改革过程中的银行监管问题研究

我国银行监管自1948年中国人民银行成立以来经历了四个阶段,但在当前银行改革过程中,我国的银行监管又面临很多新的问题,如监管方式单一、监管手段软约束、多头监管、混业经营的趋势与分业监管的现状之间的矛盾等。伴随着中国经济市场化进程,我国银行业从大一统的单一银行向多元化银行体系转变,国有银行则正在进行引入外国战略投资者、股改上市,相应的我国银行业的监管也与银行业的改革亦步亦趋,这也为中国银行监管当局提出了新课题。     

中国股市逐步走向成熟

中国股票市场成立十年来,其调控方式已由行政手段干预为主向市场手段为主转变;投资者结构已由中小散户为主向以机构投资者为主转变;同时加强了监管力度,打击违法违规行为.中国股票市场正在逐步成为规范成熟的市场.     

国企类型化下国资监管改革的法律路径

党的十八届三中全会中确立了以“管资本”为主的新型国有资产监管体制,但并不是所有类型的国有企业都适用于这种监管体制。应当依据国有企业所处领域和功能目标的不同,将其分为公益性国有企业和营利性国有企业,并在此基础上设计出针对不同类型国有企业的国资监管法律路径。在国企类型化下的国资监管改革过程中,要坚持市场化导向的指导原则,将国有资产统一监管与分类监管相结合,实现由“管企业”向“管资本”国资监管方式的转变。     

解读新旧巴塞尔协议演绎途径

本文讨论了国际银行业监管标准从旧协议向新资本协议嬗变途径中两个交叉方向的变化——即监管性的资本与经济性的资本、基于规则的监管与面向过程的监管。虽然新协议中保留了一些监管性和规则性的资本监管因素,就象在旧协议中也吸收了经济性和过程性方法的要素一样,但是新协议中监管方式的转变仍然是实质性的和很重要的,并且是同时发生在两方面的转变。      

信用监管中行政确认的模式及运用

行政确认作为一种信用监管的方式，能够发挥提高监管效率、稳定监管秩序、化解监管纠纷等重要功能。监管活动与监管场景决定了信用监管中行政确认的运用不能局限于某一固定模式，而需要有多样化的安排。信用监管“单一主体确认”的适用情形具有局限性，“联合主体确认”的方式方法具有单一性。因此，需要重塑信用监管中行政确认的理论模式。将多个机关的联合确认、信用信息平台的数据评价、信用报告等新型确认手段作为适用形式、表意形式和实现方式的一种。它们经过组合变化，能够形成五种实践性较强的行政确认模式，不同模式适用不同的监管情景，监管主体应根据监管实践的需要灵活运用。     

高速公路市场化发展中的政府监管改革

在考察国内外高速公路市场化改革理论与实践的基础上,分析了高速公路市场化改革发展进程中政府职能由行政管理向行业监管的必然转变,针对高速公路市场化发展中政府监管未得到应有重视,监管体系需要改革完善;监管未形成有效机制,监管环节需要尽快加强等问题,提出建立专业、独立的监管机构,明确政府角色;完善相关法律法规,明确监管内容;建立完整的监督机制,开发监管手段等建议。     

中国电力监管体制改革的过去、现在与未来

电力行业在中国基础产业中占有十分重要的地位,电力体制的运行稳定和监管方式的革新能促进和保障国民经济的发展。自新中国成立至今,中国电力监管体制已初步完善,尤其是随着社会主义市场经济的发展逐步确定下来。但是,面对生态环境治理的新形势和经济新常态,中国电力监管体制陷入了协调等困境之中,需要抓住电力体制改革重启的契机,实现由单一政府主导的电力监管体制向社会主体多元参与的电力治理体系的转变。     

政府向社会组织购买公共服务的监管机制研究

政府向社会组织购买服务是政府转变政府职能与提供公共服务的新型方式.以石家庄和上海两地为研究对象,在比较研究的基础上,从购买主体、承接主体、使用主体和评估主体四个维度对政府向社会组织购买公共服务的监管机制进行了深入探讨.研究发现,政府购买服务虽在各地发展迅猛,但仍然存在监管权力分散和评估机构专业性差等一系列问题.研究指出,为促进政府购买服务的健康发展,急需加强监管机制的建设,明确监管的主体、内容和运行机制,建立多元主体监管体系、加强过程监管、完善评估机制.通过以上的制度约束和体系构建,完善政府监管力度,从而确保政府购买公共服务最终实现实体公正和程序正义.     

论投资与市场准入行业行政审批的替代措施:黑名单制度

投资与市场准入行业的行政审批取消后,黑名单制度可以作为行政审批的替代措施,成为行政机关的日常监管手段,填补行政审批取消后监管的不足和弱化。在分析我国行政领域现状的基础上,构建投资与市场准入行业的黑名单制度,以向社会公开曝光形式形成对企业的威慑力。失信成本的增加可使企业自觉遵纪守法,降低行政机关的监管成本。黑名单制度的收益会远远大于黑名单制度的成本。但黑名单的使用要慎重,要有法律依据,同时也要求行政机关加强自我规制,转变执法观念。     

后危机时代中国金融监管模式的选择

考察了中国金融监管模式的历史沿革与存在的问题,从文化历史传统、经济体制改革特征、金融体系发展以及金融监管目标等因素出发,得出在后危机时代中国的金融监管模式需要实现由单纯外部强制性监管转向内部自律性监管与外部强制性监管的有机结合,完成从分业分散监管机制向混业集中监管机制的转变.     

