洗钱由英文“money laundering”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端:20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪集团的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,尔后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣。这便是现代意义上的洗钱。尽管各国的专家对洗钱的概念说法不一,但通俗地讲,洗钱就是将非法所     

银行国际贸易结算方式与反洗钱风险管理研究

伴随国际贸易经济的迅猛发展,我国银行国际贸易结算方式呈多样化发展趋势.同时国际贸易洗钱手法也在不断的变化,致使商业银行在国际业务中受到洗钱风险的冲击,并导致银行声誉受损和经济损失的风险.因监管和识别贸易洗钱的犯罪认识不深,反洗钱风险管理落后,导致贸易洗钱总在反洗钱风险管理之外.     

我国银行业反洗钱工作现状浅析

<正>20世纪90年代初,我国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范。直至2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《反洗钱法》,该法于2007年1月1日开始实施。《反洗钱法》的颁布出台,标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方面迈进了一大步,第一次在法律层面全面确立了我国反洗钱的综合治理机制。2006     

基于C2C下第三方支付行业的反洗钱实践

洗钱犯罪已构成一种侵犯金融秩序、司法秩序的威胁,受到社会各界的高度重视。本文以支付宝等第三方支付机构的实证调查为基础,介绍支付宝等第三方支付机构在防范洗钱风险方面的实践。     

关于电子支付中洗钱与反洗钱问题的研究

随着电子支付的广泛应用,犯罪份子利用网络途径进行诈骗、盗窃、洗钱等活动现象日趋严重。在此背景下,本文具体阐述了不同的电子支付途径下的洗钱活动的模式和特点,并结合我国电子支付行业的发展情况提出了相应的对策建议。     

我国反洗钱行政管理体制研究

我国目前已经初步建立了反洗钱的行政管理体制,但由于起步晚,所以目前制度设计还有些不能适应当代洗钱活动的形势,本文主要分析我国目前的反洗钱行政管理体制,并在此基础上,尝试提出一些解决办法。最终目的是完善我国的反洗钱行政管理体制,提高对洗钱活动的打击力度,维护金融稳定与安全。     

新一轮打击侵害公民个人信息犯罪集中行动开始

继去年公安部3次部署全国公安机关集中开展打击侵害公民个人信息犯罪并取得显著战果后,针对此类犯罪出现的新情况,近日,公安部再次部署北京、河北、上海等20个涉案地公安机关开展集中打击行动。据了解,尽管这3次集中打击取得了重大战果,但从整体情况看,侵害公民个人信息犯罪以及引发的各种违法犯罪仍然严重,一些不法分子顶风作案,不断变换犯罪手法,     

论如何对流动人口犯罪进行社会预防

如何打击、治理流动人口犯罪是目前困扰各级政法机关的难题,单一的打击模式已跟不上犯罪发展趋势。本文从打破二元社会结构、减少贫富分化和文化整合三个方面提出建立社会预防模式,来有效遏制不断迅猛发展的流动人口犯罪。     

禁毒刑事立法原则浅探

近年来，随着社会的发展，我国毒品犯罪出现了新的特点，这为打击毒品犯罪增加了难度和复杂性，为了完善刑事立法，更好地打击毒品犯罪，本文对我国毒品犯罪刑事立法进行了简要梳理，并探讨了我国禁毒刑事立法的原则。     

浅析基层人民银行反洗钱工作

20世纪中期以来,洗钱犯罪活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。洗钱活动的日益猖獗,对各国经济、金融秩序以及社会稳定产生了不利影响。现阶段我国经济快速发展,与世界经济日益融合,在经济犯罪集团化、犯罪分工专业化、以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有非常重要的意义。