关于《反洗钱法》的思考

随着中国第一部《反洗钱法》的正式实施,我国对洗钱犯罪的战斗已经打响。《反洗钱法》的制定有利于及时发现洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。但是与国外成熟的反洗钱金融监管水平相比我们尚有一定的差距。本文从洗钱的概念入手探讨我国《反洗钱法》还有需完善的地方,并提出建议。     

关于“犯罪目的”概念的新表述

我国刑法论著关于犯罪目的概念的表述,大致有两种。其一如:犯罪目的就是犯罪人实施犯罪行为希望达到的结果”;“犯罪目的就是行为人在实施犯罪行为时所期望达到的危害结果”;“犯罪目的是指犯罪人实施犯罪行为所希望达到的侵害了一定犯罪客体、并能够给这种犯罪客体造成损害的结果”。其二如:“犯罪目的是指犯罪人希望通过实施行为达到某种危害社会结果的心理态度”;“犯罪目的是犯罪人主观上要通过实施犯罪行为达到某种结果的希望”。     

掩饰、隐瞒犯罪所得罪与上游犯罪的关系

掩饰、隐瞒犯罪直接妨害了司法机关的正常司法活动,间接损害了受害人的财产权利。掩饰、隐瞒犯罪与上游犯罪存在独立和依附的双重关系。司法上认定掩饰、隐瞒犯罪不必要求一定要达到一定的犯罪数额,只要行为严重危害了司法活动,就可以定罪;与上游犯罪人事前或事中通谋的,按上游犯罪的共犯定罪处罚。掩饰、隐瞒犯罪的成立不必以上游犯罪的确定为必要条件,上游犯罪行为的完成形态与掩饰、隐瞒犯罪成立没有必然的关联。为上游的非犯罪行为掩饰、隐瞒赃物的,不成立掩饰、隐瞒犯罪;从善意取得人处获取犯罪所得的行为、为亲属窝藏犯罪所得的行为可以构成本罪。     

文化：犯罪学理论研究的新视域——评《文化与犯罪研究》

人作为文化的动物,其所有行为,都是文化的产物.一定的社会包含一定的文化,一定的文化及其社会历史背景决定了一定的犯罪行为及其特征:一定的犯罪现象及其特征总是受制于特定的文化并反映出该文化的内涵和外延.     

论犯罪心理动力结构

犯罪行为是由犯罪心理所支配的，犯罪心理是由诸成份以一定的结构组成的完整的动态系统。犯罪心理结构历来是犯罪心理学探讨的一个基本问题和核心问题。揭示了犯罪心理结构便揭示了犯罪主体犯罪心理的本质，因此历来为犯罪心理学所重视。犯罪心理结构定义各学者虽各不相同，如“犯罪心理结构，是指犯罪主体在某种状态下或从事某项犯罪活动中，各心理成份之间错综复杂的、多水平多层次的一种构成方式。”①“犯罪心理结构就是指在犯罪行为实施前已潜伏在犯罪人的心理事实中，在犯罪行为实施时发生作用的、导引其走向犯罪的多种畸变心理的组合…     

宽严相济刑事政策视野下非法吸收公众存款罪的立法完善

目前,非法吸收公众存款犯罪行为出现了犯罪率高、社会危害严重的新趋势,一方面与市场经济发展的负面影响有关,另外一个重要原因就是刑事立法存在一定的缺陷.本文通过对立法指导思想的过时、司法解释的滞后和法律规制上的缺陷等几个方面的分析,拟从刑事法治指导思想的重新确立--"宽严相济"刑事政策的全面贯彻和法条内容完善等两个方面提出了立法建议,希冀为预防和惩罚该类犯罪有所裨益.     

黑社会组织模式、行为及司法化的认识与处置

黑社会的犯罪模式依附于组织模式。目前在立法层面上只将其作为组织行为进行界定和处罚,使对该类犯罪行为的界定和处罚显现立法的缺损,犯罪的危害性得不到清晰的描述。而在现代社会中,传统的黑社会组织的模式和犯罪行为早已发生了变化。坚持传统标准,对我国目前仍处于滋生发展期的具有黑社会性质的组织和犯罪模式的确定显然是不利的,只会束缚我们对当今中国发生的具有黑社会性质的组织模式和行为方式的认识,给立法设定更多的障碍,延误对具有黑社会性质的组织犯罪打击的及时和准确,更不利于社会的安定、和谐与发展。     

犯罪成本研究

犯罪现象和经济学的成本理论相结合 ,使分析和解释犯罪行为产生了一种全新的视角。通过对犯罪行为原因的研究分析 ,得出了犯罪是风险和收益权衡后选择的结论。为预防犯罪提供了相应的对策     

青少年犯罪动机探析

犯罪心理学理论认为犯罪行为是由犯罪心理所支配的,犯罪心理则是由诸成份以一定的结构组成的完整的动态系统,在这个结构中动机是其中重要内容之一,是犯罪心理结构中的动力因素。同时,”犯罪主体的各种心理因素,如认识、情感情绪、意志、态度等对犯罪行为产生影响,都是通过对犯罪动机的影响而对犯罪行为发生作用的。青少年犯罪是当前世界各国的一个严重社会问题,我国也不例外,近几年青少年犯罪率达80％以上,居高不下,是我国目前社会治安状况不良的主要原因之一,严重地破坏了社会的稳定与经济的发展。青少年犯罪动机又有其特殊性。…     

犯罪对象新议

传统刑法理论认为,犯罪对象也即行为对象,是指犯罪行为直接作用的具体的人或物。而从价值哲学的角度分析,犯罪对象和行为对象应是两个不同的概念。即:犯罪对象是指受犯罪行为侵犯而为犯罪构成所必备的能表现犯罪客体的事物,而行为对象则指犯罪行为直接作用或指向的说明行为完整性的自然存在的人或物。     

