战略监管关系构建与银行风险管理体系再造

作为企业,银行必须认真对待风险,实现价值最大化;同时,作为特殊企业,外部监管是确保其稳健经营的重要手段。监管者和被监管者之间在博弈过程中,必须在监管目标的指导下,建立战略监管关系,才可以有效地防止监管腐败、提高监管效率,确保银行体系的稳定发展。对于我国银行业来说,构建战略监管关系,并在此框架下对银行内部风险管理体系进行再造是当前十分紧迫的重要任务。本文从银行监管的发展、战略监管关系的内涵与构建、战略监管关系下的银行内部监管意识的建立、银行治理结构的完善与风险管理体系再造等方面展开战略监管关系构建和银行风险     

我国金融控股公司监管模式的选择

一、我国金融控股公司监管框架的设计目前我国对金融控股公司的监管体制是在银行、证券、保险分业监管的模式下实行三方定期联席会议制,这种协同监管方式对于有效监管还是不够的。根据我国金融形势和发达市场经济国家的金融监管体制的历程,构建金融控股公司监管框架分为两个阶段:第一阶段:借鉴美国伞式监管体制,即美联储作为主导性监管者,负责协调其他机构监管者实施对金融控股公司的总体监管,而控股公司下属的子公司仍适用分业监管。具体建议如下:一是建立牵头监管人制度。由人民银行负责对金融控股公司的总体风险进行监管,而银监会、证监…     

浅析持续银行监管

持续银行监管,是有效银行监管的核心,是监管当局在某段时期内对银行机构某类潜在或显现的突出风险点、或对引致较大风险的某一违规事件进行持续跟踪、分析、监控和纠正的过程。当前,我国持续银行监管的内容主要包括对银行信用风险、内控管理风险、高级管理人员风险的监控及构建提高透明度机制的相关举措。加强持续银行监管,必须健全银行监管法规体系,完善银行监管手段。     

金融集团的法律监管研究

金融业融合化趋势的发展使得同时经营银行、证券、保险业务的金融集团大量涌现 ,传统的金融监管的方式、方法与手段已难以适应对金融集团的监管需要 ,需要从整体衡量金融集团的资本充足性 ,加强管理人员的适宜性监管 ,建立监管者信息分享制度和协调员制度等方面加强监管。从长远看 ,金融业的融合化、集团化应为我国金融业发展的目标 ,这需要在依法推行的前提下 ,逐步试点稳妥推进。     

期货市场的法律规制、政府监管与市场自律

期货市场是现代经济社会重要的组成部分,其市场自律、政府监管和法律规制之间存在密切关系。借鉴监管与规制的相关理论方法,可以建立一个市场自律、政府监管与法律规制之间关系的分析框架,以便进行更深入地分析和研究。期货市场的发展依赖于国家和政府基础以及法律规制;同时,参与市场的利益、主体为保护自身利益建立行业自律。由于行业自律的特殊利益主体保护、法律规制的时滞性以及法律不完备性普遍存在,政府作为监管者必须实时监控、适时阻止影响公共秩序的利益行为,以确保社会稳定发展。     

证券市场监管效率研究

证券市场监管主要是一种政府行为，而政府监管失灵的存在大大降低了证券市场监管的有效性。仅仅加大对违规者的处罚力度，只能在短期内抑止违规，却会使监管者在长期内有更多的不尽职，而加大对监管者不尽职的处罚，不仅可以在短期内使监管者尽职，而且在长期内可以抑止违规现象。加强对监管者的监管与约束，是提高监管效率的有效途径之一。     

证券市场监管效率研究

证券市场监管主要是一种政府行为,而政府监管失灵的存在大大降低了证券市场监管的有效性.仅仅加大对违规者的处罚力度,只能在短期内抑止违规,却会使监管者在长期内有更多的不尽职,而加大对监管者不尽职的处罚,不仅可以在短期内使监管者尽职,而且在长期内可以抑止违规现象.加强对监管者的监管与约束,是提高监管效率的有效途径之一.     

会计信息质量与监管博弈

运用博弈论的方法 ,从经济学的角度对上市公司会计信息披露质量与监管方的行为进行分析 ,指出我国会计信息披露过程中博弈方的行为战略选择、存在的问题 ,并得到启示 :降低监管者的检查成本、加强对监管者的奖惩、提高监管部门的依法监管水平、提高违规成本 ,倡导诚信经营。     

从国际金融监管趋势透视我国的银行监管

银行监管与金融监管之间关系密切。从当前国际金融监管发展的态势出发,分析了我国银行监管的现状及其对银行竞争力的影响,并依据国际金融监管的发展,对改善我国银行监管,提高我国银行竞争力提出了提升监管理念,创新监管方法;减少行政监管,严格法律监管;健全监管环节,适应市场化监管;加强国际合作;强化风险监管等建议。     

我国外资银行人民币业务监管法律制度探讨

外资银行在华业务规模的不断扩大,给我国银行监管法律制度带来了很大的冲击,创新与完善外资银行人民币业务监管法律制度在当前的形势下显得尤为必要.本文重点研究了外资银行人民币业务的开展状况,分析了我国在外资银行人民币业务监管中存在的法律问题,提出了加强外资银行人民币业务监管立法,以法律形式明确监管者权责,建立国际监管协作法律机制等相关建议.     

