我国证券业金融机构反洗钱监管分析

本文在分析证券业金融机构洗钱风险和证券业反洗钱工作成绩的基础上，分别从对证券机构反洗钱工作内部管理的监管和相关反洗钱监管制度角度剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题，提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

中国金融业盈利之路

中国的金融业正在蓬勃发展。以前，金融业滞后于移动通信、汽车等行业，因为政府较早放松了对那些行业的监控，并且接受了国外投资者的注资。然而，中国的银行、保险及证券业目前正受到世界瞩目。2005年海外金融机构在中国银行业投资了142亿美元，到2005年底，世界许多最大的银行或者选择一个伙伴，或者选择多个，共同进入新兴的中国金融市场。上述举措发生在银行业的同时，在保险、资产管理与证券业的投资也在连续不断地增加。     

我国金融业中的洗钱行为

近几年,随着金融业越来越国际化,备行业中的洗钱行为呈逐年上升趋势,影响了我国金融业的健康发展,也严重破坏了社会的公平.本文较详细介绍了我国银行业、保险业、证券业及房地产业中的洗钱行为,以期引起广大金融业从业人员及社会各阶层人士提高对反洗钱工作的认识.     

对我国保险业洗钱主要方式及法律的分析

随着经济全球化、资本流动国际化及信息技术的迅猛发展,洗钱活动已成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题,并日益呈现出专业性的、复杂性、隐蔽性等特点。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,笔者认为从我国保险业洗钱的主要方式角度分析,可以初步将保险业洗钱概括为通过地下保单洗钱、利用团险业务洗钱、利用违规退费洗钱、利用中介机构洗钱等旨在为投保人利用保险机构使非法收益合法化。这种界定方式将利用保险业洗钱主要分为两种:一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为,另一种是非法侵占国家或集体资金的行为。随着我国金融体制改革的不断创新,近几年来,保险领域得到了突飞猛进的发展。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定》正式颁布实施后,我国保险业反洗钱工作才被正式纳入金融监管体系。鉴此,笔者从法律角度对保险业洗钱方式进行分析,为保险业反洗钱法律体系的构建和完善,逐渐建立起具有中国特色的保险业反洗钱法律体系奠定基础。     

关于电子支付中洗钱与反洗钱问题的研究

随着电子支付的广泛应用,犯罪份子利用网络途径进行诈骗、盗窃、洗钱等活动现象日趋严重。在此背景下,本文具体阐述了不同的电子支付途径下的洗钱活动的模式和特点,并结合我国电子支付行业的发展情况提出了相应的对策建议。     

反洗钱策略研究

自20世纪70年代以来,洗钱犯罪活动开始呈抬头趋势,洗钱活动的范围也不再仅限于传统的贩毒走私等领域,而是开始向金融系统蔓延,同时,金融系统也开始成为洗钱活动的重要途径。本文从这些国家反洗钱法律体系和反洗钱机监管机制上探究值得我国反洗钱工作值得借鉴的地方,并对我国现行的反洗钱工作提出建议。     

践行科学发展观抓好反洗钱工作

如何能够发现,识别犯罪资金,预防追踪犯罪资金流动,打击洗钱犯罪的行为。金融行业是打击洗钱活动的重要窗口,要维护正常运转的金融秩序,服务于社会。     

创新地方金融体制做优做强重庆金融

近两年来，重庆加快金融企业改革力度，通过实施一系列创新举措，金融企业喜事连台，银行业、证券业、保险业并驾齐驱竞相发展。集银行、证券、信托、保险、担保、租赁等为一体的地方国有金融体系基本完善，成为推动国企改革和经济发展的重要力量。     

我国保险公估业的产业政策

保险公估是经济发展和产业分工的必然产物。本文通过实证解决了最基本的问题:某一行业是否需要产业政策,并通过销售增长率法以及实证分析得出:我国保险公估业需要产业政策的扶持。     

我国反洗钱行政管理体制研究

我国目前已经初步建立了反洗钱的行政管理体制,但由于起步晚,所以目前制度设计还有些不能适应当代洗钱活动的形势,本文主要分析我国目前的反洗钱行政管理体制,并在此基础上,尝试提出一些解决办法。最终目的是完善我国的反洗钱行政管理体制,提高对洗钱活动的打击力度,维护金融稳定与安全。     

