外资银行监管的法理基础

外资银行监管的法律制度主要涉及到国别监管、国际监管和内部监管三个方面的内容。东道国对外资银行监管的法理基础在于属地管辖权和外国投资者默示同意论。母国对外资银行总行监管的法理依据表现为属人管辖权与属地管辖权的竞合。母国对外资银行境外分支机构的监管法理依据是属人管辖权。母国对外资银行子行进行监管的法理依据是积极国籍原则和保护性管辖。外资银行国际监管的法理基础主要体现为国际经济法中的全球合作原则。     

我国外资银行市场准入法律规制中存在的问题及其对策

外资银行市场准入的法律规制,作为我国监管外资银行的"桥头堡",其能够从源头上将不具备准入条件、可能会给东道国带来金融风险的外资银行拒之门外,从而保证本国的金融安全和本国银行业的健康发展.但是,我国外资银行市场准入法律规制尚存在不足之处,对此,可从宏观和微观两方面加以完善.     

WTO与我国对外资银行监管法制的完善

从分析我国外资银行监管的法制现状入手,探讨了外资银行监管法制的缺漏,指出应尽快修缮现行的外资银行立法,并根据我国外资银行的实际情况和出现的实际问题,从监管原则和监管内容两个方面提出对策,为我国的立法改革提供建言.     

我国外资银行监管中存在的问题与对策

我国银行业在加入WTO后的进一步开放 ,以及国际统一、联合监管的趋势 ,使我国的外资银行监管面临新的形势。现行的外资银行的监管体制和监管结构存在的缺陷 ,造成了我国外资银行监管的困难和矛盾 ,制约了监管的有效性和监管效率。本课题在分析外资银行监管中存在的问题及其成因的基础上 ,探讨了改进我国外资银行监管、提高监管有效性和监管效率的对策建议     

论对外资银行的法律监管

外资银行包括合资银行、外资独资银行及外国银行的分行等 ,各国都从宏观与微观两方面对其加以管制。在宏观监管方面 ,主要涉及国家对外资银行采取的政策原则和市场准入的法律管制问题 ;微观监管主要涉及外资银行的活动范围和风险管理问题。     

金融逆周期宏观审慎监管的理论及实践

金融系统性风险严重影响着金融市场的稳定和实体经济的发展,而金融系统本身的顺周期性则扩大了这种风险的可能.金融危机的爆发表明以微观审慎监管为主的金融监管方法对系统性风险的监控和预防无能为力,在金融微观审慎监管已无法从全局上维护金融市场稳定的局面下,迫切需要金融宏观层面的监管以弥补微观监管的漏洞.金融宏观审慎监管除了要体现逆周期性外,其管理方法、操作工具乃至政策配合都有其特殊性.     

论外资银行市场退出法律监管机制的完善

目前,外资银行在我国发展很快,已经成为我国金融体系中的一支重要力量。但我国对外资银行的监管在方方面面还存在不足。文章主要对我国外资银行市场退出法律监管制度的不完善作出具体分析,并对如何完善外资银行市场退出法律监管机制提出了具体建议。     

西方国家对金融的监管

西方国家对金融的监管张猛金融系统是现代市场经济的中枢神经,金融业的发展对各国经济的全面发展与稳定起着关键作用。金融自由化、市场化和政府加强监管是矛盾统一体的两个方面。探讨加强监管的措施,是各国金融业面临的首要问题。西方国家金融自由化,就是政府放松对本...     

我国银行监管的主要问题及其法律对策

目前,我国银行监管在监管体制、现场检查、非现场监管、处置问题银行、外资银行监管等方面仍存在诸多问题.对此,应促使监管模式向统一的功能性监管模式方向发展;加快银行现场检查法律法规的建设:通过立法建立健全科学的银行非现场监管体系;从最后贷款人制度、存款保险制度、制定银行并购法律、问题银行接管以及银行破产等方面完善处置问题银行的法律对策;逐步建立外资银行监管的法律法规体系,以为我国外资银行的监管提供科学、完整、权威的法律依据.     

加入WTO与强化完善我国中央银行职能

随着加入ＷＴＯ后外资银行逐步大规模地进入中国市场 ,外资银行在未来中国金融市场乃至整个国民经济中将扮演相当重要的角色 ,这将不可避免地对我国中央银行的金融宏观调控和金融风险监管提出新的更大的挑战。因为进一步的分析表明 ,外资银行对于诱发或加剧金融危机所起的作用也是不可忽视的。因此 ,如何进一步强化和完善中央银行职能 ,有效地加强金融监管 ,防范金融风险 ,同样也是中国银行业必须认真研究的一项重大课题。一、加入ＷＴＯ后 ,外资银行的进入对我国中央银行的金融调控和金融监管所带来的严峻挑战　　 1 货币政策调控的难度加…     

WTO对我国对外资银行监管法制的完善

从分析我国外资银行监管的法制现状入手 ,探讨了外资银行监管法制的缺漏 ,指出应尽快修缮现行的外资银行立法 ,并根据我国外资银行的实际情况和出现的实际问题 ,从监管原则和监管内容两个方面提出对策 ,为我国的立法改革提供建言。     

外资银行分行的法律地位及其监管

分行作为外资银行准入东道国的重要组织形式,与普通公司法意义上的分公司不同,其在法律地位上具有相对的"独立性".换言之,外资银行分行虽然在东道国没有独立的法律人格,却有相对独立的商业营运资格.为此,在关注外资银行母行状况(包括母国监管)的同时,不能忽视东道国的本地监管.认识这一点,对实施有效的外资银行监管有着十分重要的意义.     