论法律调整

法律调整是指国家或者经过国家认可的法律规范,在主体法律意识或者国家强制力量的保障下,自发地或者强制地作用于主体间、以及主体与客体间交往关系的过程。法律调整机制是法律调整的逻辑基础,它是指法律规范作用于事实世界的根据、原理、程序和方式。法律调整要通过其方式来实现,针对权利规范、义务规范、道义行为和越轨行为,法律因应的调整方式分别是:放任性调整、导向性调整、奖励性调整和制裁性调整。司法既是法律调整和运行的重要过程与环节,同时也是法律调整和运行的最后阶段和最终环节。     

市场结构与政府规制

从规范的观点来看,政府规制一般应出现在资源配置的市场失灵领域,为了公共利益最大化。然而由于我国经济和政治体制特点,不同类型、不同程度的政府规制广泛存在与各个经济领域,对社会福利产生着不同的影响。以往的分析要么从市场的角度分析资源的最优配置,要么单纯从政府的角度分析规制的最优均衡,本文通过建立一个一般的政府规制模型来分析不同的市场结构下政府规制对资源配置或社会福利的影响,结果表明竞争性行业的经济性规制会减少社会福利,垄断条件下,政府恰当的规制可增加社会福利。结论认为,竞争性的行业应放弃经济性规制而转而加强社会性规制,垄断行业应随着技术 约束和市场约束的变化,而采用适应性规制。     

规制俘获理论研究的新视角：“规制猎获”研究

规制俘获理论是规制经济学的重要内容。从规制者主动猎获的视角提出“规制猎获”的概念是本文首次提出,“规制猎获”是规制俘获理论逻辑演进的进一步深化。“规制猎获”是规制者为追求个人利益最大化以主动的态势通过敲诈、胁迫、共谋等方式直接掠夺被规制者利益或公共资源的规制行为。规制猎获具有主动性、博弈性、虚伪性和掠夺性特征。相对于规制俘获,“规制猎获”具有更大的政治、经济和社会危害性。     

煤炭安全生产规制失灵与协同规制构建探析

政府安全规制的目的在于通过干预企业决策,使其增加在安全生产上的投入。但是。规制者同样会遵从“经济人”的理性,从自身利益最大化的需要出发来执行规制政策。企业与规制者从“经济人”理性出发的行动逻辑往往导致规制失灵。协同规制理论为解决传统的政府规制失灵提供了一种新的思路。协同规制的核心在于利益相关者的参与,它可以对企业与规制者的“经济人”理性形成有效的制约,从而使煤矿工人的合法权益从规制决策到执行的各个环节得到有效回应,并最终保证安全规刺的有效性和公正性。     

新《证券法》拓宽证券市场发展空间——新《证券法》政策解读

新《证券法》的推出为中国证券市场未来的发展拓宽了空间,这种拓宽既体现在当前“分业经营”、“分业监管”、“现货交易”、“融资融券”、“国企炒股”、“银行资金入市”等发展桎梏的“预留空间”,也体现在保护投资者合法权益、强化证券监管力度、提高证券违法成本、提高上市公司质量等中国资本市场发展基础的夯实。     

论金融复杂性监管制度的构建

传统的行为监管模式一直是各国金融监管机构防范系统性金融风险的主要方式。然而金融市场的复杂性却为这一模式的实行及其效果带来了极大的阻碍，复杂的金融网络与构成该网络节点的各种金融机构形成了某种复杂性的“紧耦合”结构，流动性导致的风险传递性也大大加强，往往也因这一特性而产生“蝴蝶效应”。因此在后金融危机时代，监管机构亟须寻求一种并不总是针对风险行为且更富弹性的结构监管模式，以便能够在纷繁复杂的现代金融网络中实现其维护金融系统稳定的监管目标。     

建设服务型政府背景下的规制改革：放松与优化

政府规制改革是我国政府从“经济建设型政府”向“公共服务型政府”转变的重要内容。规制改革应该是放松与优化规制并重,消除经济规制过度供给,弥补社会规制不足,优化规制体系,提高规制质量,确立政府与市场和社会的均衡点。     

情绪调节及其相关概念辨析

随着心理学研究方法和研究手段的不断发展和进步,近年来情绪调节成为心理学研究和情绪研究领域的研究热点和重要主题。情绪调节作为一个内涵丰富的概念,国内外研究者从不同研究角度对其进行了界定。在对情绪调节概念的界定进行综述基础上,对其相关概念情绪和心境调节进行了辨析。     

2003年来宏观调控研究述评

2003年我国开始了改革开放以来的第五次收缩型宏观调控,理论界展开了激烈的讨论.文章就本轮宏观调控的必要性、原因及成效三个方面进行了述评,旨在理清理论界对本轮宏观调控的认识.