金融机构反洗钱难点分析及对策

随着改革开放的不断发展,洗钱犯罪活动对金融秩序造成了极大危害,人民银行对反洗钱工作重视程度逐渐加深。如何加强对洗钱活动的侦测以及针对其进行有效的应对措施成为金融机构目前急需解决的重要课题,本文对金融机构所面对的难点进行剖析并提出相应对策。     

浅析基层人民银行反洗钱工作

20世纪中期以来,洗钱犯罪活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。洗钱活动的日益猖獗,对各国经济、金融秩序以及社会稳定产生了不利影响。现阶段我国经济快速发展,与世界经济日益融合,在经济犯罪集团化、犯罪分工专业化、以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有非常重要的意义。     

非金融机构支付业务反洗钱问题研究——以第三方支付业务为例

本文以第三方支付业务的反洗钱问题为例，首先介绍第三方支付业务的发展现状，接着阐述了第三方支付业务存在的洗钱隐患和其洗钱活动的特点，最后结合实际情况，提出对非金融机构支付业务开展反洗钱工作的建议。     

对我国金融业实行混业经营的几点思考

分业经营与混业经营是对金融机构经营业务的不同安排。分业经营是指银行、保险、证券、信托机构等都限定在各自的传统业务领域内经营,不得超越既定业务范围;混业经营是指银行、保险、证券、信托机构等都可以相互进入对方的业务领域甚至非金融领域,进行业务多元化经营。随着全球金融一体化和自由化浪潮的不断高涨,混业经营已成为国际金融业发展的主导趋向,同时也是我国金融体制改革的最终目标和历史的必然选择。一、我国金融业经营制度的历史沿革中华人民共和国成立后,我国金融业的经营模式实际是沿着一条从混业到分业、然后又重新提出混业的…     

点击中国国情前沿问题

胡鞍钢:腐败发展速度大大超过GNP增长速度 根据中央纪检委提供的有关材料,1994年1至11月份,全国纪检监察机关共立案11.6万起,结案9.5万件,给予党纪处分6.5万多人,给予政纪处分3.7万多人,挽回经济损失17亿多元。而发案率最高的是金融业、证券业、基建业、房地产     

关于完善我国保险监管的思考

随着以银行业、保险业为主导的金融并购浪潮席卷全球,金融混业经营日渐深入,保险市场竞争日趋激烈,西方各国的保险监管模式也发生了很大变革。我国保险市场已经全面对外开放,传统的严格监管模式已不适应发展的需要。通过对国外有代表性的保险监管模式的分析,指出了我国现行保险监管模式存在的一些问题,并对我国保险监管模式的选择提出了一些建议。     

动态视点

三分之二券商将被淘汰上证所日前推出的一份题为《德意志银行发展经验及其对于中国证券业改革和金融机构混业经营的启示》的研究报告预计,10年之后, 目前中国券商中的2/3将被淘汰出局。报告同时建议,短期内证券公司股权改革的突破口之一,应该是     

互联网金融洗钱风险浅析

当前洗钱犯罪活动迅速发展并呈现网络化,通过分析网络洗钱犯罪特点,探寻和思考反网络洗钱管理对策。     

加快我国反洗钱机制建设 保障和谐社会的公平正义

当前我国洗钱犯罪活动的猖獗,不仅破坏了经济活动的公平公正原则,破坏了市场经济有序竞争,威胁到了金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与一系列严重刑事犯罪相联系,已对当前我国构建和谐社会、保持国家政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此本文认为,必须加快我国反洗钱机制建设,以维护社会公平正义,保障和谐社会的构建。本文从金融学的角度,针对当前我国反洗钱运行机制中存在的问题,提出了从成本收益机制、利益补偿机制、信息披露机制与国际合作机制等四个方面完善我国反洗钱运行机制的对策建议。     

银行国际贸易结算方式与反洗钱风险管理研究

伴随国际贸易经济的迅猛发展,我国银行国际贸易结算方式呈多样化发展趋势.同时国际贸易洗钱手法也在不断的变化,致使商业银行在国际业务中受到洗钱风险的冲击,并导致银行声誉受损和经济损失的风险.因监管和识别贸易洗钱的犯罪认识不深,反洗钱风险管理落后,导致贸易洗钱总在反洗钱风险管理之外.