新型非法吸收公众存款犯罪的应对困境及出路

新型非法吸收公众存款是利用网络技术衍变出的涉众型金融犯罪新样态，具有隐蔽性更强、手段更新、整体性更明显、网络化与组织性更突出等特征，加大了司法机关对其发现、认定、调查、取证等方面的打击难度。新型非法吸收公众存款犯罪严重危害国家金融安全、社会稳定以及人民群众切身利益。为了防范和化解新型非法吸收公众存款带来的重大金融风险，检察机关应加强刑事司法介入的职能，坚持打防结合，强化内外联动，通过提升刑事打击能力基础、创新运用监督监管手段、构建协作共建机制等措施，建立司法机关治理新型非法吸收公众存款犯罪的工作体系，在推进国家治理体系和治理能力现代化中体现出检察机关的责任担当。     

非法吸收公众存款罪的司法认定———从神木县民间借贷危机谈起简

随着去年煤炭价格一路走低,资金链断裂,陕西省神木县爆发了民间借贷危机。危机爆发之后,与此相关的一些犯罪行为浮出水面。由于非法吸收公众存款罪的外延过于模糊和宽泛,导致实践中容易扩大犯罪圈,冲击民间融资的正常和健康发展。因此,只有牢牢抓住该罪的行为特征、后果及主观方面等构成要件,给非法吸收公众存款罪准确定性,才能正确适用刑法,也才能在尽可能的范围内给民间融资一个宽松的生存空间。     

贵州西江“千户苗寨”现状与发展调查报告

近年来,旅游业的起飞和大量劳动力的外流给贵州西江带来收入的同时,也带来了多元外来文化。如何使村民既保留传统文化的精髓,又有效吸收外来文化,礼俗与法理得到互补与融合,促进当地稳定与发展,值得我们探讨。     

中美收入分配与金融发展比较分析

目前学术界主要关注收入分配对中国经济的影响,还没有人关注中国收入分配的失衡对中国金融结构、金融效率及金融发展的影响。可以基于历年中美两国资金流量表的相关数据比较,深入探讨中国的收入分配状况对中国金融发展的影响。通过这一研究,提出一个新的重大政策建议：要推动中国金融结构的不断完善,并进而刺激中国金融的有效发展,中国除了应在不断完善政府的政策措施、不断健全法治以及不断增加金融机构的种类或扩大金融市场规模等方面继续努力以外,还要大力改善中国的收入分配失衡状况。     

中国加入WTO是否会造成重大金融风险

东南亚金融危机发生的重要原因在于 ,在国内条件不成熟的情况下过早地放开资本市场。而中国免遭这场危机直接冲击的关键因素 ,是中国的资本账户尚未完全放开。中国加入WTO后 ,若不顾及国内条件过早地实现资本项目自由兑换 ,势必给国际投机资本以可乘之机 ,有可能造成重大金融风险。因此 ,应谨慎实现资本账户自由化     

局部战争期间金融机构流动性危机研究

金融机构的流动性是关系金融体系安全的最重要的因素。新中国成立以来正是由于国家明确的和隐含的存款保险制度,使得我国不良资产居高不下的金融机构没有爆发流动性危机,维持了我国金融体系的稳定性。在局部战争的条件下,我国金融机构将面临三类流动性危机:以公众信心为诱因的第一类流动性危机、以金融机构重大的资产损失为诱因的第二类流动性危机和以网络系统和数据库系统遭受重创为诱因的第三类流动性危机。这三类流动性危机的爆发将会严重危及我国金融体系的稳定性,进而威胁到战争时期我国的经济安全,因此要防范局部战争时期金融机构的流动性危机的发生和蔓延,我们对此提出了相应的政策建议。     

金融机构信贷资金期限匹配问题研究:以西部地区为例

存款活期化、贷款中长期化并存的信贷资金期限配置现象,已成为经济金融运行中重点关注的问题。从经济主体利润最大化、经济结构、历史政策因素、融资体制制约、金融统计指标等多角度,诠释了西部地区金融机构信贷资金期限相匹配的客观性和合理性,提出西部金融机构可持续发展的政策建议。     

企业负债模式及对宏观经济的影响

通常企业负债存在四种情况:企业间负债,企业对银行等金融机构负债,企业对国外负债和企业对居民的负债。本质上它们都是企业的某种信用的表现。它们在经济体系中的波及范围、传递环节、调控的难易程度都有所不同。但对经济的冲击和破坏最大的是对金融体系的过度负债。     

农村社区型金融机构发展影响因素的实证分析

由于具有市场、信息、成本、区域等方面的竞争优势,农村社区型金融机构已经成为我国农村金融机构创新的首要途径。虽然自2005年以来我国不断出台相关鼓励政策和措施,但农村社区型金融机构的发展却仍然不尽如人意。为更好地促进其发展,利用向量误差修正模型,首次从定量的角度明确影响农村社区型金融机构发展的现实因素及其影响程度。研究结果表明,财政收入、城乡居民储蓄存款余额及农村居民消费水平对农村社区型金融机构的发展影响最为显著。     

完善我国洗钱犯罪立法的思考

随着我国经济的发展和国内外交流的深入,国内洗钱犯罪日益猖獗。我国现行刑法虽明确规定了洗钱罪,但反洗钱立法却显得相对简单。参考国外立法内容并结合国情,可从刑事立法和金融立法两方面完善我国的洗钱罪立法,具体内容包括:扩大“上游犯型”范围、完善洗钱罪罪名体系、增加“资格刑”处罚单位犯罪以及健全金融机构内部控制机制等。