浅论保险业合规风险管理

对保险业风险管理存在的问题进行了研究,认为存在着合规制度不健全、合规管理组织不健全、合规文化建设滞后等措施,应从健全内控合规制度、健全合规风险管理组织机构、强化合规考核与合规问责、健全合规风险管理人才的培训、完善与业务发展相适应的合规管理信息系统、培育企业合规文化等几方面来做好工作。     

关于员工合规意识教育的探讨

合规意识教育是商业银行风险管理的基础与重点,是现代商业银行的一项重要工作。如何扎实有效地推进合规教育,开展员工合规教育,全面防范风险,提升经营管理水平,是商业银行依法合规经营的重要保障。本文通过对员工合规意识教育的意义、内容及具体措施,为商业银行开展员工合规意识教育,全面促进商业银行依法合规经营进行探讨。     

从“被动控制”到“主动合规”——探索商业银行合规管理转型之路

目前商业银行合规管理着重于对法律、规则和准则及内部规章制度的遵循,其结果多为形式合规。为提升合规管理的有效性,商业银行应从制度、流程、绩效、文化、价值观等多个方面着手,推动合规管理从"被动控制"向"主动合规"转型,从而实现从形式合规到实质合规的跨越。     

强化从严治行,培育合规理念

正近年来,面对复杂多变的经济形势和愈加严厉的外部监管,合规风险管理和依法合规经营理念已得到商业银行的普遍重视。但从内外部监管机构的监督检查、已暴露的风险事项甚至违规案件看,商业银行合规文化建设任务任重道远。培育合规理念,应从制度建设入手,通过系统化流程控制,强化激励约束机制,深化合规管理活动,让合规经营理念深入人心。一、强化内控制度建设,确保合规经营有据可依。完善规章制度的体系建设。建立健全制度集中管理体系,明确     

小额贷款公司的合规风险问题研究——以山东省为例

合规风险是金融机构面临的主要风险之一,作为新兴的从事小额信贷业务的小额贷款公司来说,虽然金融机构地位尚没有被确认,但监管部门一直对其采取审慎性监管的方式,因此,同样面临着合规风险的威胁。本文以山东省为例从小额贷款公司的法律法规建设、合规风险特征和合规风险引发的后果三方面进行分析,试图为小额贷款公司防范合规风险提出合理建议。     

信息化时代农商银行合规管理机制建设研究

随着全球信息化的发展,我国农商银行越来越关注合规管理中出现的问题,科学先进的合规管理机制可以为银行创造更多价值。分析农商银行合规管理现阶段情况和问题,并在此基础上提出农商银行合规管理机制建设对策,包括优化管理组织结构、强化独立性、规范化建设等,促进农商银行的可持续、健康发展。     

农村金融合规风险管理存在的问题与防范对策

合规作为一门独特的银行风险管理技术,已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险。因此,完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。     

商业银行合规管理的几点思考

一、合规管理的基本内涵 合规的概念来自于英文compliance 一词,字面含义是"合乎规范",其原意为遵从、服从、顺从.2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件,明确指出:银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致.     

个人信息保护下的增值电信业务公司合规化管理研究——以短消息发送业务为例

增值电信业务公司在短消息发送业务开展过程中接触到大量公众的个人信息。如何实现短信息发送业务合规化管理,以更好地保护公民个人信息安全和个人合法权益,强化市域社会治理,成为此类公司业务合规化管理的重点。特别是在《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国个人信息保护法》业已生效,配套法律法规和行业自律性制度也纷纷出台并不断完善的背景下,实现此类公司业务合规化管理尤为重要。基于此,文章对增值电信业务公司短消息发送业务中个人信息保护合规化管理的问题进行分析,并提出合规化管理建议,以期推动此类公司规范管理短消息发送业务。     

流程、合规与操作风险管理

商业银行风险管理研究中“违规活动—操作风险—信用风险”风险链条尚未得到足够重视． 巴塞尔委员会全面风险管理框架下的众多风险是分层次的,最底层是合规与操作风险,合规与操作风险做到位能极大降低其他风险发生的概率． 以往由于缺少数据支撑,信用风险的合规与操作风险动因无法建立,本文基于“流程—节点—风险点—控制措施—违规事件”关联模型,建立了合规与操作风险的动因库和损失数据库,并在理论上对风险链条上的风险传递关系进行初步探索． 首先基于流程对合规与操作风险动因进行解析,寻找深层次的人员违规和操作风险动因; 其次,探讨了金融机构如何通过业务流程再造改善合规与操作风险管理; 最后是基于流程的操作风险量化建模． 基于实践,总结提炼了“三位一体”的金融机构合规与操作风险管理模式,包含理论基础、信息系统和保障机制,该模式在诸多金融机构中得到运用,并取得显著成效．     

