非法吸收公众存款罪中"非法"内涵的明确性研究

非法吸收公众存款罪空白罪状中"非法"一词的使用,导致可援引的前置性金融规范无论是法律位阶还是范围都不甚明朗,并进一步影响到行政不法即非法性的判断标准,"非法"内涵的不明确使得本罪有走向"口袋罪"的危险。因此,从个案的明确性角度出发,应明晰本罪前置性金融规范的法律位阶,以立法的方式将部门规章列入补充规范的重要来源,并由司法解释明确其作为补充规范的适用规则;采取"法益同一规则"筛选具体的金融规范;对非法性的判断不能以单纯的违反程序作为标准,应采取形式标准基础上的"形式+实质"的二元标准,并对实质标准结合规范目的进行限缩解释。     

商业银行之定义与商业银行法之适用范围

对英国、美国、香港和台湾银行定义以及银行法适用范围进行了研究。分析了我国商业银行法的定义,并建议在坚持形式认定主义的同时,修正该法第87条,对一些关键性的概念如存款、贷款加以明确界定。     

宽严相济刑事政策视野下非法吸收公众存款罪的立法完善

目前,非法吸收公众存款犯罪行为出现了犯罪率高、社会危害严重的新趋势,一方面与市场经济发展的负面影响有关,另外一个重要原因就是刑事立法存在一定的缺陷.本文通过对立法指导思想的过时、司法解释的滞后和法律规制上的缺陷等几个方面的分析,拟从刑事法治指导思想的重新确立--"宽严相济"刑事政策的全面贯彻和法条内容完善等两个方面提出了立法建议,希冀为预防和惩罚该类犯罪有所裨益.     

互联网金融形势下集资类犯罪存在的问题及建议

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪在打击非法集资类犯罪中发挥着不可忽视的作用.但是由于刑法的滞后性、不确定性及互联网金融及犯罪的复杂性,两个罪名的适用还存在很多问题.集资诈骗罪由于对以非法占有为目的的行为解释的不确定性导致此罪认定存在客观归罪的嫌疑;非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪的构成要件存在“口袋罪”的嫌疑.另外,在司法实践中法官的自由裁量权较大,对于许多集资行为,只是简单以是否造成损害后果为标准来定罪,由于两罪后果相差较大,易造成同罪不同罚的情况.     

非法吸收公众存款罪相关法律问题研究

我国1997年刑法规定了非法吸收公众存款罪,这是当时立法、司法实践与保障主体权利的必然要求。但随着我国市场经济的不断发展,非法吸收公众存款罪与社会迅速增长的资金需求之间产生了尖锐的矛盾,社会的变迁使它成了经济发展的绊脚石。鉴于非法吸收公众存款罪存在的严重缺陷,其已然丧失了存在的价值和意义。     

非法集资犯罪:定性及其立法完善

随着社会经济的快速发展和市场经济体制改革的不断深化,以资金为导向的经济活动日渐活跃,民间资本的庞大性也不断地突显出来。民间资本拥有者并不希望以银行存款等方式来管理自己的闲置资金,于是,高利润回报的资金管理方式应运而生。这样的市场环境,正是非法集资犯罪行为产生的温床。非法集资行为对我国金融管理秩序本身是一种严重破坏,损害了投资者的合法权益。对非法集资行为在具体罪名和行为的定性上,学术界还存在一定的争论,这给司法实践造成了不同程度的影响。     

非法吸收公众存款罪司法实务认定的偏差与纠偏

非法集资犯罪中司法实践涉及最多的就是非法吸收公众存款罪,本罪在司法解释的规定与司法适用两个层面上存在完全不同的面貌.一方面司法解释对于本罪成立的非法性、利诱性、公开性、社会性四性特征有着精细的规定且不断通过新的解释进行修正,显示出定罪慎重的态度;另一方面本罪在实践中却存在着过度扩张倾向,部分民间融资、民间借贷行为被贴上犯罪的标签.实践中,四性特征平面一体化综合认定犯罪的定罪思路是本罪过度扩张的直接原因,弱化非法性、重视保本付息的定罪作用、存款异化为资金、直接融资与间接融资方式不分均是弱化非法性定罪的当然结论.因此,从方法论视角出发,将现有的平面一体综合认定犯罪的思路纠正为以非法性特征为基础和关键、其他三性特征为辅助判断的层次判断思路,是解决本罪扩张化倾向的有效对策.     