我国金融控股公司监管问题研究

随着金融创新层出不穷地涌现,金融业正由分业经营走向混业经营,金融控股公司成为实现分业经营向混业经营转变的重要组织形态。金融控股公司与一般控股公司相比,有其自身的经营优势,但同时也给金融监管带来了新的问题。从我国金融控股公司的发展现状与特点入手,分析了在分业监管体制下,我国金融控股公司在监管中存在的监管法律缺失、监管体制和模式落后以及监管措施不完善等问题,最后就完善我国金融控股公司的监管提出了相应的对策建议。     

论互联网医药广告的法律规制

魏则西事件引发了公众对互联网医药广告的广泛关注,但我国对互联网医药广告的特殊性和违法性标准缺乏明晰界定和系统规范。我国主要采取行政手段监管违法医药广告,实行分别立法、分割监管、属地管辖的监管方式,已无法应对互联网媒介的地域超越性、可及性强的特性。应制定统一的互联网医药广告立法,赋予单一行政机关监管权以改变监管权分割、碎片化的状态;通过网络化的监管方式,建立以违法互联网医药广告案件为中心的"首接制"行政管辖机制,形成跨区域、跨部门协作的行政监管执法模式。     

大数据时代食品安全智能化监管机制

随着食品安全监管进入大数据时代,基于海量的食品安全数据,监管方式正发生智能化变革。基于科学的食品安全问题定位,食品安全监管由分段监管、人工监管、以罚代管、事后监管、主渠道监管向全产业链监管、循"数"监管、全方位监管、事前事中监管和全面监管转变,而这种转变的推进急需智能化监管机制的支撑,包括智能化的责任交接机制和智能化监管机制,以及包括智能化问题发现和可视化链条合成。     

我国外资银行法律监管初探

本文探讨了我国外资银行法律监管中存在的若干问题,同时针对这些问题提出在外资银行监管过程中应该明确监管目标,加强国际监管合作,完善国内相关立法,强调监管的持续性与统一性,实现监管机关的独立性等建议。     

“双碳”背景下碳排放权交易监管机制的法社会学分析

后《巴黎协定》时代，我国为应对气候变化向国际社会作出了“双碳”承诺。为兑现这一承诺，我国正努力开展全国统一的碳排放权交易市场建设，但由于起步较晚，在碳交易市场的建设中暴露出一些问题，包括交易规则、应对国际贸易、监管机制、市场定价等方面。针对碳交易市场监管机制在法理审视中所显现出的监管范围狭窄、缺乏正确激励机制、社会监督不足等问题，文章立足于法社会学视角，剖析其理论内蕴，提出通过合规激励机制的引入、扩大监管范围等措施，并在监管机关加强监管主动性与持续性的共同作用下，促使我国碳排放权交易制度的稳步推进，最终实现我国的“双碳”承诺。     

论私募基金的监管框架

私募基金是指通过非公开方式向特定机构投资者和富有的个人投资者募集资金设立的基金。按照投资对象划分,可以将私募基金分为私募股权投资基金和私募证券投资基金。私募基金的监管可分为私募基金本身的监管和对私募基金交易对手的监管,根据监管目的和侧重点的不同,对私募基金的监管又可分为事前监管、事中监管及事后监管。对私募基金的监管,一般集中在三个方面:一是对投资者的限定,二是对于信息披露与广告宣传的监管,三是间接监管。三者的重点都是对于投资者的保护,这值得我国在构建私募基金监管制度时借鉴。     

基于面板数据的新农合费用控制机制分析

基于新农合运行机制的定性分析和面板数据模型的实证研究,讨论了新农合费用快速增长的原因。研究发现,新农合医疗费用快速增长的根源在于费用控制机制在重心定位、支付方式选择、监管主体能力等方面存在先天不足;重塑新农合费用控制机制应实现控制重心由新农合经办机构向医疗服务提供方转移,支付方式由后付制向预付制、混合制转变,监管手段由依附式被动手工审核向独立化主动信息预警系统过渡,医疗机构管理模式由僵化的行政式管理向重差异重竞争的市场化管理方式演变。     

中国民航创新监管的重点路径研究

民航是一个具有密集监管属性的行业，民航发展离不开高水平的监管。目前，中国民航监管体系正处于改革密集期。在有限的机构和编制下，为适应新时代民航发展的需求，民航监管体系必须持续创新。创新监管的总原则是在持续简政放权的基础上，结合民航监管的特点与现实需求，对传统民航监管的理念、手段和方式等进行创新，以提升民航治理水平，解决民航现实问题。在民航创新监管改革的具体路径上，则需要提升监管效能，推进民航精细化、集约化监管水平，加强事中事后监管以及创新民航监管手段等。     

对当前中国金融监管体制创新的思考--我国金融控股公司监管体制的确立与创新

金融制度呈现"趋同化"的趋势各国都采取"金融控股公司"和"全能银行"的形式来提高银行向其他金融服务领域开拓业务的能力,在制度供给上都把提高竞争力放在首位;随着金融制度的改变,各国监管体制也相应的走向统一监管的道路,而且监管方式也逐渐由机构监管转向功能监管.     

论我国食品安全监管制度的科学理性——以专家参与治理为分析视角

科学的真正内涵在于通过公开、沟通、共识达致普遍接受的真理共识,所以食品安全监管的科学化,绝不宜简单地理解为使用高科技的评估、检测或者监测技术,或者是引入高科技的专家学者,食品安全监管的科学化应指以有利于科学理性独立自主地参与、分享政治权威理性为原则来型塑现有监管制度。以专家参与食品安全治理为契机,从改革食品安全监管的方式、渠道以及监管工具入手,扩大食品安全监管制度中的科学理性因子,才是推动我国混合型的行政监管模式向科学的法理型监管模式尽快转型的必然之路。