集资诈骗与非法吸收公众存款案件特点及原因分析

本文对集资诈骗与非法吸收公众存款案件的特点和原因进行了分析,以期能减少和杜绝此类案件的发生。     

集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪区别的司法认定

集资诈骗罪作为一种严重的金融类犯罪,对其处罚也是相当严厉的。正因如此,集资诈骗罪的入罪标准应当严格把握,不能武断地把一切类似的行为都归为集资诈骗罪的规制行列,当然也不能放任任何真正的集资诈骗的犯罪行为。近年来,随着我国金融制度的改革进一步深化,民间金融以它特殊性的优势,利用社会成员间这种私人之间的自发激励、相互信任、资金互助、辅助融资等等功能,以及灵活便捷的融资机制、低廉的交易费用、充足的资金供给、与众多的市场特征,为民营的经济的发展提供了广阔的前景。然而,随着"吴英案"等许多集资诈骗案件的发生,使得民间金融资本,特别是民间融资活动被推上了风口浪尖。对于吴英案件是集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪的判决争议成为了研究集资诈骗罪主要的切入点。一段时间以来,针对现行法律制度的不完善,特别是对于体现国家强制力的刑法是否需要介入以及如何介入产生了许多激烈的争论。     

吴英案刑法解释论研讨

吴英在意识到自己没有充分的还款能力的情况下,依然向他人大量借款,其行为造成了借款人血本无归的结果,具有严重的社会危害性,应当认为是犯罪行为。吴英借款的目的是用于企业经营,不具有非法占有的目的,其行为不构成非集资诈骗罪,而是非法吸收公众存款罪。考虑到吴英的行为只是经济性犯罪,即使认定为集资诈骗罪,处以死刑也不恰当。     

集资诈骗罪认定若干问题研究

资诈骗罪是以非法占有为目的，使用欺骗手段集资，骗取集资款，数额较大的行为。随着我国金融市场逐步放开，各种非法集资以及集资诈骗活动逐渐增多，并显示出了极大的社会危害性。但正确认定集资诈骗罪却成为一个实践难题。本文通过研究集资诈骗罪的犯罪构成要件，指出认定集资诈骗罪的关键在于两个基本问题：一是如何认定犯罪的主观方面，即非法占有的的的认定；二是如何认定犯罪的客观方面。     

试议民营企业非法集资产生的制度根源——对邓斌非法集资案再思考

虽然现在距离改革开放后最大的非法集资案——邓斌非法集资案已经有16个年头,但是,近几年,亿霖集团涉嫌非法经营案、辽宁营口市东华集团非法吸收公众存款案、辽宁蚁力神非法集资案等民间非法集资案件仍然频繁发生,屡禁不止,涉及金额及产生的社会危害巨大。一些知名企业家纷纷卷入非法集资的漩涡之中,许多“明星企业”一夜倒闭,众多集资者血本无归。是什么原因使得这些精明的企业铤而走险、以身试法,通过集资方式不断“飞蛾扑火”？本文将以邓斌案为蓝本,揭示民营企业非法集资产生的制度根源,并对当前世界性金融危机的背景下,规范民间金融、建立高效安全适应市场经济发展的经济政治体制提出建议。     

非法吸收公众存款罪与非罪的认定

非法吸收公众存款罪的认定在理论界和实务界一直存在争议,本文将结合我国刑法关于非法吸收公众存款罪的规定着重就该罪的司法认定问题,从刑法理论上阐述自己的观点。     

我国P2P网络借贷与非法集资解析

由于尚无准入门槛、无行业标准、无监管机构,国内P2P网络借贷近年接连爆发问题,损害消费者权益,亟待政策法规出台以整顿行业乱象。"非法集资"是监管部门对P2P网贷划定的红线。年初央行将P2P网络借贷涉嫌非法集资的行为归为三类,本文根据我国现行法律规范分析三类行为的性质,并从证券法角度提出对P2P网络借贷的立法建议。     

保监会：严防保险业非法集资

1月3日，中国保监会对外公布《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》，要求切实做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作，建立综合治理长效机制，防止非法集资的风险传递到保险行业中。     

企业家犯罪与政商环境

<正>研究报告连续五年案例显示,媒体曝光的企业家犯罪越来越集中在民营企业家身上,从最初的与国营企业家基本持平(2009年,35∶49),到目前数倍于后者(2013年,87∶270),显示出这五年他们的日子并不好过。对国企高管来说,受贿、贪污、挪用公款成为排名前三的国有企业家的主要罪名。而在民企涉案企业家中,引发犯罪的主要是融资、财务管理两大领域,非法吸收公众存款、集资诈骗、涉税     

高息集资玩不得的“金钱游戏”

<正> 古时的中国人,爱把挣来的血汗钱布包了揣在怀里,用瓦罐装了埋在地下,生怕它飞了,化了。现代的中国人,则懂得理财和投资的道理,知道用钱去赚钱,用钱去“生”钱,然而,赚钱并不容易。没赚到钱的人想赚钱,赚了钱的人希望赚更多的钱。于是,高息集资应运而生,不管是骗局还是陷阱,仍然成为许多人挡不住的诱惑。 铺满鲜花的陷阱 利用有限的资金获取最大的利益,这是人们投资的普遍心态。与这种心态相对立的是,高利润往往伴随着高     

警惕非法集资重新抬头 陕宁已着手风险排查

自10月份起,陕西省在全省范围内启动了非法集资风险排查工作,将持续到明年3月底。而宁夏从8月份开始已在全区进行非法集资风险排查工作,也将持续到明年3月底。今年9月16日,宁夏金鹰国际集团股份有限公司非法集资     

“网络理财”变线下敛财 成“非法集资”高危区

记者采访发现,大量民间理财公司以＂网络理财＂＂P2P理财＂为名,在线下广布网点,吸收公众理财资金,发放高息贷款,赚取可观利差。一些龙头公司员工上万,网点遍布全国,每年放贷金额达数百亿元。这些线下理财公司正通过一种名为＂债权转让＂的方式规避法律监管,金额庞大、操作极不透明,极易演变为＂非法集资＂,值得警惕。     

非法持枪案件司法疑难探讨——兼论宽严相济刑事司法政策的正确运用

本文以某县检察院管理的非法持有枪支犯罪案件为例，对非法持枪案件的司法疑难问题进行了探讨，同时讨论了宽严相济刑事司法政策的正确运用.     

也说“重庆打黑为何不见其他地方跟进”

随着重庆打黑的持续,媒体和网议在叫好的同时,也提出一个问题：＂重庆打黑,为何不见其他地方跟进？＂我认为,目前其他地方没有出现高调打黑的局面,应当有以下几种情况：第一,有的地方并未形成黑恶势力猖獗的局面。在这种地方,当地党委、政府及公安机关就没必要兴师动众打黑,只要维持好当地的正常治安秩序,对偶发的个性案件正常侦查、正常破案就可以了。