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10月7日,澳大利亚央行大幅降息100个基点,引领全球降息潮流.翌日,为"紧急应对金融危机",美联储、欧洲央行、英国、加拿大、瑞典、瑞士六大央行"史无前例地联合行动",同时降低基准利率50个基点;此举也得到日本央行的支持,后者维持基准利率在0.5%不变. 相似文献
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伴随国际贸易经济的迅猛发展,我国银行国际贸易结算方式呈多样化发展趋势.同时国际贸易洗钱手法也在不断的变化,致使商业银行在国际业务中受到洗钱风险的冲击,并导致银行声誉受损和经济损失的风险.因监管和识别贸易洗钱的犯罪认识不深,反洗钱风险管理落后,导致贸易洗钱总在反洗钱风险管理之外. 相似文献
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央行公布自2013年7月20日起放开金融机构贷款利率管制,引起了社会各界的广泛关注。其实自1996年6月1日人民银行放开银行间同业拆借利率开始,中国利率市场化的大幕就已开启了。利率市场化改革启动以来,我国银行迅速实现了货币市场利率、债券市场利率以及外币存贷款利率、人民币协议存款利率的市场化;2004年形成央行直接确定金融机构人民币存贷款基准利率和央行对金融机构人民币“贷款利率管下限、存款利率管上限”的格局,同时,非金融企业债务工具的快速发展和银行理财产品的大规模发行,极大地推动了企业筹资利率和个人存款利率的市场化,虽然利率管制没有解除,但利率市场化仍悄然前行。本文简要分析利率市场化对银行业产生的影响。 相似文献
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<正>20世纪90年代初,我国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范。直至2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《反洗钱法》,该法于2007年1月1日开始实施。《反洗钱法》的颁布出台,标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方面迈进了一大步,第一次在法律层面全面确立了我国反洗钱的综合治理机制。2006 相似文献
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由于我国进入国际金融领域较晚,反洗钱机制形成落后于其他发达国家,使得我们在侦查利用银行类金融机构洗钱犯罪方面与欧美国家仍存在较大距离,存在侦查方法方式单一、侦查技术不够先进、侦查效率不够高等问题。因此,本人拟通过对国内利用银行类金融机构洗钱犯罪的特点进行总结,并结合我国目前的反洗钱体系,对如何侦破利用银行类金融机构洗钱案件的方法展开研究,以求为洗钱侦查工作实践起到一定帮助。 相似文献
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什么是调控当前房地产市场的最佳政策 总被引:1,自引:0,他引:1
可能是因为2004年10月29日个人房贷利率提高的幅度较小,从而并没有从根本上遏制住中国房地产市场的价格上涨趋势,因此,央行在2005年3月17日宣布,再次调整商业银行自营性个人住房贷款政策. 相似文献
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可能是因为2004年10月29日个人房贷利率提高的幅度较小,从而并没有从根本上遏制住中国房地产市场的价格上涨趋势,因此,央行在2005年3月17日宣布,再次调整商业银行自营性个人住房贷款政策.…… 相似文献
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对于一直以来市场有关加息的种种猜测,央行在10月19日晚给出答案:从10月20日起上调金融机构人民币存贷款基准利率。一年期存款利率由2.25%上调至2.50%,上调25个基点。一年期贷款利率由5.31%上调至5.56%,上调25个基点。 相似文献
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反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来受到发达国家的影响,非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也已经出台。反洗钱的业务开展情况也正在逐步得到改善。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法等还存在诸多缺陷和问题,需要尽快健全完善。首先,我国尚无一部专门的反洗钱法。其次,我国目前尚未加入任何反洗钱国际性和区域性组织。最后,我国尚未建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,缺乏强有力的反洗钱组织。 相似文献
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中国银行安徽省分行反洗钱工作调研小组 《决策》2010,(1):I0019-I0020
非面对面业务作为各国商业银行业务中正飞速发展的项目,由于其本身的特殊性,使得它容易被不法分子利用,成为其洗钱的途径。通过对中国银行安徽省分行反洗钱工作的调研,我们重点对非面对面业务中的客户身份识别问题进行了探讨,联系其他国家网上银行的反洗钱工作经验,正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点,在立法、源头控制、监测管理和反洗钱培训方面提出建议。 相似文献
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可能是因为2004年10月29日个人房贷利率提高的幅度较小,从而并没有从根本上遏制住中国房地产市场的价格上涨趋势,因此,央行在2005年3月17日宣布,再次调整商业银行自营性个人住房贷款政策。 相似文献
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2004年10月29日,央行9年来第一次升息曾引发了一次还贷高潮,而2005年3月17日再次调高房贷利率,让更多市民加入了提前还贷的行列中。据银行人士预计,由于新利率要在明年1月1日才正式执行,所以年底将掀起一股提前还贷的高潮。由于房贷利率调整,“羊群效应”已经初步显现,即一部分市民提前还款的做法,令许多其他市民纷纷效仿,以至于不从自己的实际情况出发。业内人士呼吁,广大购房者应多一分理性思考,避免“羊群效应”侵害到自身的利益。 相似文献
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公允价值具有客观反映决策有用的信息、提高会计信息透明度的显著特点,本文借鉴《中国金融稳定报告》评估指标,以H银行为例,从资产负债、盈利能力、资本与会计信息质量等方面实证分析公允价值运用对央行金融监管的影响,并提出了完善央行金融监管的政策建议. 相似文献
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2010年10月,中办、国办正式颁布实施《党政主要领导干部和国有企业领导人员经济责任审计规定》,本文就基层央行如何完善和发展领导干部经济责任审计,促进领导干部履职进行了探讨,目的在于寻求一条科学的、协调的、可持续的基层央行领导干部经济责任审计之路。 相似文献