有关中国反洗钱工作问题的研讨

我国的反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

我国反洗钱行政管理体制研究

我国目前已经初步建立了反洗钱的行政管理体制,但由于起步晚,所以目前制度设计还有些不能适应当代洗钱活动的形势,本文主要分析我国目前的反洗钱行政管理体制,并在此基础上,尝试提出一些解决办法。最终目的是完善我国的反洗钱行政管理体制,提高对洗钱活动的打击力度,维护金融稳定与安全。     

中外农业政策性金融机构比较研究

从19世纪末法国成立世界上第一家农业政策性银行开始,国外农业政策性金融已有100多年历史,而中国农业发展银行(简称农发行)作为目前国内唯一的农业政策性金融机构,从1994年成立至今只不过十几年的时间。农发行在支持粮棉油收购,国家扶贫和农业开发等方面做了大量工作,在稳定粮棉市     

基层反洗钱工作难点及建议探讨

洗钱犯罪不仅影响到一国的政治、社会、经济和金融体系的安全、稳定与信誉,也威胁到国际政治经济体系的安全,打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。本文从反洗钱工作现状入手,提出阻滞反洗钱工作的问题及改进建议。     

构建我国反洗钱立体监管网：联合金融监管系统

作为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，洗钱日益成为世界经济发展的毒瘤。国际社会的反洗钱实践证明，金融系统是洗钱的重要渠道，加强金融监管，打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实，本文运用系统论原理，提出“多管齐下构建我国联合金融监管系统”——“反洗钱立体监管网”的构想。反洗钱监管网的构建是一个系统工程，包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等。     

找方位树信心 着力三大转变

当前，银监会自上而下已从人行分离出来，新修订的《中国人民银行法》已明确人民银行新职能为制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务三个方面，从新的职能要求看，强化了央行宏观调控的职能，增加了反洗钱和征信管理的职能。基层人行如何尽快顺应改革潮流和适应角色转换，切实履行新的工作职能，促进     

浅析基层人民银行反洗钱工作

20世纪中期以来,洗钱犯罪活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。洗钱活动的日益猖獗,对各国经济、金融秩序以及社会稳定产生了不利影响。现阶段我国经济快速发展,与世界经济日益融合,在经济犯罪集团化、犯罪分工专业化、以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有非常重要的意义。     

我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

浅议目前反洗钱工作存在的问题及对策

金融机构是资金流通的主要媒介与载体,而随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的加强,拥有繁多种类和复杂交易业务的金融机构成为洗钱分子进行洗钱犯罪的主要渠道之一,这样,也给金融机构反洗钱监管工作带来了极大的挑战。本文就当下反洗钱工作环境及面临的问题进行了探讨浅析,提出了改进反洗钱工作的对策建议。     

浅析我国洗钱犯罪防控的完善与对策

伴随着经济全球化和自由化的发展,日趋严重的洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁。我国自上世纪90年代开始逐渐加大反洗钱力度,但由于制度建设时间较短,我国反洗钱工作在取得重大进展的同时也面临着诸多问题。     

我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

论农村信用社反洗钱工作的对策

本文首先阐述了农村反洗钱工作的背景,继而分析了我国农村信用社反洗钱工作存在的主要问题,最后提出了应对我国农村信用社反洗钱工作问题的对策机制,以期能够对我国当前农村信用社反洗钱工作的有效开展提供一点可借鉴之处。     

对我国保险业洗钱主要方式及法律的分析

随着经济全球化、资本流动国际化及信息技术的迅猛发展,洗钱活动已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,并日益呈现出专业性的、复杂性、隐蔽性等特点。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,笔者认为从我国保险业洗钱的主要方式角度分析,可以初步将保险业洗钱概括为通过地下保单洗钱、利用团险业务洗钱、利用违规退费洗钱、利用中介机构洗钱等旨在为投保人利用保险机构使非法收益合法化。这种界定方式将利用保险业洗钱主要分为两种:一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为,另一种是非法侵占国家或集体资金的行为。随着我国金融体制改革的不断创新,近几年来,保险领域得到了突飞猛进的发展。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定》正式颁布实施后,我国保险业反洗钱工作才被正式纳入金融监管体系。鉴此,笔者从法律角度对保险业洗钱方式进行分析,为保险业反洗钱法律体系的构建和完善,逐渐建立起具有中国特色的保险业反洗钱法律体系奠定基础。     

欠发达地区银行业反洗钱工作的困惑及对策分析

自20世纪80年代以来，随着经济一体化、金融全球化的不断发展，洗钱活动日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，已成为当今世界各国面，陆的一大公害，必须严厉予以打击。在我国，随着反洗钱“一个规定两个办法”的出台和《中国人民银行法》的修订，我国银行业承担的反洗钱责任和义务开始走上法制化轨道。目前，欠发达地区银行业反洗钱工作刚刚启步，存在一些困惑，亟待加强探究和分析。     

商业银行客户身份识别工作的问题和建议

客户身份识别是商业银行履行反洗钱法定义务的基础工作之一,是反洗钱工作的第一道关口.随着俭融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉的颁布和实施,商业银行客户身份识别工作逐步从形式审查变为实质审查,但在实际操作中仍然存在很多困难和问题,有待进一步完善.本文旨在分析这些困难和问题,指出问题产生的根源,提出解决对策.     

对基层农发行领导干部角色定位的若干思考

农发行县级支行领导干部是国家农业金融政策的具体实施者,是业务第一线的指挥员,其作用发挥得好坏对农发行经营管理总体目标的实现有着举足轻重的影响.因此,有必要对该层领导干部的角色定位有一个新的认识.     

金融机构反洗钱难点分析及对策

随着改革开放的不断发展,洗钱犯罪活动对金融秩序造成了极大危害,人民银行对反洗钱工作重视程度逐渐加深。如何加强对洗钱活动的侦测以及针对其进行有效的应对措施成为金融机构目前急需解决的重要课题,本文对金融机构所面对的难点进行剖析并提出相应对策。     

基层人行存款准备金监控中的问题与对策建议

<正>存款准备金监控管理是基层央行履行贯彻执行货币政策职能方面的重要工作,同时加强存款准备金的管理,对保障金融机构支付能力、防范金融风险起着极为重要的作用。但目前在存款准备金日常管理和考核过程中却存在着一些问题,不利于区域金融稳定和金融生态安全,对此,笔者进行了调查与分析,并提出相关建议措施。一、存在的主要问题及原因1.金融机构缴存款数据真实性无法保证,存在漏缴、少缴的情况。     

自适应反洗钱辅助信息系统开发框架设计

针对我国金融系统业务现状,提出反洗钱辅助信息系统的4层结构框架和3大主要功能系统模型,并就相关数据特征提取以及分析判断策略的进化和自适应过程进行了讨论.