心理契约视角下不合规任务对员工离职倾向的影响机制研究

基于社会交换理论并以心理契约为视角,通过对330名一线员工的调查数据进行分析和检验,探究了不合规任务对员工离职倾向的影响机制,并考察了心理契约违背的中介作用以及公正敏感性、威权领导的调节作用。研究结果表明：不合规任务正向影响员工的离职倾向,心理契约违背在不合规任务和离职倾向之间起到中介作用;公正敏感性和威权领导能够强化不合规任务对员工心理契约违背的影响,并调节心理契约违背在不合规任务和员工离职倾向之间的中介效应,且在相对高公正敏感性、高威权领导的条件下能够强化员工心理契约违背的中介作用。     

构建现代商业银行合规风险管理框架探析

随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,业务和产品越来越复杂,我国银行业合规风险管理水平不断提高.但是有章不循、有禁不止、屡查屡犯的问题在商业银行分支机构仍然不同程度地存在.加强合规风险管理,既是监管部门强调的重点,也是商业银行自身努力追求的目标.必须转变观念,构建商业银行科学和完善的合规风险管理框架.     

强化《手册》执行力建设 切实提高风险管控水平

正近年来,内控合规作为一项内部管理述语被广泛引用、传递,中国人寿《内部控制执行手册》也是一版再版,成为公司系统管理的一项重要载体和有效手段。本系统内控合规知识培训力度也是逐步加大,各类合规检查频率加强面更广,一方面说明了上级公司对依法合规经营的重视程度,另一方面也告诉我们,我们在依法治司过程中的确存在着这样那样的问题,存在着许多阻碍公司又好又快发展的不和谐因素,需要我们从风险管控的角度来加以重视加以掌控。然而,内     

架构“五道防线”筑牢合规屏障

根据新巴塞尔协议的定义,"合规风险"指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。信用社的合规工作是一个庞大的工作体系,不能一蹴而就,应多措并举,抓住根本,持续建立健全案件防范长效机制。在加快业务发展的同时,强力推进合规文化建设,通过架构设"五道防线"提升员工合规意识,促进经营理念的转变和内控管理水平的提升。     

浅析商业银行业务中的内部风险控制

一、银行业务风险有效控制 银行合规风险管理人员要及时参与到银行组织架构和业务流程的重新设计过程中,要把依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工.     

从财务管理的角度浅谈合规经营

在"法治中国"的总体要求下,"法治央企"将成为日后中央企业的主旋律。从财务管理的角度来看,合规管理的重点在于制度的建立与制度的执行,以及树立良好合规文化理念。     

推进银行合规建设 服务地方经济发展

“合规”是银行经营活动的基本内在需求，也是企业文化的重要组成部分。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》指引中指出：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。中国银监会主席刘明康多次强调指出：     

当前银行业合规文化建设中存在的问题及改进措施

搞好合规文化建设是商业银行的治行之本、动力之源、持续发展之基,本文拟分析当前银行业合规文化建设中存在的问题,指出违规带来的巨大成本,并提出改进措施,以达到抛砖引玉的目的。     

人物法规

央视女主播雅雯主持路艰辛毅然回家卖拉面；工商总局：餐饮业暂不在有偿使用塑料袋范围内；国资法草案设新规明确“暗箱操作”交易无效；券商合规管理8月全面铺开 所有券商须设合规总监。     

试析期货公司的合规监管

近年,期货监管部门以"放松管制,加强监管"为主导思路,以"两维护、一促进"为核心,围绕着简政放权,监管转型,鼓励创新,保护投资者权益,发挥市场功效,维护市场稳定等重点展开监管工作。本文从近期监管部门的监管转型,鼓励创新和保护投资者权益方面的监管工作动态出发,分析监管工作带给期货公司在日常合规工作的挑战,同时建议期货公司应以合规经营管理为基础,切实保护投资者权益,为创新转型构建合规环境。