金融机构反洗钱难点分析及对策

随着改革开放的不断发展,洗钱犯罪活动对金融秩序造成了极大危害,人民银行对反洗钱工作重视程度逐渐加深。如何加强对洗钱活动的侦测以及针对其进行有效的应对措施成为金融机构目前急需解决的重要课题,本文对金融机构所面对的难点进行剖析并提出相应对策。     

浅议目前反洗钱工作存在的问题及对策

金融机构是资金流通的主要媒介与载体,而随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的加强,拥有繁多种类和复杂交易业务的金融机构成为洗钱分子进行洗钱犯罪的主要渠道之一,这样,也给金融机构反洗钱监管工作带来了极大的挑战。本文就当下反洗钱工作环境及面临的问题进行了探讨浅析,提出了改进反洗钱工作的对策建议。     

论农村信用社反洗钱工作的对策

本文首先阐述了农村反洗钱工作的背景,继而分析了我国农村信用社反洗钱工作存在的主要问题,最后提出了应对我国农村信用社反洗钱工作问题的对策机制,以期能够对我国当前农村信用社反洗钱工作的有效开展提供一点可借鉴之处。     

我国银行业反洗钱工作现状浅析

<正>20世纪90年代初,我国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范。直至2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《反洗钱法》,该法于2007年1月1日开始实施。《反洗钱法》的颁布出台,标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方面迈进了一大步,第一次在法律层面全面确立了我国反洗钱的综合治理机制。2006     

银行业反洗钱成本补偿问题研究

本文从各个角度客观分析了建立商业银行反洗钱成本补偿机制的必要性,借助博弈论和经济学的外部性原理对反洗钱成本补偿问题进行了剖析,并在完全竞争市场的假定条件下,对反洗钱成本补偿的有效性进行了论证,最后提出了反洗钱成本补偿相关策略建议。     

提升我国银行业反洗钱实务操作有效性的探讨

本文分析了通过银行业进行洗钱的特点与渠道,结合当前我国银行业反洗钱仍存在的一些现实问题,提出采取以风险为本、以客户为中心的反洗钱实务操作办法,将反洗钱工作做细、做实,以期提升我国银行业反洗钱实务操作的有效性。     

我国反洗钱现状分析及几点思考

反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。     

基层反洗钱工作难点及建议探讨

洗钱犯罪不仅影响到一国的政治、社会、经济和金融体系的安全、稳定与信誉,也威胁到国际政治经济体系的安全,打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。本文从反洗钱工作现状入手,提出阻滞反洗钱工作的问题及改进建议。     

对保险及证券业反洗钱工作的思考

银行业金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,被洗钱犯罪分子所利用。目前,洗钱领域正逐渐向保险业、证券业延伸,通过保险业、证券业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势,防范和打击保险业、证券业洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。     

践行科学发展观抓好反洗钱工作

如何能够发现,识别犯罪资金,预防追踪犯罪资金流动,打击洗钱犯罪的行为。金融行业是打击洗钱活动的重要窗口,要维护正常运转的金融秩序,服务于社会。     

浅谈基层行反洗钱工作

在当今复杂的金融和社会环境下,做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进中国农业发展银行发展(以下简称为农发行)的有效保证。文章以农发行基层行反洗钱工作为基础,归纳了日常反洗钱工作中存在的一些问题及建议。     

浅析基层人民银行反洗钱工作

20世纪中期以来,洗钱犯罪活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。洗钱活动的日益猖獗,对各国经济、金融秩序以及社会稳定产生了不利影响。现阶段我国经济快速发展,与世界经济日益融合,在经济犯罪集团化、犯罪分工专业化、以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有非常重要的意义。     

有关中国反洗钱工作问题的研讨

我国的反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

加强商业银行的反洗钱工作

近年来，洗黑钱活动的犯罪在我国十分猖獗：境外大量“黑钱”以投资等方式进人我国；境内大量不法收益通过地下钱庄等途径流出境外；毒品、走私和黑社会性质犯罪等产生的大量非法收益急于清洗；贪污腐败分子利用各种渠道清洗和转移赃款等。据国际货币基金组织估计，在我国，每年的洗钱数量高达2000～3000亿元人民币。     

如何做好大额现金管理与反洗钱工作的有机结合

随着我国改革开放的进一步深入．中国经济已融入世界经济。目前,从有关的统计资料上显示,从国际流人国内的黑钱有数千亿元之多。从国际、国内洗钱的案例分析,大额现金管理不但是执行货币政策的重要工具,也是做好反洗钱工作的前提和基础,对反洗钱工作具有重要的作用。     

金融业反洗钱监管模式及对我国的启示

风险为本的金融业反洗钱监管模式是当前国际上最新也是比较通行的监管模式。本文在对该监管模式特点与演变,程序与内容剖析的基础上,分析了风险为本模式的有效性,提出了对我国金融业反洗钱监管的启示。     

经济欠发达地区农村养老保险工作现状及对策

农村养老保险工作关系到欠发达地区农村经济的持续发展和社会大局的稳定,农保现状也直接决定其自身的生存质量.目前经济欠发达地区的农保工作现状如何?最近,笔者对部分县(市)的农保工作进行了实地调查,并作了粗浅的思考.