从OCC"最终规则"的修订看美国外资银行准入监管的新动向

“最终规则”强调外资银行国民待遇标准不应拘泥于形式上的绝对一致,而要考察内、外资银行是否享有公正、平等的竞争机会,注重从事实上来衡量国民待遇标准。该规则使得当局的监管要求更加简化并更集中于风险控制。与此同时,新规则弱化了各州监管机构对外资银行的控制,从而使美国外资银行监管进一步呈现“联邦化”趋势。认识和把握美国外资银行准入监管立法上的这些新动向,不仅有助于中资银行准入美国市场,而且为我国外资银行监管法律制度的完善提供了许多有益启示。     

全球化背景下的金融创新研究

金融创新是经济发展和金融全球化的必然选择,也是促进一国经济发展的主要因素之一.目前,我国金融机构创新能力不足,究其原因主要有:金融创新主体不明、目的不清、缺少金融创新的有效环境和金融监管与金融创新趋势不相适应.本文认为这些问题主要说明了我国缺乏激励金融机构创新的机制.因此,应该分别在产权、市场、监管等方面采取相应的激励措施,完善激励机制,促使金融机构积极并有效创新.     

论加入WTO对我国国有商业银行的挑战与对策

中国加入WTO后,遭受外资银行重大冲击的国有商业银行将面临体制性风险、流动性风险、投融资风险和财务风险等.面对这些风险,国有商业银行必须采取建立健全银行风险预警系统,尽快完成企业化改革,提高资本充足率,积极化解不良资产,加快金融创新步伐,在四行联手以提高其竞争力的同时,加强与外资银行的国际协调等措施防范和化解风险.     

后危机时代美国金融监管改革及启示

2008年次贷危机后,美国历时两年制定出台了《美国金融稳定改革法案》,其内容大致分为8个方面:成立金融稳定监管委员会,创立金融研究办公室,扩大美联储新的权限,设立金融消费者保护局与投资者顾问委员会和投资者保护办公室,重新调整银行监管机构,强化金融衍生品监管,建立破产机构接管和破产制度,对于金融机构高管薪酬进行管理。美国金融监管制度改革给我们以下几个方面的启示:一是建立系统性风险监管机构,加强对系统性风险的监管;二是在金融监管中注重对金融消费者和投资者的保护;三是采取"沃尔克"规则限制银行规模和业务;四是采取多项措施解决"大而不能倒"的问题。     

对外资银行的引进和监管:发展中国家的实践

过去二十年里，发展中国家境内的外资银行数目不断增加。这种增加既与国际银行业的发展有关，又与发展中国家的政策分不开。同时，如何合理监督和管理外资银行也成为各国银行管理当局所关心的重要问题。各国结合本国的特点和实际情况．制定出一些政策和措施，这其中有成功的经验，也有失败的教训。对发展中国家外资银行引进监管的经验和教训的研究，对于正面临逐渐增加外资银行的中国是具有很大参考价值的。一、发展中国家对外资银行进入的监管是否允许外资银行进入有三类政策．一类是完全禁止任何形式的外资银行（各代表处）的进入；第二类…     

我国当前金融稳定的现状评估与路径思考

一个健康的金融机构可以为市场主体提供有效的资金融通渠道和风险管理场所,为实施宏观经济金融调控提供稳健的平台.金融危机爆发以来,我国的金融机构纷纷对各自的稳定性进行评估,并出台各种举措加强建设,从而为创造我国未来金融稳定的局面打下基础.但是目前我国金融业还存在着诸如银行存款保险、货币错配、外资银行竞争以及创新服务等诸多问题.要想在我国真正实现金融稳定,需要建立一个有深度和广度的、灵活的金融体系,需要重新建立一套政府干预金融的新框架,依据市场规则,发挥金融部门的主动性,有效配置金融资源.     

我国金融控股公司激励相容的监管机制设计

在分析金融控股公司激励相容监管条件的基础上,对比剖析德隆集团与平安集团的组织结构、公司治理、风险管理、关联交易四方面的不同点,从而总结我国金融控股公司内部风险控制和外部监管机制存在的问题。研究表明,综合化经营是金融发展的必然趋势,金融控股公司应对其自身经营结果负责,加强内部风险控制,同时配合完善的外部监管体系,从而实现激励相容。     

关于对外资银行监管问题的几点探析

随着当前外资银行的不断进入，强化对其监管的重要性显得日益突出。本文对加强我国对外资银行监管的必要性进行了分析，与此同时就强化和完善对外资银行监管提出了几点构想。