民间借贷异化为非法吸收公众存款犯罪的特点、成因及对策——基于对C市非法吸收公众存款案件的实证研究

近年来,非法吸收公众存款案件有愈演愈烈的趋势,其涉案金额之巨、影响及波及面之广、引发的社会问题之严重令人深思。笔者结合C市近两年来所办理的非法吸收公众存款案件,对民间借贷异化为非法吸收公众存款犯罪进行剖析,探究不同社会经济条件下民间借贷异化为非法吸收公众存款罪的特点及成因,并从建立多元化民间金融市场、健全金融市场监管机制、完善法律法规等方面入手,为防范和减少此类案件的发生提出了相应的对策建议。     

价格违法与价格垄断的界定研究

通过辨析价格违法和价格垄断之间的区别,解读价格违法和价格垄断的内涵和外延。更明晰地界定它们的概念,以供价格主管部门判定价格垄断时参考。     

新发展银行零售银行业务拓展分析

目前,在发达国家的商业银行中,零售银行业务己成为利润来源的重要组成部分。刚性的资本约束、国内市场对外资银行的全面开放和金融脱媒的逐步显现,都将影响中资银行公司信贷业务的发展。与此同时,国内中产阶级的迅速兴起又给商业银行零售业务的发展提供了巨大的市场需求。一方面,我们要切实制定出发展零售银行业务的策略和措施,积极抢占市场;另一方面,中资银行在发展零售银行业务上要克服盲目性和随意性。本文通过对商业银行的深入考察,总结其发展经验,结合国际零售银行业务发展趋势,提出自己的观点和建议,希望能够抛砖引玉,对商业银行零售银行业务的拓展有所裨益。     

单语词典的释义模式与释义陷阱

从词典释义的原则入手,同时借鉴各国词典编纂学家心目中最理想的释义方法,提出了单语词典的释义模式,最后论述了词典释义的一些陷阱。     

日本主银行制对我国当前银行业改革的新启示

日本主银行制对日本战后经济腾飞起到无可否认的推动作用,然而20世纪70年代以来由于宏观环境的变化,该制度开始出现不适应,制度的惰性尤其是政府对银行的深度干预最终导致了主银行制的衰弱,且在20世纪90年代酿就了日本金融危机.我国当前的宏观环境类似于日本主银行制鼎盛时期的宏观环境,因此,我国的银行体制改革可以部分借鉴、改造日本的主银行制,股份制银行并在我国的股份制银行和民营企业之间试行主银行制.     

“银行”定义之比较研究与借鉴

首先 ,本文认为定义银行的方法有两种 :形式认定主义与实质认定主义 ,而实质认定主义又有列举式和概括式两种具体作法。其次 ,经分析后本文认为 ,英国采用实质认定主义 ;美国和我国香港特区以形式认定主义为基础 ,兼采实质认定主义 ;我国台湾地区采用形式认定主义。最后 ,本文分析了我国《商业银行法》的定义 ,并建议在坚持形式认定主义的同时 ,修正该法第 87条 ,对一些关键性的概念如存款、贷款加以明确界定。     

中国银行业市场结构、效率与绩效关系实证研究

以15家商业银行样本,以1996-2006年为时间跨度,运用面板数据模型对中国银行业市场结构、效率与绩效的关系进行实证检验.就总体银行样本而言,市场份额(MS)、市场集中度(HHI)与银行绩效(税前ROA)之间存在显著的负相关关系,银行效率(EFF)与银行绩效显著正相关,但银行效率(EFF)对市场份额(MS)、市场集中度(HHI)的影响很小甚至为负.由于国有商业银行、股份制商业银行在公司治理、组织结构、经营环境等方面的差异,市场份额(MS)、市场集中度(HHI)、银行规模(LnA)对两类银行绩效水平的影响不一致.     

中国网络银行发展中的风险及对策探讨

阐述了我国网络银行发展中带来机遇和出现的问题,提出我国应该结合国情找到发展本国网络银行的合理途径,改变旧的行业经营理念,同时在科技发展、人才培养、法规制定等相关方面同步发展,以促进我国网络银行发展战略的顺利实施。     

洗钱的界定

洗钱是指将不合法、不道德的收入演化为形式上合法收入的金融犯罪行为.司法部门应该从历史的角度、法律的角度、经济的角度对洗钱行为作出界定,以更好地打击金融犯罪、维护金融稳定.     

关于二阶曲面的代数定义和射影定义的等价性

本文给出了关于二阶曲面的代数定义和射影定义之间的等价性定理。